1、 XX信托計劃資金保管協(xié)議PAGE 1PAGE 34中國農業(yè)銀行股股份有限公司司信托計劃資金保保管協(xié)議（非證券類示范范文本）編號： 農銀保管（ ）第 號甲方： 信托有限限責任公司乙方： 中國農農業(yè)銀行股份份有限公司目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc215454147 第一章協(xié)議當當事人 PAGEREF _Toc215454147 h 3 HYPERLINK l _Toc215454148 第二章保管人人職責 PAGEREF _Toc215454148 h 4 HYPERLINK l _Toc215454149 第三章信托財財產的保管 PAGEREF _Toc

2、215454149 h 4 HYPERLINK l _Toc215454150 第四章信托財財產價值的確確定 PAGEREF _Toc215454150 h 5 HYPERLINK l _Toc215454151 第五章當事人人的權利與義義務 PAGEREF _Toc215454151 h 6 HYPERLINK l _Toc215454152 第六章信托計計劃財產及資資料的交付 PAGEREF _Toc215454152 h 8 HYPERLINK l _Toc215454153 第七章信托文文件資料及保保管檔案的保保管 PAGEREF _Toc215454153 h 8 HYPERLINK

3、 l _Toc215454154 第八章保管人人對信托公司司的業(yè)務監(jiān)督督與核查 PAGEREF _Toc215454154 h 9 HYPERLINK l _Toc215454155 第九章保管報報告的內容與與格式 PAGEREF _Toc215454155 h 13 HYPERLINK l _Toc215454156 第十章信托計計劃費用 PAGEREF _Toc215454156 h 13 HYPERLINK l _Toc215454157 第十一章信息息披露 PAGEREF _Toc215454157 h 14 HYPERLINK l _Toc215454158 第十二章信托托計劃變更、

4、終終止與清算 PAGEREF _Toc215454158 h 14 HYPERLINK l _Toc215454159 第十三章信托托利益的分配配 PAGEREF _Toc215454159 h 15 HYPERLINK l _Toc215454160 第十四章禁止止行為與違約約責任 PAGEREF _Toc215454160 h 16 HYPERLINK l _Toc215454161 第十五章不可可抗力 PAGEREF _Toc215454161 h 17 HYPERLINK l _Toc215454162 第十六章保密密條款 PAGEREF _Toc215454162 h 17 HYPE

5、RLINK l _Toc215454163 第十七章爭議議的處理 PAGEREF _Toc215454163 h 18 HYPERLINK l _Toc215454164 第十八章協(xié)議議的效力及其其他事項 PAGEREF _Toc215454164 h 18鑒于 信托托公司擬設立立“ 貸款集合合資金信托計計劃”（以下簡稱稱信托計劃），并并委托中國農農業(yè)銀行股份份有限公司作作為本信托計計劃信托財產產的保管人，為明明確雙方的權權利、義務和和責任，促進進本信托計劃劃財產獨立、安安全、穩(wěn)健運運行，保障本本信托計劃計計劃委托人、受受益人的合法法權益，根據(jù)據(jù)中華人民民共和國信托托法、信信托公司管理理辦法、

6、信托公公司集合資金金信托計劃管管理辦法（單一資金信信托不適用）及其他相關關規(guī)定，訂立立本保管協(xié)議。本保管協(xié)議的簽簽訂，并不表表明保管人對本信信托計劃的價價值和收益作作出實質性判判斷或保證，也也不表明投資資于本信托計計劃沒有風險險。除非本協(xié)議另有有明確定義，否否則協(xié)議中涉涉及的信托業(yè)業(yè)務專用名詞詞的釋義與信信托法規(guī)或信信托合同等信信托文件的釋釋義相同。協(xié)議當事人本協(xié)議由以下兩兩方當事人簽簽署：（一）受托人（以以下簡稱甲方方）：名稱 ： 信托有有限責任公司地址：法定代表人：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（二）保管人（以以下簡稱乙方方）：名稱：中國農業(yè)業(yè)銀行股份有有限公司地址：法定代表人（或或授權代表人人）：

7、聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 第二章 保管管人職責保管人應當根據(jù)據(jù)國家有關規(guī)規(guī)定及本協(xié)議議之約定，履履行以下職責責：安全保管信托財財產，確保信信托財產的管管理和財產（包包括財產權利利）的持有相相分離；對信托公司信托托財產管理運運用、信托財財產價值核算算和信息披露露進行監(jiān)督與與核查；遇有甲方違反法法律法規(guī)和信信托文件、本本保管協(xié)議操作作時，立即以以書面形式通通知甲方限期期糾正；當出出現(xiàn)重大違法法違規(guī)或者發(fā)發(fā)生嚴重影響響信托財產價價值的事件時時，及時報告告銀監(jiān)會及甲甲方注冊地銀銀監(jiān)局；中國銀監(jiān)會規(guī)定定及本協(xié)議約約定的其他職職責。 第三章 信托托財產的保管管3.1本信托計計劃財產保管管的原則1)乙方保證依依照

8、誠實信用用、勤勉盡責責的原則，安安全保管本信信托計劃的財財產。2)乙方應當設設立專門的保保管部門，具具有與業(yè)務需需要相適應的的具備信托專專業(yè)知識的專專職保管人員，有有符合要求的的營業(yè)場所、安安全防范設施施和與信托財財產保管業(yè)務有關關的其他設施施，有完善的的內部稽核監(jiān)監(jiān)控制度和風風險控制制度度，符合銀監(jiān)監(jiān)會規(guī)定的其其他條件。3)乙方必須將將本信托計劃劃財產與自有有資產嚴格分分開，將本信信托計劃財產產與其保管的其他信信托計劃財產產嚴格分開；乙方應當為為本信托計劃劃單獨建賬，與與乙方的其他他業(yè)務和其他他信托計劃的的保管業(yè)務實行行嚴格的分賬賬管理，保證證不同信托計計劃之間在賬賬戶設置、資資金劃撥、賬賬

9、冊記錄等方方面具有獨立立性。4）乙方負責保保管約定的本本信托的信托托資金，但對本信托托非現(xiàn)金類的的信托財產：甲方、乙方方可以約定實實行第三方保保管；對于由由甲方及第三三方提供的數(shù)數(shù)據(jù)差錯造成成的損失和其其他法律后果果，乙方不承承擔法律責任任。甲、乙雙方方可以約定由由甲方自行保保管，約定由由甲方保管相相關財產或財財產權利憑證證的，甲方應應當自行安全全保管。保管管期間，如中中國銀監(jiān)會對對非現(xiàn)金類信信托財產的保保管事宜另有有規(guī)定的，從從其規(guī)定。5）對于按本協(xié)協(xié)議約定由甲甲方自行保管管或第三方保保管的信托財財產，甲方或或第三方負有有財產保管責責任，由此引引起的信托財財產損失，乙乙方不負有賠賠償責任。6

10、）乙方對本信信托計劃財產產的保管并非非對本信托計計劃本金或收收益的保證或或承諾，乙方方不承擔本信信托計劃的投投資風險。3.2本信托計計劃專用銀行行賬戶的開立立和管理1)本信托計劃劃成立之前（或或成立后的 個工作日日內），甲方方在乙方指定定的營業(yè)機構構為本信托計計劃開立銀行行存款賬戶，預預留甲乙雙方方印鑒，為本本信托計劃信信托財產專戶戶（簡稱保管管專戶，見附附件一）。該該賬戶由乙方方管理，該賬賬戶的開戶資資料由乙方保保管。本信托托計劃保管期間的一一切貨幣收支支活動，包括括但不限于投投資、支付信信托費用、分分配受益人信信托利益，均均需通過該賬賬戶進行，甲甲方為募集信信托資金而使使用開立的信信托資金

11、收付付賬戶進行收收付款項除外外。保管專戶內的銀銀行存款利率率按現(xiàn)行金融融同業(yè)存款利利率（年 ）計算，若若遇人民銀行行調息，則按按人民銀行最最新調整利率率執(zhí)行。2)本保管專戶戶僅限于本信信托計劃使用用，僅限于滿滿足開展本信信托計劃業(yè)務務的需要。甲甲方和乙方不不得假借本信信托計劃的名名義開立任何何其他銀行賬賬戶，甲方為為募集信托資資金、返還受受益人信托利利益而開立的的信托資金收收付賬戶除外外。除法律法法規(guī)另有規(guī)定定外，甲乙雙雙方均不得采采取使得該賬賬戶無效的任任何行為。3)本信托計劃劃銀行存款賬賬戶的開立和和管理應符合合人民幣銀銀行結算賬戶戶管理辦法、中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例、人民幣利率管理

12、暫行規(guī)定、關于大額現(xiàn)金支付管理的通知、支付結算辦法以及其他相關規(guī)定。3.3本信托計計劃財產、財財產權利及本本信托計劃或或有利益（如如抵押權）的的行使依據(jù)（如如抵押受益憑憑證）由甲方方保管原件，乙乙方保存復印印件。乙方對對上述原件的的毀損、滅失失及因此產生生的一切損失失不承擔任何何責任。第四章 信托托財產價值的的確定4.1會計核算算制度本信托計劃的會會計核算和減減值準備計提提按照國家財財政部頒布的的企業(yè)會計計準則執(zhí)行行。對于企企業(yè)會計準則則中未明確確的會計事項項，由甲、乙乙雙方根據(jù)一一般會計原則則或行業(yè)慣例例協(xié)商確定。4.2本信托計計劃的建賬和和對賬4.2.1本信信托計劃賬冊冊的建立本信托計劃會

13、計計核算由甲方方擔任主會計計人，同時乙乙方應按國家家財政部頒布布的企業(yè)會會計準則，為為信托計劃獨獨立建賬并保保管信托計劃劃的全套賬冊冊；雙方管理理或保管的不同信信托計劃的會會計賬冊應單單獨編制和保保管。4.2.2憑證證保管和賬目目核對 甲乙雙方根據(jù)據(jù)具體產品明明確交易記錄錄、資金和財財產賬目的核核對頻率。4.2.3 乙乙方在復核過過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)雙方的賬戶戶不一致時，甲甲乙雙方應共共同查明原因因，進行調整整，調整以雙雙方認可的賬賬務處理方式式為準；若雙雙方無法達成成一致以甲方方的賬務處理為準準。核對無誤誤后，乙方在在甲方提供的的報告上加蓋蓋公章，雙方方各自留存一一份。如果甲甲方與乙方不不能于應當

14、發(fā)發(fā)布公告之日日之前就相關關報表達成一一致，甲方有有權按照其編編制的報表對對外發(fā)布公告告，乙方有權權就相關情況況報銀監(jiān)會備備案。4.3本信托計計劃財產價值值的確定本信托計劃財產產包括管理、運運用信托財產產而形成的各各類資產及負負債，信托財財產價值原則則上以賬面價價值為準，并并按國家有關關規(guī)定計提減減值準備。但但在信托財產產發(fā)生交易時時必須聘請中中介機構對擬擬出售的信托托財產或擬購購入的資產（現(xiàn)現(xiàn)金及證券資資產除外）進進行價值評估估或分析，以以之作為確定定信托財產價價值的參考。甲甲方應將其中中一份信托財財產評估報告告原件送達乙乙方。中介機構的聘請請及費用根據(jù)據(jù)信托文件的的規(guī)定執(zhí)行，但但乙方有充分

15、分證據(jù)證明該該中介機構的的評估結果失失實或不公允允時，乙方可可另外聘請中中介機構對相相關信托財產產價值重新進進行評估，在在這種情況下下，乙方聘請請中介機構的的費用由甲方方承擔。第五章 當當事人的權利利與義務5.1甲方的權權利與義務5.1.1甲方方的權利： 1）根據(jù) 信托貸款或投資類類集合資金信信托合同和和本協(xié)議的有有關規(guī)定對本本信托計劃資資金進行投資資管理、運用用、處置和分分配；2）根據(jù)本協(xié)議議的有關規(guī)定定向乙方發(fā)出出信托財產管管理運用指令令；3）及時、足額額地獲取約定定的受托人信信托報酬；4）法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的其他權權利。5.1.2甲方方的義務：1）為本信托計計劃財產開立立信托計劃專專用銀行賬

16、戶戶；2）按照本協(xié)議議規(guī)定將信托托計劃資金移移交乙方保管管；3）建立完善的的內部控制制制度，本著誠誠實信用的原原則，負責本本信托計劃財財產的管理、運運用、處置和和分配；4）按本協(xié)議中中約定方式向向乙方發(fā)送本本信托計劃財財產進行各類類交易的數(shù)據(jù)據(jù)和信息，提提供相關合同同、文本，并并對其完整性性、真實性和和準確性負責責；5）按本協(xié)議規(guī)規(guī)定方式和程程序向乙方發(fā)發(fā)出信托財產產管理運作指指令；6）負責本信托托計劃財產的的會計核算；7）根據(jù)本協(xié)議議之規(guī)定，與與乙方定期核核對本信托計計劃財產賬目目及保管專戶內本本信托計劃資資金余額；8）負責本信托托計劃財產的的清算和分配配，計算應向向計劃受益人人支付的信托托

17、利益；9）發(fā)生任何可可能導致本信信托計劃業(yè)務務性質或范圍圍發(fā)生重大變變化或直接影影響保管業(yè)務的重重大事項時，須須提前通知乙乙方；10）在合法合合規(guī)的前提下下，對乙方開開展保管業(yè)務提供供必需的協(xié)助助；11）根據(jù)國家家有關規(guī)定和和本協(xié)議的規(guī)規(guī)定接受乙方方的監(jiān)督；12）本信托計計劃開始募集集時及時告知知乙方；5.2乙方的權權利和義務5.2.1乙方方的權利：1）根據(jù)本協(xié)議議之規(guī)定，行行使對本信托托計劃財產的的資產保管權權；2）按照本協(xié)議議的規(guī)定及時時、足額地收收取保管費；3）根據(jù)本協(xié)議議的規(guī)定，監(jiān)監(jiān)督受托人對對信托財產的的投資運作，以以及信托利益益的計算和分分配；4）遇有甲方違違反法律法規(guī)規(guī)和信托文件

18、件、本保管協(xié)議操作作時，以書面面形式通知甲甲方限期糾正正，當出現(xiàn)重重大違法違規(guī)規(guī)或者發(fā)生嚴嚴重影響信托托財產價值的的事件時，及及時報告銀監(jiān)監(jiān)會及甲方注注冊地銀監(jiān)局局；5）法律法規(guī)規(guī)規(guī)定和本協(xié)議議規(guī)定的其他他權利。5.2.2乙方方的義務：管理甲方在乙方方指定的營業(yè)業(yè)機構為本信信托計劃開立立的銀行存款款賬戶；保管本信托計劃劃信托財產（包包括財產權利利）的行使依依據(jù)，保管本本信托計劃或或有利益（如如抵押權）的的行使依據(jù)；確認與執(zhí)行信托托財產管理運運用指令，審審核、辦理信信托資金和財財產的收付，核核對信托財產產交易記錄、資資金和財產賬賬目；對所保管的不同同信托財產分分別設置會計計賬戶，確保保信托財產的

19、的獨立與安全全；保存信托保管業(yè)業(yè)務活動的記記錄、賬冊、報報表和其他相相關資料；定期向甲方出具具保管報告，說說明甲方和乙乙方履行信托托文件、保管管協(xié)議的情況況；復核甲方核算的的信托財產價價值、信托財財產清算報告告；對信托資金管理理定期報告和和信托資金運運用及收益情情況表出具意意見；據(jù)本協(xié)議的約定定，對信托財財產管理方式式、運用范圍圍和對象、投投資組合比例例、投資限制制、關聯(lián)方交交易等進行監(jiān)監(jiān)督和核查；核實甲方編制的的信托利益分分配方案，向向信托文件規(guī)規(guī)定的人支付付信托利益；監(jiān)督和核實信托托報酬和保管管費用的計提提和支付；12) 利用用結算功能對對貸款專戶進進行監(jiān)督； 13) 法律律、法規(guī)規(guī)定定的

20、其他義務務。第六章 信信托計劃財產產及資料的交交付6.1信托計劃劃資金的交付付甲方應在本信托托計劃成立之之日起三個工工作日內向乙方發(fā)出出本信托計劃劃成立的書面通知，并并將本計劃下全全部信托資金金劃至信托計劃財產產保管專戶。6.2 信托計計劃成立時相相關文件資料料的移交在信托計劃成立立當日起三個個工作日內，甲甲方應當向乙乙方提交下列列文件、資料料：1）信托文件包包括但不限于于本信托計劃劃的XX 信托貸款或投資資類集合資金金信托計劃合合同、借借款合同等等為正本或復復印件（需與與原件核對無無誤并蓋具甲甲方公章）抵押合同、房房地產抵押他他項證明書等則需要正本實際操作中我方多保留復印件。實際操作中我方多

21、保留復印件。甲方對本信托文文件的完整性性、真實性和和準確性負責責。乙方應妥善保管管本信托文件件。2)信托計劃專專用銀行賬戶戶的開戶資料料。3）雙方另行約約定的其他文文件資料。6.3乙方在收收到發(fā)出的本信托托計劃成立的的書面通知，及及相關信托文文件資料，并并經(jīng)核對保管專戶內全全部信托資金金無誤后向甲方發(fā)出信信托計劃資金金到賬通知書，乙方于信托計計劃資金到賬賬之日起根據(jù)據(jù)本協(xié)議的規(guī)規(guī)定履行保管管職責。第七章 信信托文件資料料及保管檔案的保保管7.1與本信托托計劃財產有有關的重大合合同的保管甲方代表本信托托計劃簽署與與本信托計劃劃投資有關的的各類合同、協(xié)協(xié)議，應及時時將其中一份份原件送交乙乙方，如相

22、關關合同、協(xié)議議只有一份原原件的，甲方方保管原件，乙乙方保存復印印件（需與原原件核對無誤誤并蓋具甲方方公章）。與信托資金有關關的行使依據(jù)據(jù)的原件由乙乙方保管，甲甲方保存復印印件。其他財財產（包括財財產權利、或或有利益等）的的行使依據(jù)的的原件由甲方方保管。由于合同、協(xié)議議本身產生的的問題，由合合同簽署方負負責處理。7.2甲方和乙乙方應完整保保存各自記錄錄本保管協(xié)議項下下信托財產經(jīng)經(jīng)濟活動的原原始憑證、重重要合同原件件或復印件，記記賬憑證，集集合計劃賬冊冊，交易記錄錄，財務報表表等文件檔案案，保存期限限為15年。7.3在保管協(xié)協(xié)議有效期內內國家有關監(jiān)監(jiān)管部門對上上述文件和檔檔案的保存做做出明確規(guī)定

23、定的，按其規(guī)規(guī)定執(zhí)行并在在規(guī)定執(zhí)行之之日起10個個工作日內辦辦理相關交接接手續(xù)。7.4如果乙方方保管的文件件資料及檔案案的復印件是是由甲方提供供的，甲方應應當加蓋甲方方保管業(yè)務專用用章。第八章 保管管人對信托公司司的業(yè)務監(jiān)督督與核查乙方根據(jù)法律法法規(guī)及信托文文件的規(guī)定，對對甲方在信托托財產管理運運用、信托財財產價值核算算和信息披露露等方面的業(yè)業(yè)務進行監(jiān)督督與核查。8.1信托財產產管理運用指指令的確認與與執(zhí)行8.1.1甲方方對發(fā)送信托托財產管理運運用指令人員員的授權甲方應在信托計計劃成立后三三個工作日內內向乙方提供供“信托財產管管理運用指令令授權書” “信托財產管理理運用指令授授權書”應加蓋公司

24、司章。乙方在在收到該授權權書并審查后后簽收確認，該該授權書自乙乙方簽收確認認之日起生效效。甲方和乙方對“信托財產管管理運用指令令授權書”及其更改負負有保密義務務，其內容不不得向指令發(fā)發(fā)送人員及相相關操作人員員以外的任何何人披露、泄泄露。授權變更：甲方方若需對信托托財產管理運運用指令授權權書的內容進進行更改，應應及時向乙方方發(fā)出新的信信托財產管理理運用指令授授權書，新授授權書從乙方方審查簽收之之日起生效。（新新授權書如不不涉及已授權權的保管業(yè)務往來來“信托業(yè)務專專用章”變更，甲方方加蓋授權過過的“信托業(yè)務專專用章”即可，如涉涉及已授權的的保管業(yè)務往來來“業(yè)務專用章章”變更，應加加蓋甲方有效效公司

25、章。）信托財產管理運運用指令授權權書及其變更更均應以原件件形式送達乙乙方。8.1.2信托托財產管理運運用指令的內內容信托財產管理運運用指令是指指甲方發(fā)至乙乙方的有關本本信托計劃名名下的款項支支付以及其它它資金劃撥、相相關財產處置置的指令。甲甲方發(fā)給乙方方的劃款指令令應寫明款項項事由、支付付時間、支付付金額、對方方賬戶信息等等，加蓋預留留印鑒相符的的印章，并由由指令發(fā)送人人員簽字。甲甲方發(fā)給乙方方的其他信托托財產管理運運用指令的內內容和格式，由由雙方另行約約定。8.1.3信托托財產管理運運用指令的發(fā)發(fā)送、確認和和執(zhí)行甲方指令發(fā)送人人員應按照本本協(xié)議的規(guī)定定，在其授權權范圍內發(fā)送送指令。信托托財產

26、管理運運用指令以書書面形式（一一式兩份）由由甲方向乙方方送達。甲方方向乙方發(fā)送送指令的同時時還應將相關關交易的合同同、協(xié)議等原原件或者復印印件交送乙方方。信托財產產管理運用指指令到達乙方方后，乙方應應立即審慎驗驗證有關內容容及印鑒和簽簽名，并在驗驗證無誤后在在信托財產管管理運用指令令上簽章確認認并退回一份份給甲方信托托財產管理運運用指令發(fā)送送人員。對于于不符合本協(xié)協(xié)議及信托計計劃規(guī)定的信信托財產管理理運用指令，乙乙方有權拒絕絕執(zhí)行，并及及時通知甲方方。乙方應授權專人人接收甲方的的信托財產管管理運用指令令，并預先通通知甲方其聯(lián)聯(lián)系人員名單單。乙方應對對指令依據(jù)本本協(xié)議進行監(jiān)監(jiān)督審核。涉及信托財產

27、或或財產權利變變更的事項，甲甲方應及時辦辦理相關變更更手續(xù)。乙方在信托財產產管理運用指指令執(zhí)行完畢畢后，應及時時通知甲方。8.1.4除因因自身故意或或重大過失致致使本信托計計劃財產受到到損害而負賠賠償責任外，乙乙方對執(zhí)行甲甲方的指令或或執(zhí)行指令過過程中由于本本協(xié)議當事人人以外的第三三方過失對本本信托計劃財財產造成的損損失不承擔賠賠償責任。8.1.5資金金未能及時到到賬或相關財財產權利未能能及時變更而而導致本信托托計劃財產損損失的，由過過錯方承擔責責任。由于相相關第三方原原因，導致本本信托計劃財財產損失的，由由甲方負責向向第三方追償償，乙方予以以必要的協(xié)助助。8.1.6甲方方向乙方下達達信托財產

28、管管理運用指令令時，應確保保保管專戶有足足夠的資金余余額，對超頭頭寸的信托財財產管理運用用指令，乙方方可不予執(zhí)行行，但應立即即通知甲方，由由此造成的損損失乙方不承承擔責任。8.1.7對于于需經(jīng)委托人人（受益人）同同意的關聯(lián)交交易，甲方向向乙方下達信信托財產管理理運用指令時時，應向乙方方提交甲方蓋蓋章的符合信信托文件要求求的書面證明明文件。8.18甲方方未將擬投資資產品的相關關合同、協(xié)議議等文件資料料原件或復印印件（需與原原件核對無誤誤并蓋具甲方方公章）移交乙方的的，乙方有權權對甲方相關關信托財產管管理運用指令令拒絕執(zhí)行。8.1.9乙方方應對指令依依據(jù)信托文件件和本協(xié)議進進行監(jiān)督審核核，對適當?shù)?/p>

29、的指令應在規(guī)規(guī)定期限內執(zhí)執(zhí)行，不得延延誤。乙方在在履行監(jiān)督職職能時，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)甲方的指令令違背法律法法規(guī)、信托文文件和本協(xié)議議規(guī)定的，應應當要求甲方方改正或撤銷銷，未能改正正或撤銷的，乙乙方應當拒絕絕執(zhí)行，并向向監(jiān)管機構報報告。8.2對信托財財產價值核算算的監(jiān)督與核核查8.2.1甲乙乙雙方應按本本協(xié)議相關規(guī)規(guī)定對所保管管的不同信托托財產分別設設置會計賬戶戶，確保信托托財產的獨立立與安全。8.2.2乙方方應按本協(xié)議議相關規(guī)定保保存保管業(yè)務活動動的記錄、賬賬冊、報表和和其他相關資資料，保存期期限為15年年。8.2.3甲乙乙雙方按本協(xié)協(xié)議相關規(guī)定定定期核對信信托財產交易易記錄、資金金和財產賬目目。8.3

30、對相關信信息披露事項項的監(jiān)督與核核查8.3.1信托托計劃運作過過程中，甲方方向委托人披披露的信托財財產價值、信信托財產清算算報告，由甲甲方根據(jù)有關關規(guī)定負責編編制，乙方對對相關內容進進行復核確認認。8.3.2甲方方應按規(guī)定編編制信托資金金管理報告和和信托資金運運用及收益情情況表，并及及時書面送達達乙方，乙方方收到后五個個工作日內復復核確認并出出具書面意見見。8.3.3乙方方應定期（每每季度）向甲甲方出具保管管報告，說明明甲方和乙方方履行信托文文件、保管協(xié)議的情情況。8.3.4對于于上述相關信信息披露內容容，由甲方負負責向委托人人、受益人和和有關銀監(jiān)局局披露。8.4對信托財財產的管理方方式、運用

31、范范圍和對象、投投資組合比例例、投資限制制、關聯(lián)方交交易等的監(jiān)督督與核查8.4.1本信信托計劃財產產的管理方式式、運用范圍圍和對象、投投資組合比例例、投資限制制、關聯(lián)方交交易等，以甲甲方提供的信信托計劃文件件規(guī)定的為準準。8.4.2甲方方作為本信托托計劃的受托托人，根據(jù)XXX信托貸款或投資資類集合資金金信托合同及本協(xié)協(xié)議之規(guī)定，在在法律法規(guī)允允許的范圍內內對本信托計計劃財產進行行管理、運用用、處置和分分配。8.4.3乙方方應當監(jiān)督信信托財產管理理運作中是否否發(fā)生法律法法規(guī)和有關文文件規(guī)定、信信托文件約定定禁止從事的的行為。8.4.4乙方方進行投資監(jiān)監(jiān)督的具體內內容和標準按按照本協(xié)議附附件投資監(jiān)

32、督督事項表執(zhí)行行，該附件的的文字表述與與信托文件的的表述不一致致時，以信托托文件為準。8.4.5 對對超出信托文文件規(guī)定的其其他投資品種種的投資，甲甲方需提前33個工作日以以書面形式通通知乙方，并并在劃款時向向乙方提交委委托人、受托托人、受益人人協(xié)商同意投投資于其他品品種的證明文文件原件。甲甲方應對上述述證明文件的的真實性負責責，乙方不對對證明文件的的真實性進行行核查。8.5對信托利利益分配方案案的核實乙方應當根據(jù)本本協(xié)議和信托托計劃文件的的相關規(guī)定，對對甲方制定的的信托利益分分配方案進行行復核。8.6對信托報報酬和保管費用的計計提和支付的的監(jiān)督和核實實乙方應當根據(jù)本本協(xié)議和信托托計劃文件的的

33、相關規(guī)定，對對甲方計提的的信托報酬和和保管費用進行行復核。8.7對信托計計劃貸款類業(yè)業(yè)務的監(jiān)督與與核查8.7.1甲方方應建立完善善的貸款類信信托業(yè)務的內內部控制制度度，有效防范范信貸風險。在在開展貸款業(yè)業(yè)務前甲方應應將其信托業(yè)業(yè)務的內部控控制制度文本本送交乙方。8.7.2甲方方根據(jù)審慎原原則負責對借借款人進行貸貸前審查，并并負責辦理相相應擔保或抵抵押手續(xù)。甲方與借款人簽簽訂的借款合合同中應約定定：借款人應應在乙方指定定的營業(yè)機構構（一般是乙乙方在項目所所在地的分支支機構）開立立項目貸款專專戶，該專戶戶的其中兩枚枚預留印鑒由由乙方刻制并并由指定營業(yè)業(yè)機構專人保保管。8.7.3在發(fā)發(fā)放貸款前，甲甲

34、方應將同意意貸款的董事事會決議、借借款合同、抵抵押合同、擔擔保合同及抵抵押登記證明明等法律文件件原件或復印印件（需與原原件核對無誤誤并蓋具甲方方公章）送交乙方。發(fā)放貸款時，由由甲方按本協(xié)協(xié)議約定方式式向乙方發(fā)送送信托財產管管理運用指令令，乙方審核核無誤后向甲甲方確認，并并向貸款專戶戶劃款。8.7.4借款款人使用該專專戶款項時，必必須提交用款款申請和產品品、服務采購購合同原件或或項目監(jiān)理人人出具的項目目進度證明文文件原件，并并對其真實性性負責。乙方應對借款人人的用款申請請和產品、服服務采購合同同以及項目進進度情況進行行審查。乙方方對上述文件件審核無誤后后將款項直接接支付給產品品和服務提供供商。甲

35、方了解并知悉悉，乙方對上上述文件盡職職審核，乙方方并不知曉該該款項是否真真正地用于上上述文件所載載明的用途。如如果借款人并并未將款項用用于上述文件件所載明的用用途，由此引引起的信托財財產損失，乙乙方不負有賠賠償責任，但但乙方有義務務配合甲方積積極采取措施施保全信托財財產利益。8.7.5甲方方負責貸款項項目的貸后管管理，保障貸貸款資金封閉閉運行，安全全回收。如借借款人發(fā)生重重大事件，可可能影響貸款款資金安全的的，甲方應及及時采取措施施，保護信托托財產權益，并并將相關情況況及時告知乙乙方。第九章 保保管報告的內內容9.1乙方定期期（每季度）向向甲方出具保保管報告，說說明信托公司司和保管人履行信信托

36、文件、保保管協(xié)議的情情況，并由甲甲方按規(guī)定定定期向委托人人、受益人披披露。第十章 信信托計劃費用用與信托合同嚴格保持一致與信托合同嚴格保持一致10.1信托費費用的列支信托費用按照法法律法規(guī)及信信托文件的規(guī)規(guī)定列支。10.2 信托托費用的支付付本信托計劃財產產承擔的信托托費用于實際際發(fā)生日從信信托計劃財產產中支付，并并在信托財產產計算中體現(xiàn)現(xiàn)。其中：1）保管費：保保管人每年收收取的保管費為信托托計劃資金總總額的2 。保管費支付日日由甲方向乙乙方發(fā)出保管管費劃付指令令，乙方復核核無誤后從本本信托計劃財財產中一次性性劃至指定保保管費收入賬賬戶。2）信托報酬：信托報酬支付日日由受托人向向保管人發(fā)出信信

37、托報酬劃付付指令，保管管人復核無誤誤后從本信托托計劃財產中中一次性劃至至受托人指定定的信托報酬酬收入賬戶3）其他費用：按實際發(fā)生生時從信托計計劃財產中支支付。10.3信托費費用中由受托托人以固有財財產先行墊付付的，受托人人有權從信托托計劃財產中中及時獲付。10.4在支付付信托計劃各各種費用時，如如果信托計劃劃財產中現(xiàn)金金資產總量不不足，甲方有有權發(fā)出指令令出售信托計計劃資產以支支付該費用。10.5本信托托計劃財產運運用和處分過過程中產生的的銀行匯劃費費和其它銀行行手續(xù)費，按按實際發(fā)生額額從本信托計計劃財產中直直接扣除，無無須甲方向乙乙方發(fā)出信托托財產管理運運用指令，其其他費用支付付均由甲方定定

38、期進行計算算，并向乙方方發(fā)出信托財財產管理運用用指令，乙方方復核無誤后后在規(guī)定時間間內執(zhí)行。10.6 本信信托計劃財產產管理、運用用、處分和分分配所涉及的的各項應付稅稅項，按國家家有關規(guī)定執(zhí)執(zhí)行。10.7若遇法法定節(jié)假日、休休息日或不可可抗力致使無無法按時支付付的，順延至至最近可支付付日支付。第十一章 信息披露11.1甲方在在信息披露中中的職責11.1.1甲甲方應當負責責按照法律法法規(guī)規(guī)定和信信托文件的約約定披露信托托計劃的信息息。11.2乙方在在信息披露中中的職責11.2.1乙乙方應每季度度向甲方提交交書面保管報告，由由甲方按規(guī)定定向委托人、受受益人和有關關銀監(jiān)局披露露。遇有甲方違規(guī)操操作等

39、重大情情況時，乙方方應當立即向向甲方注冊地地銀監(jiān)局提交交書面報告。11.2.2乙乙方應當核實實信托財產管管理運用中需需由保管人復核的的信息披露內內容，包括復復核甲方核算算的信托財產產價值、信托托財產清算報報告。112.3乙乙方應當對信信托資金管理理報告和信托托資金運用及及收益情況表表出具書面意意見。11.3信息文文本的存放與與備查甲方履行信息披披露義務時，可可以通過甲方方網(wǎng)站或者電電話等方式公公告。第十二章 信托計劃變變更、終止與與清算12.1信托計計劃的變更信托計劃發(fā)生變變更時，甲方方應提前通知知并向乙方提提供發(fā)生變更更的相關文件件，作為乙方方進行保管運作的書書面依據(jù)。12.2本信托托計劃的

40、終止止 根據(jù)XX信托托貸款或投資資集合資金信信托合同的的約定，信托托計劃終止的的情形出現(xiàn)時時，應在三個個工作日內書書面通知乙方方。乙方配合合甲方辦理信信托計劃清算算的有關事宜宜。12.3信托計計劃財產清算算12.3.1甲甲方應按照本本信托文件的的相關規(guī)定，在在本信托計劃劃到期終止前前規(guī)定時間內內和信托計劃劃提前終止時時及時變現(xiàn)本本信托計劃財財產，以確保保到期信托計計劃項下全部部為現(xiàn)金資產產。信托計劃終止時時未變現(xiàn)的財財產由甲方按按照甲乙雙方方認可的第三三方評估機構構確認的評估估價格購回。12.3.2如如發(fā)生可能引引起信托計劃劃提前終止的的事項，甲方方應及時通知知乙方，以便便乙方做好清清算準備。

41、信信托計劃提前前終止時，甲甲方應在信托托計劃提前終終止日后的第第一個工作日日，以書面形形式通知乙方方，并提供相相關證明文件件。12.3.3本本信托計劃終終止時變現(xiàn)的的全部資產扣扣除應由信托托計劃財產承承當?shù)男磐袌髨蟪?、保管費、（信信托資金收付付代理費用，如如有）、清算算費用、稅費費及其他相關關費用后，由由本信托計劃劃受益人按照照信托文件的的規(guī)定，享有有本信托計劃劃剩余清算財財產。12.3.4甲甲方于信托計計劃終止后110個工作日日內編制信托托計劃財產清清算報告，并并交乙方復核核，乙方復核核無誤后甲方方向乙方發(fā)出出信托財產管管理運用指令令，乙方復核核無誤后根據(jù)據(jù)指令將應付付保管費、應付付受托人信

42、托托報酬、（信信托資金收付付代理費用，如如有）和應分分配受益人信信托利益分別別劃至指定賬賬戶，乙方執(zhí)執(zhí)行甲方的信信托財產管理理運用指令后后，本協(xié)議終終止，乙方不不再對本信托托計劃保管財產負有有保管職責，乙乙方應協(xié)助甲甲方辦理保管管專戶銷戶事事宜。第十三章 信托利益的的分配13.1信托利利益分配的定定義信托利益分配是是指在按信托托文件的約定定的分配條件件滿足時或信信托計劃終止止(含提前終終止)時，將將可分配的信信托收益或信信托計劃財產產（即扣除了了所有應由本本信托計劃財財產承擔的費費用后的剩余余信托計劃財財產）按照本本信托文件規(guī)規(guī)定的分配原原則向本信托托計劃受益人人進行分配的的行為。13.2 信

43、托托利益分配原原則以可供分配的信信托收益或資資產為限，按按甲方提供的的信托文件中中約定的信托托利益計算方方法進行計算算和復核。13.3分配方方案及復核程程序甲方根據(jù)XXX信托貸款或投資資集合資金信信托合同相關規(guī)定制制定并計算信信托利益分配配方案。甲方方向乙方發(fā)出出信托財產管管理運用指令令同時需提供供相關分配文文件，以便于于乙方對信托托利益分配方方案進行復核核。分配的時間及相相關程序參見見本協(xié)議第十十二章相關條條款。該分配配方案僅限于于計算向受益益人的信托利利益分配總額額，不涉及具具體每個受益益人的分配。乙乙方復核無誤誤后在規(guī)定時時間內執(zhí)行信信托財產管理理運用指令。乙方執(zhí)行甲方用用于分配信托托利

44、益的信托托財產管理運運用指令職責責僅限于將本本信托計劃利利益總額劃往往甲方指定賬賬戶為止。第十四章 禁止行為與與違約責任14.1禁止行行為14.1.1除除依據(jù)信托托法及其他他有關法律法法規(guī)和XXX信托貸款或投資資集合資金信信托合同的的有關規(guī)定外外，甲方不為為自己及任何何第三人謀取取利益，甲方方違反此義務務，利用本信信托計劃財產產為自己及任任何第三方謀謀取利益，所所得利益歸于于該本信托計計劃財產；14.1.2除除信托文件另另有規(guī)定外，甲甲方不得將本本信托計劃財財產轉為其固固有財產，或或違反信托文文件規(guī)定，或或將不同信托托計劃財產進進行相互交易易；甲方違背背此款規(guī)定的的，將承擔相相應的責任，包包括

45、但不限于于在可行的情情況下恢復相相關本信托計計劃財產的原原狀、承擔賠賠償責任。14.1.3除除依據(jù)有關法法律法規(guī)和本本信托計劃合合同的有關規(guī)規(guī)定外，乙方方不得委托第第三人保管本信托計計劃財產；14.1.4除除根據(jù)本協(xié)議議有關規(guī)定外外，乙方未經(jīng)經(jīng)甲方的正當當指令，不得得自行運用、處處分、分配本本信托計劃的的任何資產。14.1.5乙乙方不得無故故拖延或拒絕絕執(zhí)行甲方的的符合本協(xié)議議及有關法律律法規(guī)規(guī)定的的信托財產管管理運用指令令。14.2違約責責任14.2.1本本保管協(xié)議當事事人不履行或或不完全履行行本協(xié)議，由由違約方承擔擔違約責任；如各方均有有違約行為，根根據(jù)實際情況況，由各方分分別承擔各自自應

46、負的違約約責任。14.2.2本本協(xié)議任何一一方當事人的的違約行為給給另外一方或或本信托計劃劃財產造成實實際損失的，應應承擔相應的的賠償責任，但但發(fā)生不可抗抗力時，當事事人免責。14.2.3違違約行為已經(jīng)經(jīng)發(fā)生，但本本協(xié)議仍能夠夠繼續(xù)履行的的，在保護本本信托計劃委委托人合法權權利的前提下下，各方當事事人應當繼續(xù)續(xù)履行本協(xié)議議規(guī)定的各項項義務。第十五章 不不可抗力15.1如果甲甲、乙雙方因因不可抗力不不能履行本協(xié)協(xié)議時，不承承擔違約責任任。15.2不可抗抗力是指甲、乙乙雙方不能預預見，不能避避免，并不能能克服的客觀觀情況，包括括但不限于任任何通訊或電電腦系統(tǒng)的故故障，停止運運作或癱瘓，國國家重大政

47、策策調整，火災災，暴雨，地地震，颶風，雷雷擊等自然災災害。15.3協(xié)議一一方因不可抗抗力不能履行行本協(xié)議時，應應及時通知對對方并在合理理期限內提供供受到不可抗抗力影響的證證明，并應采采取適當措施施防止本信托托計劃財產損損失的擴大。第十六章 保保密條款16.1本協(xié)議議的任何一方方茲承諾對關關于各方的業(yè)業(yè)務和事務（包包括對于雙方方而言，任何何投資或潛在在投資）的任任何及所有信信息保密，且且除法律和本本協(xié)議另有規(guī)規(guī)定的，不披披露任何該等等信息。任何何一方進一步步承諾不為本本協(xié)議以外的的目的利用該該等保密信息息，但前提是是該方可向由由其任命或雇雇傭的雇員、董董事、受托人人員、顧問、代代理人或其他他人員

48、在為實實現(xiàn)本協(xié)議目目的所必需的的范圍內披露露該等信息，在在該等情況下下，該方應確確保其雇員、董董事、受托人人員、顧問、代代理人或其他他人員被告知知本協(xié)議項下下的保密義務務并遵守該等等義務。16.2本章不不應適用于下下列信息：1）該等信息已已是或成為公公眾可獲知的的信息；2）在一方向另另一方提供時時，根據(jù)一般般業(yè)務過程中中的書面記錄錄證明已由接接收方所知的的信息；3）一方從另一一方以外的其其他方（且該該等其他方無無保密義務）處處得到或獲取取的信息，或或由接收方獨獨立開發(fā)的信信息；4）法律、法規(guī)規(guī)、具有管轄轄權的法院或或任何政府主主管機構要求求披露的信息息；5）另一方已書書面同意向某某一特定的接接

49、收方披露的的信息，前提提是該等接收收方應作出相相同的保密承承諾。第十七章 爭議的處理理17.1本協(xié)議議受中國法律律管轄并據(jù)其其解釋。17.2任何因因本協(xié)議而產產生的或與本本協(xié)議有關的的爭議，各方方首先應通過過友好協(xié)商予予以解決；若若協(xié)商不成，任任何一方應向向乙方所在地地人民法院提提起訴訟。17.3訴訟期期間，除訴訟訟事由本身外外，各方應繼繼續(xù)履行本協(xié)協(xié)議規(guī)定的各各項義務。第十八章 協(xié)議的效力力及其他事項項18.1本協(xié)議議生效的條件件18.1.1甲甲、乙雙方簽簽章；18.1.2本本信托計劃正正式成立，且且甲方根據(jù)本本協(xié)議的約定定向乙方發(fā)出出本信托計劃劃正式成立的的書面通知；18.2本信托托計劃不

50、能成成立的，甲方方應在信托計計劃推介期滿滿后三個工作作日內書面通通知乙方，本本協(xié)議解除。18.3乙方不不能實際履行行保管人職責時時，甲方有權權終止本協(xié)議議另行選擇保保管人，乙方方應予以配合合。18.4除非根根據(jù)本協(xié)議的的有關規(guī)定提提前終止本協(xié)協(xié)議，本協(xié)議議的期限為生生效之日起至至本信托計劃劃法定最長存存續(xù)期屆至乙乙方執(zhí)行完畢畢甲方的信托托財產管理運運用指令，將將應付保管費、應付付信托報酬和和應分配信托托利益分別劃劃至指定賬戶戶時止。 18.5本協(xié)議未未盡事宜，甲甲乙雙方可另另行簽訂補充充協(xié)議，所有有為執(zhí)行本協(xié)協(xié)議而簽署的的補充協(xié)議，與與本協(xié)議具有有同等法律效效力。18.6若執(zhí)行行本協(xié)議過程程中

51、甲、乙雙雙方發(fā)生分歧歧，雙方應本本著保護本信信托計劃財產產和本信托計計劃書中規(guī)定定的人的利益益的原則共同同協(xié)商解決。18.7本協(xié)議議非經(jīng)甲、乙乙雙方書面同同意，不得修修改。18.8如果本本協(xié)議任何條條款與國家有有關法律規(guī)定定不符而構成成無效或不可可執(zhí)行，并不不影響本協(xié)議議其他條款的的效力及可執(zhí)執(zhí)行性。在出出現(xiàn)這種情況況時，甲乙雙雙方應當立即即進行協(xié)商，談談判修改該條條款。18.9如果在在本協(xié)議有效效期內出現(xiàn)影影響或限制本本協(xié)議約定的的本信托計劃劃財產管理投投資范圍的法法律，法規(guī)及及政策，甲乙乙雙方應立即即對本協(xié)議及及附件進行協(xié)協(xié)商和修改。18.10本協(xié)協(xié)議一式陸份份，甲乙雙方方各執(zhí)貳份，報報當?shù)劂y監(jiān)局局貳份，均為為正本，具有有同等的法律律效力。（本頁無正文，為為XX信托托貸款或投資