2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、基金份額持有人名冊的維護工作是由（）負責(zé)。A.律師事務(wù)所B.基金注冊登記機構(gòu)C.會計師事務(wù)所D.基金托管人【答案】B2、基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護（）為根本出發(fā)點。A.基金份額持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司【答案】A3、公募基金壓力測試不包括（）A.股票壓力測試B.債券壓力測試C.QDFI壓力測試D.QDII壓力測試【答案】C4、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B5、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D6、（2020年真題）某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理【答案】C7、（2017年真題）為促進基金銷售，某基金銷售機構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C8、（2016年真題）我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A9、在基金公司信息披露工作中，通常會設(shè)置專門的信息披露崗位，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交信息披露公告進行最終審核，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制中的（）。A.有效性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.獨立性原則【答案】D10、(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A11、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開B.業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定C.部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強制性規(guī)定矛盾D.內(nèi)部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B12、(2017年)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.語言和行為舉止文明禮貌B.穩(wěn)重大方C.熱情誠懇D.統(tǒng)一著裝【答案】D13、（2020年真題）某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】A14、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C15、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當(dāng)性里，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。A.全面性B.有效性C.差異性D.及時性【答案】C16、（2017年真題）下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)代銷機構(gòu)負責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意B.經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C.經(jīng)代銷機構(gòu)合規(guī)負責(zé)人出具合規(guī)意見書D.經(jīng)基金公司負責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意【答案】A17、（2018年真題）金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。A.收益類金融資產(chǎn)B.權(quán)益類金融資產(chǎn)C.股權(quán)類金融資產(chǎn)D.債券類金融資產(chǎn)【答案】D18、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A19、柜臺市場又被稱為（）。A.場外市場B.場內(nèi)市場C.交易所市場D.區(qū)域股權(quán)市場【答案】A20、下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A21、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D22、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D23、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C24、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A25、（）要求管理人應(yīng)當(dāng)以實現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。A.忠誠義務(wù)B.誠信義務(wù)C.公開義務(wù)D.專業(yè)義務(wù)【答案】A26、(2016年)當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B27、下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員進行日常管理的是（）。A.銷售行為B.流動情況C.聯(lián)系方式變動D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)【答案】C28、為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，其不包括（）。A.運營風(fēng)險委員會B.操作風(fēng)險委員會C.股票投資風(fēng)險委員會D.信用風(fēng)險委員會【答案】A29、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績【答案】D30、可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對股票基金進行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C32、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點指的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則【答案】D33、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D34、公開募集基金份額登記機構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機構(gòu)【答案】A35、（2017年真題）負責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B36、貨幣型基金—般認購費為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D37、證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A.實業(yè)領(lǐng)域B.金融工具C.生產(chǎn)工具D.以上都是【答案】B38、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C39、下列關(guān)于基金托管人的表述，說法正確的是（）。A.基金托管人不屬于基金當(dāng)事人B.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面C.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D.基金托管人主要負責(zé)配合基金管理人的投資管理【答案】B40、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C41、(2016年)以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B42、金融市場按（）分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C43、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B44、投資基金按照運作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D45、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A46、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C47、（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B48、ETF上市后二級市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C49、(2016年)不可以