試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷46)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.私募基金募集機構(gòu)投資者的評估結(jié)果有效期（）A)不超過1年B)不超過2年C)不超過3年D)不超過4年答案:C解析:在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。本題考察投資者適當(dāng)性匹配[單選題]2.我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A)2003年7月14日B)2005年1月1日C)2002年8月1日D)2004年6月1日答案:D解析:2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。[單選題]3.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)不包括（）。A)保險資金委托投資業(yè)務(wù)B)資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)C)證券投資咨詢業(yè)務(wù)D)投資連結(jié)保險產(chǎn)品和非壽險非預(yù)定收益投資型保險產(chǎn)品的資金管理答案:C解析:保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)包括：保險資金委托投資業(yè)務(wù)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)、私募基金業(yè)務(wù)、投資連結(jié)保險產(chǎn)品和非壽險非預(yù)定收益投資型保險產(chǎn)品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務(wù)。[單選題]4.（）也稱為?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?。A)依法監(jiān)管B)審慎監(jiān)管C)適度監(jiān)管D)高效監(jiān)管答案:B解析:審慎監(jiān)管，也稱?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。[單選題]5.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯誤的是()A)通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價B)加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C)能夠滿足投資者多樣化的投資需求D)能夠促進(jìn)市場經(jīng)濟體系進(jìn)行有效的資源配置答案:B解析:[單選題]6.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)建立銷售的基金產(chǎn)品池Ⅱ．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓(xùn)Ⅲ．在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況制定并實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓(xùn)。[單選題]7.將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的()特點。A)集合理財B)組合投資C)風(fēng)險共擔(dān)D)分散風(fēng)險答案:A解析:[單選題]8.下列說法中錯誤的是（）。A)保險公司可申請從事基金代理銷售B)基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C)基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D)基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案:C解析:C項說法錯誤，基金估值核算機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。A項說法正確，目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。B項說法正確，基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。D項說法正確，基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。[單選題]9.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A)7B)10C)15D)30答案:D解析:如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]10.基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()A)5年B)10年C)20年D)15年答案:D解析:基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]11.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）。A)公約B)行為準(zhǔn)則C)守則D)法律答案:D解析:道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的?公約??守則??行為準(zhǔn)則??行為規(guī)則??行為規(guī)范?等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。[單選題]12.（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A)基金監(jiān)管目標(biāo)B)基金監(jiān)管體制C)基金監(jiān)管內(nèi)容D)基金監(jiān)管方式答案:A解析:基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實現(xiàn)為宗旨。[單選題]13.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。Ⅰ．制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃Ⅱ．審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ．決定公司的合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。（3）審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。（8）實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（9）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行溝通，通過監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。[單選題]14.關(guān)于紅籌股描述不正確的是()。A)紅籌股不屬于外資般B)紅籌股屬于境外上市外資股C)紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票D)紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道答案:B解析:[單選題]15.關(guān)于基金的分類，以下說法錯誤的是()A)基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金B(yǎng))基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C)基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金D)基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金答案:A解析:股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。債券基金是指以債券為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金?；鹬谢?FOF)是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。[單選題]16.根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）的模式。A)統(tǒng)一監(jiān)管B)集中監(jiān)管C)宏觀監(jiān)管D)分業(yè)監(jiān)管答案:D解析:根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)分業(yè)監(jiān)管的模式。故D項正確[單選題]17.下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法中，錯誤的是（）。A)ETF的申購和贖回程序為申購和贖回申請的提出、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知、申購和贖回的清算交收與登記B)ETF的申購和贖回的原則有3個C)ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金D)ETF的申購和贖回可以通過參與券商提供的其他方式辦理答案:C解析:ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項錯誤。ETF的申購和贖回程序：①申購和贖回申請的提出；②申購和贖回申請的確認(rèn)與通知；③申購和贖回的清算交收與登記；ETF的申購和贖回的原則：（1）場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。（2）場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。（3）申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。投資者應(yīng)當(dāng)在參與券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回。[單選題]18.某類基金共6只，2016年的凈值增長率分別為8.4%、7.2%、9.2%、10.1%、3%、9.8%，則該類基金的凈值增長率平均數(shù)和中位數(shù)分別為()。A)8.5%和8.8%B)8.4%和9.2%C)9.2%和9.2%D)8.4%和8.8%答案:A解析:(注意要先給數(shù)據(jù)排序)凈值增長率平均數(shù)=(8.4%+7.2%+9.2%+10.1%+6.3%+9.8%)/6=8.5%，中位數(shù)=(9.2%+8.4%)/2=8.8%。[單選題]19.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到()。Ⅰ.忠誠廉潔Ⅱ.專業(yè)審慎Ⅲ.勤勉盡責(zé)Ⅳ.顧客至上A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔、二是勤勉盡責(zé)。[單選題]20.內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A)有效性B)成本效益C)健全性D)收益性答案:A解析:內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。[單選題]21.目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A)深圳交易所B)登記結(jié)算公司C)上海交易所D)指定代銷網(wǎng)點答案:A解析:LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市。[單選題]22.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。A)證券交易所B)中國證券業(yè)協(xié)會C)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D)國務(wù)院答案:C解析:公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。[單選題]23.非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A)應(yīng)制定并簽訂基金合同B)可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C)合格投資者不超過200人D)應(yīng)向合格投資者募集答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介[單選題]24.ETF聯(lián)接基金的申購門檻為（）。A)100份B)1000份C)10萬份D)30萬份答案:B解析:ETF聯(lián)接基金的申購門檻為1000份，ETF的申購門檻至少為30萬份、50萬份、100萬份等。[單選題]25.封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A)0.0001B)0.01C)0.001D)0.1答案:C解析:封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。[單選題]26.保守秘密要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。A)在任職期間不得泄露任何客戶資料和交易信息，但在離職后不再限制B)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的商業(yè)秘密，但可用以為自己謀取利益C)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息D)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息，但可用以為他人謀取利益答案:C解析:保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：①應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。②不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。③不得泄露在?zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。[單選題]27.按()的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等。A)運作方式B)投資對象C)投資風(fēng)格D)募集方式答案:B解析:[單選題]28.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A)市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效B)政府基金監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C)基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn))保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉答案:B解析:如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項錯誤?；鹗袌鲋黧w進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。[單選題]29.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。A)將客戶備付金用于基金贖回墊支B)存放備付金C)使用備付金D)劃轉(zhuǎn)客戶備付金答案:A解析:從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。[單選題]30.基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A)向投資人承諾收益B)進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查C)介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D)根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品答案:A解析:基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。[單選題]31.關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是()。A)受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B)基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C)公司高級管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元D)公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件答案:B解析:發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算?？键c：基金合同生效及存續(xù)的條件所屬章節(jié)：第十六章第一節(jié)掌握[單選題]32.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A)1B)5C)3D)10答案:C解析:當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。[單選題]33.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A)公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng))公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范C)私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D)私募基金也可向不特定投資者公開募集資金答案:D解析:私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。故D項說法錯誤[單選題]34.開放式基金的認(rèn)購分為下列步驟（）。Ⅰ．認(rèn)購Ⅱ．確認(rèn)Ⅲ．繳費Ⅳ．登記A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序；開放式基金的認(rèn)購，分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個步驟。[單選題]35.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A)從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B)資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C)從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產(chǎn)實現(xiàn)增值答案:C解析:C項，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。[單選題]36.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。下列屬于購買該基金的合格投資人的是（）。A)乙B)丙C)丁D)甲答案:A解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。[單選題]37.大多數(shù)資信好的公司采用()的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。A)直接發(fā)行B)間接發(fā)行C)貼現(xiàn)發(fā)行D)以上選項都不正確答案:A解析:直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。[單選題]38.下列對另類投資基金的描述中，正確的是（）。A)基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益B)依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進(jìn)行證券投資C)投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)D)以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)答案:C解析:另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，一般業(yè)采用私募方式，種類非常廣泛。[單選題]39.()的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)混合基金答案:C解析:貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。[單選題]40.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。Ⅰ．經(jīng)營理念和內(nèi)控文化Ⅱ．公司治理結(jié)構(gòu)Ⅲ．組織結(jié)構(gòu)Ⅳ．員工道德素質(zhì)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。[單選題]41.關(guān)于基金認(rèn)購份額的計算，下列正確的是()。A)認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值B)認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額C)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)D)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費率答案:B解析:凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)，選項C、D錯誤。認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項B正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值，選項A錯誤。[單選題]42.關(guān)于QDII基金，下列表述錯誤的是（）。A)贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內(nèi)支付贖回款項B)基金管理公司一般在T+5日內(nèi)對QDII基金的申購和贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)C)基金可能因超出國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購D)基金申購和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種答案:B解析:一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對申購和贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。故B項說法錯誤[單選題]43.基金合同的主要披露事項包括（）。Ⅰ募集基金的目的和基金名稱Ⅱ基金管理人、基金托管人的名稱和住所Ⅲ確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則Ⅳ基金收益分配原則、執(zhí)行方式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:基金合同的主要披露事項：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金運作方式，基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則。（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式。（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式。（10）作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例。（11）與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式。（12）基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制。（13）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式。（16）爭議解決方式。[單選題]44.根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。Ⅰ、股票型FOFⅡ、貨幣型FOFⅢ、債券型FOFⅣ、混合型FOFA)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、貨幣型FOF、債券型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。[單選題]45.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A)崗位培訓(xùn)B)崗位教育C)崗前教育D)后續(xù)教育答案:C解析:崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。[單選題]46.下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是〔)。A)登記客戶住所地B)核對客戶的有效身份證件C)確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名你一致D)留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件答案:A解析:基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)的措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]47.下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯誤的是（）。A)按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng))按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金C)按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D)按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金答案:B解析:根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。[單選題]48.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。A)基金管理公司和保險公司B)基金管理公司和證券公司C)基金管理公司和信托公司D)銀行和信托公司答案:C解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。[單選題]49.(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱?乙基金?)300萬元，認(rèn)購費率為1％，基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1．523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。?2015年，乙基金的累計份額凈值為（）元。A)1．00B)1．523C)1．823D)1．553答案:D解析:基金累計份額凈值=基金份額凈值+基金累計份額分紅金額=1.523+0.3／10=1.553（元）。[單選題]50.（）年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。A)2012B)2013C)2014D)2015答案:C解析:2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。[單選題]51.下列關(guān)于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A)基金半年度報告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B)基金的半年度報告不要求進(jìn)行審計C)基金年度報告的財務(wù)會計報告必須經(jīng)過審計D)基金半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)行說明答案:A解析:A項說法錯誤，基金半年度報告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。[單選題]52.商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A)從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)B)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C)有安全保管基金財產(chǎn)的條件D)設(shè)有專門的基金托管部門答案:A解析:對從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。[單選題]53.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A)深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B)正確樹立基金職業(yè)道德觀念C)堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D)積極參加基金職業(yè)道德實踐答案:C解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實踐。[單選題]54.（）是公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)相互制約原則答案:C解析:獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。[單選題]55.管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守Ⅱ.維護(hù)公司的獨立性和完整性Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程Ⅳ.公平對待股東和客戶A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：（l）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；（2）維護(hù)公司的獨立性和完整性；（3）完善內(nèi)部控制制度和流程；（4）公平對待股東和客戶。[單選題]56.關(guān)于場內(nèi)貨幣基金，下列說法錯誤的是。（）A)申贖型場內(nèi)貨幣市場基金只能在場內(nèi)進(jìn)行申贖而無法進(jìn)行交易；B)交易型貨幣市場基金除了可以在場內(nèi)申購贖回以外，還可以像股票-樣在場內(nèi)交易。C)交易兼申贖型場內(nèi)貨幣市場基金，既可以在市場上T＋0交易,又可以T＋0申贖。D)交易型貨幣市場基金是目前市場上交易效率最高的場內(nèi)貨幣市場基金。答案:D解析:交易兼申贖型場內(nèi)貨幣市場基金既可以在市場上T＋0交易，又可以T＋0申贖，是目前市場上交易效率最高的場內(nèi)貨幣市場基金。所以D錯誤。[單選題]57.()的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。A)《中華人民共和國證券投資基金法》B)《開放式證券投資基金試點方法》C)《證券投資基金管理暫行辦法》D)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》答案:A解析:《中華人民共和國證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌道。[單選題]58.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A)申購贖回的幣種不同B)申購贖回的登記不同C)拒絕或暫停申購的情形不同D)以上都是答案:D解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。[單選題]59.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A)基金業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)證券業(yè)協(xié)會D)中國銀監(jiān)會答案:B解析:基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。[單選題]60.(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A)2017年1月11日B)2017年1月13日C)2017年1月12日D)2017年1月14日答案:A解析:在基金合同生效的次日，基金管理人應(yīng)在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。[單選題]61.（）是履行我國證券服務(wù)業(yè)?入世?（即加入?世界貿(mào)易組織?）承諾的先鋒。A)證券業(yè)B)基金業(yè)C)銀行業(yè)D)實業(yè)答案:B解析:2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)?入世?承諾的先鋒。[單選題]62.關(guān)于制度和流程風(fēng)險，下列說法錯誤的是（）。A)公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會帶來風(fēng)險B)操作流程和授權(quán)帶來風(fēng)險C)制度流程設(shè)計不合理會帶來風(fēng)險；D)制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行不會帶來風(fēng)險答案:D解析:制度和流程風(fēng)險包括兩方面；-是適當(dāng)性，公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度、操作流程和授權(quán)，或者制度流程設(shè)計不合理會帶來風(fēng)險；二是有效性，制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行。[單選題]63.法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德（）。A)調(diào)整范圍相同B)調(diào)整手段不同C)目的不同D)功能相互排斥答案:B解析:道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。[單選題]64.某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A)溢價，溢價率約為12.0%B)折價，折價率約為13.6%C)折價，折價率約為12.0%D)溢價，溢價率約為13.6%答案:D解析:當(dāng)二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率。溢價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（1.25-1.1）÷1.1≈13.6%。[單選題]65.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由()獨立董事簽字同意。A)2/3以上B)1/3以上C)全部D)-半答案:A解析:根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由2/3以上獨立董事簽字同意。[單選題]66.下列不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A)來源可靠的信息B)?重要?的信息C)?非公開?的信息D)市場上可獲得的信息答案:D解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括：①來源可靠的信息；②?重要?的信息；③?非公開?的信息。[單選題]67.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三答案:B解析:重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。[單選題]68.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A)基金信息披露的禁止行為B)基金管理公司可自主決策的事項C)需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D)法規(guī)許可的行為答案:A解析:對于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險收益變化存在一定程度的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。[單選題]69.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A)ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng))ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求C)抽樣復(fù)制型ETF的目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合D)我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制答案:D解析:根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。其中，完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進(jìn)行ETF的構(gòu)建。我國首只ETF--上證50ETF采用的就是完全復(fù)制。D項說法錯誤ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金。A項說法正確ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求。B項說法正確抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。C項說法正確[單選題]70.基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。A)督察長B)總經(jīng)理C)股東D)獨立董事答案:A解析:基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。[單選題]71.在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A)客觀合理B)獨立C)客戶利益第一D)謹(jǐn)慎專業(yè)答案:C解析:為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負(fù)有忠實義務(wù)；在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。[單選題]72.下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A)不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B)不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C)不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D)暗示他人從事內(nèi)幕交易活動答案:D解析:基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。[單選題]73.申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）A)計息規(guī)則：T日申購，當(dāng)日享受收益B)計息規(guī)則：T日贖回，不享受當(dāng)日收益C)交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取D)T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取答案:D解析:申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可贖回；T日贖回后T日資金可用，T＋l日可取[單選題]74.基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A)基金管理人B)基金評級機構(gòu)C)律師事務(wù)所D)基金持有人答案:D解析:基金管理人、基金評級機構(gòu)和律師事務(wù)所屬于基金的服務(wù)機構(gòu)。[單選題]75.基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后（）內(nèi)，為其辦理登記手續(xù)。A)20日B)30日C)20個工作日D)15個工作日答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作曰內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。本題考察非公開募集基金的基金管理人的登記[單選題]76.（）是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。A)易入原則B)可測原則C)成長原則D)識別原則答案:D解析:易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的?？蓽y原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。識別原則是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。成長原則是指細(xì)分市場在今后的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。[單選題]77.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時，未經(jīng)公司許可，將公司的投資計劃以及其他一些相關(guān)文件存儲到自已的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）基金職業(yè)道德要求。A)保守秘密B)忠誠盡責(zé)C)專業(yè)審慎D)誠實守信答案:B解析:如果甲未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為投資計劃和其他相關(guān)文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。[單選題]78.根據(jù)債券的發(fā)行者的不同，債券基金的分類不包括()。A)金融債券基金B(yǎng))可轉(zhuǎn)換債券基金C)企業(yè)債券基金D)政府債券基金答案:B解析:本題考查債券基金的類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。與此相對應(yīng)，也就產(chǎn)生了以某一類債券為投資對象的債券基金[單選題]79.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人登記權(quán)益，投資人在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A)T，T+1B)T+1,T+2C)T，T+2D)T+1,T+3答案:B解析:根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益投資人在T+2日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。[單選題]80.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A)一B)三C)六D)九答案:C解析:《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。[單選題]81.在各種基金類型中，()的資產(chǎn)規(guī)模和數(shù)目都具有優(yōu)勢。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)收入基金D)貨幣市場基金答案:A解析:本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。在各類基金類型中，股票基金的資產(chǎn)規(guī)模和數(shù)目都居于優(yōu)勢[單選題]82.基金投資的有價證券不包括（）。A)股票B)貨幣C)藝術(shù)品D)金融衍生工具答案:C解析:基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。c項，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。[單選題]83.督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的情況不包括（）。A)基金或公司發(fā)生信譽風(fēng)險B)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為C)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險D)基金及公司存在重大隱患答案:A解析:發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。[單選題]84.對于一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A)3B)5C)7D)10答案:C解析:本題考察開放式基金申購與贖回的費用結(jié)構(gòu)；對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。[單選題]85.一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)的專業(yè)委員會不包括()。A)投資決策委員會B)產(chǎn)品審批委員會C)風(fēng)險控制委員會D)組織領(lǐng)導(dǎo)委員會答案:D解析:一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。[單選題]86.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A)中國證監(jiān)會B)地方證監(jiān)局C)基金業(yè)協(xié)會D)以上都是答案:C解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。[單選題]87.投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A)9:15-11:30和13:00-15:00B)9:20-11:30和13:00-15:00C)9:30-11:30和13:00-15:30D)9:30-11:30和13:00-15:00答案:D解析:投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。[單選題]88.（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A)金融衍生產(chǎn)品B)股票C)債券D)基金答案:A解析:股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。[單選題]89.投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括（）。A)場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B)場外現(xiàn)金認(rèn)購C)基金份額認(rèn)購D)證券認(rèn)購答案:C解析:投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購方式認(rèn)購ETF份額。[單選題]90.下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為B)侵占、挪用基金財產(chǎn)C)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資答案:A解析:選項A屬于基金管理人的職責(zé)。[單選題]91.傘型基金具有強大的（），可根據(jù)市場需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。A)擴張功能B)收縮功能C)抑制功能D)留滯功能答案:A解析:傘型基金具有強大的擴張功能，包括基金品種上的擴張及基金銷售地區(qū)上的擴張，可根據(jù)市場需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。[單選題]92.對沖保險策略主要依賴（）來實現(xiàn)投資組臺的保本與升值。A)金融衍生產(chǎn)品B)安全墊C)金融工具D)產(chǎn)品的多樣化選擇答案:A解析:對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等來實現(xiàn)投資組合保本與升值。[單選題]93.基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下方面（）。Ⅰ．簽訂銷售協(xié)議Ⅱ．制定業(yè)務(wù)制度和規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ．禁止提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機構(gòu)反洗錢A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范；基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范：《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面。1、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。2、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施在銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定?；鸸芾砣?、基金銷售機構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。3、建立相關(guān)制度基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度?；鸸芾砣?、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存1