2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案1

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。

A、利潤最大化

B、消費(fèi)者剩余最大化

C、客戶滿意度最大化

D、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查前中后臺(tái)內(nèi)部控制?；鸸芾砣说那芭_(tái)主要是與客戶直接接觸的行政

前臺(tái)、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。

2、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I,IlhIV

B、1、II、IV

c、n、m、iv

D、I、n、in

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

3、（）依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A.證券投資基金

B.養(yǎng)老基金

C.私募基金

D.貨幣基金

答案：A,解析：證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集

中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

4、人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

答案：C

解析：相對于1998年《暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997

年以前設(shè)立的基金稱為“老基金

5、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

6、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

B、當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

答案為B【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,

當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

7、需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括()1、基金合同

n、招募說明書in、發(fā)售公告

w托管協(xié)議

A.I、in、iv

B.I、n、iv

c.i、Ikm

D.IKin.iv

答案：c

8、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

答案為A,解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直

接進(jìn)行交易。

9、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括

A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核

B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售

機(jī)構(gòu)

C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違

法違規(guī)行為的發(fā)生

答案為C

【解析】C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施。

10、分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作（）。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B.將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。

11、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。

A.聯(lián)系會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案為C,解析?：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)系會(huì)員、特別會(huì)員。

12、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

評(píng)估和報(bào)告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.專業(yè)性

答案：A

解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

13、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括（）。

A、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效

維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

B、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的

安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

C、維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸸芾砣撕屯泄苋死孀畲蠡?/p>

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸撅L(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)

營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）

不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)

公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)

行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù),

樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

14、（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善

投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】B

15、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。

A.7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

16、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必

需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得

做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

答案：C,解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)

具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),

提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

17、證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。

A、國務(wù)院

B、中國證監(jiān)會(huì)

C、證券交易所理事會(huì)

【）、證券交易所會(huì)員大會(huì)

答案是A【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。

18、證券投資基金最早產(chǎn)生于（）。

A.意大利

B.美國

C.英國

D.西班牙

答案為C

【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金

是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

19、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。

A.社會(huì)媒體

B.基金投資者

C.審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會(huì)媒體、基

金投資者和普通公眾等。

20、開放式基金變更的招募說明書每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6個(gè)月

D、年

答案為C【解析】本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資

產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。

21、關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)低

B、流動(dòng)性好

C、適合長期投資

D、暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所

答案為C【解析】本題考查貨幣市場基金在投資組合中的作用。與其他類型基金相比，貨幣市場

基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高

的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基

金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

22、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配

的產(chǎn)品

D.對匹配方案、警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年

答案為B

【解析】B項(xiàng)，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方

的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。

23、不屬于基金巨額贖回的有

A.單個(gè)開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

B.單個(gè)開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C.單個(gè)開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D.單個(gè)開放日基金贖回申請為基金總份額的16%

答案：C

解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

24、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。

25、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)表述錯(cuò)誤的是()。

A、公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究

違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

B、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度

流程并組織實(shí)施

C、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對其合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)

D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向中國證監(jiān)會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門，主要負(fù)

責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

26、按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括（）。

I.執(zhí)行股東會(huì)的決議

H.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改

III.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度

IV.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案

A、I、IV

B、H、III

C、I、III,IV

D、I、n、in、iv

答案為C【解析】本題考查董事和董事會(huì)。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使以下

職權(quán)：（1）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理

制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清

晰、獨(dú)立；（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（4）聘任、解聘公司高級(jí)管理人員

及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東

或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；（6）審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；（7）批準(zhǔn)聘

任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

27、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)固定

B、具有規(guī)模優(yōu)勢

C、強(qiáng)化監(jiān)管

I）、收益穩(wěn)定

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利

于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

28、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

答案為B【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期

限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

29、（）全面負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。

A:董事會(huì)

B:監(jiān)事會(huì)

C:總經(jīng)理

D:督察長

答案為D,解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)

作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

30、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報(bào)酬

【）、營業(yè)收入

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

31、基金監(jiān)管時(shí)間具有（）是指政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括

市

場進(jìn)入、市場活動(dòng)和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：C,解析：基金監(jiān)管時(shí)間具有是指連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止

的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動(dòng)和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事

后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

32、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購申請，申購成

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效

C.投資人交付申購款項(xiàng)，中購成

D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效

答案：c

33、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受

了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后

才能確認(rèn)。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

【答案】B

34、基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括O。

A、做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

B、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)?；鹂蛻魝€(gè)性化服務(wù)主要包括：（1）做好客

戶的動(dòng)態(tài)分析；（2）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

35、下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。

A、金融工具

B、金融交易的組織方式

C、市場參與者

D、內(nèi)部環(huán)境

答案是D【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：（1）市場

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

36、股票基金與股票相比，其不同之處不包括

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D,股票基金的份額凈值不受其他基金中購贖回?cái)?shù)量的影響

答案：A

解析“單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

37、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并

登載在網(wǎng)站上。

38、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性

C.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

答案為B,解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征:

①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限

具有法定性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

39、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品

種；證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。（）

A.上述說法是錯(cuò)誤的

B.上述說法是正確的

C.上述說法部分正確

D.上述說法部分錯(cuò)誤

【答案】B

40、關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

I）.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

答案:C

解析：贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回費(fèi)率；

贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

41.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以下不屬于擔(dān)任托管人條件的選

項(xiàng)是（）.

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人

數(shù)

D.有安全管理基金財(cái)產(chǎn)的條件

【答案】D

42、基金托管人的工作不包括（）。

A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C.基金募集失敗返還投資人資金

D.符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

答案：C

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：（D固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)

用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

43、合規(guī)管理的客觀性原則是指（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

44、目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

答案：C

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)，上市開放式基金即LOF。

45、對公募基金信息披露的要求，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

B、應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開披露的信息資料

C、應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息

D^應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

答案為C【解析】本題考查對公開募集基金信息披露的監(jiān)管?；鸸芾砣?、基金托管人和其他

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?/p>

金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人

能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

46、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

47、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案：C

解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股

份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

48、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準(zhǔn)確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息，在內(nèi)容

和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無巨細(xì)地披露所有信息D.及時(shí)性原則

【答案】B準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息

49、()一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金

融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

A.投資管理

B.資產(chǎn)管理

C.貨幣管理

D.理財(cái)管理

答案：B,解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明

了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

50、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)

基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

A.基金結(jié)算專用賬戶

B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

C.基金銷售專用賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

答案：D

解析"基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用

于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

51、一般來說，基金的收益預(yù)期()，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也()。

A、越高；越小

B、越低；越小

C、越低；越大

D、越高：越大

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)

的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

52、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

II.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、

獨(dú)立

m.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將

經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

IV.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、I、n、in

B、I、IILIV

C、II、III、IV

D、I、ii、m、w

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決

策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任

體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng),不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他

機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，

不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況.

53、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，

并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已

交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

54、不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試

圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動(dòng)型基金D.指數(shù)基金

【答案】D

55、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基

金的銀行存款賬戶劃出。

A.T；T+1

B.T+2；T+3

C.T+1；T+2

D.T+2；T+4

答案：B

解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)

從基金的銀行存款賬戶劃出。

56、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()萬元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案為A,解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單

只私募基金的金額不低于100萬元。

57、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯(cuò)誤的是

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期

日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

58、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)。并且長期保存。

A.即時(shí)保存；本地備份

B.即時(shí)保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期

保存。

59、編制基金招募說明書的主要目的是（）。

A.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.讓廣大投資者了解基金詳情

D.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

【答案】C

60、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。

A、成長型股票基金

B、國內(nèi)股票基金

C、國外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

61、封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是（）。

A.市場供求關(guān)系

B.市場存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析：封閉式基金是在交易所交易的，價(jià)格的直接影響因素是交易市場的供求關(guān)系。

62、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認(rèn)購費(fèi)率為現(xiàn)，認(rèn)購期間

產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

答案為B

【解析】凈認(rèn)購金額=1000000/（1+1%）=990099.01（元），認(rèn)購費(fèi)用=9900.99（元），認(rèn)購

份額=（990099.01+3）/1=990102.01（份）。

63、按交割期限，金融市場分為（）.

A、貨幣市場和資本市場

B、現(xiàn)貨市場和期貨市場

C、發(fā)行市場和流通市場

D、國內(nèi)市場和國際市場

答案是B【解析】本題考查金融市場的分類。按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

64、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.馬薩諸塞政府信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

答案為B,解析：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5

萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

65、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。

A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

答案：A

解析“開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照

一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收

取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，

因此綜合費(fèi)用都較低。

66、金融市場按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

答案為c,解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

67、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括

I.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

II.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

HL建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備

選庫

N.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、II、IH、IV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保持

獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對

象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。（4）建立

研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

68、證卷投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

B.利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.獨(dú)立托管保障安全

D,降低投資成本

答案：D

解析：集合投資的優(yōu)點(diǎn)是降低投資成本。

69、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資決策受投資者個(gè)人背景因素和社會(huì)環(huán)境因素的影響

B.投資者個(gè)人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性

格、社會(huì)地位、價(jià)值取向、家庭狀況及未來期望等

C.社會(huì)背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、科技發(fā)展程度等

D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

答案為D

【解析】投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致

力于普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)。

70、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，。為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

答案：D

解析：基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

71、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)

規(guī)模最大的封閉式基金是（）。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開元

答案為C,解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)

立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

72、在投資者教育工作中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要不包括（）。

A、基業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)

B、專題討論會(huì)

C、網(wǎng)上教育宣傳活動(dòng)

I）、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作的形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基業(yè)協(xié)

會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式。

73、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

答案為D,解析：另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個(gè)主要文件。

74、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)

任:①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投

資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說法()。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

75、開放式基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括()。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

76、證券投資基金由()進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會(huì)

答案為B

【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)

立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

77、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上

述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)履行。

A.督察長

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會(huì)

答案為A,解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司

運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

78、基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是()。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

D.公司投資決策委員會(huì)成員

【答案】A無基金總經(jīng)理助理

79、()是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者

基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開放式基金份額凍結(jié)

答案：B

解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按

照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制

執(zhí)行等方式。

80、()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是

對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.誠信管理

B.合規(guī)管理

C.內(nèi)部控制

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】B

81、開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的()進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購基金份額

D、申購行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金

注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

82、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實(shí)施統(tǒng)一

監(jiān)管的職責(zé)，監(jiān)管原則不包括()。

A、適度監(jiān)管

B、自律監(jiān)管

C、事中監(jiān)管

D、底線監(jiān)管

答案為C【解析】本題考查對非公開募集基金的監(jiān)管。我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國

證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線

監(jiān)管的原則。

83、()即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。

A.基金監(jiān)管體系

B.基金發(fā)行體系

C.基金交易體系

D.基金內(nèi)控體系

答案：A,解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。

84、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在。個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：測試方向：常識(shí)題難易程度：易教材頁碼解析：91：基金管理人職責(zé)終止的，

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

85、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對象不同

D.投資理念不同

答案：C

解析：按投資對象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基

金等。

86、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額收購、金額贖回

C.份額收購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

答案為D

【解析】場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。

87、ETF最早產(chǎn)生于（）。

A、美國

B、英國

C、荷蘭

D、加拿大

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其

發(fā)展與成熟主要是在美國。

88、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的所有股票明細(xì)

C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)

I）.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)

答案：D

解析：應(yīng)為一期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)-。

89、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括（）。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷

售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用

系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

90、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)()備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)

當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

91、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

A.理事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

92、基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的()的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后