2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A2、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（2016年真題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金應刊登的偏離度信息?（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B4、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構即各地方證監(jiān)局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置【答案】D5、基金管理人關于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會【答案】A6、某投資者申購了證券投資基金，下列機構中有權對該投資者持有基金份額進行確認的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構C.基金托管機構D.基金管理人【答案】D7、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D8、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金【答案】C9、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C10、（2016年真題）基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B11、下列對于合規(guī)責任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。A.基金管理人可設總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人B.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權C.經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑D.公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務【答案】A12、基金公司總經(jīng)理對（）負責，根據(jù)公司章程和董事會授權行使職權，領導和主持公司的管理工作，負責公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.督察長【答案】A13、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回撥機制D.回購機制【答案】B14、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D16、基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內確認【答案】D17、開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A18、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）四個步驟。A.發(fā)行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D19、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C20、(2016年)下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C21、公募基金定期披露的報告包括（）A.基金日報B.基金月報C.基金季報D.基金周報【答案】C22、(2016年)基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C23、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B24、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下說法正確的是（）。A.基金公司應當分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算B.為了方便資金劃轉，基金公司應當為AB兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設立兩個不同的交易賬戶C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理AB資產(chǎn)管理計劃D.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應當把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并建賬【答案】A25、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C26、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A.教育背景B.投資規(guī)模C.風險偏好D.對投資資金流動性和安全性的要求【答案】A27、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A28、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C30、(2017年)中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權的行使，必須依據(jù)法律程序；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。A.審慎監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.公開、公平、公正監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】D32、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ〢.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對投資者的專業(yè)知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報【答案】D33、靈活配置型基金選擇具有指導意義的業(yè)績比較基準中的股票比例作為劃分標準，則（）屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C34、已發(fā)行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B35、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C36、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、下列關于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應提供有關證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢過程中應提供有關證券投資信息C.客戶可以將銷售機構所提供的證券投資研究分析成果或建議內容分享給他人D.基金管理人對咨詢過程中知悉的關于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密【答案】C38、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】D39、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D40、基金公司的督察長直接對（）負責。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理【答案】B41、（2017年真題）在交易時間內，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算機構【答案】A42、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C43、(2017年)下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D44、（2017年真題）下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A45、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】D46、關于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯誤的是（）。A.法律的內容是明確的，道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體C.法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范D.道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范【答案】B47、目前，共有（）多個國家和地區(qū)建立了不動產(chǎn)投資基金（R