銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的柜臺(tái)操作指引一、查詢業(yè)務(wù)的處理（一）業(yè)務(wù)受理審查和核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件和以下法律文書的真實(shí)性和有效性：1、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書或調(diào)取證據(jù)通知書等法律文書，并對(duì)協(xié)助查詢存款通知書上的內(nèi)容進(jìn)行審核，查詢個(gè)人客戶沒(méi)有確定具體賬戶的必須提供身份證號(hào)碼。2、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件原件。（二）交易處理1、賬號(hào)查詢（1）個(gè)人賬號(hào)查詢。【60465按客戶號(hào)或證件查詢/修改】交易查詢客戶號(hào)，再通過(guò)客戶號(hào)查詢賬號(hào)。（2）企業(yè)賬號(hào)查詢?！?0465按客戶號(hào)或證件查詢/修改】交易查詢客戶號(hào)，再通過(guò)客戶號(hào)查詢賬號(hào)；有權(quán)機(jī)關(guān)只提供賬戶名稱，沒(méi)有提供企業(yè)證件號(hào)碼的，通過(guò)【60480名稱查詢】交易查詢本網(wǎng)點(diǎn)企業(yè)客戶號(hào)，找到客戶號(hào)記錄的，根據(jù)查找到的企業(yè)客戶證件信息，通過(guò)【60465按客戶號(hào)或證件查詢/修改】交易查詢企業(yè)客戶的所有客戶號(hào)，若企業(yè)證件類型是組織機(jī)構(gòu)代碼證的，請(qǐng)分別對(duì)帶“-”和不帶“-”的證件號(hào)碼進(jìn)行查詢，再通過(guò)客戶號(hào)查詢賬號(hào)；沒(méi)有找到客戶號(hào)記錄的，需向有權(quán)機(jī)關(guān)說(shuō)明系統(tǒng)只可查詢本網(wǎng)點(diǎn)企業(yè)客戶信息，若需查詢?nèi)行畔ⅲ枰龑?dǎo)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員前往總行內(nèi)審部查詢。2、查詢余額。執(zhí)行【440存款長(zhǎng)查詢】交易查詢賬戶狀態(tài)、余額、可用余額等信息。3、明細(xì)查詢。執(zhí)行【450交易查詢】、【90450金融交易明細(xì)查詢】和【40801存款交易明細(xì)歷史查詢】等交易查詢賬戶的交易明細(xì)。（三）回執(zhí)填寫一般情況下，查詢的賬號(hào)應(yīng)填寫非銷戶或非關(guān)戶狀態(tài)的賬號(hào)，余額應(yīng)填寫賬戶幣種和可用余額；如有權(quán)機(jī)關(guān)要求提供銷戶或關(guān)戶狀態(tài)的賬戶，應(yīng)同時(shí)注明賬戶狀態(tài)；如客戶有多個(gè)客戶號(hào)的，應(yīng)逐一查詢并填寫對(duì)應(yīng)的賬戶。若有權(quán)機(jī)關(guān)只提供企業(yè)名稱進(jìn)行查詢，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需要在回執(zhí)上說(shuō)明“根據(jù)**（有權(quán)機(jī)關(guān)）提供的客戶名稱，本機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)查詢到企業(yè)的證件類型為**，證件號(hào)碼為**，對(duì)應(yīng)的賬號(hào)為**”。（四）向有權(quán)機(jī)關(guān)提供資料協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件。（五）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示1、沒(méi)有核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)法津文書和執(zhí)法人員工作證件的真實(shí)性和有效性，或非本人辦理。2、將已銷戶或關(guān)戶的賬號(hào)提供給有權(quán)機(jī)關(guān)，但沒(méi)有注明賬戶狀態(tài)的。3、提供給有權(quán)機(jī)關(guān)的賬戶余額沒(méi)有填寫賬戶幣種和可用余額或錯(cuò)誤提供賬戶可用余額。4、有權(quán)機(jī)關(guān)要求查詢賬戶的，如客戶有多個(gè)客戶號(hào)，沒(méi)有將該客戶所有的賬戶提供給有權(quán)機(jī)關(guān)。5、查詢業(yè)務(wù)完成后，登記《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》的信息與提供給有權(quán)機(jī)關(guān)回執(zhí)的信息不一致。二、凍結(jié)業(yè)務(wù)的處理（一）業(yè)務(wù)受理審查和核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件和以下法律文書的真實(shí)性和有效性：1、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書和人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。2、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件原件。（二）交易處理1、查詢賬戶資金情況執(zhí)行【440存款長(zhǎng)查詢】交易查詢賬戶狀態(tài)、余額、可用余額等信息，并確定賬戶可用余額是否滿足有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。2、凍結(jié)處理（1）通過(guò)【9081賬戶凍結(jié)入口】交易，按照有權(quán)機(jī)關(guān)要求，對(duì)賬戶執(zhí)行借方全額凍結(jié)（只進(jìn)不出）、貸方全額凍結(jié)（只出不進(jìn)）、賬戶全額凍結(jié)（不進(jìn)不出）和借方部分凍結(jié)（部分只進(jìn)不出）。（2）有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)兩個(gè)或以上賬戶，凍結(jié)一個(gè)確定金額，但通知書沒(méi)有明確每個(gè)賬戶應(yīng)凍結(jié)金額的，如被凍結(jié)人一個(gè)賬戶余額不足被凍結(jié)時(shí)，應(yīng)與執(zhí)法人員進(jìn)一步溝通，對(duì)被凍結(jié)人其它賬戶進(jìn)行凍結(jié)處理。3、續(xù)期凍結(jié)的處理原凍結(jié)機(jī)構(gòu)通過(guò)【9081賬戶凍結(jié)入口】交易，按照有權(quán)機(jī)關(guān)原凍結(jié)類型和續(xù)期凍結(jié)后的到期日，對(duì)賬戶執(zhí)行借方全額凍結(jié)（只進(jìn)不出）、貸方全額凍結(jié)（只出不進(jìn)）、賬戶全額凍結(jié)（不進(jìn)不出）和借方部分凍結(jié)（部分只進(jìn)不出）后，再解凍原凍結(jié)。4、確認(rèn)凍結(jié)順序通過(guò)【450交易查詢】交易，分別查詢交易類型為“30：凍結(jié)查詢”、“31：圈存/設(shè)置查詢”和“39：止付與止存查詢”的所有未解凍記錄，并與所有存在未解凍記錄的機(jī)構(gòu)電話聯(lián)系，確認(rèn)凍結(jié)的順序。有關(guān)機(jī)構(gòu)接電話后，需立即配合查詢，通過(guò)翻閱《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》、《內(nèi)部協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)登記表》、《內(nèi)部協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)登記表》等資料和在數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)查詢確認(rèn)未解凍凍結(jié)的情況并及時(shí)通過(guò)OA郵件進(jìn)行回復(fù)，并對(duì)此回復(fù)進(jìn)行負(fù)責(zé)。OA郵件回復(fù)格式為“賬戶**，戶名**，已于**年**月**日被**（有權(quán)機(jī)關(guān)）凍結(jié)/續(xù)凍（幣種）**元”，若是存在續(xù)期凍結(jié)、部分強(qiáng)制扣劃、部分解凍后重新辦理的凍結(jié)需要說(shuō)明清楚。收到之前所有凍結(jié)機(jī)構(gòu)的回復(fù)后，對(duì)回復(fù)的凍結(jié)日期進(jìn)行排序，并由本機(jī)構(gòu)的另一名柜員進(jìn)行復(fù)核。若是續(xù)期凍結(jié)、部分強(qiáng)制扣劃、部分解凍后重新辦理的凍結(jié)，按原凍結(jié)日期進(jìn)行確認(rèn)。（三）回執(zhí)填寫1、可用余額滿足凍結(jié)。賬戶“應(yīng)凍結(jié)金額”填寫有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的幣種和金額，“已凍結(jié)金額”填寫系統(tǒng)本次實(shí)際已凍結(jié)的幣種和金額。2、可用余額不滿足凍結(jié)。賬戶“應(yīng)凍結(jié)金額”填寫有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的幣種和金額，“已凍結(jié)金額”填寫系統(tǒng)本次實(shí)際已凍結(jié)的幣種和金額，“未凍結(jié)金額”填寫應(yīng)凍結(jié)金額與本次已凍結(jié)金額的差額，并按實(shí)際情況注明原因，如“可用余額不足”等。3、存在兩個(gè)或以上賬戶凍結(jié)的情況。同一凍結(jié)通知書要求凍結(jié)兩個(gè)或以上賬戶的，在成功辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)后，應(yīng)告知執(zhí)法人員賬戶的凍結(jié)情況，并在有權(quán)機(jī)關(guān)的回執(zhí)上以“賬戶**，戶名**，已于**年**月**日凍結(jié)（幣種）**元”的格式逐條記錄每個(gè)賬戶本次的凍結(jié)情況。4、存在輪候凍結(jié)的情況。同一賬戶可能被不同的有權(quán)機(jī)關(guān)按照時(shí)間的先后辦理輪候凍結(jié)，如賬戶在此之前有未解凍凍結(jié)存在的，在成功辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)后，應(yīng)告知執(zhí)法人員賬戶的凍結(jié)情況，并在有權(quán)機(jī)關(guān)的回執(zhí)上以“賬戶**，戶名**，已于**年**月**日被**（有權(quán)機(jī)關(guān)）凍結(jié)（幣種）**元”的格式，記錄該賬戶原凍結(jié)情況，有多條凍結(jié)記錄時(shí)應(yīng)逐條寫明。（四）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示1、沒(méi)有核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)法津文書和執(zhí)法人員工作證件的真實(shí)性和有效性，或非本人辦理。2、已凍結(jié)金額錯(cuò)誤填寫應(yīng)凍結(jié)金額或賬戶的余額，沒(méi)有按要求填寫賬戶本次實(shí)際已凍結(jié)的幣種和金額。3、辦理續(xù)期凍結(jié)后，沒(méi)有及時(shí)對(duì)原凍結(jié)解凍，存在重復(fù)凍結(jié)客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)。4、同一賬戶有多筆凍結(jié)記錄存在，沒(méi)有將之前凍結(jié)記錄如實(shí)告知有權(quán)機(jī)關(guān)。5、凍結(jié)業(yè)務(wù)完成后，登記《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》的信息與提供給有權(quán)機(jī)關(guān)回執(zhí)的信息不一致。三、解凍業(yè)務(wù)的處理（一）業(yè)務(wù)受理審查和核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件和以下法律文書的真實(shí)性和有效性：1、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書。2、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件原件。（二）交易處理1、全額解凍或賬戶解凍。通過(guò)【9082賬戶解凍入口】交易，按照有權(quán)機(jī)關(guān)要求，對(duì)賬戶執(zhí)行借方全額解凍（解除只進(jìn)不出）、貸方全額解凍（解除只出不進(jìn)）、賬戶全額解凍（解除不進(jìn)不出）和借方部分解凍（解除部分只進(jìn)不出）。2、部分解凍。按原凍結(jié)類型、到期日等要求，對(duì)原凍結(jié)金額與部分解凍金額的差額進(jìn)行凍結(jié)，再對(duì)原凍結(jié)金額進(jìn)行全額解凍處理。（三）回執(zhí)填寫賬戶解凍金額應(yīng)填寫有權(quán)機(jī)關(guān)要求解除凍結(jié)的幣種和金額。如：某有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書，要求解除**單位在我行(處)**賬戶的存款人民幣**元?；貓?zhí)應(yīng)填寫“**單位在我行(處)**賬戶存款人民幣**元，已解除凍結(jié)，此復(fù)”。（四）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示1、沒(méi)有核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)法津文書和執(zhí)法人員工作證件的真實(shí)性和有效性，或非本人辦理。2、執(zhí)行部分解凍時(shí)，先對(duì)原凍結(jié)金額進(jìn)行全額解凍，再對(duì)原凍結(jié)金額與部分解凍金額的差額進(jìn)行凍結(jié)，存在解凍與凍結(jié)之間的時(shí)間差，賬戶資金被支取的風(fēng)險(xiǎn)。3、解凍操作時(shí)，沒(méi)有核對(duì)解凍法律文書內(nèi)容是否與原凍結(jié)文書相對(duì)應(yīng)（同一案件）。4、解凍業(yè)務(wù)完成后，登記《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》的信息與提供給有權(quán)機(jī)關(guān)回執(zhí)的信息不一致。四、扣劃業(yè)務(wù)的處理（一）業(yè)務(wù)受理核實(shí)和審核執(zhí)法人員的工作證件和以下法律文書的真實(shí)性和有效性：1、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書和有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。2、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件原件。（二）交易處理1、確認(rèn)凍結(jié)順序。如賬戶存在多筆凍結(jié)，通過(guò)【450交易查詢】交易，查詢交易類型為“30：凍結(jié)查詢”、“31：圈存/設(shè)置查詢”和“39：止付與止存查詢”未解凍記錄，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)與所有存在未解凍記錄的機(jī)構(gòu)進(jìn)行電話聯(lián)系，確認(rèn)每筆凍結(jié)的先后順序。有關(guān)機(jī)構(gòu)接電話后，需立即配合查詢，通過(guò)翻閱《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》、《內(nèi)部協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)登記表》、《內(nèi)部協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)登記表》等資料和在數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)查詢確認(rèn)未解凍凍結(jié)的情況并及時(shí)通過(guò)OA郵件進(jìn)行回復(fù)，并對(duì)此回復(fù)進(jìn)行負(fù)責(zé)。OA郵件回復(fù)格式為“賬戶**，戶名**，已于**年**月**日被**（有權(quán)機(jī)關(guān)）凍結(jié)/續(xù)凍（幣種）**元”，若是存在續(xù)期凍結(jié)、部分強(qiáng)制扣劃、部分解凍后重新辦理的凍結(jié)需要說(shuō)明清楚。收到之前所有凍結(jié)機(jī)構(gòu)的回復(fù)后，對(duì)回復(fù)的凍結(jié)日期進(jìn)行排序，并由本機(jī)構(gòu)的另一名柜員進(jìn)行復(fù)核。賬戶的續(xù)期凍結(jié)或?qū)υ瓋鼋Y(jié)進(jìn)行部分強(qiáng)制扣劃、部分解凍后重新辦理的凍結(jié)，按原凍結(jié)日期進(jìn)行確認(rèn)。2、確認(rèn)可扣劃金額（1）無(wú)法律凍結(jié)類型存在。在賬戶可用余額范圍內(nèi)對(duì)賬戶進(jìn)行扣劃。（2）有法律凍結(jié)類型存在。確認(rèn)賬戶余額已滿足之前凍結(jié)金額的情況下，在賬戶余額與之前凍結(jié)金額的差額內(nèi)進(jìn)行扣劃。3、扣劃處理（1）無(wú)法律凍結(jié)類型存在。通過(guò)【85045強(qiáng)制扣劃】交易，在賬戶可用余額范圍內(nèi)對(duì)賬戶進(jìn)行扣劃。（2）有法律凍結(jié)類型存在。有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)凍結(jié)執(zhí)行全額扣劃，且賬戶可扣劃金額滿足有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃要求，通過(guò)【85045強(qiáng)制扣劃】交易對(duì)可扣劃金額進(jìn)行扣劃，操作時(shí)需輸入“原凍結(jié)流水號(hào)”、“凍結(jié)日期”和“凍結(jié)原因”，扣劃成功后原凍結(jié)自動(dòng)解凍。有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)原凍結(jié)進(jìn)行部分扣劃，或賬戶可扣劃金額少于有權(quán)機(jī)關(guān)要求的扣劃金額時(shí)，通過(guò)【85045強(qiáng)制扣劃】交易進(jìn)行扣劃，但完成扣劃后，原凍結(jié)記錄不會(huì)自動(dòng)解凍，需要經(jīng)辦人員先對(duì)剩余未扣劃金額（即原凍結(jié)金額減去已扣劃金額的差額）按原凍結(jié)類型、凍結(jié)到期日等執(zhí)行凍結(jié)操作，然后再對(duì)原凍結(jié)進(jìn)行全額解凍。（3）如原凍結(jié)后有止付或賬戶全額凍結(jié)的，應(yīng)先解除止付或賬戶全額凍結(jié)后再進(jìn)行扣劃，待完成扣劃后，再按原止付或賬戶全額凍結(jié)的要求對(duì)賬戶進(jìn)行再凍結(jié)。（4）對(duì)于已到期且不續(xù)存和不允許部分提前支取的定期存款賬戶，可先通過(guò)手工解除原凍結(jié)，再按實(shí)際情況通過(guò)存款模塊的【3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬銷戶】或【21331無(wú)折部提轉(zhuǎn)內(nèi)部賬】交易對(duì)存款進(jìn)行扣劃。（5）有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助扣劃存款通知書上提供兩個(gè)或以上賬戶，要求協(xié)助扣劃一個(gè)確定金額，但沒(méi)有明確每個(gè)賬戶扣劃金額的，如其中一個(gè)賬戶符合扣劃金額，只需按一個(gè)賬戶扣劃，如一個(gè)賬戶不足扣劃的，對(duì)協(xié)助扣劃存款通知書上提供的其它賬戶進(jìn)行扣劃。（三）回執(zhí)填寫1、足額扣劃。賬戶可扣劃金額滿足有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃要求的，賬戶已扣劃金額應(yīng)填寫系統(tǒng)實(shí)際扣劃的幣種和金額，即有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃的幣種和金額。2、不足額扣劃。賬戶可扣劃金額不滿足有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃要求的，賬戶已扣劃金額應(yīng)填寫系統(tǒng)實(shí)際扣劃的幣種和金額，未扣劃金額應(yīng)填寫有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃的金額和已扣劃金額的差額，并按實(shí)際情況注明不足額扣劃原因，如“可用余額不足”等。3、扣劃兩個(gè)或以上賬戶情況。同一扣劃通知書要求扣劃兩個(gè)或以上賬戶的，在成功辦理扣劃業(yè)務(wù)后，應(yīng)告知執(zhí)法人員賬戶本次的扣劃情況，并在有權(quán)機(jī)關(guān)的回執(zhí)上以“賬戶**，戶名**，已于**年**月**日扣劃（幣種）**元”的格式逐條記錄每個(gè)賬戶的扣劃情況。（四）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示1、沒(méi)有核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)法津文書和執(zhí)法人員