TheOverviewofShanghaiBanking&InsuranceAssetManagementMarket（2022）第一部分：前言2022年是充滿動(dòng)蕩的一年，受新冠疫情反復(fù)、俄烏沖突、險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議各成員單位攻堅(jiān)克難，嚴(yán)格落實(shí)“資管新規(guī)”要求，積極響應(yīng)國(guó)家政策，堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展道路，在支持中心建設(shè)。2022年度報(bào)告》較往年在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)上新增保險(xiǎn)資管、信特點(diǎn)、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和服務(wù)理念。上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展情況部分按照組織架脈絡(luò)，闡述上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展模式。上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任情況部分集中展2022年聯(lián)席會(huì)議各成員單位在開(kāi)展資管業(yè)務(wù)時(shí)積極履行社融發(fā)展、實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富保值增值等助力共同富裕取得的成果。2023年度資產(chǎn)管理市場(chǎng)發(fā)展預(yù)判，展現(xiàn)聯(lián)席會(huì)議各成員單位業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。我們預(yù)判，2023年中國(guó)經(jīng)“人民金融”發(fā)展理念，持續(xù)提高產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)水平，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理，不斷提升資管業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展效能。機(jī)構(gòu)展示部分闡述各機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和服務(wù)理念心建設(shè)的風(fēng)采。本報(bào)告由上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議各成員單位匯編完成。編纂小組成員包括上海農(nóng)商銀行趙浩宇、上銀理財(cái)葉麗華、交銀理財(cái)李津津、貝萊德建信理財(cái)王宏、上海信托蔣進(jìn)、華寶信托白雅文、太平資產(chǎn)杜長(zhǎng)春。衷心感謝上海銀保監(jiān)局的悉心指導(dǎo)和大力支持，感謝各聯(lián)席會(huì)議成員單位和智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）提供素材支持。第二部分：概述一、2022年度我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況（一）全面凈值化元年，大資管邁步再啟航2022年是資管新規(guī)正式實(shí)施的第一年，各類資管產(chǎn)品的監(jiān)出臺(tái)、完善，嚴(yán)監(jiān)管、優(yōu)供給的主線愈發(fā)明晰。2022年8月發(fā)布的《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》（銀保20222號(hào)），統(tǒng)籌考慮了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司當(dāng)前發(fā)市場(chǎng)化運(yùn)作和差異化發(fā)展提供了空間。2022年8月發(fā)布的《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2022年第4號(hào)），推動(dòng)理財(cái)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則切實(shí)履行受托管理職責(zé)。2022年12月發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見(jiàn)稿）》1，旨在厘清各類信托業(yè)務(wù)邊界和果，豐富信托本源業(yè)務(wù)供給。服務(wù)提供方、資本市場(chǎng)的穩(wěn)健投資者。1正式稿已于2023年4月發(fā)布（二）市場(chǎng)波動(dòng)，投資者風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期糾偏2022年，在經(jīng)濟(jì)周期、地緣沖突、疫情反復(fù)的沖擊下，內(nèi)外部資本市場(chǎng)超預(yù)期調(diào)整。債券市場(chǎng)方面，自2020年四季度以來(lái)的債券牛市至2022年1月底終告尾聲，2月至3月上旬，美債收益率上行，“寬信用”預(yù)期升溫，利率出現(xiàn)回升；3月中旬至5月中旬，隨金融數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)弱、局地疫情暴發(fā)，資金面維持寬松，利率下行；5月下旬起，疫情沖擊逐漸消退、基本面修復(fù)，政策性開(kāi)發(fā)性金融工具落地，加之海外情緒引導(dǎo)，利率再度回升；7月中旬至10月末，疫情反復(fù)、斷貸風(fēng)波和村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件推動(dòng)資金面寬松預(yù)期增強(qiáng)，利率再度下行；11月起，債市急速回調(diào)，并引發(fā)部分穩(wěn)健型資管產(chǎn)品因凈值波動(dòng)贖回負(fù)反饋，終在資金面、政策面呵護(hù)下，市場(chǎng)情緒逐漸平復(fù)。20214321.61897.212017年以來(lái)最2022幅波動(dòng)。受市場(chǎng)波動(dòng)影響，銀行理財(cái)、公募基金、券商資管、資金信破，投資者被迫脫離了“不用承擔(dān)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)就可以獲得平穩(wěn)收益”的舒適區(qū)，自覺(jué)思考真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和承擔(dān)偏好。（三）養(yǎng)老辦法出臺(tái)，三支柱建設(shè)快速邁進(jìn)20224月，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)（20227號(hào)表明個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施個(gè)人賬戶制度、繳費(fèi)完全由參加者自行承202210老金實(shí)施辦法》（人社部發(fā)〔2022〕70號(hào)）。其后，原中國(guó)銀12000元的上限設(shè)置也展現(xiàn)“聚沙成塔”20227月發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)展特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄試點(diǎn)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕75號(hào)）中首次提出，試202220日起由工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和出特點(diǎn)。商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)方面，20222月發(fā)布的《關(guān)于擴(kuò)大專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)范圍的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕13號(hào)）將6需求。養(yǎng)老理財(cái)方面，2022年2月，《關(guān)于擴(kuò)大養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)范圍的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕19號(hào)）宣布將試點(diǎn)由四地四機(jī)構(gòu)擴(kuò)展為十地十機(jī)構(gòu)2，且提高了已開(kāi)展試點(diǎn)的4家理財(cái)公司的募集規(guī)模上限（100億元升至500億元）。20182月問(wèn)世，是FOF40129只養(yǎng)老目標(biāo)基（四）子行業(yè)發(fā)展各有特色理財(cái)轉(zhuǎn)型任重道遠(yuǎn)。2022年，由于資產(chǎn)市場(chǎng)波動(dòng)較大，理27.654.66%2021年，2022年累計(jì)新發(fā)2.941.8289.6226.7%。公募基金跟隨市場(chǎng)形勢(shì)，新發(fā)產(chǎn)品由權(quán)益轉(zhuǎn)向固收。20222此前已獲試點(diǎn)資格的貝萊德建信理財(cái)參照?qǐng)?zhí)行25.7515.3010.4510.64%。年內(nèi)基金發(fā)行遇冷，年內(nèi)新發(fā)份額1.5049.81%。其中主動(dòng)股票型基金和固收82.61%、74.01%，但主動(dòng)純債22.98%、131.66%。21.142.87%“一降兩升”穩(wěn)步提升，而管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模和占比繼續(xù)上升。券商資管方面，2022年去通道化回歸資產(chǎn)管理初心的效果“一參一控一牌”6.28萬(wàn)億，同18.23%，主要是以通道業(yè)務(wù)為主的定向資管計(jì)劃規(guī)?？s3.18成為券商私募資管產(chǎn)品中的主力。二、2022年度上海地區(qū)銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展概況近年來(lái)，在加快推進(jìn)全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)任務(wù)的大背景10家理財(cái)公710管機(jī)構(gòu)與國(guó)內(nèi)大型銀行強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手成立的合資理財(cái)公司全部落戶上海。2022年末，上海地區(qū)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)3萬(wàn)億元3。理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型初見(jiàn)成效，凈值型產(chǎn)品約占20222202242只養(yǎng)老理10510家保險(xiǎn)資管公司受托管理資產(chǎn)412萬(wàn)億元，全國(guó)占比56%20227家信托公司1.366.4%。資產(chǎn)組成結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整，標(biāo)品信托規(guī)模近4000億元，較2021年末增加10.7%。3口徑為上海地區(qū)銷售的商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品余額之和4包含受托管理保險(xiǎn)資金和非保險(xiǎn)資金第三部分：上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展情況2022年，面對(duì)資本市場(chǎng)股債雙殺以及新冠疫情的沖擊，上的資源投入。一、組織架構(gòu)上海地區(qū)銀行保險(xiǎn)信托等資管機(jī)構(gòu)均搭建了較為完備的組能力。（一）理財(cái)公司浦銀理財(cái)（后更名為風(fēng)險(xiǎn)管理與（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)17個(gè)部門。上銀理財(cái)上銀理財(cái)根據(jù)經(jīng)營(yíng)體系獨(dú)立完整、前中后臺(tái)相分離的原則，14個(gè)部2022匯華理財(cái)“合規(guī)部”更名為“合規(guī)內(nèi)控部查評(píng)估和督促整改。為有效落實(shí)消費(fèi)者保護(hù)要求，公司將“客服部”更名為“金融消費(fèi)者服務(wù)部”，配備消保專崗開(kāi)展具體工作。高盛工銀理財(cái)74GSAMLP提52GSAMLP和工銀理財(cái)分別提名1911112111（管任職資格待監(jiān)管批復(fù)）。2022年，為落實(shí)內(nèi)控新規(guī)，公司進(jìn)保證首席合規(guī)官履職的獨(dú)立性。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)部負(fù)責(zé)公司另類產(chǎn)品全生命周期的運(yùn)作管理，覆蓋債權(quán)投資計(jì)對(duì)基金產(chǎn)品市場(chǎng)的投資及研究分析。科技生態(tài)平臺(tái)下設(shè)信評(píng)研太平資產(chǎn)2022年，太平資產(chǎn)積極優(yōu)化調(diào)整組織架構(gòu)體系。一是完善ESG管理框架。二是優(yōu)化部門配置及職能分工。在另納入服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、綠色金融等指標(biāo)范疇。太保資產(chǎn)162022立綠色金融投資管理架構(gòu)。制定《綠色金融投資管理辦法（試行國(guó)華興益資產(chǎn)2022年，國(guó)華興益資產(chǎn)對(duì)組織架構(gòu)主要做了以下幾方面的職能。（三）信托公司1.愛(ài)建信托M型經(jīng)營(yíng)管理模式調(diào)整。一是按照監(jiān)管要求優(yōu)化完善公司“三會(huì)一層”增加設(shè)立標(biāo)品資產(chǎn)管理總部、普惠金融事業(yè)部及聯(lián)合家族辦公（黨群通時(shí)效大幅壓縮，提高了運(yùn)營(yíng)的服務(wù)效率。二、投研能力機(jī)構(gòu)在凈值化轉(zhuǎn)型中打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的“護(hù)城河力的機(jī)構(gòu)將在大資管統(tǒng)一競(jìng)爭(zhēng)的大格局下獲得優(yōu)勢(shì)。在此情況投資和研究的深度互動(dòng)和融合，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展。（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行換債、可交換債、CMBSREITS、流動(dòng)性管理產(chǎn)品、國(guó)債制平滑賬戶凈值波動(dòng)。全領(lǐng)域的研究體系目標(biāo)邁進(jìn)。的遴選工作。信銀理財(cái)信銀理財(cái)致力于打造中信特色研究體系，發(fā)揮研究驅(qū)動(dòng)作用，提升投資業(yè)績(jī)，支持公司業(yè)務(wù)發(fā)展。2022發(fā)揮“研究驅(qū)動(dòng)作用”。動(dòng)，持續(xù)做好觀點(diǎn)輸出。三是研發(fā)產(chǎn)品“基準(zhǔn)組合”“風(fēng)險(xiǎn)-期限”用“綜合風(fēng)險(xiǎn)”過(guò)“三步建議”實(shí)現(xiàn)“防風(fēng)險(xiǎn)”和“抓收益”具有實(shí)戰(zhàn)意義的配置建議。廣銀理財(cái)廣銀理財(cái)秉承價(jià)值投資理念，培養(yǎng)和積累多資產(chǎn)、多市場(chǎng)、多策略的投資研究和主動(dòng)管理能力，不斷提升投研專業(yè)化水平。公司持續(xù)建設(shè)研究和投資雙向驅(qū)動(dòng)的機(jī)制，構(gòu)建包括戰(zhàn)略、人員配置方面，廣銀理財(cái)投研團(tuán)隊(duì)合計(jì)46人，投資及研究9育背景。浦銀理財(cái)交流市場(chǎng)看法，回顧投資交易執(zhí)行、業(yè)績(jī)情況等。公司投研板塊共設(shè)置“多資產(chǎn)配置部”“現(xiàn)金管理部”“固收投資部”“權(quán)益投資部”“集中交易部”“項(xiàng)目投資部”“股權(quán)直投部”“信用研究部”8120人。宏觀研究已經(jīng)業(yè)，對(duì)不同細(xì)分行業(yè)設(shè)置了針對(duì)性的分析評(píng)估體系和主體可投庫(kù)?；鹧芯繕?gòu)建了量化評(píng)價(jià)模型夯實(shí)基金經(jīng)理入池量化標(biāo)準(zhǔn)，上銀理財(cái)研究形成對(duì)宏觀形勢(shì)、大類資產(chǎn)的觀點(diǎn)，確定投資策略。可持續(xù)發(fā)展等領(lǐng)域的實(shí)體企業(yè)融資需求，在支持實(shí)體企業(yè)發(fā)展中，獲取優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。基金、可轉(zhuǎn)債、ABS等細(xì)分領(lǐng)域?？偭颗c細(xì)分領(lǐng)域研究共同構(gòu)40余人。施羅德交銀理財(cái)200德交銀理財(cái)高級(jí)管理層下設(shè)投資決策委員會(huì)，每月召開(kāi)例會(huì)。17人，其中投資5100%。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)2022年，平安資產(chǎn)大力加強(qiáng)投研能力建設(shè)，圍繞固收投資研團(tuán)隊(duì)。指引、組合構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。實(shí)現(xiàn)基金投研業(yè)務(wù)場(chǎng)景的全覆蓋。80%5員具有海外知名機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)及工作經(jīng)驗(yàn)。太平資產(chǎn)投資決策流程方面，分析賬戶負(fù)債特征，制定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA)SAA進(jìn)行風(fēng)格ESG投2022年末，太平資產(chǎn)在投資（含另類投資）與研究條線相關(guān)人員共計(jì)160多人。華泰資產(chǎn)管理架構(gòu)，做到投研結(jié)合，研究融入投資實(shí)戰(zhàn)。上負(fù)責(zé)執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置和組合管理，在研究上發(fā)揮引領(lǐng)作用。投資決策架構(gòu)與流程有助于保障公司投資管理風(fēng)格穩(wěn)定、業(yè)績(jī)穩(wěn)健和風(fēng)險(xiǎn)可控。主動(dòng)預(yù)判和控制風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)敞口。100%碩士及以上學(xué)歷，具有豐富的投資和投行工作經(jīng)驗(yàn)。太保資產(chǎn)金特性的資產(chǎn)配置框架體系。“責(zé)任投資”的投資理念，與保險(xiǎn)資金特性和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理性質(zhì)相20年，均具有豐富的金產(chǎn)配置方案有效實(shí)施。（試行確保各項(xiàng)資產(chǎn)配置方案有效實(shí)施。70人，滿足公司業(yè)務(wù)需要。投研體系迭代升級(jí)方面，2022年，公司推動(dòng)投研體系升級(jí)為以“聚焦研究，發(fā)現(xiàn)價(jià)值，積極參與，及時(shí)分享”3.0優(yōu)化。交銀康聯(lián)資管產(chǎn)類別的子風(fēng)險(xiǎn)限額。三是依托集團(tuán)的投資策略委員會(huì)工作機(jī)走勢(shì)、權(quán)益市場(chǎng)走勢(shì)等領(lǐng)域充分交流，提高市場(chǎng)研判能力。加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升專業(yè)能力。加強(qiáng)人才建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)、資源統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)支持。建立柔性團(tuán)隊(duì)，攻堅(jiān)克難。以研究部為核心，打破部門界限，組成跨部門研究團(tuán)隊(duì)，取得良好效果。完善AB角的投資經(jīng)理制度。A角實(shí)盤、B角模擬盤，定期回顧分析，動(dòng)態(tài)調(diào)整AB角，充分調(diào)動(dòng)投資人員積極性。（三）信托公司上海信托2017年起，將投研體系建設(shè)作為戰(zhàn)略工作狠抓落實(shí)，打造出一究等多領(lǐng)域、多方位的投研體系。2021年，公司成立一級(jí)部門—覆蓋信用研究、基金研究、行業(yè)研究以及資產(chǎn)配置研究等領(lǐng)域。FOF新業(yè)務(wù)的可行性，為公司轉(zhuǎn)型創(chuàng)新提供基礎(chǔ)資產(chǎn)來(lái)源和前進(jìn)方向。中海信托固定收益類資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)10余年發(fā)展，現(xiàn)已成為年初發(fā)行“中海穩(wěn)健流動(dòng)性管理資金信托提供以“穩(wěn)健系列”“穩(wěn)盈系列”類客戶不同期限投資需求。權(quán)益類信托產(chǎn)品線較為豐富，公司已培養(yǎng)了一支人員穩(wěn)定、具有較強(qiáng)投研能力的股票投資管理團(tuán)隊(duì)，并建立了股票投資信托業(yè)務(wù)專業(yè)信息系統(tǒng)，力求自動(dòng)實(shí)現(xiàn)投資范圍和投資限制的控制；公司管理的“海洋之星”“浦江之星”系列產(chǎn)品，在證券投資私募陽(yáng)光化等領(lǐng)域取得了良好的業(yè)績(jī)。2022年內(nèi)累725.34131.52%20214月成立全國(guó)首單CCER碳中和服務(wù)信托——“CCER碳中和服務(wù)信托”。2022年，公司與上海合金融服務(wù)，探索實(shí)踐鄉(xiāng)村振興新模式。2022年，“中海蔚藍(lán)CCER碳中和服務(wù)信托”入選上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第十一批金融創(chuàng)新案例。愛(ài)建信托面，公司積極研究部署房地產(chǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，制定《2022年度兌付方案，保障項(xiàng)目平穩(wěn)兌付。二是持續(xù)加強(qiáng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)投研能力。2022年為配合公司信托有效提升公司業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力并提升展業(yè)效率。華澳信托2022“雙碳”—?jiǎng)?wù)及證券投資類業(yè)務(wù)。專欄一

貝萊德建信理財(cái)：以客戶需求為本，持續(xù)創(chuàng)新，提供多樣化的投資解決方案投資需求。2022“貝盈“貝安心”（R2）、“貝裕”（R3）三個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品系列“貝盈”在同類產(chǎn)品中表現(xiàn)較好。為響應(yīng)和落實(shí)養(yǎng)老金融改革發(fā)展的精神，支持國(guó)家建設(shè)“三支柱”養(yǎng)老保障體系，“貝安心”應(yīng)運(yùn)而生。目前，“1期”10年期養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)2022貝?！毕盗胁捎秘惾R德建信理財(cái)堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的理念，積極響應(yīng)國(guó)家高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略，重點(diǎn)關(guān)注并投向符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)升級(jí)方向的領(lǐng)融科技和豐富的數(shù)據(jù)源全方位追蹤標(biāo)的公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)對(duì)生態(tài)環(huán)境的影響(E)、考察該公司是否積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任(S)、分析公司的治理理念是否能長(zhǎng)期推動(dòng)公司的健康發(fā)展(G)。在投資組合的ESG表現(xiàn)與傳統(tǒng)的公司基本面、宏觀政策、市場(chǎng)情緒等參考ESG理念的標(biāo)的，引導(dǎo)投資資金為環(huán)境保護(hù)、社會(huì)進(jìn)步和高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品除了需要好的投資策略外，與嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)指標(biāo)預(yù)警監(jiān)測(cè)體系，做好投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。三、風(fēng)險(xiǎn)控制2022年，地產(chǎn)行業(yè)爆發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)以及資本市場(chǎng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)給資管行業(yè)帶來(lái)了不小的沖擊，由此引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等也對(duì)部分機(jī)構(gòu)造成了較大的影響。因此，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，成為各家機(jī)構(gòu)著重打造的系統(tǒng)性工程。（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)堅(jiān)持“穩(wěn)健”加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)與監(jiān)管政策的研究，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻管理精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。內(nèi)控建設(shè)方面，推進(jìn)內(nèi)控制度完善，全面梳理理財(cái)公司內(nèi)控8GRC流程管理體系文件，優(yōu)化升級(jí)制定了投資類“做小做散”風(fēng)險(xiǎn)的投后管理力度，修正風(fēng)險(xiǎn)排查方案。監(jiān)測(cè)體系，并將違反監(jiān)管指標(biāo)的情況納入投資經(jīng)理考核。交銀理財(cái)水平方面開(kāi)展相關(guān)探索。保障體系，確保管理措施充分且有效。2022年第四季度正式啟用新一代理財(cái)業(yè)務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了全流程的自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)和系統(tǒng)管“”的教育警醒作用。信銀理財(cái)信銀理財(cái)秉持“”以產(chǎn)品為中心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。2022年，公司制定風(fēng)險(xiǎn)偏建設(shè)，基于流程思維梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型。業(yè)務(wù)授權(quán)管理方面，公司建立了符合理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的授權(quán)體系，覆蓋各類投資資產(chǎn)的業(yè)務(wù)審批及投資權(quán)限。2022年，公司多次重檢和優(yōu)化授權(quán)體系，積極探索理財(cái)產(chǎn)品差異化管理模式，以及特定資產(chǎn)品種的資產(chǎn)投放權(quán)與產(chǎn)品投資權(quán)分設(shè)方案。證券化業(yè)務(wù)進(jìn)行白名單庫(kù)化管理。索處置不良資產(chǎn)的有效路徑。上銀理財(cái)內(nèi)控體系建設(shè)方面，上銀理財(cái)于2022年3月成立初期已基穩(wěn)運(yùn)行。2022123項(xiàng)，并不斷優(yōu)化完善?，F(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)小組，梳理形成反洗錢管理體系。高盛工銀理財(cái)高盛工銀理財(cái)建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，強(qiáng)調(diào)整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)性，全面涵蓋公司所有業(yè)務(wù)類型和風(fēng)險(xiǎn)類別。公司已建立多層次、聯(lián)動(dòng)及有效平衡的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，董事部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部及內(nèi)部審計(jì)部在風(fēng)險(xiǎn)管理方面分工明確。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)到制衡和監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與控制則強(qiáng)調(diào)對(duì)受托資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行多層次多角度的報(bào)告分析，并制定合理的措施有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的不利影響。公司整體的風(fēng)險(xiǎn)偏好及受托資金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相匹配。太平資產(chǎn)2022年，太平資產(chǎn)持續(xù)豐富風(fēng)控工具載體，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)保障。一是從嚴(yán)落實(shí)巡視和監(jiān)管整改要求。認(rèn)真抓好中央巡視、二是持續(xù)健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。開(kāi)展償二代二期SARMRA評(píng)估，“合規(guī)才能太平”依規(guī)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置，全力保障委托人利益。人保資產(chǎn)2022年度，人保資產(chǎn)主動(dòng)管理的各類投資組合未發(fā)生重大保系統(tǒng)內(nèi)主要委托賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算均為“綠燈險(xiǎn)敞口和定量指標(biāo)處于合理水平。決不以信用下沉換取風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和業(yè)務(wù)規(guī)模。全年公司共推進(jìn)逾180/90多次提出補(bǔ)充論證或前置條件的落實(shí)要求，針對(duì)性提出結(jié)構(gòu)優(yōu)202217次專題風(fēng)險(xiǎn)排“五位一體”降幅明顯、退出困難或涉及隱債的項(xiàng)目開(kāi)展“一品一策”投后跟蹤，有序壓降重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域/主體的存量敞口。32微信公眾號(hào)-今日保條-收集整理，版權(quán)歸原作者保險(xiǎn)行業(yè)資料分享，若有侵權(quán)，及時(shí)聯(lián)系刪除公司以“新一代量化風(fēng)控體系”“一平臺(tái)兩模型”KRINowcasting的投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試情景設(shè)置模型方案》。三是啟動(dòng)“非標(biāo)+標(biāo)聯(lián)合風(fēng)控”模塊的建設(shè)部署和需求調(diào)研，立足于現(xiàn)行信用風(fēng)險(xiǎn)條款、財(cái)報(bào)、和負(fù)面輿情為嗅覺(jué)導(dǎo)向的監(jiān)測(cè)開(kāi)發(fā)體系。交銀康聯(lián)資管續(xù)推進(jìn)“外規(guī)內(nèi)化”制度建設(shè)，對(duì)規(guī)章制度實(shí)行分級(jí)管理。截至202215713016份。二是公司在年度績(jī)效考部門負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員的考核評(píng)價(jià)中加大風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考核占評(píng)優(yōu)一票否決。項(xiàng)評(píng)級(jí)AAA94.72%。（三）信托公司上海信托管理業(yè)務(wù)的全流程。在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上，通過(guò)專家判斷和定量計(jì)算相結(jié)合的手置質(zhì)效。在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理上，加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持穩(wěn)健原則，在投資組合中配置足夠的固定收益類等低風(fēng)險(xiǎn)投資品種，對(duì)證券投資組合的凈值、倉(cāng)位和投資集中度等指標(biāo)事先設(shè)定預(yù)警點(diǎn)或止損點(diǎn)，通過(guò)投資分散化（組合對(duì)沖）降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司制定《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，更新規(guī)范中介機(jī)構(gòu)管理等。中海信托中海信托建立了以有效制衡為主要特征的信用風(fēng)險(xiǎn)治理頂2022年，面對(duì)國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)不斷爆雷，政府平臺(tái)信用風(fēng)險(xiǎn)日“”臺(tái)組織架構(gòu)。愛(ài)建信托評(píng)估和監(jiān)測(cè)。2022年，公司繼續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能級(jí)提升，完善全面風(fēng)險(xiǎn)建立完善流動(dòng)性管理監(jiān)測(cè)模型和預(yù)警機(jī)制；三是落實(shí)完善公司“四性”（前瞻性預(yù)判、主動(dòng)性防御、針對(duì)性化解、敏感性分析風(fēng)控政策和業(yè)務(wù)布局優(yōu)化方面，2022年，公司根據(jù)宏觀環(huán)側(cè)重于二級(jí)市場(chǎng)自主投資業(yè)務(wù)，2022年以來(lái)公司成立的主動(dòng)管理證券業(yè)務(wù)大部分為TOF類業(yè)務(wù)，項(xiàng)目均實(shí)行凈值化管理，根據(jù)監(jiān)管要求設(shè)置預(yù)警線，嚴(yán)格按照公司審批方案進(jìn)行期間監(jiān)控；四是對(duì)事務(wù)管理類項(xiàng)目，結(jié)合前期的監(jiān)管政策，在滿足合規(guī)的要求下審慎開(kāi)展，總體壓縮規(guī)模，嚴(yán)守監(jiān)管底線。專欄二

華寶信托：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施及2022年優(yōu)化情況門，風(fēng)險(xiǎn)策略自上而下傳導(dǎo)至各層級(jí)、各環(huán)節(jié)，“風(fēng)控合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”“營(yíng)”的理念，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理“橫向到邊、縱向到底”，構(gòu)建涵蓋合康運(yùn)行。1．主要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)控轉(zhuǎn)型和提升風(fēng)險(xiǎn)全體系能力是公司年度風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)打造更適應(yīng)信托業(yè)務(wù)的管理體系：事前管理面優(yōu)化內(nèi)部信用評(píng)級(jí)模型，突出對(duì)主體信用風(fēng)險(xiǎn)水平的量化考慮。事中管理事后管理開(kāi)展扎實(shí)的研究分析，加強(qiáng)壓力測(cè)試等風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具的運(yùn)范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患；打通標(biāo)品和非標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的整合及運(yùn)分類、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計(jì)提比例和流程，以提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。2．2022年優(yōu)化情況2022年，華寶信托積極開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，持續(xù)1+N“向到邊、縱向到底”全覆蓋。四、業(yè)務(wù)創(chuàng)新市場(chǎng)變化成為了行業(yè)共識(shí)。2022年，各資管機(jī)構(gòu)堅(jiān)定凈值化轉(zhuǎn)型的步伐，加力布局固收+、FOF善，凈值型產(chǎn)品占比穩(wěn)步提升。（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行2022年，上海農(nóng)商銀行結(jié)合已有發(fā)展基礎(chǔ)和自身的特色市實(shí)體經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期健康發(fā)展，為上海資管行業(yè)創(chuàng)新提供“滬農(nóng)商行方案”和“滬農(nóng)商行智慧”。品形態(tài)已涵蓋T+0T+1“以客戶為中心”色產(chǎn)品及拳頭產(chǎn)品，2022年度發(fā)行鄉(xiāng)村振興主題理財(cái)產(chǎn)品，積極貫徹落實(shí)中央一號(hào)文件精神。2022“”以上。廣銀理財(cái)統(tǒng)推動(dòng)業(yè)務(wù)流程運(yùn)作，控制業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵環(huán)節(jié)與關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。ESG主題含權(quán)產(chǎn)2022年末市場(chǎng)不確定性較大的環(huán)境下，為平的獲得感。上銀理財(cái)2022年，上銀理財(cái)兼顧客戶流動(dòng)性和收益性需求，創(chuàng)新推14天最短持有期“雙周利”系列和固收+14個(gè)月最短持有期“領(lǐng)航精選”“雙周利”14天后每日可申請(qǐng)贖回，為投資者提供錢包新選擇?！邦I(lǐng)航精選”系列產(chǎn)品采用“固收筑底+權(quán)益增強(qiáng)”策略，通過(guò)14投資者可自由掌握投資時(shí)間。顯示以方便客戶及時(shí)了解產(chǎn)品信息等。貝萊德建信理財(cái)貝萊德建信理財(cái)致力于將產(chǎn)品開(kāi)發(fā)本土化與海外先進(jìn)投資風(fēng)控理念充分結(jié)合。自公司成立以來(lái)，立足于自身特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，發(fā)行特色化的養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品，推出業(yè)內(nèi)期限最長(zhǎng)（十年期的“貝安心2032養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品1期”，精心打造符合“第三支柱”養(yǎng)老運(yùn)作邏輯的養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品。匯華理財(cái)從業(yè)務(wù)拓展角度而言，匯華理財(cái)在2022年一季度與交通銀20223月正式在交通銀行上架代銷司；20226月，公司發(fā)行了首只機(jī)構(gòu)專屬產(chǎn)品，單一機(jī)構(gòu)認(rèn)1作關(guān)系。20227PR4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的混合類理財(cái)產(chǎn)品——的理財(cái)需求。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)平安資產(chǎn)一直圍繞產(chǎn)品創(chuàng)新積極布局。2022年，在國(guó)家積ESG理念以及推出相關(guān)政策的大背景下，平安資產(chǎn)為滿ESG投資的潛在需求，協(xié)助平安壽險(xiǎn)與中債指數(shù)公司定制“中債-ESG整合策略信用債指數(shù)”，經(jīng)過(guò)三方20224月正式發(fā)布，該指ESG20221ESG主題產(chǎn)品“平安資產(chǎn)青松ESG1號(hào)資產(chǎn)管理產(chǎn)品”5.3ESG整合策略信用債指數(shù)”ESGESG體系建設(shè)，前瞻ESG產(chǎn)品線布局，在資管行業(yè)內(nèi)樹(shù)立平安資產(chǎn)獨(dú)有的ESG品牌。人保資產(chǎn)10年期CMBS人定制專為保險(xiǎn)資金配置的長(zhǎng)久期CMBSABS出符合雙方需求的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，具有較好的行業(yè)示范效應(yīng)。民生通惠資管2022年發(fā)行符合《貨幣市場(chǎng)類組合類保險(xiǎn)工銀安盛資管成功發(fā)行工銀安盛資管首單綠色債權(quán)投資計(jì)劃。2022年，公司發(fā)行“工銀安盛-海發(fā)控水利樞紐綠色基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃12予最高等級(jí)（G-1）標(biāo)準(zhǔn)的綠色認(rèn)證，投資項(xiàng)目天角潭及邁灣水172點(diǎn)項(xiàng)目。公司成功投資首單組合型債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。202212工銀安盛資管與建信金融資產(chǎn)投資有限公司共同投資建澤三期債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。本計(jì)劃為混合類資管產(chǎn)品，募集規(guī)模為12.8672018思路，通過(guò)配置債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)和標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，構(gòu)建起股權(quán)收益穩(wěn)定性“雙重優(yōu)勢(shì)求。國(guó)華興益資產(chǎn)國(guó)華興益資產(chǎn)自2022年9月初成立首只組合類產(chǎn)品以來(lái)，2022年末，共發(fā)行設(shè)立51083只、混合類產(chǎn)品1只、權(quán)益類產(chǎn)品1只。（三）信托公司上海信托2022年，上海信托積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，在信托業(yè)務(wù)新的三分類格局下，加速轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，回歸信托本源。務(wù)。在公益慈善信托領(lǐng)域，公司依托信托架構(gòu)優(yōu)勢(shì)，打造“上善”系列慈善信托，助力共同富裕事業(yè)。中海信托2022中海信托在碳中和綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，將落實(shí)“鄉(xiāng)村振興”和“雙碳”戰(zhàn)略戰(zhàn)略有機(jī)相結(jié)合，與上海市崇明區(qū)富安村開(kāi)展合作發(fā)起設(shè)立“中海巽飛-鄉(xiāng)村振興近零碳社區(qū)建設(shè)服務(wù)信托20228月正式落地了公司首單鄉(xiāng)村振興近零碳社區(qū)建設(shè)服務(wù)信托”，實(shí)現(xiàn)了富安村村委會(huì)區(qū)域的碳中和目標(biāo)。獻(xiàn)重要力量。20221223日，公司攜手中國(guó)海油下屬電商平臺(tái)海油商城、京東科技，共同開(kāi)發(fā)的中國(guó)海油-采購(gòu)融資業(yè)務(wù)2筆訂單133.2“金融活水”精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)。愛(ài)建信托為不斷提升財(cái)富管理服務(wù)，愛(ài)建信托設(shè)立聯(lián)合家族辦公室，以高凈值客戶為中心配置的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，成立“承璽”家族辦公室品牌，特色的“管家式家族財(cái)富服務(wù)”也在2022年創(chuàng)新出圈。2022“1號(hào)”管家式家族財(cái)富服務(wù)以“家族生態(tài)系統(tǒng)”等指令。安信信托一是積極探索產(chǎn)品創(chuàng)新。2022年公司探索以TOF形式開(kāi)展證券投資類業(yè)務(wù)的模式。同時(shí)，積極開(kāi)展服務(wù)信托的研究工作，尤其是特殊資產(chǎn)處置服務(wù)信托，目前探索以提供服務(wù)信托+共益?zhèn)磐械囊惑w化處置方案服務(wù)模式，為特殊資產(chǎn)的信托服務(wù)及盤活重整資產(chǎn)提供新思路。從“預(yù)約下單-雙錄-簽約-線上自助查閱資產(chǎn)交易信披信息-在線贖回”的全流程線上自助化服務(wù)。三是建立財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理。2022年公司推動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)建立風(fēng)險(xiǎn)全視圖，以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)全面、分級(jí)、動(dòng)態(tài)管理。華澳信托專欄三

上海信托：推出“睿贏”家庭信托品牌打造普惠型家庭服務(wù)信托此情況下，上海信托為了滿足中產(chǎn)/富裕家庭越來(lái)越強(qiáng)勁的財(cái)富1000萬(wàn)元的高起點(diǎn)，1002022年底，公司家庭信托業(yè)務(wù)已初具雛形，年內(nèi)成立42單，規(guī)模達(dá)1800萬(wàn)。安穩(wěn)型、穩(wěn)健型、均衡型三類專業(yè)配置策略方案。富規(guī)劃需求，是普惠型財(cái)富管理工具。五、金融科技2022年，各資管機(jī)構(gòu)持續(xù)深化大數(shù)據(jù)應(yīng)用，在投研能力和風(fēng)險(xiǎn)控制方面強(qiáng)化科技賦能，注重運(yùn)用投研系統(tǒng)平臺(tái)，提升資管板塊投研協(xié)作成果共享的流程化、數(shù)字化、智能化水平。同時(shí)，持續(xù)推進(jìn)以客戶為中心的數(shù)字化解決方案，精確感知客戶偏好，運(yùn)用數(shù)字化手段提升客戶投資理財(cái)產(chǎn)品的篩選、準(zhǔn)入、配置、退出的全流程把控能力，實(shí)現(xiàn)按需敏捷精準(zhǔn)供給。（一）理財(cái)公司信銀理財(cái)2022年，信銀理財(cái)在金融科技研究與應(yīng)用方面，一是落實(shí)5IT的深度融合，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型；四是在拓展工行、平安、民生等17APP系統(tǒng)交易廣銀理財(cái)資源圍繞建設(shè)科技驅(qū)動(dòng)型資管機(jī)構(gòu)在多領(lǐng)域探索金融科技的應(yīng)532個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，已浦銀理財(cái)浦銀理財(cái)高度重視數(shù)字化建設(shè)，已制定數(shù)字化建設(shè)三年行動(dòng)“全流程、全穿透”的數(shù)字化業(yè)務(wù)能力。公司成立一年以來(lái)，已基”“應(yīng)上盡上”7項(xiàng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的落地應(yīng)用，節(jié)約大量匯華理財(cái)(AmundiLeading&Operation)，并結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)需要進(jìn)行了相關(guān)功能的改造與升級(jí)。作為在歐洲資產(chǎn)管理領(lǐng)域已取得廣泛認(rèn)可的資產(chǎn)管理系統(tǒng)，ALTO提供了涵蓋所有資產(chǎn)類別的一體化資管系統(tǒng)解決方案。通過(guò)使用一系列前沿技術(shù)包括軟件即服務(wù)架構(gòu)、性能優(yōu)化和終端用ESG施羅德交銀理財(cái)開(kāi)展。在金融科技方面，公司充分發(fā)揮合資理財(cái)股東和機(jī)制優(yōu)勢(shì)，區(qū)塊鏈、5G的落地實(shí)踐，適時(shí)引入成熟的解決方案。目前已經(jīng)OCR+NLP和知識(shí)圖譜的“智能大數(shù)據(jù)輿情分析和智能風(fēng)控監(jiān)控平臺(tái)5G的移動(dòng)辦公MDM高盛工銀理財(cái)（績(jī)效風(fēng)控是搭建公司門戶網(wǎng)站，以供客戶查詢我司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品信息展及日常運(yùn)營(yíng)提供堅(jiān)實(shí)的技術(shù)保障。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)在固收投資方面，平安資產(chǎn)自主研發(fā)基于大數(shù)據(jù)、AI模型BI技術(shù)的債券生態(tài)一體化平臺(tái)。該平臺(tái)通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)的高度整合和深度加工，獨(dú)創(chuàng)平安MEC量，實(shí)現(xiàn)多組合多賬戶的智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及預(yù)警。FOF/MOM投研體20年的專注沉淀，專業(yè)自研打造智能委外投資管理平太平資產(chǎn)2022年，太平資產(chǎn)扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加大信息技術(shù)應(yīng)改造。UI及2023數(shù)字中國(guó)創(chuàng)新大賽信創(chuàng)賽道華東賽區(qū)三等獎(jiǎng)”。二是探索實(shí)施新金融工具會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（I9）I9估值核算系統(tǒng)、I9運(yùn)營(yíng)I9太保資產(chǎn)2022年，太保資產(chǎn)金融科技三年規(guī)劃（2020—2022）成功收官，全面推動(dòng)公司的科技職能由功能滿足向技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變，公司積極推動(dòng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)平臺(tái)化、數(shù)據(jù)規(guī)范化、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化，ESG風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)功能的建設(shè)；完善數(shù)字化營(yíng)運(yùn)服務(wù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)資金管理業(yè)務(wù)全線上12000升核心系統(tǒng)自研率，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。2022年新實(shí)現(xiàn)兩個(gè)系6項(xiàng)軟件著作權(quán)。國(guó)華興益資產(chǎn)20223年的信息科技建設(shè)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行了整體規(guī)劃。公司將以“優(yōu)化投資研究輔助，提升產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)效率，提供風(fēng)控合規(guī)保障”為總體目標(biāo)，進(jìn)一步完善信息的信息系統(tǒng)。2022年，公司上線了包括募集端一體化平臺(tái)系統(tǒng)、債權(quán)投2022（三）信托公司中海信托2022年，通過(guò)科技賦能，中海信托解決了多項(xiàng)運(yùn)營(yíng)難點(diǎn)問(wèn)題，使信托項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)質(zhì)效有了明顯提升。一是實(shí)現(xiàn)子基金凈值自動(dòng)抓取和資管產(chǎn)品交易數(shù)據(jù)自動(dòng)讀為了解決這一問(wèn)題，公司科技人員量身定制開(kāi)發(fā)了一款“小機(jī)器人”軟件，能夠自動(dòng)抓取各子基金產(chǎn)品凈值數(shù)據(jù)，自動(dòng)下載、讀賬戶。2022年末，公司對(duì)各家銀行的流水自動(dòng)獲取覆蓋率已達(dá)82%，大幅簡(jiǎn)化了賬戶資金管理操作。功能模塊，公司實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)系統(tǒng)流程與托管銀行系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)至銀行進(jìn)行劃款操作，使資金劃付效率進(jìn)一步提升。愛(ài)建信托以“”體驗(yàn)UI/UE2.03.0研技術(shù)引擎的應(yīng)用場(chǎng)景。專欄四

智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）：金融科技在資管行業(yè)中的應(yīng)用概述金融科技在資管行業(yè)的應(yīng)用場(chǎng)景和領(lǐng)域概述在很大程度上提升了資管機(jī)構(gòu)的數(shù)字化能力，既實(shí)現(xiàn)了降本增效，也有效降低了人工管理和操作帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。面向資管行業(yè)的創(chuàng)新科技產(chǎn)品概述3類：應(yīng)用技術(shù)產(chǎn)品，主要指能直接應(yīng)用在資管業(yè)務(wù)某個(gè)環(huán)基礎(chǔ)軟件技術(shù)產(chǎn)品，主要指能為資管業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)的產(chǎn)品。值得一提的是，2022年底，大模型技術(shù)的突破和快速迭揮巨大的作用。基礎(chǔ)硬件技術(shù)產(chǎn)品，主要指能為資管業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)的產(chǎn)品，如：專用芯片、可編程邏輯器件（FPGA）、傳感器、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)硬件等硬件技術(shù)產(chǎn)品。面向資管行業(yè)的金融科技企業(yè)發(fā)展概述3類：金融科技上市公司。這些上市公司業(yè)務(wù)發(fā)展較早，在市場(chǎng)上已經(jīng)形成了較強(qiáng)的產(chǎn)品技術(shù)能力和企業(yè)品牌，在人員規(guī)模、客戶數(shù)量、市場(chǎng)份額、營(yíng)收能力等方面都具有很大的優(yōu)勢(shì)，持牌金融機(jī)構(gòu)的科技子公司。這些公司的一項(xiàng)很重要管機(jī)構(gòu)提供科技產(chǎn)品和服務(wù)。中小型金融科技企業(yè)，這一類企業(yè)在領(lǐng)域內(nèi)數(shù)量占比“技術(shù)+行業(yè)”復(fù)合型專業(yè)團(tuán)隊(duì)。隨著國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理市場(chǎng)的2014年起這類企業(yè)的數(shù)量快速增長(zhǎng)，大多數(shù)企業(yè)只專1—2個(gè)資產(chǎn)管理細(xì)分業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)。經(jīng)過(guò)小科技企業(yè)的技術(shù)和成果。作者簡(jiǎn)介：“智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）”旨在促進(jìn)金融科技中心和全球資管交流與協(xié)同創(chuàng)新。六、投資者保護(hù)2022年，上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)貫徹投資者保護(hù)相關(guān)有序開(kāi)展。（一）理財(cái)公司信銀理財(cái)資者長(zhǎng)效服務(wù)陪伴機(jī)制，于行業(yè)內(nèi)率先培育出“中信理財(cái)健康投資者百場(chǎng)萬(wàn)里行”投資者教育品牌，目前已行滿三年，實(shí)現(xiàn)了從射更廣泛的投資者與社會(huì)群體。202225場(chǎng)“中信理財(cái)健康投資者百場(chǎng)萬(wàn)里行”投教活動(dòng)，無(wú)差別向理財(cái)投資者分育長(zhǎng)效服務(wù)機(jī)制。投教，202215期，輻射消費(fèi)者千萬(wàn)；公眾號(hào)開(kāi)設(shè)“暖象課堂7020050余次，獲得良好的社會(huì)反響和客戶好評(píng)。20229月初開(kāi)設(shè)運(yùn)營(yíng)抖音號(hào)“小暖象來(lái)啦”和視頻號(hào)“小暖象信銀消保服務(wù)2444654萬(wàn)人次收看，總點(diǎn)贊207萬(wàn)次，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)流量紅利做好宣教。廣銀理財(cái)廣銀理財(cái)深入貫徹“以人民為中心”根據(jù)不同客群對(duì)于理財(cái)知識(shí)的掌握程度，設(shè)置“理財(cái)小課堂”“理財(cái)面面觀”“廣銀新視角”等投教欄目，上線“一起學(xué)理財(cái)——《‘鈔’20235月，通過(guò)廣銀理財(cái)公眾號(hào)、廣發(fā)銀40余篇投教文章，累計(jì)點(diǎn)擊量超27萬(wàn)人次。貝萊德建信理財(cái)2022年，貝萊德建信理財(cái)主要通過(guò)以下兩方面積極推進(jìn)金金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日宣傳活動(dòng)”中，401.8“萊”施羅德交銀理財(cái)行投資者教育的主體責(zé)任。一是深耕投資者教育，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。上線官方網(wǎng)站和微信公眾號(hào)，設(shè)立“消保微言”“一詞一問(wèn)”“理財(cái)新生活”“施小理智富星球”等投資者教育線上頻道。截至目前，已發(fā)布共計(jì)60余篇推送，以圖文并茂、淺顯易懂的形式持續(xù)提供投資者教育服務(wù)。二是積極主動(dòng)配合監(jiān)管，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)投教活動(dòng)。積極響應(yīng)監(jiān)管及行業(yè)組織的各項(xiàng)要求，舉辦“理財(cái)知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”“理財(cái)知識(shí)進(jìn)鄉(xiāng)村”“共筑誠(chéng)信消費(fèi)環(huán)境提振金融消費(fèi)信心3·15理財(cái)知識(shí)進(jìn)鄉(xiāng)村”投資者教育保護(hù)活動(dòng)。開(kāi)展《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣教工作長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念。保管理機(jī)制。四是構(gòu)建“兩全三頭”員承擔(dān)消保工作責(zé)任。（二）保險(xiǎn)資管公司太平資產(chǎn)2022年太平資產(chǎn)繼續(xù)堅(jiān)持以客戶為中心，推進(jìn)各項(xiàng)資管業(yè)——等工作，2022年多次組織召開(kāi)產(chǎn)品會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，并進(jìn)行上百次的產(chǎn)品會(huì)通訊表決等，有效提升投資者保護(hù)工作成效。人保資產(chǎn)2022年，人保資產(chǎn)主要通過(guò)主動(dòng)服務(wù)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)宣傳開(kāi)展40“人保資產(chǎn)基金”APP等互聯(lián)網(wǎng)資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示。設(shè)計(jì)制作投資者教育系列漫畫及全球經(jīng)濟(jì)日300“防范非法集資”“”7.7萬(wàn)條/封。提醒投資者防范非法集資和洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)好自己的個(gè)人及家庭財(cái)產(chǎn)安全。工銀安盛資管“了解產(chǎn)品”和“解客戶”的經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向投資者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做好適當(dāng)性銷售管理和信息披露工作。（三）信托公司上海信托積極組織開(kāi)展了“3·15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳教育活動(dòng)”“防范非法集資”集中宣傳月活動(dòng)和“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”宣傳服務(wù)月活動(dòng)，同時(shí)不定期結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn)、監(jiān)管政策組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)講座直播活動(dòng)，開(kāi)展“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)”APP“財(cái)經(jīng)早報(bào)”U盤，以靈活多樣中海信托資者參加由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)主辦的以“信托與家族財(cái)富管理”為主題的線上教育講座和以“信托知識(shí)大挑戰(zhàn)”為主題的線上答題活動(dòng)，加深投資者對(duì)信托的認(rèn)知和了解。開(kāi)展以“中海信托財(cái)富2022年金融聯(lián)合宣教活動(dòng)”300100與活動(dòng)人數(shù)300余人。二是高度重視積極妥善處理客戶投訴工作。2022年在綜合管理平臺(tái)系統(tǒng)部署“投訴辦理流程投訴渠道。與上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)糾紛調(diào)解中心建立合作機(jī)制，20221件客戶投訴。三是打造適老手機(jī)APP2022年開(kāi)發(fā)手機(jī)APP“惠老版模式”二期功能，為老年人增加“智能語(yǔ)音搜索”和“語(yǔ)音播報(bào)”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)主界面資產(chǎn)查詢產(chǎn)品查詢”“業(yè)務(wù)辦理“實(shí)名認(rèn)證”“合格投資者認(rèn)證”及“風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)”等環(huán)節(jié)進(jìn)行語(yǔ)音播報(bào)，實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵信息易讀、主要功能易找、操作步驟易懂。同時(shí)，還為老年人特別增加“一鍵求助”功能，對(duì)老年人在操作過(guò)程中遇到問(wèn)題的，快速介入提供引導(dǎo)幫助，及時(shí)解決問(wèn)題。1、加強(qiáng)制度體系建設(shè)1、加強(qiáng)制度體系建設(shè)上銀理財(cái)：投資者保護(hù)實(shí)踐20222023行。2、建立有效的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體系落細(xì)。3、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)4、“以客戶為中心”提供產(chǎn)品及服務(wù)上銀理財(cái)響應(yīng)投資者需求，建立以中低風(fēng)險(xiǎn)為主的產(chǎn)品體第四部分：上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任情況2022年，上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)積極履行社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富保值增值，助力共同富裕。一、支持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行2022年，上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)積極支持上海國(guó)際金2401510長(zhǎng)三角一體化發(fā)展國(guó)家戰(zhàn)略，服務(wù)長(zhǎng)三角區(qū)域工商企業(yè)近300836100家長(zhǎng)三角區(qū)域金融機(jī)構(gòu)開(kāi)3602022年末，上海農(nóng)商銀484模穩(wěn)步提升，持續(xù)加大支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展力度。信銀理財(cái)2022年信銀理財(cái)全面貫徹國(guó)家發(fā)展重大戰(zhàn)略部署，深入落實(shí)集團(tuán)、母行戰(zhàn)略要求，制定“燈塔計(jì)劃”，緊密圍繞服務(wù)“國(guó)之大者”的十大重點(diǎn)戰(zhàn)略方向開(kāi)展深度課題研究，探索和創(chuàng)新戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)發(fā)展。一是公司大力發(fā)展綠色金融，積極傳遞綠色價(jià)值，ESG202229.96億元。二“專精特新“卡脖子”業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，2022年內(nèi)落地鄉(xiāng)村振興主題產(chǎn)品2支，規(guī)模合計(jì)31.18億元。廣銀理財(cái)行ESGESG“專精特新”ESG概念、先進(jìn)制造行60%。浦銀理財(cái)1500億元，發(fā)行人涉私募股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品投資于上海科創(chuàng)中心接力一期創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）項(xiàng)目，項(xiàng)目定位于服務(wù)上?？苿?chuàng)中心建設(shè)，服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和上海重大任務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、先進(jìn)制造和環(huán)保新能源等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，優(yōu)先關(guān)注ESG及雙碳機(jī)會(huì)。上銀理財(cái)20223月獲批正式開(kāi)業(yè)，其設(shè)立是助力上海施。高盛工銀理財(cái)高盛資產(chǎn)管理和工銀理財(cái)發(fā)起設(shè)立高盛工銀理財(cái)開(kāi)展理財(cái)投資者多元化需求。施羅德交銀理財(cái)入超十億元，支持其業(yè)務(wù)發(fā)展。三是通過(guò)配置以創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)501000為代表、在專精特新領(lǐng)域集中度較高的權(quán)重指數(shù)ETF，響應(yīng)國(guó)家引導(dǎo)資源支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的號(hào)召。貝萊德建信理財(cái)司作為新生力量，將積極為國(guó)內(nèi)資管市場(chǎng)的開(kāi)拓和發(fā)展作出貢獻(xiàn)，切實(shí)履行企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。匯華理財(cái)財(cái)客戶分享長(zhǎng)三角一體化發(fā)展紅利；通過(guò)建立債券白名單，梳理長(zhǎng)三角一體化發(fā)展主體以更好更精準(zhǔn)地支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展。二是高度重視綠色低碳發(fā)展課題，并將ESG作為未來(lái)長(zhǎng)期產(chǎn)品發(fā)展特色。公司的綠色低碳發(fā)展方案涉及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資管理、公司行動(dòng)、社會(huì)責(zé)任等方方面面。截至2022年末，公司已發(fā)行13只“中國(guó)綠色發(fā)展”資管的全球ESG評(píng)價(jià)體系。（二）保險(xiǎn)資管公司工銀安盛資管工銀安盛資管在保險(xiǎn)資金運(yùn)用資金和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開(kāi)2022年末，公司在上海地區(qū)的投資余96363.48.9億元，支持閔聯(lián)臨港園區(qū)標(biāo)準(zhǔn)廠房與浦東新區(qū)等區(qū)域公共服24億元，助力上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，59億元，服務(wù)上海城市更新，積極履行社會(huì)責(zé)任，助力上海地區(qū)和長(zhǎng)三角區(qū)域的高質(zhì)量發(fā)展。國(guó)華興益資產(chǎn)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的導(dǎo)向，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金獨(dú)特優(yōu)“”2022年末，公司投資綠色債券及清3.26億元，投資產(chǎn)業(yè)覆蓋清潔能源、清潔和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的雙贏。公司發(fā)行的國(guó)華興益-甘肅鐵投基礎(chǔ)設(shè)10億元，投資項(xiàng)目為新建中衛(wèi)至蘭（甘肅段“八縱八橫”“一帶一路”交通基礎(chǔ)設(shè)施；公司發(fā)行的國(guó)華興益-武漢光谷中心城基礎(chǔ)設(shè)施15億元，投資項(xiàng)目為武漢光谷中心城重要意義；公司發(fā)行的國(guó)華興益-揚(yáng)州城控基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)92017—2018年（城中村長(zhǎng)三角一體化發(fā)展起到了積極作用。華泰資產(chǎn)在支持上海具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心建設(shè)和長(zhǎng)三角202212212.8企業(yè)2家，合計(jì)投資金額5000萬(wàn)元，半導(dǎo)體模擬芯片解決方案，投資金額1500萬(wàn)，人工智能企業(yè)1家，投資金額百萬(wàn)級(jí)別；汽11億元。華泰資產(chǎn)投資和公募5.2億元，用于本市“城中村”改造項(xiàng)目、保濟(jì)快速發(fā)展貢獻(xiàn)力量。交銀康聯(lián)資管灣區(qū)、京津冀協(xié)同發(fā)展等國(guó)家戰(zhàn)略的支持力度。2022年末，公300“交銀-基礎(chǔ)設(shè)施綠色債權(quán)計(jì)劃10G1綠色評(píng)級(jí)。平安資產(chǎn)240面，2014年落地平安-上海城投舊改債權(quán)投資計(jì)劃，投向上海城投旗下的上海市舊區(qū)改造項(xiàng)目，邁開(kāi)助力上海城市建設(shè)的第一步；二是民惠民生保障方面，2020年落地平安-上海城投控股長(zhǎng)社區(qū)長(zhǎng)租公寓項(xiàng)目，支持上海市住房租賃市場(chǎng)發(fā)展。太平資產(chǎn)1600300億元，推進(jìn)落地多個(gè)重2022年末，太平資產(chǎn)在粵港澳大灣區(qū)6002022年新增地方政府債80多億元，在新能源、租賃住房、基礎(chǔ)建設(shè)160ESG投資“太平-劃”，成功備案登記“太平-廣紙集團(tuán)環(huán)保遷建項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施綠色債權(quán)投資計(jì)劃”等項(xiàng)目，推動(dòng)落地中國(guó)電建長(zhǎng)期股權(quán)投資等，積極推進(jìn)落實(shí)“雙碳”戰(zhàn)略目標(biāo)。三是戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)方面，2022年，“中國(guó)制造”太保資產(chǎn)2022年，太保資產(chǎn)堅(jiān)持服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的導(dǎo)向，重點(diǎn)在長(zhǎng)三角、成渝經(jīng)濟(jì)圈、粵港澳大灣區(qū)區(qū)域拓展業(yè)務(wù)。15500億元，產(chǎn)品30AAA1800億元水平。一是服務(wù)“長(zhǎng)三角一體化”“上海五大新城建設(shè)”。發(fā)起設(shè)立的“太平洋-上海頭4.38億元，項(xiàng)68（三）信托公司愛(ài)建信托愛(ài)建信托積極響應(yīng)國(guó)家重大戰(zhàn)略，在支持“2025”1號(hào)2號(hào)”2.6環(huán)境保護(hù)，助力長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)。上海信托構(gòu)重大政策導(dǎo)向、資本市場(chǎng)實(shí)際需要和公司自身發(fā)展稟賦優(yōu)勢(shì)上，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、國(guó)家戰(zhàn)略和居民美好生活的能力，F(xiàn)OF/MOM展貢獻(xiàn)了信托力量。截至2022年末，公司股權(quán)投資規(guī)模達(dá)43.691261.35?？苿?chuàng)中心以及長(zhǎng)三角一體化的建設(shè)。專欄六交銀理財(cái):支持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展舉措獻(xiàn)了自己的一份力量?！?+1”格2019年發(fā)2019613100天，公司就在上海成功主辦了“全球資管建設(shè)高峰論壇”，共邀請(qǐng)了110余家金融機(jī)構(gòu)共同參與到上海資管中心建設(shè)的討論，希望為全球資管中心建設(shè)提供智力支持。另一方面，作為第一批發(fā)起設(shè)立合資理財(cái)公司的金融機(jī)構(gòu)，交銀理財(cái)豐富了上海國(guó)際金融中心的行業(yè)主體，助力多元化資管公司。20212月，由施羅德投資管理有限公司和交銀理財(cái)有限責(zé)任公司共同發(fā)起設(shè)立的施羅德交銀理財(cái)有限公司獲批在上方向，為長(zhǎng)三角一體化建設(shè)做出了自己的貢獻(xiàn)。ESGESG“活水”ESG債券指數(shù)，為投資者分享國(guó)家助力全國(guó)抗疫大局：成功認(rèn)購(gòu)“支持上海抗疫保供”主題金融債券，用于專項(xiàng)支持上海企業(yè)防疫保障；大力支持抗疫企業(yè)融資，“疫”防疫用品的優(yōu)質(zhì)重點(diǎn)企業(yè)，為打贏疫情防控攻堅(jiān)戰(zhàn)貢獻(xiàn)力量。二、支持上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)建設(shè)（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行截至2022年末，上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)管理部投資上海地區(qū)企184過(guò)精準(zhǔn)有力的金融服務(wù)，支持上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)建設(shè)發(fā)展。信銀理財(cái)2022年，信銀理財(cái)通過(guò)項(xiàng)目投放等方式支持上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)業(yè)發(fā)展。廣銀理財(cái)2022年，廣銀理財(cái)積極履行社會(huì)責(zé)任，支持上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)2022年末，實(shí)際投資上述相關(guān)股票占股票總投資的比42.41%4、5月間選擇市場(chǎng)窗口擇機(jī)發(fā)行。二是在綠色金融方面，ESG專用股ESG12982022年ESG65.23%ESG主題產(chǎn)品2022ESG主題產(chǎn)品定位實(shí)現(xiàn)社會(huì)責(zé)任和投資收益的有機(jī)統(tǒng)一。浦銀理財(cái)（有限合伙電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天等硬科技產(chǎn)業(yè)，已投2075352022年末，浦銀理財(cái)各產(chǎn)品投資綠色債券余額超150億元。上銀理財(cái)上銀理財(cái)積極踐行綠色金融理念，公司2022年初步建立ESG30ESG“碳中和”域。高盛工銀理財(cái)高盛工銀理財(cái)首只公募理財(cái)產(chǎn)品“高盛工銀理財(cái)·盛鑫君智1期”采用基本面量化權(quán)益指數(shù)增MSCI中國(guó)A濟(jì)動(dòng)能轉(zhuǎn)換。施羅德交銀理財(cái)數(shù)控及制造業(yè)領(lǐng)域?qū)嶓w發(fā)展。貝萊德建信理財(cái)面及財(cái)務(wù)方面的指標(biāo)，也會(huì)考慮包括但不局限于宏觀與政策趨關(guān)產(chǎn)業(yè)的理念。以公司“貝盈”系列權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品為例，截至2022年末，該系列產(chǎn)品投資于制造業(yè)上市公司的比例均超過(guò)產(chǎn)50%匯華理財(cái)車、高端裝備等行業(yè)占總股票庫(kù)的較高比例。（二）保險(xiǎn)資管公司工銀安盛資管工銀安盛資管全面響應(yīng)國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略，通過(guò)投資主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及港股市場(chǎng)的相關(guān)標(biāo)的，積極參與新能源汽車、人工智能及自主可控等十余個(gè)創(chuàng)新領(lǐng)域投資，服務(wù)制造強(qiáng)國(guó)、雙碳經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新等重大戰(zhàn)略。截至2022年末，公司通過(guò)股票69億元。工銀安盛資管協(xié)助工重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，廣泛布局光量子芯片、通用處理器、計(jì)算機(jī)視覺(jué)、MET積極服務(wù)上海戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。華泰資產(chǎn)2022年末，華泰資產(chǎn)66500集成電路IP1221億元，涉及細(xì)分行業(yè)太保資產(chǎn)探索和創(chuàng)新投資模式，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。2022年，年年底，公司重點(diǎn)布局了電力設(shè)備、通信、醫(yī)藥、電子和傳媒等行業(yè)。此外，公司還通過(guò)IPO（三）信托公司1.上海信托依托于專業(yè)股權(quán)投資子公司，發(fā)展特色化PE股權(quán)投資，支持科PE股權(quán)投資，積極服務(wù)2022年末，公司股權(quán)投資43.69制造等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。上海作為我國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)中心城市，也是我國(guó)重要的金融、貿(mào)易、航運(yùn)和科技創(chuàng)新中心，近年來(lái)，上海圍繞推進(jìn)“五個(gè)中心”上海作為我國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)中心城市，也是我國(guó)重要的金融、貿(mào)易、航運(yùn)和科技創(chuàng)新中心，近年來(lái)，上海圍繞推進(jìn)“五個(gè)中心”建設(shè)取得積極成效，城市能級(jí)與核心競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升，在全球資源配置、科技創(chuàng)新引領(lǐng)、高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展、開(kāi)放樞紐功能等方面，持續(xù)發(fā)揮重要帶頭作用與示范效應(yīng)。太平資產(chǎn)管理有限公司作為中管金融央企中國(guó)太平保險(xiǎn)集太平資產(chǎn)：支持上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)建設(shè)舉措集團(tuán)合作，共同推進(jìn)上海中核科創(chuàng)園區(qū)建設(shè)，2018年開(kāi)始公司發(fā)起設(shè)立“太平-上海核建科創(chuàng)園不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃”投資規(guī)模億元，2022年公司又發(fā)起設(shè)立了“太平-上海中核不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃16億元，用于支持遠(yuǎn)洋集團(tuán)在船舶制造與維修、海工及“海上絲綢之路”發(fā)展。在民用航空高端裝備制造方面，公司通過(guò)參與保6“十四五”2022年公司積極響應(yīng)上海市政府關(guān)于進(jìn)一步提升張江國(guó)家自主50ETF基金——首發(fā)戰(zhàn)略配售等。資金優(yōu)勢(shì)與保險(xiǎn)資管業(yè)務(wù)特色，把握上海高端裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)術(shù)策源地貢獻(xiàn)智慧與力量。三、助力共同富裕上海銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行56億元，讓每位投資者共同分享業(yè)務(wù)發(fā)展紅支持鄉(xiāng)村振興之路。上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在加強(qiáng)信息披ESG理念推廣多方面發(fā)力。發(fā)行ESG主題“金融向善”“綠色金融”“碳達(dá)峰、碳中和”CMBS的崇明世界級(jí)生態(tài)島等重點(diǎn)區(qū)域。信銀理財(cái)423“慈善+金融”有助于政府、慈善機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾實(shí)現(xiàn)多方共贏。2022年慈善74.21浦銀理財(cái)浦銀理財(cái)自開(kāi)業(yè)以來(lái)，標(biāo)準(zhǔn)化投資圍繞“產(chǎn)品上規(guī)模、提業(yè)績(jī)”核心目標(biāo)持續(xù)發(fā)力，非標(biāo)投資平穩(wěn)轉(zhuǎn)型，確立以客戶經(jīng)營(yíng)為和市場(chǎng)口碑。20222296609人，落地普惠金300億元，覆蓋個(gè)人以及小微、民營(yíng)企業(yè)。上銀理財(cái)“易”系“利”+及混合“選”15年的產(chǎn)品體系，著力為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、通過(guò)低投資門檻（面向大眾客戶發(fā)行的全系列產(chǎn)品均為1元起購(gòu)4年累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益超540億元，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。高盛工銀理財(cái)“一對(duì)多”或“多對(duì)一”施羅德交銀理財(cái)續(xù)施羅德投資集團(tuán)“我們管理的不止是錢，更是許多家庭和個(gè)人的生活穩(wěn)定與幸?！钡膬r(jià)值理念，推出投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)相匹配的標(biāo)是成為一家“擁有全球視野、注重長(zhǎng)期價(jià)值、深受客戶信賴的一流理財(cái)公司”，成為投資者的長(zhǎng)期合作伙伴。貝萊德建信理財(cái)貝萊德建信理財(cái)在力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)造可持續(xù)超額回報(bào)的同“金融為民”積極助力養(yǎng)老“三支柱”建設(shè)，發(fā)行差異化的養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品，實(shí)行優(yōu)惠費(fèi)率，讓利于民。以十年為期，陪伴客戶提升養(yǎng)老“財(cái)富幸?！?，使人民群眾“老有所養(yǎng)、老有所依”，讓普惠金融產(chǎn)品金融觀念，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資。匯華理財(cái)匯華理財(cái)便重點(diǎn)布局和打造“”的凈2022年末，匯華理財(cái)累計(jì)發(fā)行八大產(chǎn)95%1（二）保險(xiǎn)資管公司1.太平資產(chǎn)普惠金融方面，2022年太平資產(chǎn)成功投資國(guó)內(nèi)首單底層資產(chǎn)位9600萬(wàn)元；成功落地公司首單投資標(biāo)的為鄉(xiāng)村振興債券的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證3600萬(wàn)元。二是助力鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略方面，2022年，太平資產(chǎn)累計(jì)引薦相關(guān)企業(yè)向集團(tuán)定點(diǎn)幫扶地區(qū)甘肅131增值方面，其一加快構(gòu)建能夠滿足客戶需求的完整產(chǎn)品鏈條，202239短債、A+H680億元。其二“太平之星109號(hào)”“6號(hào)”2022轉(zhuǎn)1號(hào)”、“6號(hào)”等資管產(chǎn)品近五年業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異。其三持2022年末，太平資產(chǎn)面向高凈值客戶的個(gè)人直銷業(yè)務(wù)總規(guī)模超4億元，其中通過(guò)太平通APP線上銷售規(guī)模突破2億元。（三）信托公司愛(ài)建信托疾人家庭，202212281號(hào)慈善信托成立，設(shè)立規(guī)模30萬(wàn)元人民幣，存續(xù)規(guī)模30萬(wàn)元人民幣，5和國(guó)殘疾人證》的作為受益人。安信信托安信信托積極探索慈善信托業(yè)務(wù)，推動(dòng)發(fā)展社會(huì)公益事業(yè)。經(jīng)公司董事會(huì)和股東大會(huì)審議通過(guò)，公司擬以自有資金不超過(guò)人民幣2000萬(wàn)元發(fā)起設(shè)立慈善信托計(jì)劃，積極倡導(dǎo)感恩、守正、奉獻(xiàn)文化，引導(dǎo)高價(jià)值客戶參與公益慈善事業(yè)。上海信托2022引入“公益創(chuàng)投”2022年356300“睿贏”和分配等服務(wù)。專欄八上海農(nóng)商銀行：助力共同富裕舉措“普惠金融助力百姓美好生活”為企“”新產(chǎn)品?！凹决卫崩碡?cái)產(chǎn)品?！凹炯决卫?萬(wàn)產(chǎn)打底，為客戶獲取更為穩(wěn)健的收益?！凹炯决卫睂佟凹炯决卫?500萬(wàn)元，底層理財(cái)需求，貫徹普惠金融發(fā)展理念。發(fā)行普惠客戶專屬理財(cái)產(chǎn)品是上海農(nóng)商銀行貼近市場(chǎng)需求的一次有益嘗試，后續(xù)上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)堅(jiān)持“普惠金融助力百姓美好生活”的企業(yè)使命，以“三農(nóng)、小微、科創(chuàng)、社區(qū)居民”為主要服務(wù)對(duì)象，不斷豐富理財(cái)產(chǎn)品體系，甄選各類優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，探索、創(chuàng)新普惠金融新方案、新舉措，不斷完善具有差異化特色的普惠金融服務(wù)體系，通過(guò)綜合化金融服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。第五部分：未來(lái)展望一、2023年資產(chǎn)管理市場(chǎng)發(fā)展預(yù)判轉(zhuǎn)型，我國(guó)資管行業(yè)仍處于重要發(fā)展機(jī)遇期，2023年我國(guó)資產(chǎn)下特征。（一）資管行業(yè)進(jìn)入融合共生的發(fā)展新階段以“資管新規(guī)”發(fā)布實(shí)施為標(biāo)志，大資管行業(yè)進(jìn)入了增速放生態(tài)，保險(xiǎn)資管經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，塑造形成了“全品種、跨周期、講絕對(duì)、顧相對(duì)”的均衡投資能力。（二）市場(chǎng)主體多元化發(fā)展持續(xù)加快東新區(qū)為例，20233月，為加快建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心核心項(xiàng)具體舉措。數(shù)據(jù)顯示，2022年陸家嘴新引進(jìn)外資資管公司及10122年，國(guó)際行業(yè)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在陸家嘴的總量將突破150加完善，資管行業(yè)規(guī)范化、市場(chǎng)化發(fā)展特征更加明確。（三）個(gè)人財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更趨激烈（四）行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展步伐進(jìn)一步加快極尋求差異化發(fā)展路徑，資管產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力不斷增快，隨著資產(chǎn)證券化、公募拓寬，進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。（五）金融科技賦能資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展將進(jìn)一步助推資管行業(yè)與機(jī)構(gòu)邁向高質(zhì)量發(fā)展新階段。二、各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略（一）商業(yè)銀行和理財(cái)公司上海農(nóng)商銀行產(chǎn)品供給中心與綜合賦能中心和“三大功能獲T+1資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將堅(jiān)持“低波穩(wěn)健”務(wù)將積極推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過(guò)科技賦能有效提升風(fēng)險(xiǎn)管理能信銀理財(cái)2022加速提升線上線下“開(kāi)放理財(cái)”廣銀理財(cái)廣銀理財(cái)服從并服務(wù)于中國(guó)人壽集團(tuán)和母行整體業(yè)務(wù)發(fā)展“”致力成為中國(guó)人壽及廣發(fā)銀行零售客戶財(cái)富管理產(chǎn)品的核心供團(tuán)資管業(yè)務(wù)發(fā)展的新生引擎。廣銀理財(cái)積極探索差異化發(fā)展道路，積極打造投研+渠道并重的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，將全能資管作為中長(zhǎng)期發(fā)展愿景。浦銀理財(cái)2022—2024行動(dòng)計(jì)劃，為長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展和良好的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供戰(zhàn)略指引。公司將緊緊圍繞集團(tuán)“全面建“以高質(zhì)量發(fā)展為主線”“以服務(wù)為根本”“以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，浦銀理財(cái)以國(guó)投資研究一體化、服務(wù)支撐數(shù)字化的領(lǐng)先資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。上銀理財(cái)2022年實(shí)現(xiàn)“潔凈起步”目標(biāo)的基礎(chǔ)上，將深入推進(jìn)“轉(zhuǎn)型建設(shè)”貝萊德建信理財(cái)“”“以正合以奇勝足多元、持續(xù)演變的客戶需求。匯華理財(cái)方全球網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，積極為全球客戶提供中國(guó)資產(chǎn)配置解決方QDII將根據(jù)牌照資格的申請(qǐng)情況推動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展。施羅德交銀理財(cái)以“多資產(chǎn)配置”20231QDII0.9QDII理財(cái)ESG產(chǎn)品研發(fā)。圍繞國(guó)家“雙碳”政ESG投資理念和投資技術(shù)，推出以“綠色低碳”為投資主題的理財(cái)產(chǎn)品，大力推進(jìn)綠色經(jīng)濟(jì)投資。（二）保險(xiǎn)資管公司平安資產(chǎn)一是培育經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)“新動(dòng)能”“雙碳”“新方式投資力度，積極探索夾層投資、Pre-IPO、、并購(gòu)等多利率和高波動(dòng)挑戰(zhàn)提供能力和工具。四是不斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。健全前瞻性動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理，根據(jù)目標(biāo)收益/底線風(fēng)險(xiǎn)要太平資產(chǎn)2023“推動(dòng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升”民生通惠資產(chǎn)己的特色并為廣大客戶接受。同時(shí)，繼續(xù)向“固收+多資產(chǎn)配置”產(chǎn)品提升?；诳蛻舻馁Y產(chǎn)管理需求，拓展“固收+轉(zhuǎn)債”、“固收+ETF”、“固收+FOF”等定制化產(chǎn)品，滿足各類客戶差異化今后理財(cái)市場(chǎng)最重要的機(jī)構(gòu)建立雙贏的合作局面。交銀康聯(lián)資管公司高度重視保險(xiǎn)資金服務(wù)上海地區(qū)重大戰(zhàn)略實(shí)施和區(qū)域面，立足戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)組合策略的自上而下投資管理體略組合和優(yōu)選基金產(chǎn)品的能力支撐。國(guó)華興益資產(chǎn)品線，積極深耕市場(chǎng)，廣泛拓展金融同業(yè)客戶及企業(yè)客戶。（三）信托公司上海信托公司將在加入浦發(fā)銀行集團(tuán)的戰(zhàn)略機(jī)遇下，緊抓信托行業(yè)轉(zhuǎn)“托賬戶”功能，構(gòu)建“財(cái)富信托賬戶”經(jīng)營(yíng)體系，與銀行、券商等異化定制需求。中海信托2023年是中海信托落實(shí)千億標(biāo)品業(yè)務(wù)戰(zhàn)略三年行動(dòng)的第一加強(qiáng)“雙碳”資、基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)規(guī)模，研究開(kāi)發(fā)新能源投資信托產(chǎn)品，進(jìn)一步釋放