2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫及完整答案單選題（共150題）1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A2、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷售活動D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B3、以下說法正確的是（）。A.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài).投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C.封閉式基金和開放式基金份額限制不同D.封閉式基金和開放式基金期限相同【答案】C4、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計(jì)了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進(jìn)行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進(jìn)行推介D.通過報(bào)刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B5、根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會【答案】C6、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進(jìn)行劃分的。A.運(yùn)作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C7、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D8、“產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D9、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B10、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C11、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D12、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新【答案】A13、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B14、(2017年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B15、（2021年真題）關(guān)于公募資金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D16、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C17、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.真實(shí)、準(zhǔn)確、公開、D.及時、高效、公開、透明【答案】A18、下列關(guān)于FOF說法錯誤的的是（）。A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點(diǎn)C.在基金發(fā)達(dá)的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額【答案】A19、中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A20、（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部【答案】C21、目前可申請從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所【答案】D22、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B23、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C24、以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)C.做好客戶動態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A25、督察長的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C26、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.國內(nèi)基金【答案】C27、目前我國具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是（）。A.全國性商業(yè)銀行B.城市商業(yè)銀行C.在華外資法人銀行D.以上都是【答案】D28、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D29、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】A30、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B31、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B32、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A33、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實(shí)守信D.忠誠敬業(yè)【答案】C34、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D35、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A36、FOF產(chǎn)品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A38、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A39、在美國等發(fā)達(dá)市場，（）兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.債券基金D.混合基金【答案】B40、關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)范性要求，以下描述錯誤的是（）A.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)B.提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明基金評價機(jī)構(gòu)的名稱及評價日期。C.推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行D.登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度【答案】C41、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則【答案】B42、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1／2以上的獨(dú)立董事通過D.獨(dú)立董事不得少于董事會人數(shù)的1／3【答案】D43、目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用()標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B44、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易【答案】A45、關(guān)于基金年度報(bào)告披露的持有人信息，說法錯誤的是（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A46、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、(2016年)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C48、（2016年真題）（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護(hù)投資人利益【答案】C49、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.監(jiān)事會B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D50、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B51、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C52、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算公布ETF基金份額參考凈值的時間是()。A.在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布B.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布C.在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易時間內(nèi)實(shí)時計(jì)算并公布【答案】D53、（2020年真題）關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說法不正確的是（）。A.中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)【答案】B54、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A55、基金業(yè)協(xié)會的會員包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C56、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B57、私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B58、甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設(shè)立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財(cái)產(chǎn)，要求以信托財(cái)產(chǎn)還款，信托公司以下做法中正確的是（）。A.信托終止，信托財(cái)產(chǎn)作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財(cái)產(chǎn)B.信托存續(xù)，不作為遺產(chǎn)進(jìn)行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不構(gòu)成甲的遺產(chǎn)，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財(cái)產(chǎn)作為甲的遺產(chǎn)，向乙、丙各分配50%信托財(cái)產(chǎn)，拒絕丁主張【答案】C59、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價體系【答案】B60、在合規(guī)管理的原則中，（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B61、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B62、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A63、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A.資產(chǎn)分離制度B.崗位分離制度C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離D.以上都正確【答案】D64、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【答案】D65、2013年6月1日正式實(shí)施修訂后的《證券投資基金法》主要修訂內(nèi)容包括如下哪些（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D66、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金B(yǎng).公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的【答案】B67、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和理念【答案】C68、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A69、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數(shù)ETFB.抽樣復(fù)制型ETFC.風(fēng)格指數(shù)ETFD.策略指數(shù)ETF【答案】B70、對于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信用等級的不同進(jìn)行分類【答案】D71、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用【答案】C72、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（）投資或活動。A.承銷證券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券【答案】D73、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C74、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D75、(2016年)（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評價機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A76、（）是指股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則【答案】D77、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D78、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了()。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】A79、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.維護(hù)市場秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C80、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D81、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力【答案】C82、(2017年)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本D.為市場經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源【答案】A83、開放式基金的贖回申報(bào)單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C84、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A85、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D86、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D87、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B88、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司董事會B.基金公司股東大會C.基金公司監(jiān)事會D.基金管理公司董事會【答案】B89、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B90、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.以上都是【答案】C91、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A92、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C93、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A94、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是（）。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【答案】C95、我國基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A96、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A.可以在場外申購贖回B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC.可以對ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作【答案】C97、關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】A98、(2017年)在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.業(yè)務(wù)操作手冊D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章【答案】B99、在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的現(xiàn)金認(rèn)購為（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.銀行現(xiàn)金認(rèn)購D.券商現(xiàn)金認(rèn)購【答案】A100、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。A.忠誠盡責(zé)B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】A101、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B102、(2016年)基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險(xiǎn)的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費(fèi)收入回饋認(rèn)購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D103、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險(xiǎn)策略B.動態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ【答案】D104、中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊管理。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.基金評價機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】C105、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A106、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A107、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無故撤銷【答案】D108、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D109、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】B110、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)【答案】C111、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D112、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A113、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定【答案】A114、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為【答案】A115、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長B.董事會C.獨(dú)立董事D.總經(jīng)理【答案】B116、下列不屬于場內(nèi)貨幣基金的是（）。A.申贖型B.交易型C.申購型D.交易兼申贖型【答案】C117、下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。A.基金營銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的【答案】D118、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C119、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C120、（）是對股東負(fù)責(zé)的決策機(jī)構(gòu)，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A121、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C122、下列關(guān)于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.非重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破【答案】B123、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D124、避險(xiǎn)策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D125、(2016年)（）是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。A.緣故法B.定位法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】D126、（2016年真題）（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A127、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C128、（）的主要職責(zé)是根據(jù)公司長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)，負(fù)責(zé)制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計(jì)劃及活動并組織實(shí)施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負(fù)責(zé)公共關(guān)系維護(hù)及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財(cái)務(wù)部【答案】C129、QDⅡ基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】C130、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權(quán)利義務(wù)對等C.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁D.道德要求權(quán)利義務(wù)對等【答案】D131、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價內(nèi)容，關(guān)于此項(xiàng)內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價，可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供【答案】D132、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金，通過主基金投資；B.ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％C.是一種特殊的基金中基金（FOF）D.能參與ETF的套利【答案】D133、ETF屬于（）。A.主動操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B134、（2016年真題）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資需求B.信息不對稱C.投機(jī)需求D.風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】B135、采用封閉式運(yùn)作方式的基金特征，正確的是()。A.在合同期限內(nèi)，基