績效改進與能力發(fā)展計劃銀行客戶經(jīng)理績效改進與能力發(fā)展計劃銀行客戶經(jīng)理篇一一、考核目的為有效實施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，強化市場營銷機制，完善以客戶為中心的金融服務(wù)體系，提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營銷能力，特制定本考核方案。二、考核對象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理及各營業(yè)機構(gòu)副職。三、考核原則1.效益優(yōu)先：客戶經(jīng)理的績效考核以完成的利潤任務(wù)為主要依據(jù)。2.定量與定性結(jié)合：采用定量考核與定性考核相結(jié)合的方式，全面評估客戶經(jīng)理的工作表現(xiàn)。3.公平公正：確?？己诉^程公開透明，考核結(jié)果客觀公正。四、考核內(nèi)容（一）定量考核（占總額的80%）1.本外幣存款增長額：包括對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。2.本外幣貸款辦理筆數(shù)：包括個人貸款和法人貸款，法人貸款筆數(shù)按1:10折算，占總額的10%。3.銀行卡業(yè)務(wù)新增開卡數(shù)：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。4.電子銀行產(chǎn)品新增數(shù)：企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算，占總額的20%。5.人民幣結(jié)算賬戶新增戶數(shù)：占總額的10%。6.理財產(chǎn)品銷售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。7.基金定投新增開戶數(shù)：占總額的5%。（二）定性考核（占總額的20%）1.任務(wù)執(zhí)行力：包括工作計劃的完成情況、任務(wù)執(zhí)行效率等，占總額的5%。2.客戶經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：占總額的2%。3.履職情況：包括客戶關(guān)系維護、服務(wù)質(zhì)量等，占總額的2%。4.貸后管理工作：占總額的1%。5.管理者認(rèn)定：網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)定占2%、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定占3%、行領(lǐng)導(dǎo)或行長認(rèn)定占5%。五、考核流程1.各網(wǎng)點于每月3日前將上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況上報支行營銷委員會。2.支行營銷委員會每月5日前下達各網(wǎng)點當(dāng)月任務(wù)分配表。3.支行公司部收集數(shù)據(jù)后與個人金融部對接，在網(wǎng)點總體計價產(chǎn)品數(shù)額中扣出客戶經(jīng)理產(chǎn)品營銷數(shù)額。4.考核結(jié)果報經(jīng)支行營銷委員會定量定性認(rèn)定后，送支行人力資源部發(fā)放當(dāng)月工資。六、獎罰措施1.獎賞形式：對于成績優(yōu)異的客戶經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓(xùn)等）獎賞。2.處罰形式：對于工作業(yè)績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、基礎(chǔ)工資、調(diào)職、降級、降職、解雇等處罰?？冃Ц倪M與能力發(fā)展計劃銀行客戶經(jīng)理篇二一、考核目的為有效實施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)體系，增強客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營銷能力，提高綜合經(jīng)營效益，推動各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本考核方案。二、考核對象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理及各營業(yè)機構(gòu)副職，全部列入全行客戶經(jīng)理考核管理范圍。三、考核原則1.公正公平：考核過程公開透明，確保每位客戶經(jīng)理的考核結(jié)果公正公平。2.業(yè)績導(dǎo)向：以客戶經(jīng)理的實際業(yè)績?yōu)橹饕己酥笜?biāo)，體現(xiàn)多勞多得的原則。3.綜合評價：結(jié)合定量考核與定性考核，全面評價客戶經(jīng)理的工作表現(xiàn)。四、考核內(nèi)容與方法1.定量考核（占80%）存款增長：本外幣存款（含對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款）月增長額，占總額的10%。貸款辦理：本外幣貸款（含個人貸款、法人貸款）月辦理筆數(shù)，占總額的10%，法人貸款筆數(shù)按1:10折算。銀行卡業(yè)務(wù)：銀行卡業(yè)務(wù)月新增開卡數(shù)，占總額的10%，貸記卡開卡按1:3折算。電子銀行產(chǎn)品：電子銀行產(chǎn)品月新增數(shù)，占總額的20%，企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算。人民幣結(jié)算賬戶：人民幣結(jié)算賬戶月新增戶數(shù)，占總額的10%。理財產(chǎn)品銷售：理財產(chǎn)品（含基金、黃金、代理保險）銷售月銷售額，占總額的5%?；鸲ㄍ叮夯鸲ㄍ对滦略鲩_戶數(shù)，占總額的5%。2.定性考核（占20%）任務(wù)執(zhí)行力：包括日常工作的完成情況、客戶經(jīng)理日志記錄的質(zhì)量等，占總額的10%。管理者認(rèn)定：由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人及行領(lǐng)導(dǎo)或行長進行綜合評價，占總額的10%。五、考核流程1.各網(wǎng)點于每月3日前將上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況上報支行營銷委員會。2.支行營銷委員會每月5日前下達各網(wǎng)點當(dāng)月的任務(wù)分配表。3.支行公司部收集數(shù)據(jù)后與個人金融部對接，在網(wǎng)點總體計價產(chǎn)品數(shù)額中扣出客戶經(jīng)理產(chǎn)品營銷數(shù)額，避免重復(fù)計價。4.客戶經(jīng)理績效考核結(jié)果報經(jīng)支行營銷委員會定量定性認(rèn)定后，送支行人力資源部發(fā)放當(dāng)月工資。六、獎罰措施1.獎賞形式：對于業(yè)績優(yōu)異的客戶經(jīng)理，銀行將給予物質(zhì)性（如效益工資提升）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓(xùn)等）的獎賞。2.處罰形式：對于工作業(yè)績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為的客戶經(jīng)理，銀行將視情況給予減少或停發(fā)效益工資、基礎(chǔ)工資、調(diào)職、降級、降職、解雇等處罰?？冃Ц倪M與能力發(fā)展計劃銀行客戶經(jīng)理篇三一、考核目的為有效實施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)體系，增強客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營銷能力，提高綜合經(jīng)營效益，推動各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。二、考核對象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理及各營業(yè)機構(gòu)副職。三、考核原則1.公平、公正、公開：確保考核過程透明，結(jié)果公正。2.定量與定性相結(jié)合：既考核業(yè)績指標(biāo)，也關(guān)注工作質(zhì)量和態(tài)度。3.激勵與約束并重：通過績效考核激勵優(yōu)秀，約束不足。四、考核內(nèi)容（一）定量考核（占總額的80%）1.本外幣存款增長額：包括對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。2.本外幣貸款辦理筆數(shù)：包括個人貸款、法人貸款，法人貸款筆數(shù)按1:10折算，占總額的10%。3.銀行卡業(yè)務(wù)新增開卡數(shù)：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。4.電子銀行產(chǎn)品新增數(shù)：企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算，占總額的20%。5.人民幣結(jié)算賬戶新增戶數(shù)：占總額的10%。6.理財產(chǎn)品銷售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。7.基金定投新增開戶數(shù)：占總額的5%。（二）定性考核（占總額的20%）1.任務(wù)執(zhí)行力：包括工作計劃完成情況、任務(wù)執(zhí)行效率等，占總額的5%。2.客戶經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：記錄的詳細(xì)性、準(zhǔn)確性等，占總額的3%。3.履職情況：包括客戶關(guān)系維護、產(chǎn)品營銷、貸后管理等，占總額的2%。4.管理者認(rèn)定：網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)或行長認(rèn)定，分別占總額的2%、3%、5%。五、考核流程1.數(shù)據(jù)收集：各網(wǎng)點于每月3日前上報上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況。2.任務(wù)分配：支行營銷委員會每月5日前下達當(dāng)月任務(wù)分配表。3.數(shù)據(jù)對接：支行公司部與個人金融部對接，扣除重復(fù)計價部分。4.結(jié)果認(rèn)定：支行營銷委員會對考核結(jié)果進行