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文檔簡介

基金合同標準什么是基金合同?基金合同是基金管理人與基金托管人之間、基金管理人與基金投資者之間、基金托管人與基金投資者之間等之間的法律文件。它規(guī)定了基金管理人與基金托管人之間的責任和義務(wù)、基金管理人與基金投資者之間的權(quán)利和責任以及基金托管人與基金投資者之間的權(quán)利和責任?;鸷贤哂蟹杉s束力,對基金管理人、基金托管人、基金投資者都有重要意義?;鸷贤闹饕獥l款基金合同一般包含的主要內(nèi)容如下:第一章總則基金管理公司的名稱、基金的名稱、類型、基金合同生效時間和期限、基金的貨幣計量單位、投資范圍、基金管理人及基金托管人的基本情況、法律適用、基金合同的權(quán)利、義務(wù)和效力等。第二章基金的運作方式包括基金資產(chǎn)的合法取得、杠桿、投資策略等規(guī)定。第三章基金的凈值計算和估值包括凈值的計算方式、計算周期、如何保證基金凈值的報告準確、基金的估值方法、計算出的凈值的公示方式等。第四章基金的募集和退款包括基金的發(fā)行和募集方式、退款申請流程、投資者的權(quán)利義務(wù)等。第五章基金的投資和運營包括基金管理人的投資方法和決策權(quán)、識別和管理風險和各類成本、收益分配及稅務(wù)處理等。第六章基金份額的發(fā)售與贖回包括基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅、配售等規(guī)定。第七章基金的運作費用包括基金管理人的管理費用、基金托管人的托管費、基金銷售機構(gòu)的銷售服務(wù)費用以及其他相關(guān)費用等規(guī)定。第八章基金的會計及審計包括基金管理人、基金托管人的內(nèi)部會計檢查制度、審計制度以及監(jiān)管制度等規(guī)定。第九章基金的結(jié)算與清算包括基金投資者贖回基金份額、基金托管人從基金資產(chǎn)中劃付基金份額贖回款項等規(guī)定?;鸷贤闹贫ê托薷幕鸷贤闹贫ê托薷氖欠浅V匾氖马?。根據(jù)《基金法》中的規(guī)定,基金管理人、基金托管人有權(quán)制定和修改基金合同,但應(yīng)當征求基金投資者委托的基金銷售機構(gòu)的意見?;鸷贤薷牡臉藴蕠栏?,必須符合《基金法》規(guī)定的幾個條件:它們必須符合比較公平、公開和合理的標準,并經(jīng)過前述程序的認真審查。此外,任何關(guān)于減少或增加基金投資人權(quán)利的修改都需要基金投資人的書面同意??偨Y(jié)基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投資者之間具有法律效力的重要文件。不同的基金合同條款內(nèi)容并不相同,但一般都涵蓋了基金的運作方式、凈值計算和估值、募集和退款、投資和運營、基金份額的發(fā)售與贖回、運作費用、會計及審計

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