2/2基金法律法規(guī)一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為（）。 A、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)三種類(lèi)型 B、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型 C、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型 D、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型【答案】C2、除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列()行為。 A、投資政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券 B、投資銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具 C、投資在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金 D、購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D3、避險(xiǎn)策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美國(guó)。 A、20世紀(jì)80年代 B、20世紀(jì)70年代 C、20世紀(jì)60年代 D、20世紀(jì)50年代【答案】A4、()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。 A、社會(huì)公德 B、企業(yè)章程 C、法律規(guī)范 D、職業(yè)道德【答案】D5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。 A、1 B、3 C、6 D、9【答案】C6、下列關(guān)于基金管理人對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)的管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。 A、電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)建立即時(shí)保存制度 B、重要數(shù)據(jù)的保管期限為30年 C、重要數(shù)據(jù)應(yīng)異地備份 D、電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)建立備份制度【答案】B7、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。 A、可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值=純粹債券價(jià)值+轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值 B、股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值上升，相反，若普通股的價(jià)格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格，則轉(zhuǎn)換價(jià)值就很低 C、可轉(zhuǎn)債的市場(chǎng)價(jià)值通常低于轉(zhuǎn)換價(jià)值 D、可轉(zhuǎn)債的價(jià)值必須高于普通債券的價(jià)值，因?yàn)榭蓚膬r(jià)值實(shí)際上是一個(gè)普通債券加上一個(gè)有價(jià)值的看漲期權(quán)【答案】C8、ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。 A、1 B、2 C、3 D、5【答案】C9、對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（）。 A、基金托管人 B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心【答案】A10、通過(guò)投資資產(chǎn)組合，可以（）。 A、降低風(fēng)險(xiǎn) B、提高風(fēng)險(xiǎn) C、完全消除風(fēng)險(xiǎn) D、分散掉系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A11、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資運(yùn)作行為，說(shuō)法不正確的是（）。 A、買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額都屬于非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資的范圍 B、同一私募基金管理人管理不同類(lèi)別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持擇優(yōu)管理原則 C、私募基金的管理人利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送是從事私募基金業(yè)務(wù)所不允許的 D、同一私募基金管理人管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制【答案】B12、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)，應(yīng)使用（）。 A、深圳證交所人民幣普通證券賬戶(hù) B、深圳證交所證券投資基金賬戶(hù) C、開(kāi)放式基金賬戶(hù)或滬、深證券賬戶(hù) D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金賬戶(hù)【答案】D13、要求合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。 A、獨(dú)立性原則 B、公正性原則 C、客觀(guān)性原則 D、專(zhuān)業(yè)性原則【答案】B14、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐Ⅲ．正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念Ⅳ．深入貫徹基金職業(yè)道德教育 A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B、Ⅱ，Ⅳ C、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D、Ⅰ，Ⅳ【答案】A15、下列哪一項(xiàng)不屬于“投資者利益優(yōu)先”的客戶(hù)服務(wù)宗旨的體現(xiàn)?() A、良好的客服形象 B、專(zhuān)業(yè)的基金知識(shí) C、良好的品牌 D、良好的客戶(hù)關(guān)系【答案】B16、甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。 A、誠(chéng)實(shí)守信和專(zhuān)業(yè)審慎 B、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密 C、專(zhuān)業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé) D、保守秘密和專(zhuān)業(yè)審慎【答案】B17、發(fā)現(xiàn)（）的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。Ⅰ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅱ．基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患Ⅲ．督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形 A、Ⅰ，Ⅳ B、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ D、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】B18、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了（）職業(yè)道德要求。 A、誠(chéng)實(shí)守信 B、保守秘密 C、客戶(hù)至上 D、守法合規(guī)【答案】D19、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。 A、30日 B、45日 C、60日 D、90日【答案】A20、基金主要投資的有價(jià)證券不包括()。 A、黃金 B、債券 C、貨幣 D、金融衍生工具【答案】A21、（）是基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。 A、審慎性原則 B、對(duì)偶性原則 C、專(zhuān)業(yè)性原則 D、最高性原則【答案】D22、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。 A、LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則 B、T日買(mǎi)入LOF的基金份額，當(dāng)日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回 C、LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣 D、LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B23、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 A、1 B、3 C、5 D、10【答案】B24、基金管理人在上半年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。 A、7 B、30 C、60 D、90【答案】C25、基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān) B、基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn) C、基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的收益屬于基金財(cái)產(chǎn) D、基金管理人因依法解散而進(jìn)行清算，基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)【答案】D26、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。 A、市場(chǎng)供求關(guān)系 B、銀行存款利率 C、基金份額凈值 D、基金份額總額【答案】C27、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷(xiāo)售，私募基金銷(xiāo)售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買(mǎi)了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。 A、從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng) B、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息 C、利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送 D、泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易【答案】B28、某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報(bào)告，基金管理人披露年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在（）之前。 A、2019年1月31日 B、2019年4月30日 C、2019年3月31日 D、2018年12月31日【答案】C29、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 A、不動(dòng)產(chǎn)投資的異質(zhì)性是指每一項(xiàng)不動(dòng)產(chǎn)投資在地理位置、產(chǎn)權(quán)類(lèi)型等方面都是獨(dú)特的 B、不動(dòng)產(chǎn)投資的高流動(dòng)性是指不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較好，產(chǎn)權(quán)交易時(shí)間短、費(fèi)用低 C、不動(dòng)產(chǎn)投資的不可分性是指直接的不動(dòng)產(chǎn)投資單筆投資金額比較大，且不容易拆分以賣(mài)給多個(gè)小金額的投資者 D、對(duì)期望抵御通貨膨脹的投資者而言，寫(xiě)字樓投資具有很大的吸引力【答案】B30、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。 A、招募說(shuō)明書(shū) B、基金合同 C、基金凈值公告 D、基金份額發(fā)售公告【答案】C31、某類(lèi)債券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分別為7．0％，6．9％，6．7％，6．6％，6．5％，6．4％，6．3％，6．2％，6．0％，5．9％。則該債券票面利率的上2．5％分位數(shù)是（）。 A、6．9％ B、6．2％ C、6．5％ D、6．8％【答案】D32、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。 A、潛在客戶(hù)型 B、陌生客戶(hù)型 C、直接客戶(hù)型 D、間接客戶(hù)型【答案】D33、基金客戶(hù)服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介Ⅱ．受理投訴Ⅲ．資信調(diào)查Ⅳ．投資跟蹤與評(píng)價(jià)Ⅴ．互動(dòng)交流 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D34、[單選題]下列關(guān)于另類(lèi)投資基金的說(shuō)法中，正確的是（）。 A、黃金QDII可投資于海外上市交易的黃金ETF產(chǎn)品 B、黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨 C、國(guó)內(nèi)商品Q(chēng)DII只能投資于黃金和石油 D、國(guó)內(nèi)黃金ETF直接投資于實(shí)物黃金【答案】A35、房地產(chǎn)權(quán)益基金可采取的的退出策略是（）。 A、打包上市后退出 B、在公開(kāi)市場(chǎng)上出售資產(chǎn) C、管理層回購(gòu) D、二次出售【答案】A36、（）不屬于外匯市場(chǎng)的主體。 A、中央銀行 B、外匯銀行 C、商業(yè)銀行 D、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶(hù)【答案】C37、以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?() A、可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回 B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回 C、不可以轉(zhuǎn)托管 D、是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【答案】C38、私募機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，下列描述正確的是（）。 A、雇傭非本機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行私募基金推介 B、推介基金過(guò)往三個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn) C、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介 D、向投資者承諾最低收益及預(yù)計(jì)收益【答案】C39、是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金。 A、單一國(guó)家型基金 B、在岸基金 C、國(guó)際基金 D、國(guó)內(nèi)基金【答案】C40、貨幣市場(chǎng)基金以()為投資對(duì)象。 A、股票 B、債券 C、貨幣市場(chǎng)工具 D、金融衍生工具【答案】C41、長(zhǎng)期資本管理公司曾是世界著名的對(duì)沖基金，它的投資策略是收斂套利，即持有低流動(dòng)性資產(chǎn)，賣(mài)空高流動(dòng)性資產(chǎn)。在1998年索羅斯對(duì)其主權(quán)外債違約后，市場(chǎng)基金開(kāi)始選擇安全性高的資產(chǎn)，一系列金融機(jī)構(gòu)試圖將他們那些被視為難以出售且具有較高潛在風(fēng)險(xiǎn)的投資進(jìn)行清算，用低風(fēng)險(xiǎn)的投資取而代之，這對(duì)于長(zhǎng)期資本管理公司的收斂套利策略非常不利，并最終導(dǎo)致了這家著名基金公司的倒塌，上述案例解析沒(méi)有涉及的風(fēng)險(xiǎn)是（）。 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B42、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。Ⅰ．權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益Ⅱ．登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ．基金投資避險(xiǎn)策略Ⅳ．損失承擔(dān)機(jī)制安排 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。 A、30％ B、50％ C、80％ D、90％【答案】C44、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。 A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D、基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C45、ETF建倉(cāng)期不超過(guò)()。 A、2個(gè)月 B、1個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月【答案】C46、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。 A、20％ B、50％ C、80％ D、100％【答案】D47、關(guān)于金融與居民理財(cái)關(guān)系的表述，下列判斷正確的是（）。Ⅰ．居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密Ⅱ．現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分 A、Ⅰ錯(cuò)誤；Ⅱ錯(cuò)誤 B、Ⅰ錯(cuò)誤；Ⅱ正確 C、Ⅰ正確；Ⅱ錯(cuò)誤 D、Ⅰ正確；Ⅱ正確【答案】D48、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金直銷(xiāo)的主要形式。 A、基金公司委托商業(yè)銀行代銷(xiāo)基金產(chǎn)品 B、基金公司專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)高凈值個(gè)人客