一．課程回 管理與全球資產(chǎn)配置概三．中國(guó)高凈值人群的私 管理與資產(chǎn)配四．保險(xiǎn)在私人 五．成為與高凈值人群匹配的私人 課程回一個(gè)個(gè)激動(dòng)人心而又模糊 一個(gè)個(gè)激動(dòng)人心而又模糊 建立哪 降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值、增值和等 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理（保險(xiǎn)計(jì)劃第一部分： 第三部分：另類資產(chǎn)（房地募股權(quán) 根據(jù)投資需求將在不同將在相關(guān)性較低的幾類資產(chǎn)資產(chǎn)配置能力是高凈值人群私人管理的能力響不同的配置比例以及個(gè)人的保值 托 曾經(jīng)在 年投入 就將此股權(quán)以1260 賣給南非的MIH控股；雖然得到了超過(guò)五倍的，但如果到今天手上仍持有騰訊兩成股權(quán)，他如今肯定是首富了，他不僅能真正走出李嘉誠(chéng)的，更掌握了中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)至高無(wú)深創(chuàng)投董事長(zhǎng)靳 曾看不透騰訊深創(chuàng)投董事長(zhǎng)靳稱，2001年曾找過(guò)深創(chuàng)投融資，找過(guò)她幾次深創(chuàng)投并沒(méi)有投資騰訊。原因是“看不明白”。靳顯然倍感遺憾：900。最后靳投資了樂(lè)視，當(dāng)初之所以投樂(lè)視網(wǎng)，是因?yàn)樵诙荚诿赓M(fèi)的時(shí)候，樂(lè)視在，這種模式比較明白 平安高管合股基金兌現(xiàn)& 2007年賣房 & 買 截至2016中國(guó)私 市場(chǎng)概萬(wàn) ，預(yù) 高凈 高凈值家Vs普通家 高凈值家庭 中國(guó)高凈值人群的特點(diǎn) 2004年第一支銀 2009年掀起 已擁 投資的高凈值人群占比增加：50%以不變：40%左減少：10%不對(duì)投資也更具熱情。約57%的受訪凈值已有投 追求投資收分散風(fēng)險(xiǎn) 資產(chǎn)分配比 產(chǎn)保值增值方面的需 受訪者70%偏 投資 、澳 投資 至 金高端醫(yī)教海外置 中國(guó)高凈值人群的資產(chǎn)配置市場(chǎng)變化 多資產(chǎn)荒、新常態(tài)新預(yù)客戶變化：結(jié)構(gòu)日益多元、需求分化成格局變化：經(jīng)營(yíng)邊界突破、跨界競(jìng)爭(zhēng)加高凈值客戶2016年的整體投資風(fēng)格 、匯市、利率等宏觀因素影減持產(chǎn)品前兩增持產(chǎn)品前四 、存款、保險(xiǎn) 上招商銀行 公司高凈值人群調(diào)研分高凈 境內(nèi)資產(chǎn)配置—目標(biāo)：從“創(chuàng)富”到“守富2009-20112013-2017年 ——摘自“招商銀行2017私 報(bào)告 招商銀行 公司高凈值人群調(diào)研分高凈 集中于儲(chǔ)蓄 預(yù)期保險(xiǎn) 比例將進(jìn)一步上——摘自“招商銀行2017私 報(bào)告 資管理的目標(biāo)完整 生命周期— 生命周一個(gè)階段，對(duì)難

的私 管理的兩個(gè)戰(zhàn)場(chǎng)— 的宿命創(chuàng)造、停滯、三種階段 教授的研究，企業(yè)富不過(guò)三代就是壽險(xiǎn)功能&高凈值客戶需風(fēng) 資 保險(xiǎn)： 病死金融工

銀行： ： ： 遺遺人壽保 時(shí)間 人（投保人）決對(duì)象： 人指定，不會(huì) 外人竊 合 ：避免遺產(chǎn)稅和其他資產(chǎn)方式留存的 保 完善 嚴(yán)格、產(chǎn)品多樣、充分保 ——摘自 銀行2017私 報(bào)告專業(yè)性專 管理顧問(wèn)的能力布局—能夠把握主要可投資資產(chǎn)類別的 了解特殊市場(chǎng)1996年，一個(gè)在你這里過(guò)保單的高2000年的房地 -2015年 市 的貶值/升股權(quán)投專業(yè)的私 管理顧及房地產(chǎn)投海外投 教保險(xiǎn)堅(jiān)持兩個(gè)基本原則專業(yè)的私 管理顧 話題選擇體 人的專業(yè)話題選擇的與高端客戶的需求相匹配（客戶關(guān)注自己對(duì)所選話題的認(rèn)知是正確且超前對(duì)投 領(lǐng)域常見(jiàn)的認(rèn)知誤區(qū)及關(guān)規(guī)律