農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)管理自律檢查辦法

第一章

總則第一條為充分發(fā)揮運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)監(jiān)督職能，進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理自律檢查工作，有效提升現(xiàn)場(chǎng)檢查工作質(zhì)量和效率，依據(jù)《農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)基本制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條

本辦法所指的自律檢查，是運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)按照一定的方式、一定的周期，對(duì)運(yùn)營(yíng)制度的建設(shè)和執(zhí)行、運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)的建立、人員配備、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作的合法合規(guī)性、運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范、柜面服務(wù)質(zhì)效等情況進(jìn)行的檢查。按照檢查方式的不同，可分為突擊檢查、常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、工作督查；按照檢查周期的不同，可分為定期檢查、不定期檢查、節(jié)假日檢查。第三條

運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)自律檢查的目的在于通過(guò)自律檢查工作，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)操作，切實(shí)維護(hù)制度權(quán)威，有效防控風(fēng)險(xiǎn)隱患，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。第四條

運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)開(kāi)展自律檢查工作，應(yīng)堅(jiān)持“科學(xué)規(guī)劃、合理安排、公平公正、依法合規(guī)”的原則。第五條本辦法適用于全省農(nóng)商行（含農(nóng)村商業(yè)銀行）。

第二章

檢查組織架構(gòu)第六條全省農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)管理自律檢查工作實(shí)行垂直管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的組織體系。第七條省市縣三級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)，分別負(fù)責(zé)所屬轄區(qū)運(yùn)營(yíng)管理自律檢查工作。具體職責(zé)如下：（一）對(duì)運(yùn)營(yíng)管理自律檢查工作進(jìn)行規(guī)劃、部署，并組織實(shí)施。（二）對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作、柜員行為規(guī)范進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)、常規(guī)、突擊檢查。（三）對(duì)運(yùn)營(yíng)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)、常規(guī)、突擊檢查。（四）省市兩級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)要對(duì)下級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)的自律檢查工作進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。（五）上級(jí)部門(mén)和本級(jí)機(jī)構(gòu)安排的其他工作。第三章

檢查程序與步驟第八條

各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)開(kāi)展自律檢查應(yīng)按照檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查建檔5個(gè)步驟進(jìn)行。第九條

在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)被查單位的規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度，選擇相應(yīng)的檢查程序。特殊情況下需要對(duì)被查單位進(jìn)行臨時(shí)性檢查的，可適當(dāng)調(diào)整檢查程序，不提前通知被查單位，但檢查組到達(dá)被查單位時(shí)應(yīng)出具工作證、身份證和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》。第十條

檢查準(zhǔn)備。主要是確定檢查項(xiàng)目，制定檢查方案，成立檢查組，發(fā)出檢查通知書(shū)，組織查前培訓(xùn)。（一）確定檢查項(xiàng)目主要根據(jù)日常了解掌握的情況、預(yù)警的可疑交易線索，或人行、監(jiān)管部門(mén)的通報(bào)等，制定年度或周期現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，并經(jīng)分管或主要領(lǐng)導(dǎo)審核通過(guò)后，確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間和檢查重點(diǎn)項(xiàng)目。（二）制定檢查方案檢查派出機(jī)構(gòu)根據(jù)確定的檢查項(xiàng)目，在全面收集、深入分析被查單位相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性制定檢查方案。主要包括檢查的目的、對(duì)象、范圍、方式、內(nèi)容、時(shí)間安排、紀(jì)律要求，以及需要提交的檢查報(bào)告、附表、格式要求等。（三）成立檢查組檢查項(xiàng)目一經(jīng)確定，由實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的機(jī)構(gòu)根據(jù)檢查任務(wù)配備檢查人員，成立檢查組，并確定檢查組組長(zhǎng)和主查人，組長(zhǎng)和主查人可以兼任。檢查組可根據(jù)工作需要分為若干檢查小組。每個(gè)小組至少應(yīng)由兩名檢查人員組成，保證各項(xiàng)檢查內(nèi)容均有適當(dāng)形式的復(fù)核和監(jiān)督。1．檢查組組長(zhǎng)工作職責(zé)。檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)檢查組的領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)重要事項(xiàng)的協(xié)調(diào)，指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查嚴(yán)格按照檢查計(jì)劃和檢查方案實(shí)施，控制檢查工作的質(zhì)量和進(jìn)度，向派出機(jī)構(gòu)反映現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大線索或問(wèn)題，審核《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》等，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律負(fù)總責(zé)。2．主查人工作職責(zé)。主查人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的具體組織和實(shí)施，控制檢查工作的質(zhì)量和進(jìn)度，根據(jù)檢查工作的進(jìn)展情況及時(shí)調(diào)整檢查力量和檢查時(shí)間，及時(shí)向檢查組組長(zhǎng)反映現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大線索或問(wèn)題，組織撰寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》等。3．檢查組成員的工作職責(zé)。檢查組成員應(yīng)服從檢查組組長(zhǎng)和主查人的工作安排，嚴(yán)格按照現(xiàn)場(chǎng)檢查程序和要求開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。認(rèn)真撰寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》等檢查文書(shū)，做好取證工作，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（四）發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》1．提前或者進(jìn)點(diǎn)時(shí)向被查單位下發(fā)《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》。2．《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》（見(jiàn)附件格式1）屬制式文書(shū)，由省聯(lián)社統(tǒng)一設(shè)計(jì)。各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)開(kāi)展自律檢查時(shí)，自行印制《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》，并加蓋運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)印章。3．各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)工作人員的工作證、身份證是與《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》并用的合法、有效證件。（五）組織查前培訓(xùn)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體情況，如檢查項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的難度等確定是否進(jìn)行查前培訓(xùn)。查前培訓(xùn)至少應(yīng)包括：學(xué)習(xí)、討論《現(xiàn)場(chǎng)檢查方案》；講解、討論現(xiàn)場(chǎng)檢查操作表格；學(xué)習(xí)與檢查項(xiàng)目有關(guān)的政策法規(guī)依據(jù)和相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)；檢查方法和技巧等。第十一條檢查實(shí)施。主要是根據(jù)檢查方案，靈活運(yùn)用各種檢查技術(shù)和方法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中認(rèn)定的事實(shí)和有關(guān)資料進(jìn)行整理核對(duì)，比較分析，相互印證，確定查證的問(wèn)題，并編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》。（一）進(jìn)點(diǎn)會(huì)談檢查組應(yīng)按照《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》確定的日期進(jìn)入被查單位，出示合法證件和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》。必要時(shí)進(jìn)點(diǎn)后可舉行進(jìn)點(diǎn)會(huì)談。1．參加進(jìn)點(diǎn)會(huì)談的人員：檢查組成員和被查單位的主要負(fù)責(zé)人及其相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人和其他人員。2．進(jìn)點(diǎn)會(huì)談的主要內(nèi)容可包括：向被查單位宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》，告知檢查的目的、范圍、內(nèi)容、方式、時(shí)間以及被查單位的權(quán)利和義務(wù)等；介紹檢查組成員；聽(tīng)取被查單位相關(guān)匯報(bào)；就檢查準(zhǔn)備階段掌握的重要情況或疑問(wèn)向被查單位進(jìn)行了解和質(zhì)詢；向被查單位提出配合檢查工作的要求事項(xiàng)，并確定具體的聯(lián)絡(luò)人員。（二）實(shí)施檢查1．調(diào)閱檢查資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查工作中，檢查組應(yīng)根據(jù)擬檢查的內(nèi)容，確定需調(diào)閱的原始憑證、會(huì)計(jì)賬簿、管理報(bào)表和有關(guān)文件，根據(jù)檢查需要逐次調(diào)閱。檢查組調(diào)閱資料需填寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（見(jiàn)附件格式2），一式兩份，檢查組和被查單位各執(zhí)一份。檢查人員簽字后，向被查單位取得上述檢查資料。檢查資料使用完畢后，要及時(shí)歸還被查單位，并在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上注明歸還日期，由接收人簽字確認(rèn)。

2．編寫(xiě)工作底稿。實(shí)施檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)檢查工作內(nèi)容進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（見(jiàn)附件格式3）。檢查人員通過(guò)編制工作底稿描述檢查事實(shí)和問(wèn)題，判斷和評(píng)價(jià)所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況。（1）檢查人員應(yīng)對(duì)所編制的工作底稿的真實(shí)性負(fù)責(zé)。每個(gè)檢查人員的工作底稿必須由另外一名檢查人員進(jìn)行復(fù)核，主查人要對(duì)工作底稿進(jìn)行必要的檢查和指導(dǎo)。（2）工作底稿可按照一事一稿進(jìn)行記錄，也可以視檢查項(xiàng)目情況進(jìn)行合并處理。記錄內(nèi)容應(yīng)涵蓋：一是檢查的基本情況，包括檢查時(shí)間、檢查范圍、檢查對(duì)象、檢查事項(xiàng)、檢查人員等；二是檢查事實(shí)記錄或發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題概述，包括檢查認(rèn)定的事項(xiàng)，認(rèn)定過(guò)程中對(duì)有關(guān)憑證、報(bào)表等資料進(jìn)行計(jì)算、分析、比較的內(nèi)容及其結(jié)果，認(rèn)定的依據(jù)等；三是評(píng)價(jià)和意見(jiàn)；四是與問(wèn)題或事實(shí)有關(guān)的取證材料等附件。（3）工作底稿所表述的觀點(diǎn)必須清楚明確，所附取證材料必須真實(shí)可靠，并能充分支持觀點(diǎn)。工作底稿應(yīng)簡(jiǎn)潔、清晰，符合文檔規(guī)范。（4）工作底稿應(yīng)由檢查人員和復(fù)核人簽字。3．下發(fā)事實(shí)確認(rèn)書(shū)。檢查人員通過(guò)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》（見(jiàn)附件格式4）向被查單位確認(rèn)事實(shí)和問(wèn)題，事實(shí)確認(rèn)書(shū)只記錄檢查事實(shí)，不作任何定性評(píng)價(jià)，可視需要附取證材料。（1）事實(shí)確認(rèn)書(shū)經(jīng)主查人逐一審核后，交被查單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人逐一簽署明確意見(jiàn)，并簽字或蓋章予以確認(rèn)。意見(jiàn)分為三種，一是承認(rèn)事實(shí)，二是否認(rèn)事實(shí)及其理由，三是補(bǔ)充相關(guān)事實(shí)。（2）事實(shí)確認(rèn)書(shū)所附取證材料如果能充分證明認(rèn)定事實(shí)成立的，檢查組也可不與被查單位確認(rèn)事實(shí)。（3）事實(shí)確認(rèn)書(shū)中所附取證材料不能充分證明認(rèn)定事實(shí)成立，并且被查單位申辯理由成立的，檢查組應(yīng)注明“認(rèn)可申辯,不作問(wèn)題”并留存。（4）被檢查人在事實(shí)認(rèn)定書(shū)上簽字確認(rèn)前對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在1個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見(jiàn);逾期未提出陳述和申辯意見(jiàn)，又不在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》上簽字確認(rèn)的，不影響檢查組對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。4．檢查質(zhì)量控制在整個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查期間，檢查組組長(zhǎng)和主查人要對(duì)檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，分階段聽(tīng)取各檢查小組的匯報(bào)，及時(shí)了解檢查各階段的工作情況，控制檢查工作質(zhì)量和進(jìn)度，查找檢查差錯(cuò)和遺漏，解決檢查工作中的各種疑難問(wèn)題，根據(jù)檢查工作的進(jìn)展情況及時(shí)調(diào)整檢查力量，確保檢查工作滿足檢查目的和要求。（三）評(píng)價(jià)定性根據(jù)檢查依據(jù)，遵循實(shí)事求是、客觀公正的原則，對(duì)查出的事實(shí)或問(wèn)題進(jìn)行綜合判斷和定性，作出綜合性評(píng)價(jià)。（四）結(jié)束作業(yè)檢查組在檢查方案規(guī)定的時(shí)間退出被查單位。檢查組組長(zhǎng)確認(rèn)可以退出被查單位現(xiàn)場(chǎng)后，將退出現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)的時(shí)間告知被查單位，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)清理，向被查單位辦理調(diào)閱資料、借用物品等的歸還手續(xù)，退出檢查現(xiàn)場(chǎng)。如有必要再次進(jìn)場(chǎng)，需提前通知被查單位?，F(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間一般不應(yīng)更改，以免影響被查單位的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。如確屬檢查需要，可考慮適當(dāng)調(diào)整檢查人員和檢查時(shí)間，并告知被查單位。第十二條

檢查報(bào)告?，F(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束后，由主查人根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況、確認(rèn)的事實(shí)或問(wèn)題、以及作出的評(píng)價(jià)定性，組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)審核后，呈報(bào)檢查派出機(jī)構(gòu)審定?！冬F(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》主要應(yīng)包括：被查單位的基本情況；實(shí)施檢查的基本情況；檢查出的問(wèn)題與事實(shí)及檢查組作出的評(píng)價(jià)；根據(jù)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)章的規(guī)定，提出擬作出的行政處罰的建議，以及擬提出的整改意見(jiàn)和工作要求等。第十三條

檢查處理。主要是檢查派出機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告，編制并下發(fā)檢查通報(bào)，并根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題事實(shí)，向有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門(mén)下發(fā)《運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提示》。督促問(wèn)題機(jī)構(gòu)或部門(mén)建立問(wèn)題整改臺(tái)賬、制定問(wèn)題整改方案或措施，并按照人員管理權(quán)限，對(duì)問(wèn)題責(zé)任人進(jìn)行處理。第十四條

檢查建檔。主要是整理檢查資料、建立檢查檔案、編寫(xiě)檔案目錄、制作檔案封面、移交檢查檔案等。（一）建立檢查檔案在整個(gè)檢查工作中，檢查組應(yīng)當(dāng)認(rèn)真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過(guò)程、反映檢查結(jié)果、證實(shí)檢查結(jié)論的各類(lèi)文件、數(shù)據(jù)、資料等納入檢查檔案范圍，為建立檔案做好準(zhǔn)備。檢查檔案內(nèi)容要按照檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理四個(gè)階段進(jìn)行分類(lèi)整理。主要包括：現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)；現(xiàn)場(chǎng)檢查方案；現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單；現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿及取證材料等附件；現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)；現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；其他材料。（二）編寫(xiě)檔案目錄對(duì)歸入檢查檔案的資料要編寫(xiě)卷內(nèi)目錄。現(xiàn)場(chǎng)檢查資料應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一編號(hào)，以便查閱和后續(xù)檢查時(shí)參考。目錄應(yīng)按照檢查工作流程、環(huán)節(jié)、內(nèi)容以及檢查資料的主次關(guān)系、主從關(guān)系等進(jìn)行編寫(xiě)。卷內(nèi)文件資料目錄應(yīng)放在卷首。（三）制作檔案封面檢查檔案整理完畢后，應(yīng)當(dāng)精心裝訂，制作現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案封面，封裝成冊(cè)。（四）建立電子版現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案為適應(yīng)電子化辦公趨勢(shì)，方便查閱，提高檢查信息的實(shí)用性和連續(xù)性，檢查組應(yīng)建立電子版現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案，并實(shí)現(xiàn)在一定范圍內(nèi)的信息共享。（五）現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案的移交檢查組應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案及全套檢查資料移交檢查派出機(jī)構(gòu)，以備查考。第四章

檢查項(xiàng)目及內(nèi)容第十五條各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)管理各類(lèi)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)查漏補(bǔ)缺，防患未然。主要包括但不限于以下內(nèi)容：（一）現(xiàn)金管理情況；（二）柜面普通憑證的訂購(gòu)、使用情況;（三）重要空白憑證的出入庫(kù)、下發(fā)、交接、作廢處理，以及有價(jià)單證管理情況；（四）柜面業(yè)務(wù)印章刻制、領(lǐng)用、使用、保管、交接情況；（五）單位（個(gè)人）結(jié)算賬戶管理的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)，及銀企對(duì)賬工作情況；（六）掛失解掛、沖賬抹賬、“查凍扣”等特殊業(yè)務(wù)的辦理情況；（七）事前授權(quán)、事中預(yù)警、事后監(jiān)督等環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)的可疑交易和問(wèn)題線索；（八）柜面崗位設(shè)置、人員配備，以及不相容崗位分離情況；（九）柜員行為規(guī)范、柜面日常操作情況；（十）運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)統(tǒng)一招標(biāo)集中采購(gòu)的運(yùn)營(yíng)機(jī)具、憑證等執(zhí)行情況；（十一）其他情況。第十六條

各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)要多層次、多方式、聯(lián)動(dòng)式，定期或不定期對(duì)運(yùn)營(yíng)管理各項(xiàng)制度執(zhí)行情況開(kāi)展監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn)。每年檢查覆蓋面要達(dá)到三個(gè)“100%”，即：省對(duì)市的檢查覆蓋面全年不低于100%，市對(duì)縣的檢查覆蓋面每半年不低于100%，縣對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查覆蓋面每季不低于100%。第五章

監(jiān)督與考核第十七條

檢查派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查通報(bào)中提出的整改意見(jiàn)和整改時(shí)間要求，以及被查單位報(bào)送的整改方案，及時(shí)跟進(jìn)被查單位的具體整改情況，包括整改措施、整改進(jìn)度和整改效果等，并將整改情況納入年度綜合考評(píng)范疇。第十八條

檢查派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查工作質(zhì)量控制和考核評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)檢查實(shí)施的合規(guī)性、檢查成果的有效性以及現(xiàn)場(chǎng)檢查人員的履職盡責(zé)情況等進(jìn)行質(zhì)量控制和考核評(píng)價(jià)。第十九條

檢查派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)于檢查能力突出、查實(shí)重大違法違規(guī)問(wèn)題、發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的檢查人員，可給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。第二十條

檢查派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照權(quán)責(zé)一致、寬嚴(yán)適度、教育與懲戒相結(jié)合的原則，完善現(xiàn)場(chǎng)檢查工作問(wèn)責(zé)和免責(zé)機(jī)制。對(duì)于在現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中不依法合規(guī)履職的，應(yīng)在查清事實(shí)的基礎(chǔ)上，依照有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)檢查人員予以問(wèn)責(zé)。對(duì)于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責(zé)的，免除檢查人員的責(zé)任。第二十一條

對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等嚴(yán)重違反現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律的人員，按照《農(nóng)商行工作人員違規(guī)行為處罰辦法》嚴(yán)肅處理；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章

附

則第二十二條本辦法由農(nóng)商行負(fù)責(zé)修訂、解釋。第二十三條本辦法自下發(fā)之日起施行

附件1運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)〔

〕第

號(hào)

（被檢查單位名稱）：依據(jù)《農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線自律檢查辦法》、

等規(guī)定，省聯(lián)社/***擬對(duì)你單位進(jìn)行自律檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：檢查內(nèi)容：檢查期限：檢查時(shí)間：

年

月

日至

年

月

日檢查組組長(zhǎng)：

主查人：檢查組人員：其他檢查人員：請(qǐng)你單位配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。特此通知。

農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)管理部