金融反詐騙知識(shí)考試題庫(kù)（匯總版）

一'單選題

1.（）應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施。

Av開戶機(jī)構(gòu)

Bv賬戶機(jī)構(gòu)

C、登記機(jī)構(gòu)

D、審批中心

答案：B

2.鼓勵(lì)銀行探索建立（）機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)其合法權(quán)益。

A、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

Bx風(fēng)險(xiǎn)管理

C、風(fēng)險(xiǎn)分類

D'風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

答案：A

3.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、（）等措施

Av掛失

B、凍結(jié)

C、查封

D、關(guān)閉

答案：B

4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，不提供的信息有（）。

A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)費(fèi)料

B、業(yè)務(wù)合同

C、有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的

D、客戶信息

答案：D

5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)

算資金賬戶納入（）管理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

6.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開戶材料'客戶身份

核實(shí)程序等，由（）自主選擇是否接受簡(jiǎn)易開戶服務(wù)。

Av銀行

B、客戶

G銀行員工

D、系統(tǒng)

答案：B

7.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同清算機(jī)構(gòu)間的交易信息（）。

A、查詢機(jī)制

B、檢查制度

G聯(lián)查機(jī)制

D、制度責(zé)任

答案：C

8.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易O萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)

反洗錢監(jiān)測(cè)中心分析中心報(bào)告。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：C

9.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無(wú)法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的,

應(yīng)當(dāng)（）其支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

A、暫停

B、中止

C、臨時(shí)終止

D、根據(jù)需要暫停

答案：B

10.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧（）合理增長(zhǎng)的

業(yè)績(jī)指標(biāo)考核體系。

A、小微企業(yè)開戶數(shù)量

B、小微企業(yè)申請(qǐng)開戶數(shù)量

C、小微企業(yè)銷戶數(shù)量

D、小微企業(yè)下降數(shù)量

答案：A

11.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、（）等

方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑交易行為。

A、微信

Bv視頻

C、直播

Dv±n

答案：B

12.自。起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)

議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借'出售、購(gòu)買賬戶的相關(guān)法

律責(zé)任和懲戒措施。

A、43556

B、43617

C、43709

Dv43800

答案：B

13.對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算

賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題

的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相

關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。

A、居住地址

B、經(jīng)營(yíng)地址

C、聯(lián)系電話

D、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照

答案：D

14.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為—的客戶須增加客戶加強(qiáng)型盡調(diào)流程

A、我行反洗錢制裁名單庫(kù)

B、禁止類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、低風(fēng)險(xiǎn)類

答案：C

15.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）通過賬戶

管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案

A、當(dāng)日

B、兩個(gè)工作日內(nèi)

C、三個(gè)工作日內(nèi)

D、五個(gè)工作日內(nèi)

答案：B

16.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡一

Ax惠農(nóng)卡

Bx社會(huì)保障卡

C、醫(yī)療保障卡

D、軍人保障卡

答案：A

17.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)不得

為其開通（）受理功能

A、信用卡

B、轉(zhuǎn)賬

GPOS機(jī)

Dv付款

答案：A

18.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及對(duì)可疑賬

戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后,如遇客戶詢問和投訴,如有疑問請(qǐng)與（）聯(lián)系”。

A、公安機(jī)關(guān)

B、法院

C、檢察院

D、開戶銀行

答案：A

19.O需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)金流動(dòng)使用情況，加強(qiáng)中緬

邊境等重點(diǎn)地區(qū)現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析和現(xiàn)鈔出入境管理。

A?貨幣金銀局

B、人民銀行

C、外匯局

D、中央網(wǎng)信辦

答案：A

20.為客戶提供便利的賬戶開立O查詢等服務(wù)，推進(jìn)遠(yuǎn)程銷戶服務(wù)，為客戶銷

戶提供安全便捷渠道。

Av補(bǔ)換卡

B、賬戶類別升降級(jí)

C、銷戶

Dx以上都是

答案：D

21.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、15

B、20

C、25

D、30

答案：C

22.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后,

應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）的本金和利息。

A、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

B、理財(cái)

C、基金

Dx保險(xiǎn)

答案:A

23.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特

約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)

絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其（）和交易情況。

Av真實(shí)性

B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

C、合理性

D、合法性

答案：B

24.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過限制（）加強(qiáng)賬戶事中

事后風(fēng)險(xiǎn)防控。

Ax柜面

Bx非柜面

C、超級(jí)柜臺(tái)

Dv其他

答案:B

25.O帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。

A、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

B、支付清算協(xié)會(huì)

C、中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

Dx中央網(wǎng)信辦

答案：B

26.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)賬、

（）不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份

A、中長(zhǎng)期

B、短期

C、長(zhǎng)期

Dv定期

答案:C

27..接到銀行工作人員電話，說你銀行卡欠費(fèi)，解釋半天，對(duì)方幫你轉(zhuǎn)接公安局,

王警官稱你可能身份證被冒用，涉嫌犯罪,給你發(fā)送“資金驗(yàn)證系統(tǒng)”鏈接,讓你

填寫銀行卡信息，幫你查銀行賬戶流水，你該怎么辦？

A、自己沒做過，查一查也好。

B、掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。

C、添加對(duì)方好友，點(diǎn)開鏈接，配合調(diào)查。

答案：B

28.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）內(nèi)予以清退。

Ax10日

B、5日

C、3日

Dx1日

答案：A

29.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在O向銀

行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜

面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、3日內(nèi)

B、5日內(nèi)

Cv15日內(nèi)

D、1月內(nèi)

答案：A

30.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付

及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A、50

B、30

C、10

D、20

答案:D

31.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)未有效

履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重資金損失，產(chǎn)生惡劣社

會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行問責(zé)。

A、人民銀行總行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行

D、支付機(jī)構(gòu)

答案：B

32.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行。確定。

A、與存款人協(xié)商

B、根據(jù)系統(tǒng)提示

C、根據(jù)評(píng)估表

D、自行判斷風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

33.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具。以后縣級(jí)（含）以上人

民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證。

A、2005年4月21日

B、2019年1月1日

C、2005年1月1日

D、2019年4月21日

答案：A

34.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可根據(jù)需要增

加的客戶信息，不包括：

A、國(guó)籍

Bx職業(yè)

C、電子郵箱

D、家庭成員

答案：D

35.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），探索加強(qiáng)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)

算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

A、定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

B、不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

C、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

答案:D

36.以下說法錯(cuò)誤的是：

A、銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制

B、銀行可不用對(duì)存款人進(jìn)行信用管理

C、銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息資料變動(dòng)情況

D、不得為存款人開立假名和匿名賬戶

答案：B

37.中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的（）。

A、收支平衡制度

B、財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度

C、報(bào)表管理制度

D、財(cái)政管理制度

答案：B

38.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有？

A、推動(dòng)出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

B、推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例》

C、出臺(tái)優(yōu)化賬戶服務(wù)'加強(qiáng)受理終端管理等政策文件。

Dx以上都是

答案：D

39.O是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

A、專用存款賬戶

B、基本存款賬戶

C、一般存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：D

40.銀行、支付機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將相關(guān)分支機(jī)構(gòu)責(zé)

任落實(shí)情況同步告知相應(yīng)法人所在地（）分支機(jī)構(gòu)

Av銀監(jiān)部門

B、人民銀行

C、開戶網(wǎng)點(diǎn)

D、開戶銀行

答案：B

41.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份斐料和（）價(jià)值，發(fā)揮客戶盡

職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。

A、身份資料

B、交易背景

C、交易記錄

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：B

42.司法機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩

名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋（）有權(quán)機(jī)關(guān)公章的協(xié)

助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書。

A、縣級(jí)以上

B、市級(jí)以上

C、設(shè)區(qū)的市級(jí)以上

D'省級(jí)

答案：A

43..小錢玩網(wǎng)游時(shí)，有網(wǎng)友主動(dòng)求購(gòu)，對(duì)方建議“**平臺(tái)”交易，雙方完成交易

后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無(wú)法提現(xiàn)，客服說他銀行卡號(hào)填錯(cuò)，要充值解凍，小錢該

怎么辦？

A、不確定是不是輸錯(cuò)了卡號(hào)，聽客服的。

B、沒辦法，不充，錢就取不出來(lái)。

C、凡是提到充值解凍的都是詐騙。

答案：C

44.川類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為

年累計(jì)限額合計(jì)為—O

Ax2000元，5萬(wàn)元

Bx1萬(wàn)元，20萬(wàn)元

C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元

Dx1萬(wàn)元，50萬(wàn)元

答案：A

45.公安機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑

人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、（）等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中

心，公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻

A、激活

B、掛失換卡

Cx補(bǔ)辦網(wǎng)銀

Dv轉(zhuǎn)賬

答案：B

46.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出具的其他有效證件不包括:

Ax本人戶口簿

B、本人工作證

C、家人的社保卡

D、本人護(hù)照

答案:C

47.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法

及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和（）等債務(wù)。

A、利息

B、罰息

C、滯納金

D、復(fù)利

答案：A

48.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡（或存折）、準(zhǔn)貸記卡、

單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不超_____萬(wàn)元。

A、1

B、5

C、10

D、50

答案:B

49.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計(jì)存款限額為_

—萬(wàn)元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)自行規(guī)定。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：B

50.長(zhǎng)期不動(dòng)戶是指一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)，自開戶銀行向單

位發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，仍未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶。

A、3

B、10

C、30

D、60

答案：C

51..李某收到短信：“你的淘寶信譽(yù)良好,邀請(qǐng)加入刷單,待遇豐厚，聯(lián)系加***.”

他應(yīng)該怎么做？

A、打電話給發(fā)消息的人，問問清楚。

B、不理睬，直接刪除。

C、加好友，參與刷單。

答案：B

52.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體

工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)〔2021〕169號(hào)自O(shè)起施行。此前有關(guān)規(guī)定與

本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

A、44469

B、44470

C、44561

D、44562

答案：A

53.以下說法錯(cuò)誤的是：

A、存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬戶。

B、存款申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。開戶銀行營(yíng)業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)不得委托非開戶網(wǎng)點(diǎn)或其他機(jī)構(gòu)代理開戶

C、銀行可以通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客戶指定開戶銀行。

D、在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定

差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照賬戶余額'交易頻率、交易金額及風(fēng)險(xiǎn)程度等進(jìn)行分

類管理。

答案：C

54.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照。有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制

措施

A、銀行賬戶管理

B、反洗錢

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、可疑交易類型

答案：B

55.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆一萬(wàn)元以上或者外幣等值一萬(wàn)美

元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

Ax1；5

B、50；100

C、5；20

D、5；1

答案:D

56.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法

律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）辦理并及時(shí)反饋。

A、立即

B、當(dāng)天

C、三個(gè)工作日內(nèi)

D、五個(gè)工作日內(nèi)

答案：A

57.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特

約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)

絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和OO

Av真實(shí)性

B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

C、合理性

D、交易情況

答案：D

58.臨時(shí)應(yīng)急控制有效期—日，應(yīng)急控制日后第一個(gè)自然日日終時(shí)系統(tǒng)批量自

動(dòng)解除。

A、3,3

B、3,5

C、5,7

D、3,5

答案:A

59.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人的

A、身份證

Bx電話號(hào)碼

Cx居住地址

D、工作單位

答案:A

60.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人

A、聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)

Bx居住地址

C、工作證

D、介紹信

答案:A

61.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過___張（含）時(shí)不能再新增

激活未啟用卡。

A、3

B、4

C、6

D、10

答案：B

62.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，切實(shí)

承擔(dān)銀行賬戶OO

A、管理責(zé)任

B、管理主要責(zé)任

C、管理主體責(zé)任

Dx風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

答案：C

63..大學(xué)生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，他該如何在短時(shí)間內(nèi)提高自

己的信用卡額度？

A、保持長(zhǎng)期良好的信用記錄銀行才會(huì)提高額度，短時(shí)間內(nèi)無(wú)法提高。

B、從網(wǎng)上通過搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)務(wù)的聯(lián)系電話，聯(lián)系業(yè)務(wù)

員以提高額度。

C、提高額度比較困難,可聯(lián)系代辦高額度信用卡的人員,重新辦理高額度信用卡

答案：A

64.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）個(gè)工作日生效制度。

對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與

出資人名稱應(yīng)一致。

A、5

B、1

C、3

D、2

答案：C

65.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用O發(fā)放工資。

A、存量個(gè)人銀行賬戶

B、新開個(gè)人銀行賬戶

C、家人賬戶

D、租借賬戶

答案：A

66.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照（）第六十四條

的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份費(fèi)料及交易記錄保存管理辦法》

D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

答案：B

67.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開

戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在開戶后O個(gè)工作

日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤?/p>

支機(jī)構(gòu)。

A、—

Bx兩

C、三

Dv五

答案：B

68.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）億元人民幣。

A、1

B、5

C、10

D、50

答案：C

69.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ill類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金

轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元。

A、10000

B、20000

G50000

D、5000

答案：C

70.原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)O評(píng)級(jí)等級(jí)

較高的機(jī)構(gòu)。

A、低于

Bx等同于

C、高于

D、無(wú)關(guān)系

答案：C

71.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國(guó)務(wù)院財(cái)政部門

核定的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤(rùn)，全部上繳（）。

A、國(guó)務(wù)院

B、海關(guān)總署

C、中央財(cái)政

D、審計(jì)總署

答案：C

72.O臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

73.《反洗錢法》從何時(shí)開始施行。

Av39021

Bx39083

C、39142

Dv39295

答案:B

74..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，跳出來(lái)網(wǎng)絡(luò)無(wú)抵押貸款鏈接，你會(huì)怎么辦？

A、點(diǎn)擊網(wǎng)站，按照提示進(jìn)行操作。

B、肯定是騙子，急需用錢直接去銀行柜臺(tái)辦理。

C、好事一起分享，邀請(qǐng)同學(xué)一起加入。

答案：B

75.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起（）內(nèi)完成全部存量特約商戶身份信息核實(shí)

工作，形成工作報(bào)告?zhèn)洳?/p>

Ax1年

B、2年

Cv3年

D、4年

答案：A

76..接到自稱快遞員的來(lái)電，對(duì)方準(zhǔn)確說出了你的身份信息和家庭地址，稱把你

的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退款

將直接退到銀行卡，此時(shí)你該怎么做?

A、點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。

B、對(duì)方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點(diǎn)。

C、掛斷電話，直接與商家核對(duì)物流信息。

答案：C

77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測(cè)，建立和完善可疑交

易監(jiān)測(cè)模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等可疑交易特征的,應(yīng)當(dāng)

列入（）。

Ax可疑交易

B、正常交易

C、涉案交易

Dx大額交易

答案：A

78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微

企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。

Ax風(fēng)險(xiǎn)為本

B、效益為本

C、業(yè)務(wù)為本

D、效率為本

答案：A

79.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的

自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬。

Av12小時(shí)

B、24小時(shí)

G48小時(shí)

Dv實(shí)時(shí)

答案：B

80.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2

018〕16號(hào)下發(fā)的時(shí)間是Oo

A、43101

Bv43160

C、43110

D、43131

答案：C

81.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行

結(jié)算賬戶實(shí)施（）管理,防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。

A、全覆蓋

B、從開戶到銷戶

C、全生命周期

D、全流程

答案：C

82.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開

業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊

銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

A、1

B、3

C、6

D、9

答案：C

83.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾條？

A、9

B、8

C、7

D、6

答案：A

84.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶O

Ax不收不付

B、只收不付

C、正常支付

D、只可三方支付

答案：B

85.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的（）。

A、收支平衡表

B、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D?財(cái)務(wù)報(bào)表

答案：B

86.同一家銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開立（）允許非綁定賬

戶入金的川類戶。

Ax1個(gè)

Bs4個(gè)

C、5個(gè)

D、多個(gè)

答案：A

87.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于。個(gè)工作日內(nèi)向開戶

銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。

A、1

B、2

Cv3

D、5

答案：D

88.持卡人持I類戶借記卡通過境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為等

值人民幣。

Ax1萬(wàn)元

B、2萬(wàn)元

C、3萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元

答案：A

89.銀行應(yīng)建立健全以。為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬

戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A、存款人

B、金融機(jī)構(gòu)

C、開戶申請(qǐng)人

Dv賬戶使用人

答案:A

90.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（）年。

A、1

Bx2

C、3

D、5

答案：B

91.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每O獨(dú)立開展至少

一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢

A、月

Bx季

C、半年

Dv年

答案：D

92.以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的。

A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢局提交的報(bào)

告

B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的

報(bào)告

C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的

報(bào)告

D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的

報(bào)告

答案：B

93.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作期間，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)

險(xiǎn)監(jiān)控及O,發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)疑似涉賭博應(yīng)立即進(jìn)行核實(shí)。

Av檢查

B、監(jiān)督管理

C、查處

D1監(jiān)督

答案：A

94.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證明資

料、經(jīng)營(yíng)斐料或業(yè)務(wù)背景資料，開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符等

情形的，銀行應(yīng)（）?

A、照常辦理業(yè)務(wù)

B、安撫客戶情緒

C、拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為

D、僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)

答案：C

95.川類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為

年累計(jì)限額合計(jì)為—O

A、2000元，5萬(wàn)元

Bx1萬(wàn)元，20萬(wàn)元

C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元

Dx1萬(wàn)元，50萬(wàn)元

答案：A

96.發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對(duì)不同的信息修

改渠道完善身份驗(yàn)證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的OO

Av可行性

B、完整性

C、反欺詐水平

D、真實(shí)性

答案：C

97.發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行全面自查，有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、管理

系統(tǒng)不符合本通知管理要求和有關(guān)法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起（）

內(nèi)完成整改，并將整改情況報(bào)告人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

Ax1個(gè)月

B、3個(gè)月

G6個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：C

98.鼓勵(lì)銀行使用單位員工（）銀行賬戶作為工資賬戶。

Av新開

B、存量

C、本地

D、異地

答案：B

99.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員，給予警告，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款。

A、一,五

B、二，十

C、五，二十

D、五，五十

答案:D

100.中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員，應(yīng)當(dāng)依法（），并有責(zé)任為

與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

Ax行使國(guó)家權(quán)力

B、保守國(guó)家秘密

C、執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)

D、履行職職

答案：B

101.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)（）機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理、柜員

和客服等人員的培訓(xùn)，提升公眾對(duì)銀行賬戶服務(wù)的滿意度。

Ax咨詢

B、投訴

C、培訓(xùn)

D、咨詢投訴

答案:D

102.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱治綜系統(tǒng)）涉賭資金交易查控

子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺(tái)連接,實(shí)現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速（）

功能。

Ax止付

B、凍結(jié)

C、處置

Dv查詢

答案:D

103.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“”的客戶在辦理人民

幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)等電子渠道，已開通的電

子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。

Ax中低風(fēng)險(xiǎn)

Bx中風(fēng)險(xiǎn)

C、ι?風(fēng)險(xiǎn)

D、禁止類

答案：C

104.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶的真實(shí)

性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。

Av合法性

B、合規(guī)性

C、合理性

答案:A

105.“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，全面落實(shí)本方案中的各項(xiàng)打防管控

措施。制定具體工作方案，每年至少召開（）次會(huì)議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和

跨境賭博“資金鏈”治理工作，年底前報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告。

Ax一次

Bx兩次

G三次

D、四次

答案:A

106.（）會(huì)同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機(jī)制，受理并認(rèn)定

相關(guān)當(dāng)事人的申訴。

A、公安機(jī)關(guān)

Bv公安部

Cx反詐中心

D、中央網(wǎng)信辦

答案：A

107.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的

其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新核實(shí)

B、重點(diǎn)核實(shí)

答案：B

108.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行積極加強(qiáng)與（）溝通協(xié)作，加強(qiáng)涉案人員信息共享

和涉案銀行賬戶分析，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。

A、清算中心

B、公安機(jī)關(guān)

C、中國(guó)銀聯(lián)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：B

109.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位

的（）。

Ax保安

B、第三方關(guān)聯(lián)人員

Cv外包人員

D、工作人員

答案：D

110.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供OO

A、借款合同

B、財(cái)政部門證明

C、工商管理部門證明

D、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門證明

答案：A

111.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的

印發(fā)日期為：

A、39448

B、39600

C、39965

D、39234

答案：B

112.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的信息整合類

型是（）。

A、客戶信息核實(shí)

B、客戶信息清理

C、客戶信息治理

D、客戶信息規(guī)范

答案：C

113.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）日內(nèi)予以清退.

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

114.針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能，銀行應(yīng)審慎與客戶約定并合

理動(dòng)態(tài)調(diào)整（）和身份核驗(yàn)方式，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符。

A、交易方式

B、賬戶類型

C、非柜面交易限額

D、以上都不是

答案：C

115.鼓勵(lì)銀行充分利用（）交叉核實(shí)客戶身份，減少對(duì)客戶提供輔助身份證明材

料的要求。

A、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)

B、人民銀行數(shù)據(jù)

C、外部有效數(shù)據(jù)

D、外部數(shù)據(jù)

答案：C

116.下列關(guān)于個(gè)人基本信息修改的表述，錯(cuò)誤的是OO

A、須提供本人有效身份證件原件方可辦理

B、修改移動(dòng)電話時(shí)必須本人辦理，不允許代理

C、C3客戶不能修改出生日期

D、C3客戶允許修改國(guó)籍

答案：D

117.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機(jī)制，

設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法

人所在地公安機(jī)關(guān)

A、5X24小時(shí)

Bv7X24小時(shí)

G7X12小時(shí)

D、5X12小時(shí)

答案：B

118.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變更和撤銷服

務(wù)。

Av43586

B、43617

C、43647

D143678

答案：B

119.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為（）。

A、個(gè)體戶

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

C、“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

D、根據(jù)實(shí)際需要確定

答案：C

120.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步加強(qiáng)

（）對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助柜員機(jī)（ATM）等非柜面交易功能開通及限額

管理

Av事前

B、事中

Cx事后

D、全部

答案：B

121.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí),證件開始日期應(yīng)輸入

證件到期日應(yīng)輸入—O

A、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天

B、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天

C、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

D、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

答案:C

122.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易

記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)（）

A、暫停其柜面業(yè)務(wù)

Bx不做處理

G暫停其PoS消費(fèi)

D、暫停其非柜面業(yè)務(wù)

答案：D

123.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開

戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

124.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ill類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付'非綁定賬戶資金

轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元。

A、1000

B、10000

G2000

D、5000

答案：C

125..QQ收到孩子加好友的信息,稱名額有限，讓你趕緊給他聯(lián)系王老師搶報(bào)培

訓(xùn)班，你該怎么辦？

A、孩子上進(jìn)了，要全力支持他。

B、孩子在上課，直接聯(lián)系王老師。

C、信息泄露是常事，打電話給他或找班主任了解情況。

答案：C

126.O組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方案，牽頭建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

測(cè)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個(gè)人在全國(guó)范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測(cè)個(gè)人

跨行大量開戶行為。

Ax中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)

C、清算總中心

D、中國(guó)銀聯(lián)

答案：D

127..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，跳出來(lái)一條中獎(jiǎng)鏈接，你會(huì)怎么辦？

A、點(diǎn)擊網(wǎng)址，按照提示進(jìn)行操作。

B、肯定是騙子，天上不會(huì)掉餡餅。

C、先點(diǎn)進(jìn)去看看。

答案：B

128.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對(duì)外支付，待其他結(jié)算賬戶

撤銷后，再撤銷()0

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

129..事主趙女士報(bào)稱接到一個(gè)自稱是通訊管理局的電話，稱其涉嫌洗黑錢，還

有人用其名義辦了一張東莞電話卡，后把電話轉(zhuǎn)接至東莞市公安局,對(duì)方稱其涉

嫌洗黑錢，讓其將卡賬戶的錢轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的安全賬戶,后發(fā)現(xiàn)被騙。請(qǐng)問這是

什么詐騙類型？

A、冒充公檢法。

B、冒充領(lǐng)導(dǎo)。

C、不知道。

答案：A

130.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要信息變更、客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”時(shí)需提供—

________O

A、對(duì)公客戶盡職調(diào)查表

B、對(duì)公客戶一般型盡職調(diào)查表

C、對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表

D、對(duì)公客戶重點(diǎn)型盡職調(diào)查表

答案：C

131..如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜,讓你加入一起在朋友圈售賣,并且告

訴你收入非?？捎^，你會(huì)怎么看？

A、心動(dòng)可以賺點(diǎn)零花錢。

B、不相信，不參加。

C、馬上加入。

答案：B

132.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立Ill類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金

驗(yàn)證的，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。

A、10000

B、20000

G50000

Dv5000

答案：C

133.Ill類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元。

A、1000

B12000

C、10000

D、20000

答案：B

134.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)費(fèi)本最低限額為O千萬(wàn)元人民幣

A、1

B、2

C、5

D、6

答案：C

135.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效手段確保受理終端（網(wǎng)絡(luò)支

付接口）被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（網(wǎng)絡(luò)地址）、協(xié)議約定的范圍與用途,

防止（）或套用網(wǎng)絡(luò)支付接口用于違法違規(guī)活動(dòng)。

Av移機(jī)

B、違規(guī)移機(jī)

C、套現(xiàn)

答案：B

136.銀行得知存款人注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦

理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)

算賬戶。

A、有權(quán)

Bv無(wú)權(quán)

C、可以

D、不可以

答案：A

137.為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，中國(guó)人民銀行在2016年下發(fā)的關(guān)于加

強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知，俗稱（）文。

Ax61號(hào)

B、86號(hào)

C、261號(hào)

D、421號(hào)

答案：C

138..王同學(xué)十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與《創(chuàng)

造101》欄目中了大獎(jiǎng)，讓繳納保證金后即可領(lǐng)獎(jiǎng)，他應(yīng)該怎么做？

A、對(duì)該短信置之不理，并告誡周圍好友注意防范。

B、按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢是否中獎(jiǎng)，再匯款繳納

保證金。

C、第一時(shí)間與對(duì)方聯(lián)系，并按對(duì)方提示匯入款項(xiàng)，等待領(lǐng)取大獎(jiǎng)。

答案：A

139.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人（如有）洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為“一

”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、風(fēng)險(xiǎn)

D、禁止類

答案：D

140.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，通過梳理管理制度和業(yè)

務(wù)流程'分析客戶投訴典型案例、電話暗訪、現(xiàn)場(chǎng)走訪'調(diào)閱開戶材料等方式，

對(duì)（）分支機(jī)構(gòu)服務(wù)情況開展監(jiān)督檢查。

A、上級(jí)

Bv下級(jí)

C、本級(jí)

D'其他

答案：B

141.（）應(yīng)當(dāng)基于個(gè)人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多元化非現(xiàn)金

支付方式，提升便民支付水平。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

Cx人民銀行

D、商業(yè)銀行

答案：D

142.O會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑人員

到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中

心，快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻。

A、反詐中心

B、公安機(jī)關(guān)

C、公安部

D、中央網(wǎng)信辦

答案：B

143.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)

賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立（）個(gè)以上基本賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

144.針對(duì)信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)?shù)腛O

A、凍結(jié)

B、查封

C、關(guān)閉

D、限制措施

答案：D

145.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資料掃描

件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在—工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)工作。

Av5個(gè)

B、10個(gè)

GG個(gè)

D、20個(gè)

答案：C

146.企業(yè)開立基本存款賬戶'臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)將

基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案:B

147.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)通過人民隱含給結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審

核企業(yè)基本存款賬戶（）

A、準(zhǔn)確性

B、唯一性

C、完整性

D、真實(shí)性

答案：B

148.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)—o

Ax高風(fēng)險(xiǎn)類

Bx中高風(fēng)險(xiǎn)類

C、中風(fēng)險(xiǎn)類

D、中低風(fēng)險(xiǎn)類

答案：B

149.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后合理期

限內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，銀行應(yīng)當(dāng)（）

A、對(duì)賬戶進(jìn)行只收不付管控

B、中止為其辦理業(yè)務(wù)

C、對(duì)賬戶進(jìn)行不收不付管控

D、暫停非柜面渠道

答案：B

150.除教育'社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為（）代理辦卡。

Ax本單位員工

B、非本單位員工

答案：B

151.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過。萬(wàn)元

的應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

152.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的（）情

況。

A、宣傳教育

B、系統(tǒng)運(yùn)行

C、責(zé)任洛實(shí)

D、組織架構(gòu)

答案：C

153.各銀行針對(duì)“一人多卡（含賬戶）”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理,

實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量OO

A、輕微上升

B、輕微下降

C、顯著上升

D、顯著下降

答案：D

154.人民銀行會(huì)同公安部、銀保監(jiān)會(huì)'外匯局，對(duì)各地區(qū)、各支付服務(wù)主體有關(guān)

涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作成效開展綜合評(píng)估與“回頭看”，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)排

查任務(wù)落實(shí)、主體責(zé)任壓實(shí)'風(fēng)險(xiǎn)排查與（）等情況。

A、責(zé)任追究

B、制度落實(shí)

C、措施落實(shí)

D、整治成效

答案：D

155.對(duì)異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的（）力度。

A、貸前調(diào)查

B、貸后管理

C、盡職調(diào)查

D、開戶調(diào)查

答案：C

156.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）

Ax證監(jiān)會(huì)

B、銀監(jiān)會(huì)

C、保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

157.中國(guó)人民銀行'公安部后續(xù)增加管理平臺(tái)功能,各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極

予以（）。

A、推諉

B、拒絕

C、配合

Dv抵制

答案：C

158.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起____個(gè)工作日內(nèi)通知客

戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、1

B、2

C、3

D、7

答案:B

159.關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作的三個(gè)原則：壓實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為；聯(lián)合懲戒，綜合施策;

A、以查促改

B、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)

C、屬地管理，因地制宜

D、以查促改，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)

答案：D

160.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2

018〕16號(hào)印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份開立的川類戶，限額管理按（）標(biāo)

準(zhǔn)執(zhí)行。

Ax原限額管理

Bx日累計(jì)IOOO元，年累計(jì)IooOO元

C、日累計(jì)5000元，年累計(jì)20000元

Dx日累計(jì)IOOoO元，年累計(jì)50000元

答案：A

161.()前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的

存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。

Av36617

B、36647

G36678

D、36708

答案:A

162.O是“六穩(wěn)”“六?！笔滓蝿?wù)。

Ax穩(wěn)金融

B、穩(wěn)就業(yè)

C、穩(wěn)外貿(mào)

D、穩(wěn)投資

答案：B

163.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起內(nèi)()無(wú)交易記

錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和

支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：B

164.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核

實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)，

A、1

B、2

C、3

D、6

答案:C

165..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況，應(yīng)盡快與銀行聯(lián)系，辦

理()手續(xù)。

Ax注銷。

B'凍結(jié)。

C、?？?。

D、掛失補(bǔ)辦。

答案：D

166.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成自查工作，并形成自查報(bào)告。

Ax一個(gè)

B、二個(gè)

G三個(gè)

D、四個(gè)

答案：C

167.CCS等級(jí)為“”的客戶，客戶部門需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查

表》。

A、高風(fēng)險(xiǎn)類

B、中風(fēng)險(xiǎn)類

C、中低風(fēng)險(xiǎn)類

Dv低風(fēng)險(xiǎn)類

答案:A

168.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但（）的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)

絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況

A、固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

B、注冊(cè)地址

C、無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：C

169..法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人？

A、電話。

Bx郵件。

C、法院文書。

答案：C

170.Ill類戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。

A、500

B、1000

G2000

D、5000

答案：B

171.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員，給予（），處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

Av警告

B、嚴(yán)重警告

C、記過

Dx記大過

答案：A

172.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)

規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資

本金總額的百分之OO

Ax三十

B、四十

C、五十

D、六十

答案：D

173..公司財(cái)務(wù)人員薄女士微信收到一條申請(qǐng)?zhí)砑雍糜研畔?，?duì)方自稱是薄女士

公司的“徐總”并強(qiáng)調(diào)這個(gè)微信號(hào)是工作微信號(hào)，且微信昵稱和微信頭像也都是

徐總本人。隨后，“徐總”便將薄女士拉入了一個(gè)微信群，微信群的名字就是薄

女士所在單位的名字，而且微信群中還有薄女士的其他同事?！靶炜偂痹谌毫闹?/p>

要求她匯款到指定賬號(hào)，她應(yīng)該怎么辦？

A、給老板打個(gè)電話或者到他辦公室當(dāng)面問一下再匯款。

B、公司的錢又不是我的，聽老板的話沒錯(cuò)。

C、應(yīng)該核實(shí)一下，但是老板會(huì)不會(huì)嫌我太磨嘰，還是按照他說的做吧。

答案：A

174.以下O情況，不得受理持卡人口頭掛失業(yè)務(wù)。

A、持卡人能同時(shí)提供卡號(hào)和有效身份證件號(hào)碼的

B、持卡人無(wú)法提供卡號(hào)，但可提供有效身份證件號(hào)碼和密碼的

C、提供有效身份證件號(hào)碼的

D、持卡人無(wú)法提供有效身份證件（或號(hào)碼）、卡號(hào)和密碼遺忘的

答案：D

175.對(duì)于開戶之日起____內(nèi)未動(dòng)賬的賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)控制禁止非柜面業(yè)務(wù)。

A、三個(gè)月

Bx六個(gè)月

C、一年

D、兩年

答案:B

176.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：D

177.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到銀行卡受理終端注銷信息之日起，（）為銀行卡受理終

端發(fā)起的業(yè)務(wù)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)

A、開始

Bx不再

C、停止

D、繼續(xù)

答案:C

178.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生,

則O或額外提交報(bào)告。

A、每個(gè)月

Bx每個(gè)季度

C、每半年

D、定期（如每3個(gè)月）

答案：D

179.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機(jī)關(guān)和銀行、支付機(jī)構(gòu)依

托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對(duì)涉案賬戶采?。ǎ┑拇胧?。

A、業(yè)務(wù)提示

B、網(wǎng)絡(luò)化查詢

C、緊急止付、快速凍結(jié)

D、緊急止付

答案：C

180.為了保證個(gè)人存款賬戶的（），維護(hù)存款人的合法權(quán)益，制定《個(gè)人存款賬戶

實(shí)名制規(guī)定》。

A、真實(shí)性

B、合理性

C、合規(guī)性

D、完整性

答案:A

181.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借'出售、

購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)

代理關(guān)系開立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面

業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A、3年、5年

B、5年、3年

C、2年、5年

D、5年、7年

答案：B

182.銀行卡受理終端確實(shí)無(wú)法收回的，應(yīng)當(dāng)確保其業(yè)務(wù)功能持續(xù)處于（）

A、停止?fàn)顟B(tài)

B、關(guān)閉狀態(tài)

C、注銷狀態(tài)

D、停用狀態(tài)

答案：B

183.一個(gè)I類戶最多可以綁定—U類戶；一個(gè)Il類戶最多可以綁定—I類戶。

A、二個(gè)；三個(gè)

B、三個(gè)；三個(gè)

C、三個(gè)；四個(gè)

D、三個(gè)；五個(gè)

答案：B

184.開戶時(shí)，采取有效措施核實(shí)主體身份證明文件、()、住址等重要信息。

A、工作單位

B、手機(jī)號(hào)碼

C、駕駛證

D、戶口薄

答案：B

185.注冊(cè)驗(yàn)費(fèi)的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間OO

A、只收不付

B、不收不付

C、全封凍結(jié)

D、隨意支取

答案：A

186.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本單位核心系

統(tǒng)的開發(fā)和改造工作，在()前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理

平臺(tái)。

Av2013年底

Bv2014年底

G2015年底

Dv2016年底

答案：D

187.開立賬戶時(shí)，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和O

A、開戶意愿

Bx主觀意愿

C、戶口薄

D、客觀意愿

答案：A

188.()`銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣傳。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

答案：B

189.對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶,

經(jīng)O認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名

單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

A、縣以上公安機(jī)關(guān)

B、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)

C、省公安廳

D、公安部

答案：B

190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列哪些大額交易：—

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的

現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款'現(xiàn)金票據(jù)解付及其他

形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)

元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

答案：D

191.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)

A、全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委

B、國(guó)務(wù)院

C、外匯管理局

D、中央財(cái)政

答案：D

192.對(duì)于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約

商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

Ax1個(gè)月內(nèi)

B、2個(gè)月內(nèi)

C、3個(gè)月內(nèi)

D、6個(gè)月內(nèi)

答案：C

193.O要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)制

度要求落實(shí)不到位的銀行追究相應(yīng)責(zé)任。

A、業(yè)務(wù)部門

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

194.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)工作日生效制度。

A、7

B、5

C、3

D、2

答案：C

195.習(xí)近平總書記就打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作指示,要堅(jiān)持以（）為中心，

統(tǒng)籌發(fā)展和安全。

Ax人民

Bx人民利益

C、國(guó)家安全

D、國(guó)家總體利益

答案：A

196.開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對(duì)“（）”人群,

以“入戶、入村、入?！毙问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證件、賬戶、收款碼等的危

害性及懲戒措施'賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

和跨境賭博群防群治的良好局面。

A、低收入

B、低學(xué)歷

G低年齡

Dx以上都是

答案：D

197.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ill類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以

上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提供有效身份證件、登記身份信息的,銀行應(yīng)當(dāng)O。

A、暫停非柜面渠道

B、對(duì)賬戶只收不付

C、對(duì)賬戶不收不收

D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)

答案：D

198.自（）起，對(duì)于未報(bào)告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)務(wù)，人民銀行將不再對(duì)其

通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費(fèi)。

A、2015.1.1

Bv2015.4.1

Cv2016.1.1

Dv2016.4.1

答案：D

199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的一個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

200.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)進(jìn)行必要的審查，高度關(guān)注（）或掛失換卡等

情況。

A、頻繁交易

Bx重新開戶

C、頻繁掛失重開

Dv掛失

答案：C

201.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的OO

Ax居民身份證

B、身份證件

C、戶口簿

D、居住證

答案：B

202.人民銀行指導(dǎo)清算機(jī)構(gòu)對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆1

0萬(wàn)元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率（）折實(shí)行優(yōu)惠。

A、5

B、6

C、7.8

Dv9

答案：D

203.中國(guó)人民銀行的虧損由（）撥款彌補(bǔ)。

A、國(guó)務(wù)院

Bx中央財(cái)政

C、海關(guān)總署

D、審計(jì)總署

答案:B

204.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)

令停止違法行為，并處O罰款。

A、十萬(wàn)元以下

B、二十萬(wàn)元以下

C、三十萬(wàn)元以下

D、伍拾萬(wàn)元以下

答案：B

205.O起在全國(guó)推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)

Av42370

B、42430

C、42522

D、42614

答案：C

206.對(duì)未發(fā)放成功的工資款項(xiàng)，銀行OO

A、直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶

B、直接重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)

C、將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請(qǐng)跨行代發(fā)工費(fèi)業(yè)務(wù)

D、重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位銀行賬戶

答案：D

207.如明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購(gòu)、出售、出租信用卡、

銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到（）張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)

犯罪活動(dòng)罪追求刑事責(zé)任，并處（）年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處罰金。

A、5；3

B、5；2

C、3；3

D、3；5

答案：A

208.對(duì)于無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當(dāng)通過（）

等方式核實(shí)

A、人工或智能客服同步視頻

B、人工

Cx遠(yuǎn)程非面對(duì)面

Dx現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面

答案:A

209.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的（）可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)。

A、犯罪

Bx不合規(guī)

C、涉賭博

D、違法

答案：C

210.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立—（注冊(cè)驗(yàn)

資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人

在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外）。

A、當(dāng)日

B、次日

C、當(dāng)日起3日后

D、當(dāng)日起3個(gè)工作日后

答案：D

211.簡(jiǎn)易開戶過程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀行賬戶功能,

后續(xù)可根據(jù)客戶（）情況，升級(jí)銀行賬戶功能。

A、盡職調(diào)查

B、申請(qǐng)

C、使用

Dx職業(yè)

答案：A

212.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)'督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)II、

川類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)OO

A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

B、個(gè)人信息保護(hù)制度

C、個(gè)人銀行賬戶分類管理制度

D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

答案：C

213.在強(qiáng)化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理中，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于

變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。

A、1

B、3

C、7

D、15

答案：A

214.銀行應(yīng)當(dāng)制定（）等個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)相關(guān)制度，內(nèi)容包括但不限

于開戶材料'開戶審核、賬戶功能設(shè)定及升級(jí)等，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備

案。

A、非流動(dòng)就業(yè)群體

B、流動(dòng)就業(yè)群體

C、學(xué)生群體

D、事業(yè)單位群體

答案：B

215.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)O發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)

Av監(jiān)測(cè)

B、檢查

C、自查

D、曝光

答案：A

216.電信詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)具有（）功能。

A、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和資金回退

B、快速凍結(jié)、信息共享、資金回退、和快速查詢

C、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢

D、緊急止付、信息共享、資金回退和快速查詢

答案：C

217.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，在開立賬戶是對(duì)客戶身份進(jìn)行有效識(shí)

別，嚴(yán)格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和O,

采取有效措施核實(shí)開戶主體身份證明文件、手機(jī)號(hào)碼、住址等重要信息。

A、盡職調(diào)查記錄

B、工作證明文件

C、戶籍所在證明

D、居委會(huì)證明

答案：A

218.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶（）評(píng)級(jí)管理制度。

Av動(dòng)態(tài)

B、靜態(tài)

Cv合規(guī)

Di風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

219.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出奧金，是指（）存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派

出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時(shí)存款賬戶

D、專用存款賬戶

答案:A

220.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)

的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、一周

Bx1個(gè)月

G3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：C

221.銀行應(yīng)將存在（）的個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍，監(jiān)測(cè)其斐金交易是否

存在與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑情形。

A、交易異常

B、交易正常

C、交易頻繁

D、大額交易

答案:A

222.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案:A

223.代理他人開立銀行賬戶，錯(cuò)誤的是

A、代理人出示有效身份證件即可

B、代理人和被代理人均出示有效身份證件

C、單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

D、單位代理應(yīng)出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件。

答案：A

224..閱讀上述案例，以下說法正確的是？

A、閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站,平臺(tái)中發(fā)布的購(gòu)物信息都是真實(shí)可靠

的。

B、可以通過微商購(gòu)買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。

C、可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或qq,在微信或qq?上完成轉(zhuǎn)賬

匯款交易。

D、賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平臺(tái)交

易

答案：D

225.O監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)未有效履職盡

責(zé)，造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以問責(zé)。

Av銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)

B、銀行、中國(guó)銀聯(lián)

C、清算機(jī)構(gòu)

D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

答案：D

226.人民幣由（）統(tǒng)一印制'發(fā)行。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、授權(quán)的鑄幣公司

D、銀監(jiān)委

答案：A

227.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┓绞街匦潞?/p>

實(shí)客戶身份。

Av電話

B、視頻

C、面對(duì)面

Dx面對(duì)面'視頻等

答案：D

228.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為

其提供收款服務(wù)。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案：D

229.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說每刷一單就能賺5元，并

給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓你下單試試看，你該怎么辦？

A、先問問群友，側(cè)面了解這個(gè)刷單靠不靠譜。

Bx試幾單，看看本金和傭金是不是及時(shí)返還。

C、所有刷單都是詐騙。

答案：C

230..收到自稱銀行員工的電話,稱可以幫你提升信用卡額度，下列哪項(xiàng)操作是正

確的？

A、根據(jù)提示，登錄網(wǎng)站輸入身份、銀行卡信息。

B、配合操作，告知對(duì)方驗(yàn)證碼。

C、掛斷電話，自行撥打銀行官方電話咨詢。

答案：C

231.特約商戶收款條碼視同（）管理

A、現(xiàn)金

Bx商戶

C、賬戶

DvPoS機(jī)

答案:B

多選題

1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

A、工資、獎(jiǎng)金收入

B、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入

D、其他合法款項(xiàng)

答案：ABCD

2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

A、資本充足率不得低于百分之八；

B、資本充足率不得低于百分之十；

C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；

D、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十;

答案：ACD

3.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

A、工資、獎(jiǎng)金收入

B、農(nóng)