PAGEPAGE7山東中醫(yī)藥大學(xué)“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng)業(yè)計(jì)劃大賽參賽作品中國(guó)家庭醫(yī)生——健康管理中心創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)策劃小組：健康管家二○一九年四月寫(xiě)在前面的話我們正是要充分利用祖國(guó)文化瑰寶“清新健康，離自然更近一點(diǎn)”的口號(hào)，健康評(píng)估結(jié)合食療、藥膳、針灸推拿、靜心養(yǎng)性等實(shí)用而有效的手段，真正服務(wù)于人民。創(chuàng)作團(tuán)隊(duì)：健康管家健康管家策劃小組成員:管士偉 付建偉 張路林光溫 張鶴鳴 劉娜王秋燕 宋敏 劉彥杰顧問(wèn)老師張燦玾 山東中醫(yī)藥大學(xué)終身教吳翠珍 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授周鳳琴 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授張慶祥 山東中醫(yī)藥大學(xué)副教高飛 山東中醫(yī)藥大學(xué)第一附屬醫(yī)院副主賈國(guó)燕 山東中醫(yī)藥大學(xué)兩課教研室講師

董小康栗寧寧邢莎莎目 錄6要 68四、市場(chǎng)分析… 10五、經(jīng)營(yíng)策略… 14六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)… 16七、組織管理… 17八、路線研究… 18九、財(cái)務(wù)分析… 20十、風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇分析… 25附表一：成人項(xiàng)目………………27附表二：兒童項(xiàng)目………………29一 述中國(guó)家庭醫(yī)生健康管理中心是一個(gè)計(jì)劃中的服務(wù)機(jī)構(gòu)面，對(duì)人們的健康進(jìn)行管理，做中國(guó)人的健康管家。皮二 要107以上兒童從出生開(kāi)始就有專(zhuān)門(mén)的健康管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)其健康成長(zhǎng)為一項(xiàng)介于臨床醫(yī)學(xué)和保健方面的服務(wù)業(yè)還未能形成規(guī)模GDP發(fā)展的模式一樣爆炸式發(fā)展。保健內(nèi)容無(wú)外乎當(dāng)今世界的兩大醫(yī)學(xué)——中醫(yī)學(xué)和西醫(yī)學(xué)100我們公司正是利用其成熟的研究成果及豐富的經(jīng)驗(yàn)（第一狀態(tài)（第二狀態(tài)（一）我公司服務(wù)說(shuō)明：我們所提供的服務(wù)是指對(duì)個(gè)人或人群的健康危險(xiǎn)因素PAGEPAGE8有針對(duì)性的健康指導(dǎo)，使他們采取行動(dòng)來(lái)改善健康。（二）健康管理過(guò)程圖示：（三）健康管理目標(biāo)人群：健康管理是幫助他人維護(hù)個(gè)人健康、促進(jìn)健康的一個(gè)合作過(guò)程，只要對(duì)方接受并與之合作就可以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)亞健康人群、病狀人群等。（四）項(xiàng)目服務(wù)范圍：健康管理是集預(yù)防、保健于一體的服務(wù)類(lèi)行業(yè)，即一些發(fā)達(dá)國(guó)家之后PAGEPAGE30體狀況，并且通過(guò)網(wǎng)絡(luò)隨時(shí)都可以了解自己健康狀況。況記錄、康復(fù)狀況、會(huì)員健康教育、會(huì)員健康培訓(xùn)等。示例如下：成人項(xiàng)目（見(jiàn)附表一）兒童項(xiàng)目（見(jiàn)附表二）四 市場(chǎng)分析(一)健康管理項(xiàng)目前景：健康管理項(xiàng)目是“億萬(wàn)”商機(jī)，美國(guó)前總統(tǒng)克林頓首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅健康是人們永遠(yuǎn)的追求；需求越來(lái)越強(qiáng)烈；GDP疾病治療健康改善意識(shí)轉(zhuǎn)化為疾病預(yù)防為主的健康管理意識(shí)；九十以上的家庭希望自己擁有私人保健醫(yī)生式的健康改善和維護(hù)服務(wù)；那時(shí)將達(dá)到一千二百億的市場(chǎng)；發(fā)展的模式一樣——爆炸式發(fā)展。（二）宏觀環(huán)境分析用也在不斷上漲，形成一種“看不起病”的局面。癥等發(fā)病年齡趨于年輕化，健康管理潛在市場(chǎng)巨大。不斷增長(zhǎng)，健康保健市場(chǎng)有望繼續(xù)高速增長(zhǎng)。病狀態(tài)人群在不斷增多。75%在健康和患病之間的過(guò)渡狀態(tài)，即亞健康狀態(tài)。（三）健康管理行業(yè)分析不能滿足市場(chǎng)的需求。醫(yī)學(xué)界長(zhǎng)期立足于臨床醫(yī)學(xué)的研究，而忽略了預(yù)防醫(yī)學(xué)的具體應(yīng)們不愿意看到疾病的發(fā)生，渴望經(jīng)過(guò)健康管理實(shí)現(xiàn)健康。同時(shí)也給健康管理機(jī)構(gòu)帶來(lái)更大的商機(jī)。（四）顧客群分析80的各種負(fù)擔(dān)更是讓人們心焦神悴。（五）微觀市場(chǎng)狀況分析：20建設(shè)。（如省立醫(yī)院學(xué)方面有自己獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)。以下為具體分析：整體優(yōu)勢(shì)分析：1）2）臨床醫(yī)療介入；專(zhuān)業(yè)性能高——健身俱樂(lè)部就有專(zhuān)業(yè)的健身措施和運(yùn)動(dòng)器材；市場(chǎng)底子厚；有相應(yīng)的顧客量；弱勢(shì)分析：產(chǎn)品導(dǎo)向突出，服務(wù)意識(shí)差；特點(diǎn)不鮮明；醫(yī)院以臨床治療為目的；健身俱樂(lè)部是以運(yùn)動(dòng)健身為目的；健康管理行業(yè)分析注重西醫(yī)的查體方式，使占人群75%的亞健康人群無(wú)法對(duì)自己的身體狀況有正確的認(rèn)識(shí)，并且沒(méi)有充分發(fā)揮中國(guó)醫(yī)學(xué)在健康保健方面的作用。西醫(yī)學(xué)在某些情志方面疾病如失眠、抑郁等療效欠佳。我產(chǎn)品的功能、優(yōu)勢(shì)以及特點(diǎn)：以中西醫(yī)兩套檢查體系對(duì)人體進(jìn)行全面檢查；養(yǎng)性、氣功等特色服務(wù)，從根本上調(diào)理人體機(jī)能；方面等疾患得到治療；根據(jù)個(gè)人體質(zhì)進(jìn)行針對(duì)性服務(wù)；蹤的健康電子檔案；知名臨床專(zhuān)家、保健專(zhuān)家的就醫(yī)保健服務(wù)；組織私人醫(yī)生月訪；每年一度全方位健康查體；針對(duì)個(gè)人體質(zhì)和實(shí)際需求，提供專(zhuān)業(yè)的健康改善方案與措施；私人健康助理，進(jìn)行健康促進(jìn)督導(dǎo)并在就醫(yī)時(shí)引導(dǎo)就醫(yī)。五、經(jīng)營(yíng)策略目標(biāo)市場(chǎng)：中高等收入的人員產(chǎn)品決策：針對(duì)客戶(hù)需求，我們將對(duì)產(chǎn)品及服務(wù)做出相應(yīng)調(diào)整，使品，優(yōu)化服務(wù)組合和資源配置。價(jià)格決策：我們將以服務(wù)客戶(hù)、滿足客戶(hù)需求為宗旨，確定適合當(dāng)銷(xiāo)售策略、銷(xiāo)售渠道售上采取一對(duì)一的形式攻關(guān)銷(xiāo)售和聯(lián)合攻關(guān)銷(xiāo)售——聯(lián)合目標(biāo)群體有關(guān)的銷(xiāo)售。“銷(xiāo)售目標(biāo)是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的導(dǎo)航燈時(shí)一期（9-12個(gè)月）二期（6-8個(gè)月）三期（9-12個(gè)月）間工1.確定銷(xiāo)售渠道，展1.完善增加服務(wù)項(xiàng)目；普及服務(wù)，擴(kuò)大服作開(kāi)各項(xiàng)服務(wù)完善會(huì)2.進(jìn)一步對(duì)新產(chǎn)品和原有務(wù)的地域范圍。任務(wù)員健康檔案；產(chǎn)品宣傳與促銷(xiāo)；廣泛吸納會(huì)員。服務(wù)進(jìn)行宣傳和促銷(xiāo)；3.發(fā)展企業(yè)規(guī)模，完善管理體制。注：以上銷(xiāo)售目標(biāo)任務(wù)將結(jié)合公司當(dāng)前資源及外部環(huán)境來(lái)具體實(shí)施。六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)（一）廣告促銷(xiāo)戰(zhàn)術(shù)制作會(huì)員健康管理宣傳資料；臺(tái)；市場(chǎng)前期舉辦關(guān)于會(huì)員健康管理服務(wù)的新聞發(fā)布會(huì)；步促進(jìn)我中心會(huì)員健康管理服務(wù)的公信度和知名度并促進(jìn)銷(xiāo)售；健康網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)廣告促銷(xiāo)；開(kāi)展一系列公益活動(dòng)已擴(kuò)大服務(wù)的公信度和知名度。（二）市場(chǎng)銷(xiāo)售戰(zhàn)術(shù)聯(lián)合銷(xiāo)售：具體辦法在與企業(yè)家有聯(lián)系的各級(jí)部門(mén)建立聯(lián)合銷(xiāo)售平臺(tái)，各級(jí)聯(lián)合銷(xiāo)售平臺(tái)主要為市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作提供有利條件建營(yíng)銷(xiāo)關(guān)系，自主管理、自主經(jīng)營(yíng)。人員銷(xiāo)售：A府、企業(yè)背景的在職和退休兼職人員作為高端客戶(hù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)。B.人員定位：市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員為我中心高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理；與企業(yè)界有良好的社會(huì)關(guān)系；在社會(huì)關(guān)系中有可以和企業(yè)家接觸甚至約束的條件；具有關(guān)愛(ài)他人健康的思想；有事業(yè)心和強(qiáng)烈的創(chuàng)業(yè)欲望；以上招聘人員具有良好的社會(huì)背景。七 組織管理如下：營(yíng)銷(xiāo)部人事部策劃部服務(wù)部財(cái)務(wù)部部營(yíng)營(yíng)營(yíng)信理客藥咨銷(xiāo)銷(xiāo)銷(xiāo)息療服膳詢(xún)一二三中中中店中部部部心心心心總經(jīng)理組織工作分解：總經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)部：負(fù)責(zé)健康管理項(xiàng)目的會(huì)員開(kāi)發(fā)及藥膳產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)推銷(xiāo)；人事部：負(fù)責(zé)公司內(nèi)部各部門(mén)的人事調(diào)動(dòng)、人事管理等；策劃部：負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目日常財(cái)務(wù)運(yùn)行、管理等；護(hù)；檢、會(huì)員健康管理熱線及公司個(gè)項(xiàng)目的咨詢(xún)工作；藥膳部：處理藥膳部的日常共作以及各類(lèi)藥膳的研制開(kāi)發(fā)等；理療中心：主要負(fù)責(zé)為會(huì)員提供適宜的健康理療服務(wù)；其他部門(mén)按照工作性質(zhì)要求執(zhí)行具體工作。組織人員要求工作要求：各部門(mén)人員均要服從和服務(wù)于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，忠實(shí)履行上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，積極、認(rèn)真、負(fù)責(zé)的做好本職工作。人員計(jì)劃：營(yíng)銷(xiāo)部副總經(jīng)理一名負(fù)責(zé)整體銷(xiāo)售計(jì)劃組織協(xié)調(diào)管理，下設(shè)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理分管各部門(mén)具體銷(xiāo)售工作，營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理要求≥2人，各部門(mén)銷(xiāo)售人員≥5人，公司人事主管一名，企劃一人，財(cái)務(wù)一人，服務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)三個(gè)部門(mén)，其人員要求信息中心2人、客服中心≥2人、咨詢(xún)中心≥2人。八路線研究為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)戰(zhàn)略，路線分為四個(gè)階段：第一階段：創(chuàng)業(yè)資金籌措及技術(shù)準(zhǔn)備階段，為期二到三個(gè)月。50%～60%30%～40%、非正式的私人投資以及政府投資可占10%～20%、個(gè)人集資可占到5%～10%異，選擇不同的藥膳配方。項(xiàng)目的啟動(dòng)階段（硬件設(shè)施、資源整合，為期四月。工作安排：時(shí)期第一月第二月第三月第四月工作資金組織、辦公環(huán)境選擇、裝修辦公環(huán)境裝修辦公用品購(gòu)置人力培訓(xùn)計(jì)劃計(jì)劃進(jìn)一步明確項(xiàng)目規(guī)劃，落實(shí)置資源整合等置具體方案第三階段：主要是各種人力資源的實(shí)質(zhì)考核期（內(nèi)務(wù)人員、外務(wù)人員）為期二到三月。第四階段：市場(chǎng)開(kāi)發(fā)階段，這是整個(gè)健康管理市場(chǎng)化運(yùn)作實(shí)質(zhì)性階段，是今后的發(fā)展階段，主要經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)階段，本階段的的實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。具體發(fā)展規(guī)劃如下：會(huì)員目標(biāo)：3060健康管理會(huì)員。分支機(jī)構(gòu)目標(biāo)：級(jí)城市建立起二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；收入目標(biāo)：入≥1.00億元其他收益目標(biāo)：通過(guò)對(duì)藥膳和理療中心的經(jīng)營(yíng)，在三到五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售總收入≥200萬(wàn)九 財(cái)務(wù)分析單位：萬(wàn)元項(xiàng)目辦公裝用品軟件等技術(shù)的獲取及升級(jí)藥膳店及用品聯(lián)合醫(yī)專(zhuān)家人員招工資廣告宣傳費(fèi)用估算合計(jì)10－1565—1005—1030—4010－155－105－10本公司預(yù)計(jì)投入資金100萬(wàn)，具體分配如下5500元臺(tái)合計(jì)11000打印機(jī)1000元數(shù)碼相機(jī)2000元房租100000/年（五年辦公桌椅2000元藥膳店用品100000元網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)費(fèi)用5000元其余為流動(dòng)資產(chǎn)初期公司預(yù)期五年現(xiàn)金流量表第一年第二年第三年單位：第四年萬(wàn)元第五年固定資產(chǎn)投資(1)65.0015.0017.0020.00流動(dòng)資金(2)35.0050.00 100.00300.00800.00銷(xiāo)售收入(3)120.00525.001000.002500.005000.00變動(dòng)成本(4)64.7336.6672.00105.00115.00固定成本(5)50.5588.0094.0098.00136.00稅前利潤(rùn)0.004.72400.34834.002297.004749.00(6)=(3)-(4)-(5)所得稅(7)=(6)*33.31.56133.31277.72764.901581.42%稅后利潤(rùn)0.003.16267.03556.281532.103167.58(8)=(6)-(7)折舊（9）3.003.006.009.4010.00凈現(xiàn)金流量-100.006.16270.03562.281541.503177.58注：前半年為建設(shè)期（初期度投資凈現(xiàn)值nNPV∑(C-CO)t(1+i)-tt=1

NPV=5097.61(萬(wàn)元)銀行短期借款年期）2.1%以068月為準(zhǔn)?？紤]到目前資金成本較低，以及資金的機(jī)會(huì)成本和投資的風(fēng)險(xiǎn)取10（下同NPV=5097.6（萬(wàn)元算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。內(nèi)含報(bào)酬率根據(jù)現(xiàn)金流量表計(jì)算內(nèi)含報(bào)酬率如下：nNP（IR）=CI-C）（1+IR-t=10萬(wàn)元 IRR=51%t=1內(nèi)含報(bào)酬率達(dá)到51%，遠(yuǎn)大于資金成本率10%，主要因?yàn)楸井a(chǎn)品優(yōu)質(zhì)低價(jià)，使得銷(xiāo)售利潤(rùn)率較高，而且，前5年內(nèi)市場(chǎng)增長(zhǎng)性很好。投資回收期為二年零一個(gè)月，投資方案可行。回收期=累計(jì)凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)-1+(未收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)公司預(yù)期五年利潤(rùn)如下：收入（減）收入（減）24.00105.00200.00500.001000.00貨幣單位：萬(wàn)元（人民幣）項(xiàng)目本年累計(jì)數(shù)一主營(yíng)業(yè)務(wù)第一年120.00第二年525.00第三年1000.00第四年 第五年2500.00 5000.00折讓本年業(yè)務(wù)凈收96.00益420.00800.002000.004000.00（減）主營(yíng)業(yè)115.82295.34166.00203.00257.00務(wù)成本主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金1.56及附加133.31277.72764.901581.42二主營(yíng)業(yè)務(wù)-21.38-8.65278.561032.102161.58利潤(rùn)加其他業(yè)務(wù)30.00收入減營(yíng)業(yè)費(fèi)5.00用

40.008.00

50.0010.00

65.0013.00

80.0020.00管理費(fèi)用

0.80

1.20

2.00

2.50

5.00財(cái)務(wù)費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用0.200.600.802.002.00三營(yíng)業(yè)利潤(rùn)2.6222.63392.481079.602212.58四利潤(rùn)總額2.6222.63392.481079.602212.58減所得稅0.877.54130.70356.27736.79五凈利潤(rùn)1.7515.09261.78723.291475.79十 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇分析（一）風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，導(dǎo)致資金丟失和浪費(fèi)；專(zhuān)業(yè)人才不足，人員管理不善，影響工作質(zhì)量。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)投資人中途撤資；過(guò)多的閑置資金、資金不足或前期經(jīng)營(yíng)虧損。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)新的對(duì)手不斷產(chǎn)生，競(jìng)爭(zhēng)壓力增大；對(duì)市場(chǎng)需求估計(jì)有偏差，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)被動(dòng)；消費(fèi)者對(duì)保健行業(yè)的信任度不高。（二）應(yīng)對(duì)策略管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建立完善的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理制度，人力資源管理體系。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)加大資金管理力度，合理利用資源，防止資金浪費(fèi)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)完善市場(chǎng)調(diào)研，充分了解市場(chǎng)和顧客的需求，高速發(fā)展自己，開(kāi);（三）機(jī)遇：我們擁有優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)以及服務(wù)人員，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了充分的調(diào)查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇進(jìn)行了全面的估計(jì)并制定了細(xì)致全面的應(yīng)對(duì)策信我們一定能克服這些風(fēng)險(xiǎn)，抓住機(jī)遇與我們的公司一起成長(zhǎng)。社會(huì)亞健康人群占很大比例。人們?cè)絹?lái)越意識(shí)到身體健康的重要性,中國(guó)藥膳已開(kāi)始走向世界,們的收入越來(lái)越高，他們?cè)敢庥媒疱X(qián)換取健康。中醫(yī)已經(jīng)逐漸受到世界的廣泛關(guān)注。媒體對(duì)藥膳文化的有力宣傳。升，而現(xiàn)在醫(yī)院已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)的需求。發(fā)揮中醫(yī)藥在養(yǎng)生保健方面的作用。（四）附加機(jī)會(huì)與學(xué)校合作開(kāi)展健康管理師、藥膳師、針灸推拿師、美容師等的培訓(xùn)。（五）風(fēng)險(xiǎn)資金退出公司盈利一年后，我們以購(gòu)買(mǎi)股份的方式使風(fēng)險(xiǎn)投資退出，通過(guò)對(duì)藥膳店等硬件設(shè)施的轉(zhuǎn)讓來(lái)獲取退出資金，從其他渠道融資，繼續(xù)發(fā)展。編成人健康管理服務(wù)項(xiàng)目編成人健康管理服務(wù)項(xiàng)目號(hào)1建立健康檔案17健康增值2健康管理熱線18睡眠質(zhì)量分析3健康在線互動(dòng)19高脂血癥的影響因素分析4體態(tài)狀況分析20糖尿病的影響因素分析5營(yíng)養(yǎng)狀況分析21腦血管疾病的影響因素分析6平均運(yùn)動(dòng)量分析22每年一次健檢7高血壓的影響因素分析