第八章融資融券業(yè)務一、單項選取題

1、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起()個工作日內(nèi)，向中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會出具與否批準申請人開展融資融券業(yè)務試點書面意見。

A.5

B.8

C.10

D.15

2、融資融券業(yè)務決策與授權體系原則上按照()架構設立和運營。

A.董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構

B.業(yè)務決策機構一董事會一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構

C.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一董事會一分支機構

D.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構一董事會

3、客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶()證券賬戶。

A.一級

B.二級

C.三級

D.初始

4、證券公司告知客戶在商定期限內(nèi)追加擔保物，這個期限不得超過()交易日。

A.1個

B.2個

C.5個

D.10個

5、客戶融券賣出標股票流通股本應不少于()股或流通市值不低于()元。

A.1億，5億

B.2億，5億

C.5億，8億

D.2億，8億

6、融券賣出申報價格不得低于該證券()。

A.收盤價

B.前一日平均收盤價

C.最新成交價

D.凈值

7、標證券為股票，應當符合條件是()。

A.在交易所上市交易滿2個月

B.融資買入標股票流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元

C.股東人數(shù)不少于l000人

D.近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率20％

8、客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于()。

A.15％

B.20％

C.50％

D.100％

9、客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付保證金與融資交易金額比例，計算公式為()。

A.融資保證金比例=保證金/融資買入證券數(shù)量×買入價格×100％

B.融資保證金比例=保證金/融券賣出證券數(shù)量×賣出價格×100％

C.融資保證金比例=保證金/融資買入證券數(shù)量X證券市價×100％

D.融資保證金比例=保證金/融資買入證券數(shù)量×收盤價×l00％

10、維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間比例，計算公式為()。

A.維持擔保比例=(鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)／(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×買入價格+利息及費用)

B.維持擔保比例=(鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)／(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)

C.維持擔保比例=(鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)／(融券賣出金額+融券買入證券數(shù)量×市價+利息及費用)

D.維持擔保比例=(鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)／(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用)

11、維持擔保比例超過()時，客戶可以提取保證金可用余額中鈔票或充抵保證金有價證券。

A.100％

B.200％

C.300％

D.400％

12、證券發(fā)行人派發(fā)鈔票紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司()實際余額派發(fā)鈔票紅利或利息。

A.客戶信用交易擔保資金賬戶

B.客戶信用交易擔保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.信用交易專用證券交收賬戶

13、證券發(fā)行采用市值配售發(fā)行方式，客戶信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)納入其相應()計算。

A.發(fā)行價格

B.凈值

C.市值

D.面值

14、證券公司應當在每一月份結束后()個工作日內(nèi)，向中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月有關狀況。

A.10

B.15

C.20

D.30

15、單只標證券融資余額減少至()如下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場發(fā)布。

A.10％

B.15％

C.20％

D.30％

16、證券公司應當按照證券交易所規(guī)定，在每日()向其報告當天客戶融資融券交易關于信息。

A.收市后

B.開盤后

C.11：30前

D.13：30前

17、證券公司或其分支機構未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資融券業(yè)務，可以對直接負責主管人員和其她直接負責人員予以警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以()萬元以上()萬元如下罰款。

A.1，10

B.2，20

C.3，30

D.5，50

18、如下關于證券公司賬戶體系說法，不對的是()。

A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有擬向客戶融出證券和客戶歸還證券，不得用于證券買賣

B.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易證券結算

C.融資專用資金賬戶用于存儲證券公司擬向客戶融出資金及客戶歸還資金

D.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權證券

19、客戶融資融券交易期間，如果中華人民共和國人民銀行規(guī)定()調(diào)高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。

A.同期金融機構活期存款基準利率

B.同期金融機構1年期存款基準利率

C.同期金融機構1年期貸款基準利率

D.同期金融機構貸款基準利率

20、融資買入、融券賣出申報數(shù)量應當為()或其整數(shù)倍。

A.1000股(份)

B.100股(份)

C.1000手

D.100手

21、證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶，責令改正；情節(jié)嚴重，處以()罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處以1萬元以上5萬元如下罰款。

A.10萬元以上l5萬元如下

B.15萬元以上20萬元如下

C.20萬元以上50萬元如下

D.30萬元以上50萬元如下

22、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會()規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必要經(jīng)其批準。未經(jīng)批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與她人之間融資融券活動提供任何便利和服務。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》

C.《融資融券交易風險揭示書》

D.《融資融券合同》

23、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，規(guī)定公司及其董事、監(jiān)事、高檔管理人員近來()內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政懲罰和刑事懲罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會備案調(diào)查或者正處在整治期間情形。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

24、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，規(guī)定公司財務狀況良好，近來2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近來6個月凈資本均在()以上。

A.8億元

B.10億元

C.11億元

D.12億元

25、1月22日，()對首批申請試點證券公司應當滿足條件作了規(guī)定。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》

C.《融資融券交易風險揭示書》

D.《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作指引意見》

26、首批申請試點證券公司，近來6個月凈資本均在()以上。

A.30億元

B.40億元

C.50億元

D.60億元

27、首批申請試點證券公司，近來一次證券公司分類評價為()。

A.A類

B.AA類

C.AAA類

D.AAA+類

28、獲得融資融券業(yè)務試點資格證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易()。

A.上限

B.資金額度

C.權限

D.通行證

29、()負責融資融券業(yè)務詳細管理和運作，制定融資融券合同原則文本，擬定對詳細客戶授信額度，對分支機構業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。

A.董事會

B.業(yè)務決策機構

C.業(yè)務執(zhí)行部門

D.分支機構

30、()由關于高檔管理人員及部門負責人構成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，擬定對單一客戶和單一證券授信額度、融資融券期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。

A.董事會

B.業(yè)務決策機構

C.業(yè)務執(zhí)行部門

D.分支機構

31、()用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權證券。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

32、()用于存儲客戶交存、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權資金。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

33、在以證券公司名義開立客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立()。

A.專用賬戶

B.VIP賬戶

C.信托賬戶

D.信用賬戶

34、()用于存儲證券公司擬向客戶融出資金及客戶歸還資金。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

35、()用于記錄證券公司持有擬向客戶融出證券和客戶歸還證券，該賬戶不得用于證券買賣。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

36、()是證券公司依照證券登記結算公司有關規(guī)定為客戶開立、用于記載客戶委托證券公司持有擔保證券明細數(shù)據(jù)賬戶。

A.客戶信用資金賬戶

B.客戶信用證券賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

37、()是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶二級證券賬戶。

A.客戶信用資金賬戶

B.客戶信用證券賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

38、()是客戶在存管銀行開立用于記載客戶交存擔保資金明細數(shù)據(jù)賬戶。

A.客戶信用資金賬戶

B.客戶信用證券賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

39、()是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶二級賬戶。

A.客戶信用資金賬戶

B.客戶信用證券賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

40、證券公司選取客戶時，規(guī)定客戶在申請開展融資融券業(yè)務證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿()以上(試點初期普通都規(guī)定滿18個月以上)。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

41、證券公司在向客戶融資融券前，應當與其訂立由()統(tǒng)一制定融資融券業(yè)務合同。

A.證券公司

B.中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會

C.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會

D.證券交易所

42、客戶用于l家證券交易所上市證券交易信用證券賬戶()。

A.只能有1個

B.可以有2個

C.可以有3個

D.可以有4個

43、客戶信用資金賬戶開立數(shù)量為()。

A.1個

B.2個

C.3個

D.不限

44、證券公司對客戶融資融券額度按現(xiàn)行規(guī)定不得低于客戶提交保證金()，期限不超過()個月。

A.50%，3

B.20%，6

C.50%，6

D.20%，3

45、()是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶一種還款方式。

A.賣券還款

B.買券還券

C.直接還券

D.鈔票抵券

46、()是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶一種還券方式。

A.賣券還款

B.買券還券

C.直接還券

D.鈔票抵券

47、可作為融資買入或融券賣出標證券，日均漲跌幅平均值與基準指數(shù)漲跌幅平均值偏離值不超過()個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度()以上。

A.2，500％

B.4，200％

C.4，400％

D.4，500％

48、作為融資買入或融券賣出標證券，日均漲跌幅波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度500％以上。這里“基準指數(shù)”，在上海證券交易所是指()。

A.上證180指數(shù)

B.A股指數(shù)

C.上證50指數(shù)

D.上證綜合指數(shù)

49、客戶維持擔保比例低于()時，證券公司應當告知客戶在商定期限內(nèi)追加擔保物。

A.110％

B.120％

C.130％

D.50％

二、多項選取題

1、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備條件涉及()。

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年且已被中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司

B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

C.財務狀況良好，近來2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近來6個月凈資本均在12億元以上

D.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經(jīng)中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會承認，且已對實行進度作出明確安排

2、分管融資融券業(yè)務高檔管理人員不得兼管()。

A.財務部門

B.風險監(jiān)控部門

C.計算機管理中心

D.業(yè)務稽核部門

3、對有如下()狀況客戶以及我司股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

A.未按照規(guī)定提供關于狀況

B.在證券公司從事證券交易局限性半年

C.交易結算資金未納入第三方存管

D.有重大違約記錄

4、客戶融券賣出后，可以選取()方式，償還向證券公司融入證券。

A.以借還借

B.鈔票抵券

C.買券還券

D.直接還券

5、證券公司對證券發(fā)行人權利，是指()。

A.祈求召開證券持有人會議權利

B.參加證券持有人會議、提案、表決權利

C.配售股份認購權利

D.祈求分派投資收益權利

6、客戶從事融資融券交易期間，浮現(xiàn)如下()狀況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉風險。

A.不能按商定期限償還債務

B.信用資源狀況減少

C.維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物

D.證券公司提高融資融券利率

7、可作為融資買入或融券賣出標證券，普通是在交易所上市交易并經(jīng)交易所承認()。

A.股票

B.證券投資基金

C.債券

D.其她證券

8、充抵保證金有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列()折算率進行折算。

A.上證180指數(shù)成分股股票及深證l00指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其她股票折算率最高不超過65％

B.ETF折算率最高不超過90％

C.國債折算率最高不超過95％

D.其她上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％

9、可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)資金情形有()。

A.為客戶進行融資融券交易結算

B.收取客戶應當歸還資金、證券

C.收取客戶應當支付利息、費用、稅款

D.按照規(guī)定以及與客戶商定處分擔保物

10、在客戶融資融券期間，證券持有人權益按()原則解決。

A.客戶融資買入證券權益歸證券公司所有

B.客戶融資買入證券權益歸客戶所有

C.客戶融券賣出證券權益歸客戶所有

D.客戶融券賣出證券權益歸證券公司所有

11、客戶融入證券后、歸還證券前，在下列()情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償。

A.證券發(fā)行人派發(fā)鈔票紅利，融券客戶應當向證券公司補償相應金額鈔票紅利

B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券，融券客戶應當依照雙方商定向證券公司補償相應數(shù)量股票紅利或權證等證券，或以鈔票結算方式予以補償

C.證券發(fā)行人向原股東配售股份，由證券公司和融券客戶依照雙方商定解決

D.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權，由證券公司和融券客戶依照雙方商定解決

12、交易所在每個交易日開市前，依照證券公司報送數(shù)據(jù)向市場發(fā)布前一交易日單只證券融資融券交易信息，詳細有()。

A.融資買入額

B.融資余額

C.融券賣出量

D.融券余量

13、證券公司應當在每一月份結束后10個工作日內(nèi)，向中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月狀況有()。

A.融資融券業(yè)務客戶開戶數(shù)量

B.對全體客戶和前5名客戶融資、融券余額

C.客戶交存擔保物種類和數(shù)量

D.強制平倉客戶數(shù)量、強制平倉交易金額

14、客戶及其一致行動人通過()和()持有一家上市公司股票或其權益數(shù)量，共計達到規(guī)定比例時，應當依法履行相應信息報告、披露或者要約收購義務。

A.客戶信用交易擔保證券賬戶

B.信用交易證券交收賬戶

C.普通證券賬戶

D.信用證券賬戶

15、業(yè)務管理風險重要是指證券公司融資融券業(yè)務經(jīng)營中因()等因素導致業(yè)務經(jīng)營損失也許性。

A.制度不全

B.管理不善

C.控制不力

D.操作失誤

16、業(yè)務規(guī)模及集中度風險重要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長而導致證券公司()也許性。

A.資產(chǎn)流動性局限性

B.凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定

C.賺錢能力下降

D.業(yè)務管理風險加大

17、當融資融券交易浮現(xiàn)異常時，交易所可視狀況采用辦法有()。

A.調(diào)節(jié)標證券原則或范疇

B.調(diào)節(jié)可充抵保證金有價證券折算率

C.調(diào)節(jié)融資、融券保證金比例

D.調(diào)節(jié)維持擔保比例

18、對市場風險也許給證券公司導致?lián)p失，證券公司普通依照市場波動狀況及交易所信息披露和風險提示，采用如下()辦法進行控制。

A.調(diào)節(jié)擔保品范疇及品種

B.調(diào)節(jié)可充抵保證金有價證券折算率

C.調(diào)節(jié)保證金比例

D.調(diào)節(jié)維持擔保比例

19、嚴格控制業(yè)務集中度關于規(guī)定有()。

A.對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本5％

B.對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本5％

C.接受單只擔保股票市值不得超過該只股票總市值10％

D.接受單只擔保股票市值不得超過該只股票總市值20％

20、建立客戶選取與授信制度應采用辦法涉及()。

A.制定融資融券業(yè)務客戶選取原則和開戶審查制度

B.建立客戶信用評估制度

C.明確客戶征信內(nèi)容、程序和方式

D.記錄和分析客戶持倉品種及其交易狀況

21、證券公司在與客戶訂立融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行告知義務有()。

A.以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等也許導致投資損失風險

B.指定專人向客戶解說融資融券業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款

C.告知客戶將信用賬戶出借給她人使用也許帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼

D.告知客戶從事融資融券交易應當具備條件和開戶申請材料審查要點與程序

22、客戶信用風險控制辦法涉及()。

A.建立客戶選取與授信制度

B.嚴格合同管理、履行風險提示

C.證券公司應當在符合關于規(guī)定基本上，擬定可充抵保證金證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出證券種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并在營業(yè)場合內(nèi)公示

D.建立健全預警補倉和強制平倉制度

23、業(yè)務管理風險控制辦法涉及()。

A.制定完備制度、規(guī)范，加強對有關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識培訓

B.對重要業(yè)務環(huán)節(jié)，實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕

C.公司總部對業(yè)務經(jīng)營狀況、重要風險指標和每個客戶賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應處置辦法

D.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核

24、信息技術風險控制辦法涉及()。

A.通過技術手段實時監(jiān)控融資融券業(yè)務總規(guī)模

B.建立完善融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)

C.制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)尋常運營管理制度

D.定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演習

25、證券公司違背《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有下列情形()之一，對直接負責主管人員和其她直接負責人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元如下罰款；情節(jié)嚴重，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

A.未按照規(guī)定程序理解客戶身份、財產(chǎn)與收人狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好

B.推薦產(chǎn)品或者服務與所理解客戶狀況不相適應

C.未按照規(guī)定指定專人向客戶解說關于業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風險

D.未按照規(guī)定與客戶訂立業(yè)務合同，或者未在與客戶訂立業(yè)務合同中載人規(guī)定必備條款

26、違背《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有下列情形()之一，責令改正，予以警告，沒有違法所得或者違法所得局限性l0萬元，處以l0萬元以上60萬元如下罰款。

A.證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度

B.證券公司、資產(chǎn)托管機構、證券登記結算機構違背規(guī)定動用客戶擔保賬戶內(nèi)資金、證券

C.資產(chǎn)托管機構、證券登記結算機構對違背規(guī)定動用客戶擔保賬戶內(nèi)資金、證券申請、指令予以批準、執(zhí)行

D.資產(chǎn)托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶擔保賬戶內(nèi)資金、證券被違法動用而未向國務院證券監(jiān)督管理機構報告

27、融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準其她證券交易場合進行證券交易中，證券公司向客戶()，并由客戶交存相應擔保物經(jīng)營活動。

A.出借資金供其買入證券

B.出借資金

C.出借證券供其賣出

D.出借證券

28、首批申請試點證券公司應當滿足條件有()。

A.近來6個月凈資本均在50億元以上

B.近來一次證券公司分類評價為A類

C.具備開展融資融券業(yè)務所需自有資金和自有證券，自有資金占凈資本比例相對較高

D.已開發(fā)完畢融資融券業(yè)務交易結算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織全網(wǎng)測試

29、如下屬于首批申請試點證券公司應當滿足條件有()。

A.客戶交易結算資金第三方存管有效實行

B.賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實

C.建立了以“理解自己客戶”和“恰當性服務”為核心客戶分類管理和服務體系

D.未浮現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權益情形

30、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會提交材料有()。

A.融資融券業(yè)務試點申請書

B.股東會(股東大會)關于經(jīng)營融資融券業(yè)務決策

C.融資融券業(yè)務試點實行方案

D.內(nèi)部管理制度

31、證券公司申請融資融券業(yè)務試點應當向中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會提交有關材料時如中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定提交其她文獻，視審核工作需要提交，其中至少涉及由其她機構提交()。

A.證券公司住所地證監(jiān)局出具監(jiān)管意見函

B.中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會組織試點實行方案專業(yè)評價意見

C.地方證券業(yè)協(xié)會對證券公司評審意見

D.上海證券交易所、深圳證券交易所、中華人民共和國證券登記結算有限責任公司組織技術系統(tǒng)全網(wǎng)測試評估報告

32、證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交書面文獻有()。

A.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)獲準開展融資融券業(yè)務試點經(jīng)營證券業(yè)務允許證及其她關于批準文獻

B.融資融券業(yè)務試點實行方案、內(nèi)部管理制度有關文獻

C.負責融資融券業(yè)務高檔管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)系方式

D.交易所規(guī)定提交其她文獻

33、開展融資融券業(yè)務試點證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守原則有()。

A.合法合規(guī)原則

B.集中管理原則

C.獨立運營原則

D.崗位分離原則

34、如下事項中應當由總部決定并且禁止分支機構自行決定有()。

A.簽約

B.開戶

C.授信

D.保證金收取

35、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己名義在證券登記結算機構分別開立()。

A.融券專用證券賬戶

B.客戶信用交易擔保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.信用交易資金交收賬戶

36、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己名義，在商業(yè)銀行分別開立()。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.信用交易資金交收賬戶

37、在以證券公司名義開立()內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

38、證券公司應當按《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定關于條件和征信規(guī)定制定選取客戶詳細原則有()。

A.從事證券交易時間

B.賬戶狀態(tài)

C.信譽狀況

D.資產(chǎn)狀況

39、可作為融資買入或融券賣出標證券應當符合條件有()。

A.在交易所上市交易滿1個月

B.融資買入標股票流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標股票流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

C.股東人數(shù)不少于4000人

D.近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率20％

40、作為融資買入或融券賣出標證券，日均漲跌幅波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度500％以上。這里基準指數(shù)，在深圳證券交易所是指()。

A.深證新指數(shù)

B.深證100指數(shù)

C.深證綜合指數(shù)

D.中小板指數(shù)

41、計算保證金可用余額時需考慮因素有()。

A.用于充抵保證金鈔票

B.證券市值及融資融券交易產(chǎn)生浮盈經(jīng)折算后形成保證金總額

C.客戶未了結融資融券交易已占用保證金

D.有關利息、費用余額

三、判斷題

1、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，其經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務應已滿3年，且已被中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。()

Y.對

N.錯

2、開展融資融券業(yè)務試點證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與她人之間融資融券活動提供任何便利和服務。()

Y.對

N.錯

3、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。()

Y.對

N.錯

4、客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存儲客戶交存、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權資金賬戶。()

Y.對

N.錯

5、客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立信用資金賬戶。()

Y.對

N.錯

6、客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請其她公司代理。()

Y.對

N.錯

7、證券公司在向客戶融資融券前，應當與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務合同。()

Y.對

N.錯

8、融資專用資金賬戶用于存儲證券公司擬向客戶融出資金及客戶歸還資金。()

Y.對

N.錯

9、日均換手率是指過去1個月內(nèi)標證券或基準指數(shù)每日漲跌幅絕對值平均值。()

Y.對

N.錯

10、在計算保證金金額時，國債折算率最高不超過95％。()

Y.對

N.錯

11、當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率為l00％。()

Y.對

N.錯

12、客戶只能與一家證券公司訂立融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。()

Y.對

N.錯

13、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)證券。()

Y.對

N.錯

14、單只標證券融資金額達到該證券上市可流通市值20％時。交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場發(fā)布。()

Y.對

N.錯

15、證券公司對客戶融資融券保證金比例不得低于60%。()

Y.對

N.錯

16、買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶一種還券方式。()

Y.對

N.錯

17、客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，可以先購入證券，然后再償還其融資欠款。()

Y.對

N.錯

18、客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標證券范疇以外證券，不得用于從事交易所債券回購交易。()

Y.對

N.錯

19、標證券為股票，該股票近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率20％，日均漲跌幅平均值與基準指數(shù)漲跌幅平均值偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度500％以上。()

Y.對

N.錯

20、標證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未擬定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后，融資融券期限順延。()

Y.對

N.錯

21、可充抵保證金證券名單和折算率一經(jīng)擬定，則不能調(diào)節(jié)。()

Y.對

N.錯

22、客戶維持擔保比例不得低于150％。()

Y.對

N.錯

23、客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊捎貌榉?、凍結等司法辦法證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。()

Y.對

N.錯

24、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載權益采用財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行辦法，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。()

Y.對

N.錯

25、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄證券，由證券公司以客戶名義，為客戶利益行使對證券發(fā)行人權利。()

Y.對

N.錯

26、擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載、持有客戶信用交易擔保證券賬戶證券公司作為名義持有人直接參加投票。()

Y.對

N.錯

27、擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。()

Y.對

N.錯

28、證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司也需履行相應信息報告、披露或者要約收購義務。()

Y.對

N.錯

29、客戶信用風險重要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失也許性。()

Y.對

N.錯

30、單只標證券融資余額達到該證券上市可流通市值25％時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場發(fā)布。()

Y.對

N.錯

31、單只標證券融券余量減少至25％如下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場發(fā)布。()

Y.對

N.錯

32、證券公司對客戶授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，禁止分支機構擅自對外辦理有關業(yè)務。()

Y.對

N.錯

33、證券交易所可以對每一證券市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量比例、融券賣出價格作出限制性規(guī)定。()

Y.對

N.錯

34、單一證券市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量比例達到規(guī)定最高限額，證券交易所可以暫停接受該種證券融資買入指令或者融券賣出指令。()

Y.對

N.錯

35、融資融券交易活動浮現(xiàn)異常，已經(jīng)或者也許危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易，證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則規(guī)定，終結所有或者某些證券融資融券交易并公示。()

Y.對

N.錯

36、證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必要經(jīng)中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會批準。()

Y.對

N.錯

37、證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，保證融資融券業(yè)務與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面互相分離，獨立運營。()

Y.對

N.錯

38、信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權證券。()

Y.對

N.錯

39、客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開立用于記載客戶交存擔保資金明細數(shù)據(jù)賬戶。()

Y.對

N.錯

40、客戶只能開立1個信用資金賬戶。()

Y.對

N.錯

41、證券公司對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本5％。()

Y.對

N.錯

42、客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益數(shù)量共計達到規(guī)定比例時，應當依法履行相應報告、信息披露或者要約收購義務。()

Y.對

N.錯

43、客戶用于一家證券交易所上市證券交易信用證券賬戶可以有2個。()

Y.對

N.錯

44、標股票交易被實行特別解決，交易所自該股票被實行特別解決下一日起將其調(diào)節(jié)出標證券范疇。()

Y.對

N.錯

答案某些一、單項選取題

1、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P252【答疑編號10085161】2、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P254【答疑編號10085162】3、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P256【答疑編號10085163】4、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P269【答疑編號10085164】5、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P265【答疑編號10085165】6、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085166】7、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P265【答疑編號10085167】8、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P268【答疑編號10085168】9、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P268【答疑編號10085169】10、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P269【答疑編號10085170】11、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P269【答疑編號10085171】12、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P271【答疑編號10085172】13、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P271【答疑編號10085173】14、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P273【答疑編號10085174】15、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P275-276【答疑編號10085175】16、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P279【答疑編號10085176】17、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P280【答疑編號10085177】18、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085178】19、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P261【答疑編號10085179】20、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085180】21、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P280【答疑編號10085181】22、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085182】23、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085183】24、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085184】25、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085185】26、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085186】27、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085187】28、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P253【答疑編號10085188】29、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P254【答疑編號10085189】30、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P254【答疑編號10085190】31、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085191】32、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085192】33、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085193】34、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085194】35、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085195】36、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P256【答疑編號10085196】37、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P256【答疑編號10085197】38、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P256【答疑編號10085198】39、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P256【答疑編號10085199】40、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P257【答疑編號10085200】41、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P257【答疑編號10085201】42、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P262【答疑編號10085202】43、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P262【答疑編號10085203】44、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085204】45、

【對的答案】：A

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085205】46、

【對的答案】：B

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085206】47、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P265【答疑編號10085207】48、

【對的答案】：D

【答案解析】：參見教材P266【答疑編號10085208】49、

【對的答案】：C

【答案解析】：參見教材P269【答疑編號10085209】二、多項選取題

1、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085210】2、

【對的答案】：BD

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085211】3、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P257【答疑編號10085212】4、

【對的答案】：CD

【答案解析】：參見教材P264【答疑編號10085213】5、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P270【答疑編號10085214】6、

【對的答案】：AC

【答案解析】：參見教材P260-261【答疑編號10085215】7、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P265【答疑編號10085217】8、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P267【答疑編號10085218】9、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P270【答疑編號10085219】10、

【對的答案】：BD

【答案解析】：參見教材P270【答疑編號10085220】11、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P272【答疑編號10085221】12、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P272【答疑編號10085223】13、

【對的答案】：ACD

【答案解析】：參見教材P273【答疑編號10085224】14、

【對的答案】：CD

【答案解析】：參見教材P273【答疑編號10085225】15、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P274【答疑編號10085226】16、

【對的答案】：AB

【答案解析】：參見教材P274【答疑編號10085227】17、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P276【答疑編號10085228】18、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P276【答疑編號10085229】19、

【對的答案】：ABD

【答案解析】：參見教材P277【答疑編號10085230】20、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P274-275【答疑編號10085231】21、

【對的答案】：ABC

【答案解析】：參見教材P275【答疑編號10085232】22、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P274-275【答疑編號10085233】23、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P277【答疑編號10085234】24、

【對的答案】：BCD

【答案解析】：參見教材P277【答疑編號10085235】25、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P280【答疑編號10085236】26、

【對的答案】：BCD

【答案解析】：參見教材P280-281【答疑編號10085237】27、

【對的答案】：AC

【答案解析】：參見教材P250【答疑編號10085238】28、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P251-252【答疑編號10085239】29、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P251-252【答疑編號10085240】30、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P252【答疑編號10085241】31、

【對的答案】：ABD

【答案解析】：參見教材P252【答疑編號10085242】32、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P253【答疑編號10085243】33、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P253-255【答疑編號10085244】34、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P254【答疑編號10085245】35、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085246】36、

【對的答案】：BC

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085247】37、

【對的答案】：CD

【答案解析】：參見教材P255【答疑編號10085248】38、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P257【答疑編號10085250】39、

【對的答案】：BCD

【答案解析】：參見教材P265【答疑編號10085251】40、

【對的答案】：CD

【答案解析】：參見教材P266【答疑編號10085252】41、

【對的答案】：ABCD

【答案解析】：參見教材P268-269【答疑編號10085253】三、判斷題

1、

【對的答案】：Y

【答案解析】：參見教材P251【答疑編號10085255】2、

【對的答案】：N

【答案解析】：