企業(yè)融資刑事風(fēng)險(xiǎn)及防范融資是企業(yè)生存、發(fā)展、壯大不得不考慮的問題。產(chǎn)品的背后其實(shí)隱含著很多刑事風(fēng)險(xiǎn)。一、企業(yè)融資可能涉及哪些刑事犯罪？由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件、產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、一、企業(yè)融資可能涉及哪些刑事犯罪？由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件、產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、害程度相對應(yīng)，立法者設(shè)置了較為嚴(yán)厲的刑罰。司法實(shí)踐中，非法占害程度相對應(yīng)，立法者設(shè)置了較為嚴(yán)厲的刑罰。司法實(shí)踐中，非法占意愿，造成了強(qiáng)大的刑事壓力。騙取貸款罪以”，但事實(shí)上給銀行造成了重大損失或具有其他嚴(yán)重“”，但程序上缺乏充知立法者欲借此罪名嚴(yán)密刑事法網(wǎng)的意圖。高利轉(zhuǎn)貸罪信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。根據(jù)2010年最非法吸收公眾存款罪“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)非法吸收公眾存款或者變相吸’：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)（四向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，”集資詐騙罪“以非法占有為目的”2010年最高人認(rèn)定為認(rèn)定為“以非法占有為目的”：集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶集資款逃匿的；將集資款用于違法犯罪活動的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的。因此，如果企業(yè)在短期內(nèi)非法募集大量資金，并將資金所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己，或任意揮霍，或攜款潛逃，便可推知其非法占有目的。嚴(yán)重情節(jié)的，構(gòu)成本罪。發(fā)行股票、債券是公司企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)條件關(guān)乎金融秩序的穩(wěn)定和社會的安定，因此《公司法》對于股票債券的200人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成本罪。其特點(diǎn)是，行為人有發(fā)行的行為，如果尚未發(fā)行或者正在準(zhǔn)備發(fā)行，不構(gòu)成本罪；發(fā)行人的行為是擅自進(jìn)行的，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)。一種情況是向不具備發(fā)行條件且未得到批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券罪。未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，構(gòu)成本罪。發(fā)行股票、債券是公司企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)條件關(guān)乎金融秩序的穩(wěn)定和社會的安定，因此《公司法》對于股票債券的200人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成本罪。其特點(diǎn)是，行為人有發(fā)行的行為，如果尚未發(fā)行或者正在準(zhǔn)備發(fā)行，不構(gòu)成本罪；發(fā)行人的行為是擅自進(jìn)行的，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)。一種情況是向不具備發(fā)行條件且未得到批準(zhǔn)，清償或者清退的。符合股票、公司、企業(yè)債券發(fā)行資格和發(fā)起人、股東，制作虛假的招股說明書、認(rèn)股書、公司企業(yè)債券募集500萬元以上、偽造券罪。二、什么原因引發(fā)企業(yè)融資刑事風(fēng)險(xiǎn)？人在興奮、發(fā)怒或者壓力之下，思維會受到情緒的影響，企業(yè)家也不例外。一旦決定要融資，就會有意無意地把融資風(fēng)險(xiǎn)淡化，即使有專業(yè)人士提醒，也不足以改變企業(yè)的決心。融資擴(kuò)張或者解脫困境，對考慮到刑事風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，如果從商業(yè)角度判斷融資的風(fēng)險(xiǎn)較低，那么的。所以，作為企業(yè)高管，尤其是對資金有迫切要求的企業(yè)高管，一定要認(rèn)清自己、謹(jǐn)慎融資。須將滿腔熱情稍稍抑制，把事前防范做到二、什么原因引發(fā)企業(yè)融資刑事風(fēng)險(xiǎn)？人在興奮、發(fā)怒或者壓力之下，思維會受到情緒的影響，企業(yè)家也不例外。一旦決定要融資，就會有意無意地把融資風(fēng)險(xiǎn)淡化，即使有專業(yè)人士提醒，也不足以改變企業(yè)的決心。融資擴(kuò)張或者解脫困境，對考慮到刑事風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，如果從商業(yè)角度判斷融資的風(fēng)險(xiǎn)較低，那么的。所以，作為企業(yè)高管，尤其是對資金有迫切要求的企業(yè)高管，一定要認(rèn)清自己、謹(jǐn)慎融資。須將滿腔熱情稍稍抑制，把事前防范做到位，盡量把問題考慮周全，使風(fēng)險(xiǎn)掌控在預(yù)設(shè)的范圍之內(nèi)。避免錢沒位，盡量把問題考慮周全，使風(fēng)險(xiǎn)掌控在預(yù)設(shè)的范圍之內(nèi)。避免錢沒到手，人先進(jìn)去了?；蛘咤X雖到手，人卻失去自由。金融市場化和網(wǎng)絡(luò)2007P2P平臺“拍拍貸”P2P非和集資詐騙”“最終就是”則是國內(nèi)首個以集資詐騙罪名公開審理P2PP2P平臺吸引投資者，一旦在“”罪名的追訴。三、企業(yè)如何防范融資中的刑事風(fēng)險(xiǎn)？有的即使設(shè)有法務(wù)部門，也不能發(fā)揮應(yīng)有的作用，成了擺設(shè)。對企業(yè)融資的風(fēng)險(xiǎn)缺少足夠敏感，出現(xiàn)問題也就手足無措、難以應(yīng)對。三、企業(yè)如何防范融資中的刑事風(fēng)險(xiǎn)？認(rèn)真審視和調(diào)整自己的行為模式，增強(qiáng)主動防范意識。首先，盡早建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)識別和防范機(jī)制。如建立和完善企業(yè)法務(wù)部門或者聘請法律顧問，嚴(yán)格制定和執(zhí)行合規(guī)審查規(guī)章制度。特別是對于融資這樣的重大事件，需要專業(yè)團(tuán)隊(duì)提供專項(xiàng)法律服務(wù)。底線，認(rèn)清方向，隨機(jī)應(yīng)變，應(yīng)該能夠防范最為不利的刑事責(zé)任。一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)違