10聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理方法某某銀行股份聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理方法第一章總則第一條為完善全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系，提高聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理力氣，指引》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本方法。其次條本方法所稱“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”是指由于我行在經(jīng)營(yíng)、治理及相關(guān)方包括股東、員工、客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等?！奥曌u(yù)大事”是指引發(fā)我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或大事。第三條本方法所稱“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理”是指通過(guò)建立和制定相關(guān)第四條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理的原則：立預(yù)防第一的原則，隨時(shí)留意識(shí)別和評(píng)估存在的各種聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素，從源頭上把握和緩釋聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。時(shí)應(yīng)當(dāng)快速反響，堅(jiān)決作為，爭(zhēng)取主動(dòng)。〔三害程度降到最低?！菜膱?bào)行為。的責(zé)任，都應(yīng)當(dāng)樂(lè)觀防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。其次章組織架構(gòu)及相應(yīng)職責(zé)第五條對(duì)聲譽(yù)大事。第六條〔一〕行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和簡(jiǎn)潔程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理資源。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理制度和措施?！踩谄邨l總行風(fēng)險(xiǎn)治理部是我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的牽頭治理部門，負(fù)責(zé)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的日常治理工作，主要履行以下職責(zé)：的相關(guān)方法。告路徑。數(shù)據(jù)和信息。定期分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)大事的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑，形成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示?！参鍟r(shí)進(jìn)展評(píng)估。練。〔七〕定期組織我行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理睬議和內(nèi)部培訓(xùn)。治理狀況形成年度總結(jié)報(bào)告，提交高級(jí)治理層。第八條總行各部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)職責(zé)范圍內(nèi)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理負(fù)有直接責(zé)任，主要履行以下職責(zé)：門員工知悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理相關(guān)規(guī)定。部門或協(xié)辦部門參與大事的處置工作。三活動(dòng)，修訂和完善業(yè)務(wù)政策。第九條總行辦公室負(fù)責(zé)信息公布和聞工作歸口治理，準(zhǔn)時(shí)動(dòng)供給便利和必要保障；〔聞宣傳〕應(yīng)急預(yù)案》準(zhǔn)時(shí)澄清虛假信息或不完整信息。第十條總行合規(guī)部負(fù)責(zé)監(jiān)視各部門和業(yè)務(wù)單位依據(jù)《某某銀投訴?？蛻魧?duì)我行處理的滿足程度；有關(guān)產(chǎn)品、效勞、業(yè)務(wù)流程、員工行為、內(nèi)部治理制度的改進(jìn)狀況，處理責(zé)任人等內(nèi)部整改狀況。第十一條各分支行在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)視和治理下，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理工作，主要履行以下職責(zé)：本機(jī)構(gòu)員工知悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理的相關(guān)規(guī)定。治理部報(bào)告，并依據(jù)總行指示，樂(lè)觀協(xié)作主辦部門的處置工作。第十二條 總行各部門各分支行須設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理崗位，行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理崗設(shè)在業(yè)務(wù)治理部。第三章聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理流程第十三條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全方位和全過(guò)程治理。第十四條風(fēng)險(xiǎn)因素，包括但不限于：〔一〕業(yè)務(wù)、產(chǎn)品運(yùn)行中可能引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素。統(tǒng)調(diào)整、機(jī)構(gòu)變更和產(chǎn)品價(jià)風(fēng)格整等可能引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素。合規(guī)檢查等提示出的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素。第十五條 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。各單位對(duì)于已經(jīng)顯現(xiàn)的聲譽(yù)風(fēng)評(píng)估其危害程度和進(jìn)展趨勢(shì)同時(shí)要綜合分析潛在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素轉(zhuǎn)化為具體聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)大事的可能性，評(píng)估其對(duì)我行業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)狀況和聲譽(yù)影響并將潛在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素依據(jù)影響程度和緊迫性進(jìn)展排序。第十六條相應(yīng)的更。緩釋，力爭(zhēng)將危害程度降至最低。制定工作打算逐項(xiàng)解決，要明確工作時(shí)間表和具體責(zé)任人。譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定分步化解風(fēng)險(xiǎn)的具體方案和應(yīng)急預(yù)案。檢查和重評(píng)估。第十七條和把握措施，確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理的有效性。第十八條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理的報(bào)告路徑和要求：關(guān)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及針對(duì)已識(shí)別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方案。輿情信息和投訴處理監(jiān)視評(píng)估報(bào)至風(fēng)險(xiǎn)治理部。各分行和某某地區(qū)一級(jí)支行實(shí)行“雙線報(bào)告”方式，在每月末五個(gè)工作日內(nèi)向總行風(fēng)險(xiǎn)治理部和總行條線治理部門報(bào)告當(dāng)〔重大聲譽(yù)大事須實(shí)時(shí)報(bào)告主辦部門和風(fēng)險(xiǎn)治理部。向高級(jí)治理層報(bào)送聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告。第四章聲譽(yù)大事分級(jí)治理第十九條依據(jù)聲譽(yù)大事的性質(zhì)、嚴(yán)峻程度、可控性、影響范圍和緊急程度等因素將聲譽(yù)大事分為三級(jí)，并實(shí)施分級(jí)治理?！惨弧矷級(jí)聲譽(yù)大事〔特別重大聲譽(yù)大事，指在全國(guó)范圍內(nèi)全國(guó)性主要聞媒體和聞網(wǎng)站負(fù)面報(bào)道的聲譽(yù)大事。發(fā)生I責(zé)處置；必要時(shí)由行長(zhǎng)將大事通報(bào)董事會(huì)?！捕矷I級(jí)聲譽(yù)大事〔重大聲譽(yù)大事，指在分行轄區(qū)范圍內(nèi)項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展以及引發(fā)當(dāng)?shù)芈劽襟w和聞網(wǎng)站負(fù)面報(bào)道的聲譽(yù)大事。發(fā)生II級(jí)聲譽(yù)大事，由總行主辦部門負(fù)責(zé)處置；必要時(shí)由行長(zhǎng)打算成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)處置。〔三III級(jí)聲譽(yù)大事〔一般聲譽(yù)大事準(zhǔn)的大事。發(fā)生III級(jí)聲譽(yù)大事，由事發(fā)單位負(fù)責(zé)處置，并按月形成處置報(bào)告向風(fēng)險(xiǎn)治理部備案。其次十條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組〔以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組”〕分管副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)治理部、辦公室、合規(guī)部、主辦部門、協(xié)辦部門和事發(fā)單位負(fù)責(zé)人任組員。其次十一條主辦部門指在高級(jí)治理層或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)主辦部門處置聲譽(yù)大事的總行部門。具體分工如下：(一)處置金融擠兌大事的主辦部門為風(fēng)險(xiǎn)治理部，協(xié)辦部門為運(yùn)營(yíng)部、金融市場(chǎng)部、監(jiān)察保衛(wèi)部等和事發(fā)單位；(二)處置信貸、資金等資產(chǎn)業(yè)務(wù)和非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)以及表外業(yè)務(wù)等損失大事的主辦部門為風(fēng)險(xiǎn)治理部、協(xié)辦部門為授信治理部、稽核部、前臺(tái)業(yè)務(wù)部門等和事發(fā)單位；(三)處置假鈔案件以及重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)，重要空白憑證嚴(yán)峻務(wù)會(huì)計(jì)部等和事發(fā)單位；(四)處置金融詐騙案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)部、授信治理部等和事發(fā)單位；(五) 竊案件、案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為事發(fā)單位；(六) 大群體性大事的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為工作辦公室、人力資源部等和事發(fā)單位；(七) 行員工涉及刑事案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為人力資源部等和事發(fā)單位；(八) 我行為被告的民事訴訟〔仲裁〕案件的主辦部門為合規(guī)部，協(xié)辦部門為資產(chǎn)保全部、工會(huì)辦公室等和事發(fā)單位；(九) 處置負(fù)面聞報(bào)導(dǎo)的主辦部門為辦公室，協(xié)辦部門為事發(fā)單位；(十)處置勞動(dòng)糾紛，員工出逃、失蹤、無(wú)故離崗或司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)依法行使職能等狀況造成崗位空缺大事的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部、協(xié)辦部門為人力資源部等和事發(fā)單位；(十一)處置重大事故、自然災(zāi)難的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為資產(chǎn)保全部、后勤效勞中心等和事發(fā)單位；(十二)處置計(jì)算機(jī)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)通信故障的主辦部門為科技部，協(xié)辦部門為后勤效勞中心等和事發(fā)單位；(十三)其他聲譽(yù)大事的主辦部門和協(xié)辦部門由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)指定。第五章重大聲譽(yù)大事應(yīng)急治理其次十二條重大聲譽(yù)大事〔I級(jí)或II級(jí)聲譽(yù)大事〕發(fā)生后，置工作，實(shí)行堅(jiān)決措施，把握局面，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。其次十三條作，同時(shí)通報(bào)相關(guān)協(xié)辦部門。其次十四條風(fēng)險(xiǎn)治理部接到報(bào)告后，依據(jù)大事性質(zhì)及影響，事態(tài)進(jìn)展最動(dòng)態(tài)進(jìn)展分析研判，準(zhǔn)時(shí)完善處置方案。其次十五條主辦部門和風(fēng)險(xiǎn)治理部幫助合規(guī)部，在重大聲譽(yù)大事發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)狀況，并的監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)狀況。其次十六條主辦部門和協(xié)辦部門依據(jù)高級(jí)治理層或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)部或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組反響處置工作開(kāi)展的最進(jìn)展?fàn)顩r。其次十七條辦公室準(zhǔn)時(shí)收集各渠道對(duì)聲譽(yù)大事的反響，供領(lǐng)自透露或通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等傳播渠道公布相關(guān)信息。其次十八條聲譽(yù)大事安靜后，主辦部門應(yīng)撰寫大事處置報(bào)告善相關(guān)內(nèi)把握度，報(bào)高級(jí)治理層。其次十九條參與大事處置的各相關(guān)職能部門，依據(jù)內(nèi)把握度的規(guī)定和要求，準(zhǔn)時(shí)做好資料歸檔以及其他善后工作。第三十條董事會(huì)辦公室依據(jù)上市公司信息披露的相關(guān)要求，通過(guò)深圳證券交易所平臺(tái)公布相關(guān)公告。第六章獎(jiǎng)懲第三十一條我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理工作實(shí)行行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制和責(zé)任追究制。第三十二條對(duì)在處置重大聲譽(yù)大事工作中表現(xiàn)突出、奉獻(xiàn)巨實(shí)施方法》賜予適當(dāng)嘉獎(jiǎng)。第三十三條對(duì)