美國金融監(jiān)管體系變革及啟示法學(xué)13132015-10-13目錄123408年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡(luò)對中國金融監(jiān)管體制改革的啟示08年后美國金融監(jiān)管體制改革1美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡(luò)193019702008自由主義寬松監(jiān)管聯(lián)邦儲備體系《1933年銀行法》《Q條例》《1933證券法》《1934證券交易法》《存款機(jī)構(gòu)放松監(jiān)管和貨幣管制法》《1999金融服務(wù)現(xiàn)代法案》？2美聯(lián)儲（主監(jiān)管人）金融控股公司銀行美聯(lián)儲/貨幣監(jiān)理署/聯(lián)邦存款保險公司/州銀行監(jiān)管者證券州保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)證券交易委員會保險08年前美國的金融監(jiān)管體系控股控股控股監(jiān)管監(jiān)管監(jiān)管208年前美國的金融監(jiān)管體系部門職能美國聯(lián)邦儲備體系聯(lián)邦儲備理事會制定貨幣政策和實(shí)施金融監(jiān)管公開市場委員會調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量聯(lián)邦儲備銀行執(zhí)行貨幣政策和向各金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)聯(lián)邦咨詢委員會收集意見,提出建議貨幣監(jiān)理署負(fù)責(zé)國民銀行的監(jiān)管聯(lián)邦存款保險公司存款保險和監(jiān)管的雙重職能聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)監(jiān)察委員會為金融的檢查建立統(tǒng)一的原則和標(biāo)準(zhǔn)以及報告形式證券交易委員會負(fù)責(zé)證券業(yè)的監(jiān)管各州的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)在本州注冊的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管美國監(jiān)管部門具體職能一覽表208年前美國的金融監(jiān)管體系

監(jiān)管分工金融機(jī)構(gòu)聯(lián)邦監(jiān)管體系州監(jiān)管體系美聯(lián)儲存款保險公司貨幣監(jiān)理局證券交易委員會金融（銀行）控股公司監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)國民銀行檢查監(jiān)督許可州立銀行美聯(lián)儲會員監(jiān)督檢查許可存款保險公司會員監(jiān)督許可其他監(jiān)督許可證券機(jī)構(gòu)監(jiān)督許可保險機(jī)構(gòu)監(jiān)督許可208年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系可能出現(xiàn)的問題缺乏統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、全面和權(quán)威的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間職責(zé)不清,導(dǎo)致監(jiān)管套利行為的出現(xiàn)功能重疊造成了資源浪費(fèi),降低了效率對銀行表外業(yè)務(wù)監(jiān)管不足，導(dǎo)致銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展失控1324308年后美國金融監(jiān)管體系改革美聯(lián)儲美國貨幣監(jiān)理局美國儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)理局聯(lián)邦存款保險公司美國證券交易委員會商品期貨交易委員會全美證券商協(xié)會美國全美保險監(jiān)督官協(xié)會

美聯(lián)儲成為美國金融市場的“金融監(jiān)管超級警察”

金融服務(wù)監(jiān)管委員會將成為不同金融機(jī)構(gòu)間的重要協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)州銀行廳州證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)州保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀行業(yè)證券業(yè)保險業(yè)4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務(wù)院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策、監(jiān)督管理貨幣市場和外匯市場銀行公司及業(yè)務(wù)證券公司及業(yè)務(wù)保險公司及業(yè)務(wù)4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務(wù)院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策