《銷售〔營銷〕技巧》課程考試方案《銷售〔營銷〕技巧》課程考試方案1招商安本基金銷售籌劃方案現(xiàn)代社會(huì)流行這樣一句話能供給最正確理財(cái)方案，在理財(cái)詢問中，您需要供給收入，支出，資產(chǎn)〔車子房關(guān)鍵詞：招商基金債券基金招商安本一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指特地投資于債券的基金,它通過集中眾80%基金獲得收益的重要渠道。二、市場環(huán)境分析〔一〕行業(yè)情勢分析從全球基金業(yè)的進(jìn)展看，2080年月以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和到了普及進(jìn)展。依據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)〔ICI〕的統(tǒng)計(jì)，截至2023年末，全球共18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。〔二〕市場狀況分析1998年320億只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等?！踩掣偁幷叻治?、主要競爭對手分析：202360家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種?；旌闲?、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。1國內(nèi)局部銀行理財(cái)品牌基金治理公司基金治理公司基金品牌富國天利2、其他競爭爭對手分析：上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。會(huì)損失本金。儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈敏多樣、簡潔便利、收益相對較低。〔四〕企業(yè)狀況及產(chǎn)品分析20231227日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2023]100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金治理公司。公司由招商證券股份、INGAssetManagementB.V.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)、資本金為人民幣一億六千萬元〔RMB160，000，000元〕,其中，招商證券股4030％股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股10％。19917月，是最早成2432個(gè)營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的特地從事資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)的全資子公I(xiàn)NG60多ING11.5萬名員工通過其豐富的6,00020237500大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì)算，ING集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利112202342,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ING集團(tuán)12。公司本著“誠信、融合、創(chuàng)、卓越“的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿足、員工寵愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)治理公司。治理委員會(huì)2023年5月23的批復(fù)〔202399號文2023711日正式生效。本基金為契約型開放式。產(chǎn)品特點(diǎn)分析：此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。的治理費(fèi)也相對較低?！踩炒藗鸬氖找孑^為穩(wěn)定?！菜摹橙WOT分析〔一〕優(yōu)勢1能有效降低單個(gè)投資者直接投資于某種債券可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。2、專家理財(cái)。隨著債券種類日益多樣化，一般投資者要進(jìn)展債券投資不但資于債券基金則可以共享專家經(jīng)營的成果。3、流淌性強(qiáng)。投資者假設(shè)投資于非流通債券。只有到期才能兌現(xiàn)，而通過轉(zhuǎn)讓或贖回?！捕沉觿?、投資人購置債券基金可以隨時(shí)變現(xiàn)，流淌性好。投資者可以以申請當(dāng)日式國債，則變現(xiàn)較為困難，并且要擔(dān)當(dāng)很高的提前兌付的利息損失。2獲得更高收益。例如，可以間接進(jìn)入債券發(fā)行市場，獲得更多投資時(shí)機(jī)；可以進(jìn)和無風(fēng)險(xiǎn)逆回購利息收入的超級機(jī)構(gòu)投資者待遇；基金現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，享受1.89%的同業(yè)活期存款利率，遠(yuǎn)高于居民和企業(yè)0.72%〔含利息稅〕的活期存款利率；享受各種稅收優(yōu)待。申購、贖回時(shí)均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進(jìn)展債券投資的低交易本錢?！踩硶r(shí)機(jī)如今，債券型基金動(dòng)輒20多億元的發(fā)行規(guī)模，是目前股票型基金所不能企21.4億元，同期發(fā)行的招商深圳100指數(shù)型基金僅募集6.62億元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，證券市場震蕩走弱，投資者避險(xiǎn)心情催生了投資債券型基金的熱忱?！菜摹惩茲q跌與利率的升降成反向關(guān)系。債券基金的信用取決于其所投資債券的信用等級。四、目標(biāo)市場及客戶分析〔一〕市場目標(biāo)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的治理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。4、開掘潛在客戶，提高融資效益?！捕衬繕?biāo)市場客戶細(xì)分第一類、每月領(lǐng)取固定薪酬的上班族動(dòng)扣款的基金定投，只需辦理一次手續(xù)就能搞定將來幾年甚至十幾年的投資交易。其次類、有長期個(gè)人理財(cái)規(guī)劃需求的人520年后退休增加一筆豐厚的養(yǎng)老金等等，基金定投都將是抱負(fù)的理財(cái)伙伴。第三類、情愿投資但不清楚投資時(shí)點(diǎn)的人又不清楚如何擇時(shí)的人而言，也是一個(gè)很好的選擇?！踩衬繕?biāo)客戶特點(diǎn)分析跟風(fēng)現(xiàn)象突出，風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。2023年開放式股票型基金的平均投資回121．4％，看到基金投資的高額回報(bào)，很多人雖然連基金是怎么回事都買基金，這種羊群行為在市場頂峰期表現(xiàn)得特別明顯。選擇基金時(shí)，熱衷1元基金。從2023年12月底公布的股票型基金和混10只基金全是2023年成立的基金，而機(jī)構(gòu)持有比例最高的10只基金，根本上是成立時(shí)間在兩年以上的老基金；在2023年成立的基金中，個(gè)人投資者高達(dá)90．75％，主要緣由在于個(gè)人金與股混淆同比，對“1元”基金“趨之假設(shè)鶩”，而無視了基金公司的過往業(yè)績和基金本身的優(yōu)劣，“拋錨性”錯(cuò)誤尤為明顯。同時(shí)，基金公司出于做大自身規(guī)模的考慮，為了迎合于熱衷1很多老基金的凈值降低到1．00元四周，更加扭曲和誤導(dǎo)了個(gè)人投資者，由此顯示出對加強(qiáng)基金投資者教育工作任重而道遠(yuǎn)。20231120231231日基金盈利期間，在股票型基金凈值漲幅前50％，個(gè)人投資者持有的比例在下降，而凈值漲幅居后50％基金中個(gè)人投資者持有的比例在上升，在混合型基金同樣觀看到這種現(xiàn)象?？梢钥闯?，在基金盈利時(shí)，個(gè)人基金投資者傾向于賣出基金；2023620236置效應(yīng)在個(gè)人投資者金融行為中表現(xiàn)較為明顯?；鸾灰最l繁，持有基金短期化。2023年國內(nèi)開放式基金贖回率是66．63％，意味著中國基金持有人平均持有周期不到1．5年，頻繁交易格外嚴(yán)峻“噪聲”長期的行為，通常不會(huì)隨短期市場波動(dòng)頻繁進(jìn)出，美國69％的基民持有共同基金時(shí)間在5象明顯。五、銷售策略分析式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)展推廣。質(zhì)的效勞都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。地的社會(huì)里，多了就會(huì)挑花眼，只要你說的讓其動(dòng)心，那就成了。嘉獎(jiǎng)。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法?！财鋵?shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，〕，應(yīng)當(dāng)將一切可能消滅的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。六、營銷活動(dòng)方案設(shè)計(jì)是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下二個(gè)方案。方案一：招商迎，元旦福臨活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)擴(kuò)大銷售業(yè)績。內(nèi)容：5.實(shí)施細(xì)節(jié)：20231231920231231晚會(huì)〔憑票出席〕等。這個(gè)活動(dòng)