【最新】基金法律法規(guī)考試題庫及答案

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考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、L0F基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在()系統(tǒng)。

A.中國結(jié)算公司注冊

B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

答案：D

解析：場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基

金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

2、基金管理人需在基金份額發(fā)售的()日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管

理人網(wǎng)站上。

A:2

B:3

C:5

D:15

答案為B,解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管

理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指

定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

3、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并

登載在網(wǎng)站上。

4、()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和

經(jīng)營信息。

A.行業(yè)報(bào)告

B.投資計(jì)劃

C.客戶資料

D.商業(yè)秘密

答案：D,解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保

密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

5、下列關(guān)于混合型基金，說法錯(cuò)誤的是()。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

答案：C

解析：混合型基金的收益大于債券基金。

6、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金

是()o

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

7、基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括()。

A、投資管理

B、銷售服務(wù)

C、信息傳輸

D、資金歸集

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、

銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

8、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括（）。

A、通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：

①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

9、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、9個(gè)月

答案為B【解析】本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金

運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦

理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。

10、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項(xiàng)說法錯(cuò)誤?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。

n、下列選項(xiàng)中，說法錯(cuò)誤的是()。

A、居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字

B、產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)需求

C、隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發(fā)展，越來越多的人通過各類金融工具進(jìn)入金融市

場，獲取投資的保值收益

D、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，而投資的未來收益具有不

確定性。

12、在基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

13、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托()進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

14、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)()，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)

行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B、職工代表大會(huì)

C、總經(jīng)理

D、監(jiān)事會(huì)

答案為A【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控

制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)

營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)

估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

15、關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。

A、認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B、認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

C、認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D、認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購與基金申購的不同。認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并

且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

16、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

A、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、以上全選

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)

格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完

整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)

確、完整、及時(shí)。

17、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

答案：A

18、證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長不得超過（）。

A.10日

B.10個(gè)交易日

C.15日

D.15個(gè)交易日

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會(huì)限制交易的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。

19、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

A.投資人、托管人、管理人

B.管理人、托管人、投資人

C.托管人、管理人、投資人

D.管理人、托管人、管理人

答案：B

20、()又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

A.金融市場

B.商品市場

C.貨幣市場

D.衍生工具市場

答案：C,解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

21、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，L0F的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，L0F可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，L0F的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與

一籃子股票

答案：D

22、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露()兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C、實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

23、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工

作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)

生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報(bào)告。

24、基金交易傭金不得高于成交金額的()

%。(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

25、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為C,解析：投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的

受理情況。

26、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過()個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過3個(gè)月。

27、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

答案為A,解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

28、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等

有價(jià)證券投資的基金。

29、開放式基金的注冊登記體系模式不包括（）o

A、基金管理人自建注冊登記體系的“內(nèi)置”模式

B、委托中國證券登記結(jié)算有限公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C、委托其他第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D、“內(nèi)置”和“外置”相結(jié)合的模式

答案為C【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。我國開放式基金注冊登記體系的模式：（1）基金

管理人自建注冊登記體系的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國證券登記結(jié)算有限公司作為注冊登記機(jī)

構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。

30、以下對(duì)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會(huì)和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣

傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

31、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回?cái)?shù)量的影響

答案:A

解析：單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

32、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開放式基金

答案為B,解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

33、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道

德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德教育是指通過受教育者自身

以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

34、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

答案為D,解析：2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》

并于2013年6月1日正式實(shí)施。

35、以下關(guān)于ETF和L0F的表述，不正確的是（）。

A.對(duì)申購和贖回的限制不同

B.二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C.申購、贖回的場所不同

D.申購、贖回的標(biāo)的不同

答案：B

解析：L0F和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同；②申購、贖回的場所不同；③對(duì)申購、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；

而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

36、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是（）。

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資

產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

37、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括（）。

A、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制

B、評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

C、決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員

D、審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告的合規(guī)合法性

答案為D【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)

合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有

主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

38、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.表現(xiàn)形式相同

C.調(diào)整范圍不同

D.都是行為規(guī)范

答案：B

解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

39、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

D.以上說法都正確

答案為D,解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê?/p>

規(guī)經(jīng)營。

40、非公開募集基金的基金管理人只需向（）登記即可。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國銀監(jiān)會(huì)

D、中國保監(jiān)會(huì)

答案為B【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記。我國對(duì)于非公開募集基金的

基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記

即可。

41、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有鬧難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資

產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金

總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

42、下列關(guān)于投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別的說法，不正確的是()。

A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲(chǔ)蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)

為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

43、在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

答案為A,解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

44、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@

不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A:真實(shí)性原則

B:準(zhǔn)確性原則

C:完整性原則

D:及時(shí)性原則

答案為C,解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原

則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的

成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

45、對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.法規(guī)許可的行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.基金信息披露的禁止行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

答案：C

解析：對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于基金信息披露的禁止行為。

46、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下

列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.座談會(huì)B.郵寄服務(wù)

C.“一對(duì)一”專人服務(wù)

D.研討會(huì)

【答案】D

47、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

48、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并

根據(jù)自身的（）等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

I.投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗(yàn)

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、III

B、I、II、IV

c、i、m、iv

D、i、n、IILIV

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等

基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

49、2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。

A.對(duì)出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再征收

C.對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1%。征收

D.對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

答案為B,解析：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再

征收。

50、()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

答案：B

解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

51、金融市場的參與者不包括()。

A.政府

B.中央銀行

C.社會(huì)團(tuán)體

D.企業(yè)居民

答案為C

【解析】金融市場的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

52、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

答案為A,解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

53、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（

A.確定基金交易價(jià)格）。

B.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C.基金財(cái)產(chǎn)清算方式

D.基金份額發(fā)行、交易安排

答案：A,解析：封閉式基金在交易所交易，價(jià)格由供求關(guān)系決定。

54、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

55、廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和O。

A.商品市場

B.有價(jià)證券市場

C.衍生工具市場

D.黃金市場

答案：B,解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價(jià)證券市

場。

56、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場。

57、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

58、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)

構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

59、基金公司內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。

A.基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用

B.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

C.基金公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋基金公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）以及各級(jí)人員，涉及

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，且應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，確保不存在內(nèi)

部控制的空白或漏洞

D.基金公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最

佳的內(nèi)部控制效果

答案為A

【解析】有效性原則是指基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。

60、關(guān)于證券投資基金投資收益，下列說法不正確的是（）。

A.指基金活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、

基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益

B.包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益

C.包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益

D.包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等

【答案】D

61、靈活配置型基金股票比例值覆蓋（），因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

62、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣

答案：B,解析：封閉式基金是場內(nèi)交易的。

63、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或

機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

A.6個(gè)月

B.30日

C.3個(gè)月

D.10日

答案：A

解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公

司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

64、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)符合的要求不包括（）。

A、委托人為合格投資者

B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

C、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不

得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限

制。

65、開放式基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

66、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的

（）o

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案為C【解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)

ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

67、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)：①根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型（成長

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

68、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯(cuò)誤的是

A、成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的

控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點(diǎn)都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)

D、控制點(diǎn)設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對(duì)那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣

的關(guān)鍵控制點(diǎn)（如投資、研究和交易）應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制；對(duì)那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點(diǎn)，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費(fèi)大量的人力、物力進(jìn)行控制。

69、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

70、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

B.檢查公司的財(cái)務(wù)

C.列席董事會(huì)會(huì)議

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

答案：D

解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人

員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和

其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時(shí)股東會(huì)；⑤

列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

71、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)

的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

72、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財(cái)

B.金融

C.融資

D.投資

答案為B,解析:考查金融的定義,所謂金融,簡單來講即貨幣資金的融通。

73、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募

集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)

當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

74、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

75、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

答案為D,解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

76、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠實(shí)守信

D.忠誠敬業(yè)

答案為C

【解析】誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

77、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運(yùn)作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基

金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1

億元。

78、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A.影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

79、下列關(guān)于操縱市場的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.操縱市場是指通過歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為是判定一項(xiàng)行為是否

為操縱市場行為的關(guān)鍵因素

C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是操縱市場的構(gòu)成要素

D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢和持股優(yōu)勢，以單獨(dú)或者合謀串通等方式，影響證

券交易價(jià)格或者交易量

答案為B

【解析】操縱市場的構(gòu)成要素包括：①實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證

券價(jià)格的行為；②有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成操縱市場行為的關(guān)鍵因素。

80、()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披

露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

81、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：D

解析：此題考察封閉式基金的上市交易條件。

82、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，

并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

A、客觀、全面、準(zhǔn)確

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C、客觀、公正、及時(shí)

D、真實(shí)、完整、及時(shí)

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在陳述所推介基金或同

一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出

處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

83、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

答案：C

解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

84、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。

A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一

交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

答案：D

解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響,股票基金份額凈值

不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)

險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行

合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

85、下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。

A、申購（認(rèn)購）費(fèi)

B、投資咨詢費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

答案為B【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；痄N售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回

費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

86、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

答案：B

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

87、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動(dòng)、及時(shí)開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，

建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有

率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。

I.人工咨詢

n.客戶投訴處理

in.非交易過戶

IV.掛失和解掛

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、IIKIV

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

88、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同

時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

B.中國證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu)

D.中國證監(jiān)會(huì)

答案為D

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采

取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

89、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí),

應(yīng)當(dāng)（）。

A.回避

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.確保投資者的利益優(yōu)先

答案：D

解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免

時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

90、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

91、以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。

A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

B.股票基金份額