（共同）反詐類[復(fù)制]85.張三受電信詐騙申請(qǐng)緊急止付，下列說(shuō)法正確的是（）。*A.直接向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)B.向本人開(kāi)戶行所在地的任一銀行網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)C.向本人開(kāi)戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)(正確答案)D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)案86.張三受電信詐騙向銀行舉報(bào)，需填寫(xiě)《緊急止付申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明（）等內(nèi)容。*A.資金匯出賬戶(正確答案)B.收款人開(kāi)戶行名稱與收款人賬戶(正確答案)C.匯出金額、時(shí)間、渠道(正確答案)D.詐騙電話或短信內(nèi)容(正確答案)87.對(duì)于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)取消該賬戶的（）。*A.網(wǎng)上銀行功能(正確答案)B.手機(jī)銀行功能(正確答案)C.境內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)取現(xiàn)功能(正確答案)D.境外自動(dòng)柜員機(jī)取現(xiàn)功能(正確答案)88.止付賬戶開(kāi)戶行總行接到公安機(jī)關(guān)加蓋電子簽章的緊急止付指令后，通過(guò)本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)賬戶的（）進(jìn)行核對(duì)。*A.戶名(正確答案)B.賬號(hào)(正確答案)C.匯款金額(正確答案)D.交易時(shí)間(正確答案)89.因惡意舉報(bào)，對(duì)（）相關(guān)當(dāng)事人造成損失和涉及法律責(zé)任的，依法追究報(bào)案人責(zé)任。*A.開(kāi)戶銀行(正確答案)B.止付銀行(正確答案)C.止付賬戶戶主(正確答案)D.人民銀行分支機(jī)構(gòu)90.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的功能有（）。*A.緊急止付(正確答案)B.快速凍結(jié)(正確答案)C.信息共享(正確答案)D.快速查詢(正確答案)91.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”的賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)（）。*A.限制其業(yè)務(wù)B.中止其業(yè)務(wù)(正確答案)C.封停該賬戶境內(nèi)外轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)功能(正確答案)D.不得向該賬戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)92.將可疑賬戶信息通過(guò)“可疑賬戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)文”發(fā)送到電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的機(jī)構(gòu)有（）。*A.銀行(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.人民銀行93.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”的賬戶，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。*A.開(kāi)戶銀行應(yīng)限制其業(yè)務(wù)(正確答案)B.中止其業(yè)務(wù)C.封停該賬戶境內(nèi)外轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)功能D.取消網(wǎng)上銀行功能(正確答案)94.對(duì)于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。*A.開(kāi)戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)(正確答案)B.開(kāi)戶銀行應(yīng)封停該賬戶境內(nèi)外轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)功能(正確答案)C.開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其境內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)取現(xiàn)功能D.開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其境外自動(dòng)柜員機(jī)取現(xiàn)功能95.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。*A.采取重新識(shí)別客戶身份(正確答案)B.加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)(正確答案)C.對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)96.按照《中國(guó)人民銀行工業(yè)和信息化部公安部工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》，（）和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制。*A.人民銀行(正確答案)B.公安機(jī)關(guān)(正確答案)C.電信主管部門(正確答案)D.工商行政管理部門(正確答案)243.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行對(duì)本銀行行內(nèi)（）等業(yè)務(wù)收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)在2016年12月30日前實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。*A.異地存取現(xiàn)(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬(正確答案)C.異地開(kāi)戶D.異地銷戶244.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的要求是（）。*A.同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類戶(正確答案)B.同一個(gè)人在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)Ⅰ類戶C.已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新開(kāi)戶的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)D.已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新開(kāi)戶的，只能開(kāi)立Ⅱ類戶245.關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，個(gè)人于2016年11月30日前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)（）。*A.對(duì)同一存款人開(kāi)戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理(正確答案)B.要求存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶的合理性(正確答案)C.對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶合理性的，銀行應(yīng)引導(dǎo)存款人撤銷或歸并賬戶(正確答案)D.對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶合理性的，銀行應(yīng)引導(dǎo)存款人降低賬戶類別(正確答案)246.關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，個(gè)人于2016年11月30日前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)Ⅰ類戶，對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶合理性的，銀行應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)存款人采?。ǎ┑却胧?，使存款人運(yùn)用賬戶分類機(jī)制，合理存放資金，保護(hù)資金安全。*A.撤銷賬戶(正確答案)B.歸并賬戶(正確答案)C.降低賬戶類別(正確答案)D.只能撤銷或歸并賬戶247.自2016年12月1日起，關(guān)于個(gè)人支付賬戶的開(kāi)立，說(shuō)法正確的是（）。*A.支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅲ類賬戶(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅱ類賬戶C.支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)可開(kāi)立多個(gè)Ⅱ類戶或Ⅲ類戶D.只有A正確(正確答案)248.關(guān)于個(gè)人支付賬戶，個(gè)人于2016年11月30日前開(kāi)立支付賬戶的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.完成存量支付賬戶清理工作(正確答案)B.聯(lián)系開(kāi)戶人確認(rèn)需保留的賬戶(正確答案)C.將其余賬戶降低類別管理或予以撤并(正確答案)D.開(kāi)戶人未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保留其使用頻率較高和金額較大的賬戶，后續(xù)可根據(jù)其申請(qǐng)進(jìn)行變更(正確答案)249.關(guān)于個(gè)人支付賬戶，個(gè)人于2016年11月30日前開(kāi)立支付賬戶的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行存量支付賬戶清理工作，聯(lián)系開(kāi)戶人確認(rèn)需保留的賬戶。開(kāi)戶人未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），后續(xù)可根據(jù)其申請(qǐng)進(jìn)行變更。*A.保留其使用頻率較高的賬戶(正確答案)B.保留其金額較大的賬戶(正確答案)C.將其賬戶降低類別D.將其賬戶予以銷戶250.自2017年1月1日起，對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案（），經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。*A.頻率較高的銀行賬戶B.銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶(正確答案)D.頻率較高的支付賬戶251.自2017年1月1日起，被納入“涉案賬戶”名單的銀行賬戶和支付賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在3日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）。*A.賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停柜面業(yè)務(wù)C.支付賬戶暫停轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D.支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)(正確答案)252.賬戶開(kāi)戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開(kāi)立的，應(yīng)當(dāng)向銀行和支付機(jī)構(gòu)出具（），銀行和支付機(jī)構(gòu)予以銷戶。*A.被冒用身份開(kāi)戶的聲明(正確答案)B.同意銷戶的聲明(正確答案)C.授權(quán)銷戶的聲明D.委托銷戶的聲明253.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。*A.出租(正確答案)B.出借(正確答案)C.出售(正確答案)D.購(gòu)買(正確答案)254.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。*A.單位(正確答案)B.個(gè)人(正確答案)C.相關(guān)組織者(正確答案)D.以上都不對(duì)255.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。*A.出租支付賬戶的單位(正確答案)B.出借銀行賬戶的個(gè)人(正確答案)C.購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的組織者(正確答案)D.假冒他人身份開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位(正確答案)256.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。*A.虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開(kāi)立銀行賬戶的個(gè)人(正確答案)C.虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開(kāi)立支付賬戶的單位(正確答案)257.甲經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有出租、出借支付賬戶的行為，則甲自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)將對(duì)其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶258.張三公司有虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的行為，則張三公司自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)將對(duì)其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶259.關(guān)于買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開(kāi)戶的懲戒機(jī)制，人民銀行將對(duì)以下行為的單位和個(gè)人將其信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布（）。*A.虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開(kāi)立銀行賬戶的個(gè)人(正確答案)C.虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開(kāi)立支付賬戶的單位(正確答案)260.銀行在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)B.及時(shí)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告C.及時(shí)向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)督局報(bào)告D.將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)(正確答案)261.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶的情形是（）。*A.被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的(正確答案)B.經(jīng)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在的(正確答案)C.經(jīng)核實(shí)虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的(正確答案)D.單位法人變動(dòng)頻繁的262.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.立即暫停其業(yè)務(wù)B.3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)(正確答案)C.3個(gè)月內(nèi)銷戶D.逐步清理(正確答案)263.對(duì)存在（）等異常情況的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)單位開(kāi)戶意愿的核查。*A.法定代表人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)B.負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)C.注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地(正確答案)D.注冊(cè)地在本地，經(jīng)營(yíng)地在異地264.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)單位開(kāi)戶意愿核查的情形是（）。*A.法定代表人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)B.注冊(cè)地在異地，經(jīng)營(yíng)地在本地C.注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地(正確答案)D.注冊(cè)地在本地，經(jīng)營(yíng)地在異地265.支付機(jī)構(gòu)為單位開(kāi)立支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）對(duì)單位基本信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證。*A.要求單位提供相關(guān)證明文件(正確答案)B.自主或者委托合作機(jī)構(gòu)以面對(duì)面方式核實(shí)客戶身份(正確答案)C.以非面對(duì)面方式核實(shí)客戶身份D.以非面對(duì)面方式通過(guò)至少三個(gè)合法安全的外部渠道(正確答案)266.有（）情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。*A.對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的(正確答案)B.單位注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地開(kāi)立賬戶的C.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的(正確答案)D.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)267.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)（）。*A.暫停其非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.暫停其柜面業(yè)務(wù)C.暫停其所有業(yè)務(wù)D.向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)(正確答案)268.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)于成年人（）預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后可以保持不變。*A.代理未成年人開(kāi)戶(正確答案)B.代理老年人開(kāi)戶(正確答案)C.代理行動(dòng)不便的人開(kāi)戶D.代理盲人開(kāi)戶269.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)于單位批量開(kāi)戶，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話等情形的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.承認(rèn)其合理性B.變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話(正確答案)C.無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.由財(cái)務(wù)人員出具說(shuō)明后可以保持不變270.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。*A.實(shí)時(shí)到賬(正確答案)B.普通到賬(正確答案)C.次日到賬(正確答案)D.累計(jì)到賬271.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行通過(guò)自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，并通過(guò)（）等設(shè)置防詐騙提醒。*A.文字(正確答案)B.標(biāo)識(shí)(正確答案)C.彈窗(正確答案)D.報(bào)警272.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計(jì)限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額(正確答案)273.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，對(duì)超出（）的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計(jì)限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額(正確答案)274.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用（）等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。*A.數(shù)字證書(shū)(正確答案)B.口令卡C.電話號(hào)碼D.電子簽名(正確答案)275.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，單位銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額超過(guò)100萬(wàn)元的，銀行在進(jìn)行（）后方可轉(zhuǎn)賬。*A.大額交易提醒(正確答案)B.實(shí)時(shí)到賬提醒C.普通到賬提醒D.單位確認(rèn)(正確答案)276.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人開(kāi)立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的（），超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。*A.日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額277.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人開(kāi)立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定（）之間的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。*A.支付賬戶與支付賬戶(正確答案)B.支付賬戶與銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶與個(gè)人D.支付賬戶與單位278.關(guān)于特約商戶資金結(jié)算管理，銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)（），不得為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。*A.交易監(jiān)測(cè)(正確答案)B.大額交易監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)D.內(nèi)部控制279.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為（）特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。*A.入網(wǎng)不滿90日(正確答案)B.入網(wǎng)不滿30日C.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日(正確答案)D.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿90日280.任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣（）等受理終端。*A.POS機(jī)（包括MPOS）(正確答案)B.刷卡器(正確答案)C.ATMD.電腦主機(jī)281.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)于以下情形的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能（）。*A.違規(guī)移機(jī)使用(正確答案)B.不能正常工作C.無(wú)法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)(正確答案)D.在辦公室使用282.（）應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)詳細(xì)記錄特約商戶基本信息、啟動(dòng)和終止服務(wù)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等。*A.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)(正確答案)B.銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)283.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)詳細(xì)記錄特約商戶的（）等。*A.基本信息(正確答案)B.啟動(dòng)和終止服務(wù)情況(正確答案)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)D.業(yè)務(wù)規(guī)模284.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎為特約商戶提供服務(wù)的情形是（）。*A.同一特約商戶反復(fù)更換服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.同一個(gè)人控制的特約商戶反復(fù)更換服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.經(jīng)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在的D.經(jīng)核實(shí)虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的285.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶黑名單管理機(jī)制，將下列情形的單位和個(gè)人等，列入黑名單管理（）。*A.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶及其法定代表人(正確答案)B.公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關(guān)個(gè)人(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶的單位和個(gè)人(正確答案)D.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶及其負(fù)責(zé)人(正確答案)286.下列有關(guān)黑名單處理的描述，說(shuō)法正確的是（）。*A.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)(正確答案)B.人民銀行應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)C.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退(正確答案)287.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，確保交易信息的（）。*A.真實(shí)性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.在支付全流程中的一致性(正確答案)288.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，對(duì)交易信息的要求是（）。*A.確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性(正確答案)B.確保交易信息在支付全流程中的一致性(正確答案)C.不得篡改或者隱匿交易信息(正確答案)D.交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存5年(正確答案)289.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測(cè)，建立和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有（）等可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)列入可疑交易。*A.集中轉(zhuǎn)入(正確答案)B.分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C.大額轉(zhuǎn)入D.大額轉(zhuǎn)出290.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測(cè)模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。*A.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)(正確答案)B.銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)291.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測(cè)模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.銀行(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)292.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，2016年11月30日前，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），不得推諉、拖延。*A.理順本機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程(正確答案)B.實(shí)現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結(jié)和扣劃等(正確答案)C.指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作(正確答案)D.按時(shí)完成本單位核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和改造工作293.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，2016年11月30日前，支付機(jī)構(gòu)要指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助（）工作，不得推諉、拖延。*A.查詢(正確答案)B.止付(正確答案)C.凍結(jié)(正確答案)D.扣劃(正確答案)294.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與（）的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。*A.地方政府(正確答案)B.工商部門(正確答案)C.稅務(wù)部門D.公安機(jī)關(guān)(正確答案)295.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任落實(shí)情況。銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度和規(guī)定并且情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行將給予以下處罰（）。*A.違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款(正確答案)B.沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款(正確答案)C.對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D.暫停1個(gè)月至6個(gè)月新開(kāi)立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)(正確答案)296.關(guān)于“建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制”，下列說(shuō)法正確的是（）。*A.被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶(正確答案)B.經(jīng)核實(shí)，對(duì)注冊(cè)地址不存在的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶(正確答案)C.虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶(正確答案)D.對(duì)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎為其開(kāi)戶，開(kāi)戶初期原則上只開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)409.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)有（）。*A.互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺(tái)(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)和非法證券期貨類交易平臺(tái)(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(tái)(正確答案)D.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所(正確答案)410.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括（）。*A.受理終端所處位置無(wú)法監(jiān)測(cè)B.受理終端與商戶經(jīng)營(yíng)地址不符的交易C.連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無(wú)法重新核實(shí)特約商戶身份(正確答案)D.連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)411.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）。*A.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每季獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢B.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢(正確答案)C.對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期采集其經(jīng)營(yíng)影像或照片、開(kāi)展受理終端定位監(jiān)測(cè)(正確答案)D.對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期登錄其經(jīng)營(yíng)網(wǎng)頁(yè)查看經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付接口技術(shù)監(jiān)測(cè)和大數(shù)據(jù)分析(正確答案)412.任何單位和個(gè)人不得以（）等方式拒收現(xiàn)金，依法應(yīng)當(dāng)使用非現(xiàn)金支付工具的情形除外。*A.格式條款(正確答案)B.通知(正確答案)C.聲明(正確答案)D.告示(正確答案)413.（）不得要求或者誘導(dǎo)其他單位和個(gè)人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金。*A.金融機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)D.非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)414.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)在受理公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的規(guī)定有（）。*A.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺(tái)報(bào)文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的交易流水號(hào)(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持根據(jù)清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的交易流水號(hào)查詢對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，并按照管理平臺(tái)報(bào)文要求反饋(正確答案)C.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化受理終端入網(wǎng)管理，參照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定受理終端入網(wǎng)管理制度D.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度，根據(jù)單位客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，合理設(shè)置并動(dòng)態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額415.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時(shí)反饋。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)7×24小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制(正確答案)B.設(shè)置AB角(正確答案)C.于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起1個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送(正確答案)416.支付機(jī)構(gòu)可采?。ǎ┑确绞较騿挝环ǘù砣嘶蜇?fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶意愿，具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況確定。*A.電話B.視頻(正確答案)C.面對(duì)面(正確答案)D.電子郵件417.單位存在異常開(kāi)戶情形的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采?。ǎ┑却胧?。*A.直接中止開(kāi)戶B.向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶意愿C.延長(zhǎng)開(kāi)戶審核期限(正確答案)D.強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查(正確答案)418.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善客戶修改支付賬戶登錄密碼、支付密碼等業(yè)務(wù)的安全管理，不得僅憑驗(yàn)證支付賬號(hào)綁定銀行賬戶信息即為客戶辦理修改支付賬戶（）等業(yè)務(wù)。*A.登錄密碼(正確答案)B.支付密碼(正確答案)C.預(yù)留手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.客戶名稱419.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.采取面對(duì)面、視頻等方式重新核實(shí)客戶身份(正確答案)B.甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取相關(guān)措施(正確答案)C.對(duì)無(wú)法核實(shí)的，中止該支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開(kāi)戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開(kāi)立的其他單位支付賬戶重點(diǎn)核實(shí)(正確答案)420.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶（）的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。*A.出租賬戶(正確答案)B.出借賬戶(正確答案)C.出售賬戶(正確答案)D.購(gòu)買賬戶(正確答案)421.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其（）。*A.銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)B.銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C.支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.不得為其新開(kāi)立賬戶(正確答案)422.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)有（）*A.互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺(tái)(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)和非法證券期貨類交易平臺(tái)(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(tái)(正確答案)D.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所(正確答案)423.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括（）*A.受理終端所處位置無(wú)法監(jiān)測(cè)B.受理終端與商戶經(jīng)營(yíng)地址不符的交易C.連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無(wú)法重新核實(shí)特約商戶身份(正確答案)D.連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)424.收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析（）等特征，完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型。*A.交易金額、筆數(shù)(正確答案)B.交易類型、時(shí)間、頻率(正確答案)C.收款方(正確答案)D.付款方(正確答案)425.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易金額、時(shí)間、頻率與特約商戶經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶采取的措施有（）。*A.延遲資金結(jié)算(正確答案)B.設(shè)置收款限額(正確答案)C.暫停銀行卡交易(正確答案)D.收回受理終端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）(正確答案)426.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）*A.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每季獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢B.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢(正確答案)C.對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期采集其經(jīng)營(yíng)影像或照片、開(kāi)展受理終端定位監(jiān)測(cè)(正確答案)D.對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期登錄其經(jīng)營(yíng)網(wǎng)頁(yè)查看經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付接口技術(shù)監(jiān)測(cè)和大數(shù)據(jù)分析(正確答案)427.（）應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)報(bào)文規(guī)范要求準(zhǔn)確、完整報(bào)送實(shí)際交易的特約商戶信息和收款方、付款方信息，并向客戶準(zhǔn)確展示商戶名稱或收款方、付款方名稱。*A.銀行(正確答案)B.收單機(jī)構(gòu)C.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)428.自2019年6月1日起，（）應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。*A.收單機(jī)構(gòu)B.銀行(正確答案)C.清算機(jī)構(gòu)D.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)429.2019年4月至12月，人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳方案，綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、漫畫(huà)等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報(bào)紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內(nèi)容。*A.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對(duì)措施(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬匯款注意事項(xiàng)(正確答案)C.買賣賬戶社會(huì)危害(正確答案)D.個(gè)人金融信息保護(hù)和支付結(jié)算常識(shí)(正確答案)430.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則反饋交易流水號(hào)和交易類型。通過(guò)銀聯(lián)處理的業(yè)務(wù)，反饋交易流水號(hào)和交易類型的規(guī)則是（）。*A.網(wǎng)銀支付，反饋銀聯(lián)發(fā)送銀行的交易訂單號(hào)（唯一訂單標(biāo)識(shí)），交易類型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)網(wǎng)銀”(正確答案)B.協(xié)議支付，反饋協(xié)議支付請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類型1001）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)協(xié)議”(正確答案)C.直接支付，反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類型1002）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”(正確答案)D.貸記付款，反饋貸記付款請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類型2001）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)貸記”(正確答案)431.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則反饋交易流水號(hào)和交易類型。通過(guò)網(wǎng)聯(lián)處理的業(yè)務(wù)，反饋交易流水號(hào)和交易類型的規(guī)則是（）。*A.協(xié)議支付和商業(yè)委托支付，反饋協(xié)議支付申請(qǐng)報(bào)文（epcc.201.001.01）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)協(xié)議”和“網(wǎng)聯(lián)商業(yè)委托”(正確答案)B.網(wǎng)關(guān)支付，反饋網(wǎng)關(guān)支付跳轉(zhuǎn)報(bào)文（epcc.242.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”(正確答案)C.認(rèn)證支付，反饋銀行驗(yàn)證支付申請(qǐng)報(bào)文（epcc.231.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)認(rèn)證”(正確答案)D.付款業(yè)務(wù)，反饋付款申請(qǐng)報(bào)文（epcc.211.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”(正確答案)467.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)（），并不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施。。*A.暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.取消其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)C.暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.取消其支付賬戶所有業(yè)務(wù)352.中國(guó)人民銀行將公安部提供的（）等，通過(guò)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”發(fā)布至銀行、支付機(jī)構(gòu)。*A.買賣賬戶相關(guān)單位信息(正確答案)B.買賣賬戶相關(guān)個(gè)人信息(正確答案)C.認(rèn)定公安機(jī)關(guān)名稱(正確答案)D.懲戒措施執(zhí)行起止日期(正確答案)353.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）要求對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施懲戒。*A.《條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范》B.《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》(正確答案)C.《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶相關(guān)信息上報(bào)和移送機(jī)制的通知》D.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(正確答案)354.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》和《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施懲戒。單位和個(gè)人對(duì)相關(guān)措施提出異議的，要（）。*A.正確引導(dǎo)(正確答案)B.及時(shí)解答(正確答案)C.加強(qiáng)買賣賬戶懲戒措施的社會(huì)宣傳教育(正確答案)D.提高社會(huì)公眾依法開(kāi)立和使用賬戶的法律意識(shí)(正確答案)634.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》包括哪些方面內(nèi)容（）。*A.電信治理(正確答案)B.金融治理(正確答案)C.互聯(lián)網(wǎng)治理(正確答案)D.法律責(zé)任(正確答案)635.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》出臺(tái)的目的，在于（）。*A.預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)B.加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作(正確答案)C.保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益(正確答案)D.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全(正確答案)636.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的適用范圍包括（）。*A.中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)B.中華人民共和國(guó)境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)C.外國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)D.中華人民共和國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)637.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。*A.統(tǒng)籌發(fā)展和安全(正確答案)B.系統(tǒng)觀念、法治思維(正確答案)C.齊抓共管、群防群治(正確答案)D.精準(zhǔn)防治(正確答案)638.有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的（），應(yīng)當(dāng)予以保密。*A.國(guó)家秘密(正確答案)B.商業(yè)秘密(正確答案)C.個(gè)人隱私(正確答案)D.個(gè)人信息(正確答案)639.（）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。*A.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者(正確答案)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者(正確答案)640.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)（）等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。*A.遠(yuǎn)程(正確答案)B.近程C.非接觸(正確答案)D.接觸641.提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的（）。*A.真實(shí)性(正確答案)B.完整性C.適應(yīng)性D.準(zhǔn)確性(正確答案)642.任何單位和個(gè)人不得非法（）電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等。*A.買賣(正確答案)B.出租(正確答案)C.出借(正確答案)D.交換643.地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（），開(kāi)展綜合治理。*A.目標(biāo)任務(wù)(正確答案)B.工作機(jī)制(正確答案)C.治理流程D.工作職責(zé)644.人民法院、人民檢察院在依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，分別發(fā)揮（）職能。*A.移送B.審判(正確答案)C.檢察(正確答案)D.監(jiān)管645.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》要求電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立（）。*A.內(nèi)部控制機(jī)制(正確答案)B.組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制C.安全責(zé)任制度(正確答案)D.安全評(píng)估制度646.各級(jí)人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識(shí)，提高公眾對(duì)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的（）和（）。*A.防騙意識(shí)(正確答案)B.識(shí)騙能力(正確答案)C.關(guān)注程度D.掌握程度647.有關(guān)部門和村民委員會(huì)、居民委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育（）等活動(dòng)。*A.進(jìn)學(xué)校(正確答案)B.進(jìn)企業(yè)(正確答案)C.進(jìn)社區(qū)(正確答案)D.進(jìn)農(nóng)村(正確答案)E.進(jìn)家庭(正確答案)648.單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)（）有關(guān)部門依照《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。*A.協(xié)助(正確答案)B.配合(正確答案)C.接受D.婉拒649.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)在（），應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度。*A.為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶(正確答案)B.提供支付結(jié)算服務(wù)(正確答案)C.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間(正確答案)D.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止后650.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。*A.加強(qiáng)核查(正確答案)B.拒絕開(kāi)戶(正確答案)C.簡(jiǎn)易開(kāi)戶D.暫緩開(kāi)戶651.（）組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。*A.中國(guó)人民銀行(正確答案)B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)C.銀聯(lián)公司D.銀行業(yè)自律機(jī)制652.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》要求，（）等有關(guān)部門建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。*A.金融(正確答案)B.電信(正確答案)C.市場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)D.稅務(wù)(正確答案)653.市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）和（）提供便利。*A.客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.賬戶年檢C.依法識(shí)別受益所有人(正確答案)D.分類分級(jí)654.對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?A.核實(shí)交易情況(正確答案)B.重新核驗(yàn)身份(正確答案)C.延遲支付結(jié)算(正確答案)D.限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)655.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定開(kāi)展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)時(shí)，可以收集異常客戶（）等必要的交易信息、設(shè)備位置信息。*A.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址(正確答案)B.網(wǎng)卡地址(正確答案)C.支付受理終端信息(正確答案)D.名下資產(chǎn)信息656.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。*A.即時(shí)查詢(正確答案)B.緊急止付(正確答案)C.快速凍結(jié)(正確答案)D.及時(shí)解凍和資金返還(正確答案)657.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息，保證交易信息的（）、（）和支付全流程中的（）。*A.真實(shí)(正確答案)B.準(zhǔn)確(正確答案)C.完整D.一致性(正確答案)658.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求，對(duì)涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊(cè)的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ┑忍幹么胧?。*A.限期改正(正確答案)B.限制功能(正確答案)C.暫停使用(正確答案)D.禁止重新注冊(cè)(正確答案)E.關(guān)閉賬號(hào)(正確答案)659.任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供以下支持或者幫助（）。*A.出售個(gè)人信息(正確答案)B.提供個(gè)人信息(正確答案)C.幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(正確答案)D.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為(正確答案)660.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)類型、程度情況移送（）等部門。*A.公安(正確答案)B.金融(正確答案)C.電信(正確答案)D.網(wǎng)信(正確答案)661.履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。*A.物流信息(正確答案)B.貸款信息(正確答案)C.醫(yī)療信息(正確答案)D.婚介信息(正確答案)E.交易信息(正確答案)662.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）等單位，應(yīng)當(dāng)面向社會(huì)有針對(duì)性地開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。*A.新聞(正確答案)B.廣播(正確答案)C.電視(正確答案)D.文化(正確答案)E.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)(正確答案)663.對(duì)涉詐異常情形采取限制、暫停服務(wù)等處置措施的，應(yīng)當(dāng)告知（）及等事項(xiàng)。*A.處置原因(正確答案)B.處置時(shí)間C.救濟(jì)渠道(正確答案)D.需要提交的資料(正確答案)664.（）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*A.組織(正確答案)B.策劃(正確答案)C.實(shí)施(正確答案)D.參與(正確答案)665.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有（）行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*A.濫用職權(quán)(正確答案)B.玩忽職守(正確答案)C.徇私舞弊(正確答案)D.其他違反法律規(guī)定行為(正確答案)666.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處（）以下拘留;沒(méi)收違法所得，處違法所得（）罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足（）的，處（）罰款。*A.十日以上十五日(正確答案)B.一萬(wàn)元(正確答案)C.一倍以上十倍以下(正確答案)D.十萬(wàn)元以下(正確答案)667.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。*A.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下(正確答案)B.一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下(正確答案)C.五百萬(wàn)元以上D.十萬(wàn)元以下668.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，違反本法第二十五條第二款規(guī)定，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。*A.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下(正確答案)C.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D.一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下(正確答案)669.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得（）罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處（）罰款。*A.一倍以上五倍以下B.一倍以上十倍以下(正確答案)C.二十萬(wàn)元以下(正確答案)D.十萬(wàn)元以下670.中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法制定的目的有（）。*A.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)B.保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益(正確答案)C.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全(正確答案)D.加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作(正確答案)671.關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以下說(shuō)法正確的有（）。*A.以非法占有為目的(正確答案)B.利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段(正確答案)C.通過(guò)電信、網(wǎng)絡(luò)等方式D.是詐騙公私財(cái)物的行為(正確答案)672.中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法適用于（）。*A.中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)B.中華人民共和國(guó)境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)C.中華人民共和國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正確答案)D.外國(guó)人在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)673.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作是（）。*A.堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全(正確答案)B.堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理;堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，加強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范(正確答案)C.堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾生活便利(正確答案)D.堅(jiān)持維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益674.有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的（）予以保密。*A.國(guó)家秘密(正確答案)B.個(gè)人信息(正確答案)C.個(gè)人隱私(正確答案)D.商業(yè)秘密(正確答案)675.（）發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。*A.人民銀行B.人民法院(正確答案)C.人民檢察院(正確答案)D.商業(yè)銀行676.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域（），加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。*A.協(xié)同配合(正確答案)B.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)C.快速聯(lián)動(dòng)(正確答案)D.密切協(xié)作677.（）應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，加強(qiáng)對(duì)老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭等活動(dòng)。*A.市場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)B.教育行政(正確答案)C.民政(正確答案)D.村民委員會(huì)、居民委員會(huì)(正確答案)678.（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)代理商落實(shí)電話用戶實(shí)名制管理責(zé)任，在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責(zé)任和有關(guān)違約處置措施。*A.基礎(chǔ)電信企業(yè)(正確答案)B.軟件服務(wù)企業(yè)C.信息技術(shù)企業(yè)D.移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)(正確答案)679.以下說(shuō)法正確的是（）。*A.辦理電話卡不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量(正確答案)B.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權(quán)加強(qiáng)。核查或者拒絕辦卡。具體識(shí)別辦法由國(guó)務(wù)院電信主管部門制定。(正確答案)C.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)地址信息登記制度。D.國(guó)務(wù)院電信主管部門組織建立電話用戶開(kāi)卡數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。(正確答案)680.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐異常電話卡用戶應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗(yàn)措施。對(duì)未按規(guī)定核驗(yàn)或者核驗(yàn)未通過(guò)的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者可以（）有關(guān)電話卡功能。*A.限制(正確答案)B.凍結(jié)C.管控D.暫停(正確答案)681.單位用戶從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者購(gòu)買物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設(shè)備銷售給其他用戶的，應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)和登記用戶身份信息，并將（）傳送給號(hào)碼歸屬的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者。*A.銷量(正確答案)B.存量(正確答案)C.地址D.實(shí)名信息(正確答案)682.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)（）。*A.嚴(yán)格規(guī)范國(guó)際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送(正確答案)B.允許網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫、不規(guī)范主叫C.真實(shí)、準(zhǔn)確向用戶提示來(lái)電號(hào)碼所屬國(guó)家或者地區(qū)(正確答案)D.對(duì)網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫、不規(guī)范主叫進(jìn)行識(shí)別、攔截(正確答案)683.任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或者使用（）設(shè)備、軟件。*A.電話卡批量插入設(shè)備(正確答案)B.具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件(正確答案)C.批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語(yǔ)音驗(yàn)證的平臺(tái)(正確答案)D.其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件(正確答案)684.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范（）等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。*A.銀行賬戶(正確答案)B.電信賬號(hào)C.微信賬號(hào)D.支付賬戶(正確答案)685.開(kāi)立（）不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。*A.銀行賬戶(正確答案)B.電話卡C.支付賬戶(正確答案)D.微信賬戶686.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。（）等有關(guān)部門建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。*A.金融(正確答案)B.電信(正確答案)C.市場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)D.稅務(wù)(正確答案)687.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的（）等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。*A.商戶名稱(正確答案)B.收付款客戶名稱(正確答案)C.收付款客戶地址(正確答案)D.收付款客戶地址688.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。*A.緊急止付(正確答案)B.即時(shí)查詢(正確答案)C.快速凍結(jié)(正確答案)D.及時(shí)解凍和資金返還(正確答案)689.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供（）服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息，用戶不提供真實(shí)身份信息的，不得提供服務(wù):*A.提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)(正確答案)B.提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù)(正確答案)C.提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊(cè)、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù)(正確答案)D.提供信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)(正確答案)690.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）要求，對(duì)涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊(cè)的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行核驗(yàn)。*A.人民銀行B.公安機(jī)關(guān)(正確答案)C.電信主管部門(正確答案)D.商業(yè)銀行691.（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分發(fā)平臺(tái)以外途徑下載傳播的涉詐應(yīng)用程序重點(diǎn)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置。*A.網(wǎng)信(正確答案)B.電信(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者(正確答案)692.提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息，支持實(shí)現(xiàn)對(duì)（）的溯源。*A.跳轉(zhuǎn)(正確答案)B.轉(zhuǎn)換記錄(正確答案)C.解析(正確答案)D.核驗(yàn)693.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，履行合理義務(wù)，對(duì)利用（）從事涉詐支持、幫助活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)識(shí)別和處置。*A.提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)(正確答案)B.提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)(正確答案)C.提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護(hù)服務(wù)(正確答案)D.提供支付結(jié)算服務(wù)(正確答案)694.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定對(duì)有關(guān)涉詐信息