中級經(jīng)濟(jì)師《金融》沖刺試卷四（含答案）[單選題]1.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是()。A.公司債券B（江南博哥）.銀行承兌匯票C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.商業(yè)票據(jù)參考答案：D參考解析：本題考查商業(yè)票據(jù)市場。商業(yè)票據(jù)是公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)的方式出售給投資者的一種短期無擔(dān)保的信用憑證。商業(yè)票據(jù)發(fā)行期限較短、面額較大且絕大部分在一級市場上直接進(jìn)行交易，是一種理想的貨幣市場工具。[單選題]2.()是指一個(gè)國家以法律形式所確定的金融體系結(jié)構(gòu)，以及組成該體系的各類金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工和相互關(guān)系的總和。A.金融機(jī)構(gòu)制度B.金融體系制度C.金融制度D.金融監(jiān)管制度參考答案：C參考解析：本題考查金融制度。金融制度是指一個(gè)國家以法律形式所確定的金融體系結(jié)構(gòu)，以及組成該體系的各類金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工和相互關(guān)系的總和。[單選題]3.在金融租賃公司的監(jiān)管指標(biāo)中，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的()。A.50％B.70％C.100％D.150％參考答案：C參考解析：本題考查金融租賃公司的監(jiān)管要求。金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100％。[單選題]4.代理國債發(fā)行及到期國債的還本付息，指的是中央銀行的()職責(zé)。A.經(jīng)理或代理國庫B.代理政府金融事務(wù)C.代表政府參加金融活動(dòng)D.充當(dāng)政府金融政策顧問參考答案：B參考解析：本題考查中央銀行的職責(zé)。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé)：①經(jīng)理或代理國庫；②代理政府金融事務(wù)，如代理國債發(fā)行及到期國債的還本付息等；③代表政府參加國際金融活動(dòng)，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商等；④充當(dāng)政府金融政策顧問，為國家經(jīng)濟(jì)政策的制定提供各種資料、數(shù)據(jù)和方案等；⑤為政府提供資金融通，以彌補(bǔ)政府在特定時(shí)間內(nèi)的收支差額；⑥作為國家的最高金融管理機(jī)構(gòu)，執(zhí)行相關(guān)金融行政管理職能；⑦保管外匯和黃金儲(chǔ)備。[單選題]5.中央銀行通過提高利率、緊縮信貸、減少貨幣供給，從而抑制投資，壓縮總需求，防止經(jīng)濟(jì)過熱的政策是()。A.寬松的貨幣政策B.緊縮的貨幣政策C.擴(kuò)張的財(cái)政政策D.緊縮的財(cái)政政策參考答案：B參考解析：本題考查緊縮的貨幣政策的概念。緊縮的貨幣政策是指中央銀行通過提高利率、緊縮信貸、減少貨幣供給，從而抑制投資，壓縮總需求，防止經(jīng)濟(jì)過熱。[單選題]6.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國民收入的效果，主要取決于()。A.投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B.投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性C.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D.投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性參考答案：A參考解析：本題考查凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的問題上，最大的特點(diǎn)是非常強(qiáng)調(diào)利率的作用，認(rèn)為貨幣政策在增加國民收入的效果上，主要取決于投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性。[單選題]7.我國在治理國際收支不均衡的進(jìn)程中主要采用了()。A.緊縮的貨幣政策和匯率政策B.擴(kuò)張的貨幣政策和匯率政策C.匯率政策和財(cái)政政策D.貨幣政策和財(cái)政政策參考答案：C參考解析：本題考查國際收支不均衡的調(diào)節(jié)。我國在治理國際收支不均衡的進(jìn)程中主要采用了匯率政策和財(cái)政政策。[單選題]8.一家企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，它可以選擇的市場是()。A.債券市場B.同業(yè)拆借市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.回購協(xié)議市場參考答案：A參考解析：本題考查資本市場的概念。資本市場是指以期限在一年以上的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的金融市場。資本市場主要是指債券市場、股票市場和證券投資基金市場。[單選題]9.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)體系分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)方面。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)測度參考答案：B參考解析：本題考查我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的指標(biāo)體系。自2006年1月1日起，《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》實(shí)施(《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法》同時(shí)廢止)，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。[單選題]10.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于()的管理。A.利潤最大化B.效率最大化C.價(jià)值D.核心資本增值參考答案：C參考解析：本題考查現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的知識(shí)。財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是銀行價(jià)值最大化。[單選題]11.我國積極管理的股票基金一般按照年管理費(fèi)率1.5％的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)基金和債券基金的年管理費(fèi)率一般為()。A.0.15％～0.33％B.0.3％～1.0％C.0.1％～0.25％D.0.05％～0.1％參考答案：B參考解析：本題考查基金管理費(fèi)。我國管理的股票基金一般按照年管理費(fèi)率1.5％的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)基金和債券基金的年管理費(fèi)率一般為0.3％～1.0％，貨幣市場基金的年管理費(fèi)率一般為0.15％～0.33％。股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25％，指數(shù)型基金和債券型基金的年托管費(fèi)率一般為0.1％～0.25％，貨幣市場基金的年托管費(fèi)率一般為0.05％～0.1％。[單選題]12.在中央銀行體制下，貨幣供應(yīng)量等于()。A.原始存款與貨幣乘數(shù)之積B.基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積C.派生存款與原始存款之積D.基礎(chǔ)貨幣與原始存款之積參考答案：B參考解析：本題考查貨幣供應(yīng)量的公式。貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣×貨幣乘數(shù)。[單選題]13.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局參考答案：D參考解析：國家外匯管理局的職責(zé)包括：①研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議；研究逐步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換、培育和發(fā)展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供制定人民幣匯率政策的建議和依據(jù)。②參與起草外匯管理有關(guān)法律法規(guī)和部門規(guī)章草案，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)范性文件。③負(fù)責(zé)國際收支、對外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測的有關(guān)工作。④負(fù)責(zé)全國外匯市場的監(jiān)督管理工作，承擔(dān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理的責(zé)任，培育和發(fā)展外匯市場。⑤負(fù)責(zé)依法監(jiān)督檢查經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支的真實(shí)性、合法性；負(fù)責(zé)依法實(shí)施資本項(xiàng)目外匯管理，并根據(jù)人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程不斷完善管理工作；規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理。⑥負(fù)責(zé)依法實(shí)施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰。⑦承擔(dān)國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備和其他外匯資產(chǎn)經(jīng)營管理的責(zé)任。⑧擬訂外匯管理信息化發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范并組織實(shí)施，依法與相關(guān)管理部門實(shí)施監(jiān)管信息共享。⑨參與有關(guān)國際金融活動(dòng)。⑩承辦國務(wù)院及中國人民銀行交辦的其他事宜。[單選題]14.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是()。A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)B.信貸和風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣和信用D.資產(chǎn)和負(fù)債參考答案：C參考解析：商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機(jī)構(gòu)。[單選題]15.商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.流動(dòng)性與安全性成反比B.流動(dòng)性與效益性成反比C.安全性與效益性成反比D.安全性是經(jīng)營的前提參考答案：A參考解析：“三性”原則之間的聯(lián)系：安全性是前提，流動(dòng)性是條件，效益性是目的。只有安全性得到保證，才能獲得效益；只有資金能夠正常流動(dòng)，才能確立銀行中立的地位，各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所以說安全性和流動(dòng)性是保證銀行獲得效益的條件?！叭浴敝g也存在矛盾：安全系數(shù)大的項(xiàng)目，通常盈利水平低；而安全系數(shù)小、風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，往往盈利水平高。所以安全性和流動(dòng)性的提高必然削弱效益性；要提高效益性，安全性和流動(dòng)性就會(huì)受到影響。所以流動(dòng)性與安全性成正比。A項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]16.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，下列不屬于我國商業(yè)銀行核心一級資本的是()。A.盈余公積B.實(shí)收資本C.優(yōu)先股及其溢價(jià)D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備參考答案：C參考解析：核心一級資本是指，在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下無條件用來吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在其他所有融資工具之后的特征，包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。C項(xiàng)屬于其他一級資本。[單選題]17.證券公司為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是()。A.做市商B.承銷商C.經(jīng)紀(jì)商D.自營商參考答案：A參考解析：在證券交易市場中，證券公司扮演著證券經(jīng)紀(jì)商、證券做市商和證券自營商三重角色：①證券公司以證券經(jīng)紀(jì)商的身份接受顧客委托，進(jìn)行證券買賣，提高了交易效率當(dāng)穩(wěn)定了交易秩序，使交易活動(dòng)得以順利進(jìn)行；②證券公司在證券發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定；③證券公司以證券自營商和做市商的身份活躍于交易市場，維護(hù)市場秩序，收集市場信息，進(jìn)行市場預(yù)測，吞吐大量證券，發(fā)揮價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，從而起到了活躍并穩(wěn)定交易市場的作用。[單選題]18.《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不超過資本凈額的()。A.10％B.20％C.30％D.40％參考答案：C參考解析：金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30％。[單選題]19.按照目前的通行做法，我國金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是()。A.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率B.央行確定的存款基準(zhǔn)利率C.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率D.上海銀行間同業(yè)拆放利率參考答案：D參考解析：按照目前通行的做法，金融租賃公司的資產(chǎn)方(主要是應(yīng)收融資租賃款)的利率定價(jià)與中央銀行確定的貸款基準(zhǔn)利率掛鉤，而負(fù)債方(主要是銀行借款)的利率定價(jià)則是基于上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)加點(diǎn)確定。[單選題]20.下列不屬于金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢的是()。A.更高的準(zhǔn)確性B.降低了尋找交易對手的信息成本C.靈活性D.較少采用財(cái)務(wù)杠桿參考答案：D參考解析：金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢在于：①更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性；②低成本(采用財(cái)務(wù)杠桿方式，降低信息成本)；衍生品交易操作時(shí)多采用財(cái)務(wù)杠桿方式，付出少量資金即可控制大額交易。對于在場內(nèi)交易的衍生品而言，由于創(chuàng)造了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移市場，可以集中處理風(fēng)險(xiǎn)，大大降低了尋找交易對手的信息成本。③靈活性(不存在現(xiàn)貨市場的賣空限制問題；“量身定制”新的金融產(chǎn)品)。[單選題]21.通過遠(yuǎn)期價(jià)格公式可知，資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價(jià)格與()有關(guān)。A.未來的資產(chǎn)價(jià)格B.當(dāng)前的現(xiàn)貨價(jià)格C.遠(yuǎn)期價(jià)值D.交割額參考答案：B參考解析：遠(yuǎn)期價(jià)格的公式表明，資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價(jià)格僅與當(dāng)前的現(xiàn)貨價(jià)格有關(guān)，與未來的資產(chǎn)價(jià)格無關(guān)，因此遠(yuǎn)期價(jià)格并不是對未來資產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期。[單選題]22.根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計(jì)口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3與M2差異項(xiàng)的是()。A.單位定期存款B.通貨C.儲(chǔ)蓄存款D.商業(yè)票據(jù)參考答案：D參考解析：1994年10月，中國人民銀行正式編制并向社會(huì)公布“貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)表”，將我國的貨幣供應(yīng)量劃分為以下層次：M0=流通中的現(xiàn)金；M1=M0+單位活期存款；M2=M1+儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款+單位其他存款；M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。A、B、C三項(xiàng)都屬于M2，D項(xiàng)屬于M3與M2差異項(xiàng)。[單選題]23.當(dāng)存款乘數(shù)k=8，法定存款準(zhǔn)備金率r=5％。超額存款準(zhǔn)備金率e=3％，則現(xiàn)金漏損率C為()。A.5.5％B.5％C.4.5％D.2.5％參考答案：C參考解析：本題考查存款創(chuàng)造。存款乘數(shù)是指存款總額與原始存款的倍數(shù)，即在銀行存款創(chuàng)造機(jī)制下存款最大擴(kuò)張的倍數(shù)(也稱派生倍數(shù))，是法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，即1／r，其含義為每1元法定存款準(zhǔn)備金的變動(dòng)，所能引起的存款變動(dòng)?，F(xiàn)金漏損率、存款準(zhǔn)備金率以及存款結(jié)構(gòu)比例的變化，都會(huì)對存款創(chuàng)造產(chǎn)生影響，也是影響存款創(chuàng)造的重要因素。1／(5％+3％+c)=8，c=4.5％。C項(xiàng)正確。[單選題]24.派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成()，同法定存款準(zhǔn)備金率成()。A.正比；正比B.反比；正比C.反比；反比D.正比；反比參考答案：D參考解析：本題考查存款創(chuàng)造。派生存款的大小主要取決于兩個(gè)因素：一個(gè)是原始存款數(shù)量的大小，一個(gè)是法定存款準(zhǔn)備金率的高低。派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成正比，同法定存款準(zhǔn)備金率成反比。D項(xiàng)正確。[單選題]25.一國在二級銀行體制下，基礎(chǔ)貨幣200億元，存款準(zhǔn)備金10億元，原始存款50億元，派生存款300億元，貨幣乘數(shù)為3，則該國貨幣供應(yīng)量等于()。A.600億元B.9000億元C.1500億元D.390億元參考答案：A參考解析：貨幣供應(yīng)量=貨幣乘數(shù)×基礎(chǔ)貨幣，代入公式，貨幣供應(yīng)量=3×200=600(億元)。直接用基礎(chǔ)貨幣乘以貨幣乘數(shù)即可，不要受到其他因素的干擾。故A項(xiàng)正確。[單選題]26.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是()。A.盈利性檢查B.流動(dòng)性檢查C.合規(guī)性檢查D.風(fēng)險(xiǎn)性檢查參考答案：C參考解析：現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩個(gè)大的方面。合規(guī)性是指，商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動(dòng)中執(zhí)行中央銀行，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和國家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)都是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)，任何銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營，任何違規(guī)行為在任何國家都是不被允許的。合規(guī)性內(nèi)容的檢查，在銀行存在大量違規(guī)經(jīng)營，甚至存在惡意經(jīng)營的情況下，顯得尤為重要或不可缺少。故C項(xiàng)正確。[單選題]27.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是()。A.不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸B.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸C.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸D.不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸參考答案：D參考解析：歐洲貨幣市場的特點(diǎn)包括：①歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣。要判斷一筆貨幣資金是否是歐洲貨幣，就看這筆存款是否繳納存款準(zhǔn)備金，一般來說，只有非居民的外幣存款不用繳納存款準(zhǔn)備金；②歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民；③歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行(歐洲銀行專指那些經(jīng)營歐洲貨幣業(yè)務(wù)的銀行)。[單選題]28.根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，利率上升帶來的影響是()。A.交易性貨幣需求減少B.消費(fèi)性貨幣需求增加C.預(yù)防性貨幣需求增加D.投機(jī)性的貨幣需求減少參考答案：D參考解析：本題考查凱恩斯貨幣需求理論。凱恩斯貨幣需求理論，認(rèn)為貨幣需求的變動(dòng)取決于公眾的流動(dòng)性偏好。公眾的流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。其中，投機(jī)動(dòng)機(jī)形成的投機(jī)需求與利率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。[單選題]29.根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的()不同。A.實(shí)際利率B.變現(xiàn)所需時(shí)間C.名義利率D.交易方式參考答案：B參考解析：本題考查利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。各種債券工具由于交易費(fèi)用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的不同，變現(xiàn)所需要的時(shí)間或成本也不同，流動(dòng)性就不同。[單選題]30.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低。而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫()。A.資產(chǎn)泡沫B.貨幣緊縮C.流動(dòng)性陷阱D.貨幣膨脹參考答案：C參考解析：本題考查流動(dòng)性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫流動(dòng)性陷阱。[單選題]31.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D參考解析：本題考查貝塔系數(shù)的相關(guān)知識(shí)。資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中的β系數(shù)測度的是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]32.以本國貨幣表示外國貨幣的價(jià)格，這種匯率可以被稱為()。A.套算匯率B.外匯匯率C.本幣匯率D.市場匯率參考答案：B參考解析：本題考查外匯匯率的概念。直接標(biāo)價(jià)法是以本國貨幣表示外國貨幣的價(jià)格，這種匯率可以被稱為外匯匯率。[單選題]33.交易所債券市場是機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者共同參與的交易市場，由()負(fù)責(zé)交易結(jié)算。A.中央國債登記結(jié)算有限公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.商業(yè)銀行D.證券公司參考答案：B參考解析：交易所債券市場是機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者共同參與的交易市場，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算。[單選題]34.()是提升服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)能力，增強(qiáng)市場包容性、強(qiáng)化市場功能的一項(xiàng)資本市場重大改革舉措。A.設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制B.設(shè)立三板并試點(diǎn)核準(zhǔn)制C.設(shè)立中小企業(yè)板并試點(diǎn)注冊制D.設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)核準(zhǔn)制參考答案：A參考解析：本題考查科創(chuàng)板。設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制是提升服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)能力，增強(qiáng)市場包容性、強(qiáng)化市場功能的一項(xiàng)資本市場重大改革舉措。[單選題]35.OTC市場是指()。A.場內(nèi)市場B.場外市場C.傳統(tǒng)金融市場D.金融衍生品市場參考答案：B參考解析：本題考查場外市場。場外市場又稱為柜臺(tái)市場(OTC)或店頭市場，是指在證券交易所市場外由證券買賣雙方當(dāng)面議價(jià)成交的市場。[單選題]36.同業(yè)拆借市場融通資金的期限最長不得超過()。A.一年B.兩年C.三年D.五年參考答案：A參考解析：本題考查貨幣市場及其構(gòu)成。同業(yè)拆借市場融通資金的期限最長不得超過一年。[單選題]37.()的中央銀行采用國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)。A.中國B.日本C.英國D.俄羅斯參考答案：B參考解析：本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。日本實(shí)行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)。其余選項(xiàng)均實(shí)行的是全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)。[單選題]38.下列不屬于中國進(jìn)出口銀行經(jīng)營方針的是()。A.自主經(jīng)營B.自負(fù)盈虧C.保本經(jīng)營D.企業(yè)化管理參考答案：B參考解析：中國進(jìn)出口銀行實(shí)行自主、保本經(jīng)營和企業(yè)化管理的經(jīng)營方針，主要任務(wù)是貫徹執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品進(jìn)出口，推動(dòng)有比較優(yōu)勢的企業(yè)開展對外承包工程和境外投資，促進(jìn)對外關(guān)系發(fā)展和為國際經(jīng)貿(mào)合作提供政策性金融支持。[單選題]39.采取總分行制、逐級垂直隸屬的中央銀行組織形式，稱為()。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度參考答案：A參考解析：本題考查中央銀行的組織形式。一元式中央銀行制度就是一個(gè)國家只設(shè)立一家統(tǒng)一的中央銀行執(zhí)行中央銀行職能的制度形式。這類中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置一般采取總分行制，逐級垂直隸屬。[單選題]40.在金融交易中時(shí)常會(huì)發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)，其原因是()。A.金融交易之前的信息不對稱B.金融交易之后的信息不對稱C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本參考答案：B參考解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。在金融交易做出準(zhǔn)確決策時(shí)，時(shí)常存在因不了解交易的對方而導(dǎo)致的信息不對稱。在交易之前這種信息不對稱會(huì)導(dǎo)致逆向選擇，在交易之后這種信息不對稱會(huì)導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]41.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其營銷中心是()。A.服務(wù)B.客戶C.利潤D.產(chǎn)品參考答案：B參考解析：本題考查商業(yè)銀行的市場營銷。商業(yè)銀行市場營銷的中心是客戶。[單選題]42.()是反映一定時(shí)期內(nèi)所取得的一切經(jīng)營成果的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。A.財(cái)務(wù)報(bào)表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表參考答案：B參考解析：本題考查利潤表的概念。利潤表指的是反映一定時(shí)期內(nèi)所取得的一切經(jīng)營成果的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。[單選題]43.下列關(guān)于公司型基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金B(yǎng).基金投資者是基金公司的股東C.基金投資者享有股東權(quán)利D.基金投資者按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任參考答案：A參考解析：本題考查公司型基金的特點(diǎn)。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)利，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金。所以，本題選A。[單選題]44.關(guān)于契約型基金的說法，正確的是()。A.契約型基金又被稱為信托型基金B(yǎng).契約型基金依據(jù)公司章程設(shè)立C.契約型基金具有獨(dú)立法人地位D.契約型基金依基金公司章程運(yùn)營參考答案：A參考解析：本題考查契約型基金。契約型基金并不需要設(shè)立公司組織，而是基于一定的信托契約而設(shè)立的基金，因此又被稱為信托型基金。A正確。我國的基金均為契約型基金。契約型基金依據(jù)基金合同成立，不具有法人資格，依據(jù)基金合同運(yùn)營基金。BCD錯(cuò)誤[單選題]45.信托市場監(jiān)管集中體現(xiàn)在對()的監(jiān)管。A.信托方式B.信托登記C.信托公司D.信托設(shè)立參考答案：C參考解析：本題考查信托市場的監(jiān)管體系。信托市場監(jiān)管集中體現(xiàn)在對信托公司的監(jiān)管。[單選題]46.在信托業(yè)務(wù)運(yùn)作中，處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是()。A.受托人B.受益人C.投資人D.委托人參考答案：A參考解析：本題考查委托人、受托人和受益人的權(quán)利和義務(wù)。在信托三方當(dāng)事人中.受托人處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)中心位置。[單選題]47.期貨是在場內(nèi)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化交易，其逐日盯市制度、每日結(jié)清浮動(dòng)盈虧的制度決定了期貨在每日收盤后的理論價(jià)值為()。A.0B.1C.-1D.不確定參考答案：A參考解析：本題考查金融期貨。由于期貨是在場內(nèi)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化交易，其逐日盯市制度、每日結(jié)清浮動(dòng)盈虧的制度決定了期貨在每日收盤后的理論價(jià)值為0，即期貨的報(bào)價(jià)相當(dāng)于遠(yuǎn)期合約的協(xié)議價(jià)格，故期貨的報(bào)價(jià)理論上等于標(biāo)的資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價(jià)格。[單選題]48.目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對策屬于()的要素。A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理C.內(nèi)部控制D.控制活動(dòng)參考答案：B參考解析：本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括三個(gè)維度：企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素、企業(yè)層級。風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)對策、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控八個(gè)要素。[單選題]49.某出口商未來將收取美國進(jìn)口商支付的美元貨款。如果該出口商擔(dān)心未來美元對本幣貶值，則該出口商可以()。A.買入美元看跌期權(quán)B.買入美元看漲期權(quán)C.賣出美元看跌期權(quán)D.賣出美元?dú)W式期權(quán)參考答案：A參考解析：本題考查金融期權(quán)。該出口商擔(dān)心未來美元對本幣貶值，所以應(yīng)該選擇買入美元看跌期權(quán)。[單選題]50.Q銀行由于經(jīng)營不善，發(fā)生擠兌事件，監(jiān)管部門為防止產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)，決定對該銀行的下列()風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D參考解析：本題考查系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化，本國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或金融危機(jī)，本國個(gè)別銀行或其他金融機(jī)構(gòu)違約或破產(chǎn)產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)和連鎖反應(yīng)，外國的經(jīng)濟(jì)危機(jī)或金融危機(jī)向本國傳遞等。由題干“防止產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)”，可知是對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。[單選題]51.某公司打算運(yùn)用3個(gè)月期的S&P500股價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的JB值為1.6，當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為400，則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為()份。A.30B.40C.50D.90參考答案：B參考解析：本題考查金融期貨的套期保值。注意：S&P500(標(biāo)準(zhǔn)普爾500)是一個(gè)包含500種股票的指數(shù)。所以，一份該期貨合約的價(jià)值為500×400=20(萬美元)。所以，根據(jù)最佳套期保值需要的期貨數(shù)量為N=β×(VS／VF)=1.6×(500／20)=40(份)。[單選題]52.為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，將用外幣記賬的外國子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪泿胖匦伦鲑~時(shí)。導(dǎo)致賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B參考解析：本題考查折算風(fēng)險(xiǎn)的概念。折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，將用外幣記賬的外國子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪泿胖匦伦鲑~，導(dǎo)致賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]53.美式看跌期權(quán)價(jià)格的合理范圍是()。A.max[St-Xe-r(T-t)，0]≤c≤S<sub<sup="">>tB.max[Xe-r(T-t)-St，0]≤p≤Xe<sup>-r(T-t)C.max[X－St，0]≤P≤XD.max[Xe-r(T-t)-St，0]≤p≤St參考答案：C參考解析：本題考查美式看跌期權(quán)價(jià)格的合理范圍。美式看跌期權(quán)價(jià)格的合理范圍是max[X－St，0]≤P≤×。[單選題]54.壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于()通貨膨脹。A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.供求混合型D.結(jié)構(gòu)型參考答案：B參考解析：本題考查成本推進(jìn)通貨膨脹的具體情形。壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品價(jià)格，由此引起“利潤推進(jìn)型通貨膨脹”，它屬于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種。[單選題]55.通常把流通中現(xiàn)金和()之和稱為中央銀行的貨幣性負(fù)債，也稱之為基礎(chǔ)貨幣或儲(chǔ)備貨幣。A.超額準(zhǔn)備金B(yǎng).法定準(zhǔn)備金C.自留準(zhǔn)備金D.準(zhǔn)備金參考答案：D參考解析：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲(chǔ)備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的準(zhǔn)備金之和。準(zhǔn)備金包括法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金?；A(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣性負(fù)債，而不是中央銀行資產(chǎn)或非貨幣性負(fù)債，是中央銀行通過自身的資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來的。[單選題]56.中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是()。A.作用猛烈.缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響C.主動(dòng)權(quán)在金融機(jī)構(gòu).而不在中央銀行D.從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo).時(shí)滯較長參考答案：C參考解析：本題考查再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)。再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)是：再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在金融機(jī)構(gòu)，而不在中央銀行。[單選題]57.以下不屬于銀行業(yè)監(jiān)管中市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。A.審批資本充足率B.審批注冊機(jī)構(gòu)C.審批注冊資本D.審批業(yè)務(wù)范圍參考答案：A參考解析：本題考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批董事和高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。[單選題]58.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是()。A.富有彈性，可對貨幣進(jìn)行微調(diào)B.對商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性C.時(shí)滯較短，不確定性小D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場條件參考答案：A參考解析：本題考查公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)：(1)主動(dòng)權(quán)在中央銀行，不像再貼現(xiàn)那樣被動(dòng)；(2)富有彈性，可對貨幣進(jìn)行微調(diào)，也可大調(diào)，但不會(huì)像存款準(zhǔn)備金政策那樣作用猛烈；(3)中央銀行買賣證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進(jìn)行，能補(bǔ)充存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)這兩個(gè)非連續(xù)性政策工具實(shí)施前后的效果不足；(4)根據(jù)證券市場供求波動(dòng)，主動(dòng)買賣證券，可以起穩(wěn)定證券市場的作用。[單選題]59.在具體實(shí)踐中，中國人民銀行堅(jiān)持的根本要求是()。A.金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B.深化金融體制改革C.經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展D.發(fā)展科技經(jīng)濟(jì)參考答案：A參考解析：本題考查近年來我國貨幣政策的主要實(shí)施情況。在具體實(shí)踐中，中國人民銀行堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，堅(jiān)持宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活的總體思路，根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢，瞄準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的突出問題，圍繞宏觀調(diào)控要求，堅(jiān)持實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，積極推動(dòng)貨幣政策從數(shù)量型向價(jià)格型轉(zhuǎn)型，不斷創(chuàng)新和完善貨幣政策工具，疏通政策傳導(dǎo)機(jī)制。提升貨幣政策效能，加強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)；注重根據(jù)形勢變化把握好貨幣政策調(diào)控的節(jié)奏、力度和工具組合，加強(qiáng)定向調(diào)控、區(qū)間調(diào)控、相機(jī)調(diào)控，適時(shí)適度進(jìn)行預(yù)調(diào)微調(diào)，著力提高貨幣政策的前瞻性、針對性、精準(zhǔn)性、靈活性和有效性。[單選題]60.當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，可行的政策選擇是()。A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值參考答案：B參考解析：本題考查國際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策措施。國際收支出現(xiàn)順差時(shí)，可以采取松的財(cái)政政策、松的貨幣政策和本幣法定升值或升值的政策。[多選題]1.自2016年起，中國人民銀行將差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制“升級”為宏觀審慎評估體系(MPA)，MPA從七大方面對金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行多維度的引導(dǎo)，包括()。A.資本和杠桿情況B.流動(dòng)性情況C.跨境融資風(fēng)險(xiǎn)情況D.定價(jià)行為E.公司治理與管理質(zhì)量參考答案：ABCD參考解析：本題考查宏觀審慎評估體系。MPA從以下七大方面對金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行多維度的引導(dǎo)：①資本和杠桿情況；②資產(chǎn)負(fù)債情況；③流動(dòng)性情況；④定價(jià)行為；⑤資產(chǎn)質(zhì)量情況；⑥跨境融資風(fēng)險(xiǎn)情況；⑦信貸政策執(zhí)行情況。[多選題]2.金融衍生品是建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量上的派生金融產(chǎn)品，其具有的特征包括()。A.杠桿性B.收益性C.跨期性D.零和性E.聯(lián)動(dòng)性參考答案：ACDE參考解析：金融衍生品具有以下基本特征：①跨期性；②杠桿性；③聯(lián)動(dòng)性；④高風(fēng)險(xiǎn)性；⑤零和性。[多選題]3.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。A.代期貨公司、客戶收付期貨保證金B(yǎng).協(xié)助辦理開戶手續(xù)C.用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金D.提供期貨行隋信息、交易設(shè)施E.代理客戶進(jìn)行期貨交易參考答案：BD參考解析：本題考查證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息，交易設(shè)施；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。[多選題]4.金融租賃公司面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)有()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：CDE參考解析：本題考查金融租賃公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。金融租賃公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)陛風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。其中，信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)是金融租賃公司面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)。[多選題]5.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給金融機(jī)構(gòu)造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在()。A.金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證C.社會(huì)公眾、媒體等對機(jī)構(gòu)的負(fù)面評價(jià)D.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)所需要的資源匱乏E.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營策略存在缺陷參考答案：ABDE參考解析：本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給金融機(jī)構(gòu)造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：①金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性；②為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營策略存在缺陷；③為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)所需要的資源匱乏；④整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證。[多選題]6.流動(dòng)性好的金融資產(chǎn)的特征有()。A.價(jià)格穩(wěn)定B.購買力強(qiáng)C.不兌現(xiàn)D.變現(xiàn)能力強(qiáng)E.可隨時(shí)出售、轉(zhuǎn)讓參考答案：ADE參考解析：本題考查流動(dòng)性好的金融資產(chǎn)的特征。流動(dòng)性是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實(shí)購買力的能力。流動(dòng)性好的金融資產(chǎn)價(jià)格穩(wěn)定，變現(xiàn)能力強(qiáng)，可隨時(shí)在金融市場上轉(zhuǎn)讓、出售。[多選題]7.下列屬于金融市場最基本構(gòu)成要素的有()。A.金融市場價(jià)格B.金融市場主體C.金融市場客體D.金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)E.金融市場調(diào)控機(jī)構(gòu)參考答案：BC參考解析：金融市場的構(gòu)成要素包括：①金融市場主體；②金融市場客體；③金融市場價(jià)格。金融市場的三個(gè)要素相互聯(lián)系、相互影響。金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。金融市場價(jià)格伴隨著金融市場交易產(chǎn)生，也是金融市場中不可或缺的構(gòu)成要素。[多選題]8.普通股的特點(diǎn)有()。A.普通股股東有投票權(quán)B.股利隨公司盈利的高低而變化C.承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)較低D.剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上在優(yōu)先股股東之后E.公司盈利的分配順序上在優(yōu)先股股東之后參考答案：ABDE參考解析：普通股是最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。具體包括：①普通股股東有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)(如董事會(huì)的選舉、批準(zhǔn)發(fā)行新股、修改公司章程以及采納新的公司章程等)；②普通股的股利完全隨公司盈利的高低而變化；③普通股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后，故其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)較高。[多選題]9.融資租賃租金由()組成。A.設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值B.市場利率C.同業(yè)拆借利率D.資金成本E.租賃手續(xù)費(fèi)參考答案：ADE參考解析：融資租賃的每期租金取決于三個(gè)因素：①設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值；②資金成本；③租賃手續(xù)費(fèi)。[多選題]10.凱恩斯主義的貨幣需求函數(shù)中，影響貨幣需求的變量包括()。A.物價(jià)水平B.貨幣供應(yīng)量C.預(yù)期物價(jià)變動(dòng)率D.利率水平E.邊際消費(fèi)傾向參考答案：DE參考解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)可以分為兩個(gè)部分，一個(gè)是消費(fèi)品的貨幣需求，一個(gè)是投資品的貨幣需求。其中消費(fèi)品的貨幣需求，主要取決于邊際消費(fèi)傾向，而投資品貨幣需求取決于利率水平的變化。故D、E兩項(xiàng)正確。[多選題]11.國際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括()。A.財(cái)政政策B.貨幣政策C.匯率政策D.存款準(zhǔn)備金政策E.外貿(mào)管制政策參考答案：ABC參考解析：國際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括財(cái)政政策、貨幣政策、匯率政策。[多選題]12.國際儲(chǔ)備的特征包括()。A.實(shí)物資產(chǎn)B.官方儲(chǔ)備C.貨幣資產(chǎn)D.存量概念E.世界各國普遍接受參考答案：BCDE參考解析：國際儲(chǔ)備具有四個(gè)本質(zhì)特征：①國際儲(chǔ)備是官方儲(chǔ)備，為貨幣當(dāng)局所持有，不包括民間持有的黃金、外匯等資產(chǎn)；②國際儲(chǔ)備是貨幣資產(chǎn)，不包括實(shí)物資產(chǎn)，即使某些實(shí)物資產(chǎn)(如文物等)價(jià)值昂貴；③國際儲(chǔ)備是為世界各國普遍接受的貨幣資產(chǎn)，只有如此才能夠?qū)崿F(xiàn)國際儲(chǔ)備的目的，即用于國際支付等，因此不能將他國不可兌換貨幣等用作國際儲(chǔ)備；④國際儲(chǔ)備是一個(gè)存量的概念，一般以截至某一時(shí)點(diǎn)的余額來表示或計(jì)量國際儲(chǔ)備總量。B、C、D、E四項(xiàng)正確。[多選題]13.以下關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)相關(guān)內(nèi)容的說法中，正確的有()。A.一般來說，債券違約風(fēng)險(xiǎn)越大，其利率越高B.流動(dòng)性差的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對較大，利率定的就高一些C.在同等條件下，具有免稅特征的債券利率要低D.期限越長的債券，流動(dòng)性越強(qiáng)E.一般，國債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券參考答案：ABCE參考解析：債券的到期期限相同但利率不同的現(xiàn)象稱為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。到期期限相同的債券利率不同，由三個(gè)原因引起，即違約風(fēng)險(xiǎn)、債券的流動(dòng)性和所得稅。一般來說，債券違約風(fēng)險(xiǎn)越大，其利率越高。A正確。一般來說，國債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券，短期限的債券流動(dòng)性強(qiáng)于期限較長的債券。同等條件下，流動(dòng)性較差的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對較大，利率相對較高，反之，債券流動(dòng)性越強(qiáng)，其利率越低。BE正確，D錯(cuò)誤。同等條件下，具有免稅特征的債券利率要低。C正確。[多選題]14.在二級市場上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有()。A.票面金額B.匯率C.票面利率D.物價(jià)水平E.實(shí)際持有期限參考答案：ACE參考解析：本題考查債券價(jià)格的決定因素。債券在二級市場上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格由債券的票面金額、票面利率、實(shí)際持有期限三個(gè)因素決定。[多選題]15.金融機(jī)構(gòu)的職能有()。.A.制定金融政策B.促進(jìn)資金融通C.便利支付結(jié)算D.降低交易成本E.減少信息成本參考答案：BCDE參考解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。金融機(jī)構(gòu)的職能包括促進(jìn)資金融通、便利支付結(jié)算、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)、減少信息成本、反映和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。[多選題]16.下列屬于區(qū)域性開發(fā)銀行的有()。A.亞洲開發(fā)銀行B.非洲開發(fā)銀行C.美洲開發(fā)銀行D.國際復(fù)興開發(fā)銀行E.國際金融公司參考答案：ABC參考解析：本題考查區(qū)域性開發(fā)銀行。區(qū)域性開發(fā)銀行的服務(wù)對象限于某一區(qū)域的會(huì)員國。如亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行和美洲開發(fā)銀行。國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際金融公司是國際性開發(fā)銀行。[多選題]17.不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金的特征有()。A.長期回報(bào)率較高B.收益的大部分用于發(fā)放分紅C.收益主要來源于租金收入和房地產(chǎn)升值D.收益主要來源于利息E.短期回報(bào)率較高參考答案：ABC參考解析：本題考查不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金的特征。不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金的特征包括：①收益主要來源于租金收入和房地產(chǎn)升值；②收益的大部分用于發(fā)放分紅；③長期回報(bào)率較高(不同時(shí)間、不同國家和地區(qū)的情況并不相同)。[多選題]18.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍是()。A.代理發(fā)放紅利B.基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算C.辦理投資人基金賬戶的建立D.管理基金份額注冊登記E.提供基金投資咨詢建議參考答案：ABCD參考解析：本題考查基金注冊登記機(jī)構(gòu)。基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以辦理投資人基金賬戶的建立和管理基金份額注冊登記，基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。[多選題]19.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是()。A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲B.一定時(shí)間內(nèi)物價(jià)的持續(xù)上漲C.物價(jià)一次性的大幅上漲D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格的上漲參考答案：BD參考解析：通貨膨脹通常是指一般物價(jià)水平持續(xù)普遍的上漲：①通貨膨脹所指的物價(jià)水平上漲并非個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲，而是指一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲，即全部商品和勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲。②在通貨膨脹中，一般物價(jià)水平的上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲，而不是一次性的、暫時(shí)性的上漲。部分商品因季節(jié)或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)水平上漲和經(jīng)濟(jì)蕭條后恢復(fù)時(shí)期的商品價(jià)格正常上漲都不能叫作通貨膨脹。③通貨膨脹所指的物價(jià)水平上漲必須超過一定的幅度，輕微的價(jià)格波動(dòng)不是通貨膨脹。[多選題]20.目前，國際上通行的銀行統(tǒng)一評級制度是“駱駝評級制度”，其內(nèi)容包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)B.資產(chǎn)質(zhì)量C.經(jīng)營管理能力D.盈利水平E.流動(dòng)性參考答案：BCDE參考解析：本題考查駱駝評級制度。目前，國際上通行的是銀行統(tǒng)一評級制度，即“駱駝評級制度”(CAMELS，Capitaladequacy資本充足性，Assetquality資產(chǎn)質(zhì)量，Managementquality經(jīng)營管理能力，Earnings盈利水平，Liquidity流動(dòng)性，Sensitivity市場敏感性)。共享題干題某公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票據(jù)利率為5％、到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5％。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]1.該債券的投資者每張債券第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為()元。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.O5參考答案：C參考解析：本題考查現(xiàn)值的計(jì)算。一張債券持有一年獲得的利息=100×5％=5(元)，現(xiàn)值=5／(1+5％)=4.76(元)。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]2.該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為()元。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00參考答案：D參考解析：本題考查債券定價(jià)。市場利率等于債券收益率時(shí)，債券的市場價(jià)格(購買價(jià))等于債券面值，即債券為平價(jià)發(fā)行，也稱等價(jià)發(fā)行。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]3.該債券的投資者以發(fā)行價(jià)格買入該債券，持有至到期的收益率為()。A.7.00％B.4.55％C.5.00％D.5.23％參考答案：C參考解析：本題考查債券定價(jià)。市場利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時(shí)，債券的市場價(jià)格(購買價(jià))等于債券面值，即債券為平價(jià)發(fā)行，也稱等價(jià)發(fā)行。根據(jù)題干所說“以發(fā)行價(jià)格買入該債券”，說明該債券的市場價(jià)格(購買價(jià))等于債券面值，即平價(jià)發(fā)行，所以其獲得的收益率應(yīng)等于其息票利率，即5％。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]4.下列關(guān)于市場利率、債券價(jià)格與收益之間關(guān)系的說法中，正確的有()。A.市場利率上升，債券價(jià)格下降B.市場利率下降，債券價(jià)格不變C.債券價(jià)格越高，到期收益率越高D.債券價(jià)格越低，到期收益率越高參考答案：AD參考解析：本題考查到期收益率。債券的市場價(jià)格與到期收益率成反向變化關(guān)系。市場利率與債券價(jià)格成反向變化關(guān)系。我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中，該分公司要保留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]5.該分公司在商業(yè)銀行存款和購買公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.國別風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A參考解析：本題考查對信用風(fēng)險(xiǎn)的理解。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對手未能履行合約而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即違約風(fēng)險(xiǎn)。廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)則是指由于信用因素，金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際收益結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生背離，金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中遭受損失或獲取額外收益的一種可能性。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]6.該分公司為了控制在購買公司債券和向商業(yè)銀行進(jìn)行中長期借款中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是進(jìn)行()。A.遠(yuǎn)期外匯交易B.利率期貨交易C.利率期權(quán)交易D.股指期貨交易參考答案：BC參考解析：本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。針對本題的情況，可以利用利率衍生產(chǎn)品交易，即通過做利率期貨交易或利率期權(quán)交易進(jìn)行套期保值，通過做利率互換交易把不利于自己的固定利率或浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為對自己有利的浮動(dòng)利率或固定利率，通過買入或賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議提前鎖定自己的借款利率水平或未來投資收益。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]7.該分公司為了控制從母公司進(jìn)口零部件的匯率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是()。A.做遠(yuǎn)期利率協(xié)議B.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易C.做利率上下限D(zhuǎn).進(jìn)行“3C”分析參考答案：B參考解析：本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法：(1)選擇有利的貨幣；(2)提前或推遲收付外幣；(3)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值；(4)做遠(yuǎn)期外匯交易；(5)做貨幣衍生產(chǎn)品交易。根據(jù)以上資料，回答下列問題。[不定項(xiàng)選擇題]8.在市場風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C參考解析：本題考查市場風(fēng)險(xiǎn)管理中的匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理?！白鲞h(yuǎn)期外匯交易，提前鎖定外幣兌換為本幣的收入或本幣兌換為外幣的成本”屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方法。假設(shè)某國2021年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國民生產(chǎn)總值4780億美元；年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有70％的債務(wù)從美國借人，并且短期外債達(dá)到75％；當(dāng)年貨物服務(wù)出1：3總額為700億美元；當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元。[不定項(xiàng)選擇題]9.該國的負(fù)債率為()。A.14.6％B.7.3％C.12.1％D.8.2％參考答案：C參考解析：本題考查負(fù)債率的計(jì)算。負(fù)債率=當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年國民生產(chǎn)總值×100％=580／4780×100％=12.1％。余額為580億美元，其中大約有70％的債務(wù)從美國借人，并且短期外債達(dá)到75％；當(dāng)年貨物服務(wù)出1：3總額為700億美元；當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元。[不定項(xiàng)選擇題]10.與國際通行警戒線相比，該國的負(fù)債率()。A.超過B.未超過C.相等D.不確定參考答案：B參考解析：本題考查負(fù)債率的警戒指標(biāo)。負(fù)債率警戒線是20％，所以未超