S青少年體驗式培訓公司眾籌計劃書11項目概況 32 市場環(huán)境分析 32.1政治環(huán)境 32.2經濟環(huán)境 42.3社會環(huán)境 42.4技術環(huán)境 43 營銷戰(zhàn)略分析 43.1市場細分 43.2目標市場 53.3 營銷組合策略 53.3.1產品策略 53.3.2定價策略 53.3.3渠道策略 53.3.4促銷策略 54 項目財務和收益分析 64.1投融資計劃 64.2項目經營估計 64.2.1前期資金使用預算 64.2.2項目收入估計 64.2.3經營成本估計 74.2.4固定資產折舊預估 74.2.5項目利潤預估表 74.2.6資產負債表估計 84.2.7現(xiàn)金流量表估計 84.2.8盈利能力和投資價值分析 95.1項目風險 95.1.1法律風險 95.1.2運營風險 95.2風險防范 105.2.1法律風險的防范 105.2.2運營風險的防范 105 結論 10參考文獻 101項目概況四方文化發(fā)展有限公司由三位創(chuàng)業(yè)大學生于2017年8月在蘇州工業(yè)園區(qū)獨墅湖創(chuàng)意產業(yè)園成立，是中國首家專門面向6至12歲青少年，踐行陶行知先生“生活即教育”理念，鍛煉孩子社會情緒能力提升的體驗式培訓機構。公司主要經營安全、遠足、野外生存、自救演習、生活體驗等野外二批訊項目，公司已于蘇州股權交易中J合掛牌。2017年8月，為了滿足公司“四方戶外探索培訓”創(chuàng)業(yè)項目的資金需求，某公司開始在著名股權眾籌平臺一一“米籌金服”進行A輪150萬元的眾籌融資，出讓股份/收益權份額為7.5%。市場環(huán)境分析2.1政治環(huán)境在眾多金融創(chuàng)新中，股權眾籌可以有效避免金融風險。目前，我國金融政策較為穩(wěn)定，雖然各項政策還不夠健全，但是關于股權融資的政策規(guī)定已經初見端倪，政府為了幫助企業(yè)盡可能籌集資金，會加強大眾的參與，從而使得企業(yè)可以選擇眾籌的方式來進行項目創(chuàng)業(yè)。2.2經濟環(huán)境目前，人們的生活水平不斷提升，很多家庭在孩子的教育方面加大了資金投入，為了讓孩子更好地體驗生活，積累生活經驗，會選擇為孩子提供各種游樂和玩耍的機會。目前蘇州市的人均可支配收入已經達到了5.35萬元，這些都為家長的選擇提供了更好的經濟基礎，很多家長除了讓孩子參加各種夏令營和冬令營外，還會為其報野外體驗培訓班，這為本項目的創(chuàng)業(yè)提供了依據(jù)。2.3社會環(huán)境目前，很多家長除了在乎孩子的學習成績外，還非常重視孩子的全面發(fā)展，為了讓孩子積累更多的生存經驗，會選擇為孩子報各種培訓班，尤其是野外體驗項目的，“生活即教育”，通過這些體驗可以讓孩子獲得更多的生存技能。因此，除了各種藝術培訓班火爆外，野外體驗培訓班也開始在我國火熱起來，吸引了很多家長和孩子的關注。中小企業(yè)的融資難和民間資本投資難的矛盾一直很突出，互聯(lián)網普惠金融推動理財向大眾化發(fā)展。股權眾籌模式，對于我國居民來說，是一種資產配置的新選擇，對于中小企業(yè)來說，更是一種有效的直接融資手段。2.4技術環(huán)境技術給互聯(lián)網金融帶來了全新的思維模式和商業(yè)模式?；ヂ?lián)網支付、網絡銀行、網絡保險，網絡信譽等商業(yè)模式的升級和發(fā)展，拓展了金融的內涵和外延，提供了堅實的基礎和保障。營銷戰(zhàn)略分析3.1市場細分“四方”項目即精準定位最具潛力的兒童早教細分市場，以戶外培訓和素質拓展為抓手，通過戶外體驗類課程切入，獲得了較為快速的發(fā)展和較高的市場認可度。眾籌人群主要在可投資資本在5-50萬之間的人群，同時要服務其他價值投資的標準和要求，主要通過微信等互聯(lián)網工具進行眾籌。3.2目標市場本項目目標市場準確定位在蘇州地區(qū)，針對6至12歲的青少年，集中于，這些孩子有較強的好奇心，喜歡各種刺激新鮮的體驗項目。因此，項目的創(chuàng)業(yè)主要吸引家長和孩子的關注度。在項目眾籌方面，可以蘇州的新三板企業(yè)、準新三板企業(yè)和蘇州股權交易中心掛牌企業(yè)為重點，重點選擇區(qū)域市場。營銷組合策略3.3.1產品策略鑒于本項目的出資人，以及股權眾籌項目中的領投人都是賽匯俱樂部的會員。所以在營銷上，主要以定期發(fā)布小基金的方式的策略來梳理資源，針對垂直行業(yè)和專屬領域，組織專屬人員，募集專屬的行業(yè)定投小基金，可做引導基金投資，也可做夾層基金投資[4]。3.3.2定價策略目前，公司在項目定價方面，主要采取成本定價法，主要野外體驗項目的價格如下：(1)懸崖速降：208元/人次；（2）越野識圖：302元/次；（3）野外露營：280元/次；（4）篝火晚會：350元/次；（5）徒步越野：108元/次。價格在考慮裝備和指導費用的基礎上顯得較為合理。3.3.3渠道策略本項目屬于體驗的范疇，客戶可以在網上咨詢公司的體驗項目，然后前往公司在專業(yè)人員的帶領下完成體驗訓練，因此，渠道主要是線下和線上相結合的渠道方式。3.3.4促銷策略本項目主要依靠網絡工具進行促銷，公司在自己的企業(yè)網站上進行宣傳，宣傳工具主要有圈層廣告、培訓推廣、公共關系三種。項目財務和收益分析4.1投融資計劃本項目的初始資金規(guī)劃，是按照12個月時間來規(guī)劃，本項目平臺注冊資金150萬元。其中50萬用于裝備的購買和人員的工資，100萬用于項目的推廣。150萬的預算中，計劃50萬是公司投資，剩余100萬資金采用融資方式向其他機構或者個人投資者募集。4.2項目經營估計4.2.1前期資金使用預算本項目的前期資金使用預算，主要是項目啟動到項目結束。預計投資為150萬元，基本投入考量都是經營必須，具體包括：表4.1項目預算投入表項目設備名稱單價（萬元）數(shù)量總價備注硬件設備野外體驗設備524120臺式電腦0.752015辦公設備515打印、復印機等合計1504.2.2項目收入估計收入預測的基本內容包括：懸崖速降、越野識圖、篝火晚會、徒步越野、野外露營等項目的收入，只要確定投資有價值，投資人就會選擇投資。表4.3項目收入預估表單位:萬元20182019年2020年2021年2022年懸崖速降收入5.96.507.88.1312.00越野識圖收入0.0010.0020.0020.0030.00篝火晚會收入9.604.409.2014.0018.80徒步越野收入0.005.0010.0020.0020.00野外露營收入0.0010.0010.0015.0020.00其他收入0.000.005.0010.0020.00合計14.535.9056.0089.13120.804.2.3經營成本估計本項目的經營成本，主要包括管理費用和營業(yè)費用。管理費用主要是人員的工資，為45.6萬元，經營費用如下表。表4.3經營成本預估表項目設備名稱單價/萬元數(shù)量總價備注硬件購置費設辦公消耗0.110.1設備耗材0.5126物業(yè)水電費0.854.0網費0.06150.9項目推廣21224合計354.2.4固定資產折舊預估本項目按照平均折舊法計算處理固定資產折舊，按10年生命周期，每年折舊率按照10%計算，考慮到公司固定資產都是野外設備以及電子產品，一定時間后價值全無，殘值規(guī)劃為0,在固定資產方面投入的預估費用為150萬，每年的折舊費為5萬元。4.2.5項目利潤預估表通過以上基本投入和收入數(shù)據(jù)的分析，得出利潤表如下:(單位:萬元)表4.6項目利潤預估表項目2018年2019年2020年2021年2022年一、主營業(yè)務收入1420334153減:業(yè)務成本(折舊)55555主營業(yè)務稅金(6%)913151821營業(yè)費用1725283134管理費用2734484552二、營業(yè)利潤-272466加:營業(yè)外收入減:營業(yè)外支出三、利潤總額-2744667398減：所得稅(25%)10121519四、凈利潤-27315462834.2.6資產負債表估計本項目根據(jù)之前的報表分析，可得出資產負債表如下：表4.8資產負債表項目2018年2019年2020年2021年2022年流動資產-2731546283現(xiàn)金-2731746290應收賬款存活固定資產2419141412設備2424192429減:折舊55555負債流動負債應付賬款應付票據(jù)長期負債股東權益-31928111107負債與所有者權益合計-31928111107通過表格分析可以看出，本項目除首年因為投入過高和經營時間不足的原因導致股東權益為負外，其他年份中本項目的現(xiàn)金流充沛，沒有負債。4.2.7現(xiàn)金流量表估計表4.6現(xiàn)金流量表一、經營活動產生的現(xiàn)金流2018年2019年2020年2021年2022年現(xiàn)金流入小計1410202131現(xiàn)金流出小計3335243034支付的各項稅費914141516支付工資現(xiàn)金2434383835支付其他與經營活動有關的現(xiàn)金1725283134現(xiàn)金流量凈值-22二、投資活動產生的現(xiàn)金流量凈值現(xiàn)金流入小計現(xiàn)金流出小計29構建股東資產、無形資產29投資活動所產生的現(xiàn)金流量凈值-29三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量50現(xiàn)金流入小計50籌資活動產生的現(xiàn)金流量凈額50四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額193579871014.2.8盈利能力和投資價值分析本項目投資價值分析，主要考慮盈利能力，從總資產周轉率、利潤率、資產報酬率和權益報酬率四個指標進行分析。根據(jù)前面財務報表的分析。表4.10盈利能力分析表項目2018年2019年2020年2021年2022年營運能力指標總資產周轉率-2.592.192.172.11盈利能力指標利潤率-23.48%37.08%39.73%43.27%資產報酬率60.9%81.25%86.58%91.31%權益報酬率60.9%81.25%86.58%91.31%備注：總資產周轉率=總收入/總資產；利潤率=凈利潤/總收入本項目具備良好的正向現(xiàn)金流。除了初始階段需要少量的管理成本外，項目的整體現(xiàn)金流良好；項目風險分析及防范5.1項目風險5.1.1法律風險我國有關股權眾籌的監(jiān)管政策還不健全，金融抑制程度相對較高，發(fā)展股權眾籌的法律風險來源于違法違規(guī)風險和投資人保護風險，前者會影響到項目實施方的利益，后者會影響到股權眾籌的出資人利益，如果風險處理不當，不僅會觸犯法律，而且會引發(fā)社會矛盾。5.1.2運營風險股權眾籌平臺，構建的是一個涉及很多商業(yè)機密和出資人機密信息的服務支持平臺。在整個平臺運營、推廣和實施過程中，會存在商機和隱私泄露的風險。5.2風險防范5.2.1法律風險的防范為避免政策風險，項目規(guī)定，股票發(fā)行數(shù)額有一定限制，不能隨意增減，在限期內未完成，眾籌項目參與人數(shù)設計不超過二百人。為保護投資人權益，四方公司的股權眾籌項目約定，當受讓價格發(fā)生異議時，可以由標的公司所有股東給出一個評估價，取其中的平均值作為轉讓價，也可設置基本前提是不低于出資價，要求大股東回購，最大限度地保護投資人的利益。5.2.2運營風險的防范為了保護項目或個人的隱私，本項目主要采取如下風險防范多措施：一是確立篩選標準。要求提交的項目最好已經在實施，從而不會被人剽竊；二是項目平臺IT數(shù)據(jù)安全和流程管控構建保障機制。三是通過加密、針對性信息傳遞和信息分級制度，避免信息向不關聯(lián)和第三方外泄。加強流程管控。在標的企業(yè)的財務管理、財務信息披露和相關資產處置等方面，嚴格按照流程操作，并申明嚴重的違約和泄密責任，確立違約重罰機制，推動信用評級制度體系建設。結論本項目對四方公司的眾籌計劃書進行了設計，在介紹項目概況的基礎上，分析其面臨的市場環(huán)境，然后提出了幾點營銷策略，包括市場細分、目標市場以及營銷組合策略等，然后對其財務和收益進行了重點分析，發(fā)現(xiàn)項目具備較強的盈利潛力，具有較大的投資價值，最后在分析法律風險和經營風險的情況下，提出了相應的風險防范對策。參考文獻郭菊娥,熊潔.股權眾籌支持創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資問題研究[J].華