《家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)》

編制說明

團(tuán)標(biāo)制定工作組

二零二四年四月

一、工作簡(jiǎn)況

（一）任務(wù)來源

根據(jù)2024年全國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化工作要點(diǎn)，大力推動(dòng)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化戰(zhàn)略，

持續(xù)深化標(biāo)準(zhǔn)化工作改革，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，提升引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)

展的能力。為響應(yīng)市場(chǎng)需求，需要制定完善的家族辦公室架構(gòu)師職

業(yè)技能等級(jí)，對(duì)報(bào)告編制進(jìn)行管理，滿足行業(yè)發(fā)展需要。依據(jù)《中

華人民共和國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化法》，以及《團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，中

國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)決定立項(xiàng)并聯(lián)合美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)北京代

表處等相關(guān)單位共同制定《家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)》團(tuán)體

標(biāo)準(zhǔn)。于2023年12月28日，中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《家族

辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)通知，正式立項(xiàng)。

（二）編制背景及目的

家族辦公室最早起源于古羅馬時(shí)期的大“Domus”（家族主管）

以及中世紀(jì)時(shí)期的大“Domo”（總管家）?，F(xiàn)代意義上的家族辦公室

出現(xiàn)于19世紀(jì)中葉，一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機(jī)會(huì)的大亨將金融專家、法

律專家和財(cái)務(wù)專家集合起來，研究的核心內(nèi)容是如何管理和保護(hù)自

己家族的財(cái)富和廣泛的商業(yè)利益。

家族辦公室的主要職能是幫助高凈值家族管理、保護(hù)和增值其

財(cái)富。包括財(cái)務(wù)管理、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)籌劃、法律咨

詢、資產(chǎn)配置、家族治理、傳承規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、教育

規(guī)劃等，使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)

能夠順利進(jìn)行跨代傳承和保值增值。其工作職責(zé)包括以下內(nèi)容：

1)管理家族的資產(chǎn)、投資組合和現(xiàn)金流，確保家族成員的財(cái)

務(wù)需求得到滿足；

2)為家族成員提供稅務(wù)規(guī)劃建議，確保他們能夠最大化財(cái)富

的增長(zhǎng)和保值；

3)根據(jù)家族成員的需求和利益，提供財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，確保家

族財(cái)富的可持續(xù)增長(zhǎng)；

4)負(fù)責(zé)家族的投資事務(wù)，包括直接投資和資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)

家族財(cái)富的保值和增值；

5)協(xié)助處理家族的法律事務(wù)，如合同簽訂、法律咨詢、遺產(chǎn)

規(guī)劃等；

6)鼓勵(lì)家族參與社會(huì)公益事業(yè)，如慈善捐贈(zèng)、社區(qū)服務(wù)等；

7)協(xié)助制定家族憲章、家族議事規(guī)則等，以確保家族內(nèi)部的

和諧與穩(wěn)定；

8)為家族提供傳承規(guī)劃服務(wù)，包括下一代教育、職業(yè)規(guī)劃、

家族企業(yè)接班等；

9)協(xié)助家族成員實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)，如健康管理、文化傳承等；

10)負(fù)責(zé)家族辦公室的日常運(yùn)營(yíng)和管理，包括人事、行政、后

勤等。

家族辦公室架構(gòu)師的角色定位為服務(wù)超高凈值人士的財(cái)富管理

從業(yè)人員，在私人財(cái)富管理師、理財(cái)規(guī)劃師以及私人銀行家的基礎(chǔ)

上，能為客戶提供家族企業(yè)治理與家族治理方面的金融與非金融服

務(wù)。

《家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)布實(shí)施，滿足

了人民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求，促進(jìn)金融行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。

（三）編制過程

1、項(xiàng)目立項(xiàng)階段

隨著小康社會(huì)的全面建成，人均財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，人民對(duì)財(cái)富管

理的需求日益迫切，如何有效地管理和保護(hù)家族財(cái)富，確保其長(zhǎng)期

增值和傳承，成為許多家族面臨的挑戰(zhàn)。家族辦公室作為家族財(cái)富

管理和傳承的重要機(jī)構(gòu)，正逐漸受到越來越多高凈值家族的關(guān)注和

重視。

然而，現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)在服務(wù)理念和服務(wù)能力上與國(guó)

際相比還有差距。因此，制定符合中國(guó)國(guó)情的家族辦公室架構(gòu)師職

業(yè)技能等級(jí)規(guī)范，培養(yǎng)滿足家族辦公室機(jī)構(gòu)發(fā)展需要的財(cái)富管理人

才，具有必要性、緊迫性和可行性。

為了規(guī)范家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)，美國(guó)私人財(cái)富管理

協(xié)會(huì)北京代表處向中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)提交了《家族辦公室架構(gòu)

師職業(yè)技能等級(jí)》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的制訂申請(qǐng)。

《家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)》標(biāo)準(zhǔn)的編制實(shí)施將進(jìn)一步提

升從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，使家族辦公室能夠更好地服務(wù)于家族企

業(yè)。

2、理論研究階段

標(biāo)準(zhǔn)起草組成立伊始就家族辦公室進(jìn)行了深入的調(diào)查研究，同

時(shí)廣泛搜集相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和國(guó)外技術(shù)資料，進(jìn)行了大量的研究分析、資

料查證工作，確定了標(biāo)準(zhǔn)的制定原則，結(jié)合現(xiàn)有實(shí)際應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)，為

標(biāo)準(zhǔn)的起草奠定了基礎(chǔ)。

標(biāo)準(zhǔn)起草組進(jìn)一步研究了家族辦公室架構(gòu)師的工作要求，為標(biāo)

準(zhǔn)的具體起草指明方向。

3、標(biāo)準(zhǔn)起草階段

在理論研究基礎(chǔ)上，起草組在標(biāo)準(zhǔn)編制過程中充分借鑒已有的

理論研究和實(shí)踐成果，經(jīng)過數(shù)次修改，形成了《家族辦公室架構(gòu)師

職業(yè)技能等級(jí)》標(biāo)準(zhǔn)草案稿。

4、標(biāo)準(zhǔn)征求意見階段

形成標(biāo)準(zhǔn)草案稿之后，起草組召開了多次專家研討會(huì)，從標(biāo)準(zhǔn)

框架、標(biāo)準(zhǔn)起草等角度廣泛征求多方意見，從理論完善和實(shí)踐應(yīng)用

方面提升標(biāo)準(zhǔn)的適用性和實(shí)用性。經(jīng)過理論研究和方法驗(yàn)證，明確

和規(guī)范技術(shù)要求，起草組形成了《家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等

級(jí)》（征求意見稿）。擬由中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)化工作委員會(huì)

通過全國(guó)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)信息平臺(tái)面向全社會(huì)進(jìn)行公開征求意見，同時(shí)由

標(biāo)準(zhǔn)編制小組進(jìn)行定向征求意見。

5、專家審核階段

擬定于2024年05月召集專家審核標(biāo)準(zhǔn)，匯總專家審核意見之

后，修改標(biāo)準(zhǔn)并發(fā)布。

（四）主要起草單位及起草人所做的工作

1、主要起草單位：中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)、美國(guó)私人財(cái)富管理

協(xié)會(huì)北京代表處等多家單位的專家成立了規(guī)范起草小組，開展標(biāo)準(zhǔn)

的編制工作。

經(jīng)工作組的不懈努力，在2024年4月，完成了標(biāo)準(zhǔn)征求意見稿

的編寫工作。

2、廣泛收集相關(guān)資料。

在廣泛調(diào)研、查閱和研究國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的基

礎(chǔ)之上，形成本標(biāo)準(zhǔn)征求意見稿。

二、標(biāo)準(zhǔn)編制原則和主要內(nèi)容

（一）標(biāo)準(zhǔn)制定原則

本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)編制遵循“前瞻性、實(shí)用性、

統(tǒng)一性、規(guī)范性”的原則，注重標(biāo)準(zhǔn)的可操作性，嚴(yán)格按照GB/T

1.1最新版本的要求進(jìn)行編寫。

（二）標(biāo)準(zhǔn)主要技術(shù)內(nèi)容

本標(biāo)準(zhǔn)征求意見稿包括7個(gè)部分，主要內(nèi)容如下：

1、范圍

介紹本文件的主要內(nèi)容以及本文件所適用的領(lǐng)域。

2、規(guī)范性引用文件

本文件沒有規(guī)范性引用文件。

3、術(shù)語和定義

界定了本文件適用的術(shù)語和定義。

4、工作要求與目標(biāo)

包括財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)優(yōu)化、法律服務(wù)提供、傳承規(guī)

劃、家族治理、社會(huì)責(zé)任規(guī)劃、行政管理。

5、職業(yè)準(zhǔn)則

包括保密與誠(chéng)信、忠實(shí)客戶利益、專業(yè)精通、溝通協(xié)作、適應(yīng)

變化、守法合規(guī)。

6、等級(jí)劃分與從業(yè)要求

本章節(jié)規(guī)定了家族辦公室架構(gòu)師的等級(jí)劃分與從業(yè)要求。

7、職業(yè)技能要求

本章節(jié)規(guī)定了家族辦公室架構(gòu)師的職業(yè)技能要求。

（三）主要試驗(yàn)（或驗(yàn)證）情況分析

結(jié)合國(guó)內(nèi)外的行業(yè)測(cè)試和企業(yè)內(nèi)部管控項(xiàng)目進(jìn)行試驗(yàn)驗(yàn)證。

（四）標(biāo)準(zhǔn)中涉及專利的情況

不涉及。

（五）預(yù)期達(dá)到的效益（經(jīng)濟(jì)、生態(tài)等），對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的作用的情況

促進(jìn)金融行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。

（六）在標(biāo)準(zhǔn)體系中的位置，與現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)

標(biāo)準(zhǔn)，特別是強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)調(diào)性

符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，與強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)協(xié)

調(diào)一致。

（七）重大分歧意見的處理經(jīng)過和依據(jù)

無。

（八）標(biāo)準(zhǔn)性質(zhì)的建議說明

本標(biāo)準(zhǔn)為團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，供社會(huì)各界自愿使