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團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/XXXXXXX—XXXX

企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)規(guī)范

Normsfortheevaluationofenterprisecreditratings

（征求意見(jiàn)稿）

在提交反饋意見(jiàn)時(shí)，請(qǐng)將您知道的相關(guān)專利連同支持性文件一并附上。

XXXX-XX-XX發(fā)布XXXX-XX-XX實(shí)施

??發(fā)布

T/XXXXXXX—XXXX

企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)規(guī)范

1范圍

本文件確立了企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)基本原則，規(guī)定了信用評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和信用分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及輸出

要求。適用于所有企業(yè)的信用評(píng)價(jià)分級(jí)，可作為認(rèn)證依據(jù)使用。

依據(jù)本文件進(jìn)行評(píng)價(jià)的結(jié)果可作為各級(jí)監(jiān)管部門(mén)實(shí)施信用分級(jí)分類監(jiān)管的參考依據(jù)，但不作為失信

懲戒的直接依據(jù)。

注：本文件中企業(yè)指法人企業(yè)，其他企業(yè)可參考使用。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

GB/T23794-2023企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)

GB/T31950-2023企業(yè)誠(chéng)信管理體系要求

GB/T22116-2008企業(yè)信用等級(jí)表示方法

GB/T22117-2018信用基本術(shù)語(yǔ)

GB/T31953-2023企業(yè)信用評(píng)價(jià)報(bào)告編制指南

GB/T42337-2023公共信用信息報(bào)告編制指南

3術(shù)語(yǔ)和定義

GB/T23794、GB/T31950、GB/T19011、GB/T22117、GB/T319504界定的術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

4基本原則

4.1系統(tǒng)性

采用三級(jí)指標(biāo)全覆蓋的方式對(duì)評(píng)價(jià)要素進(jìn)行了設(shè)計(jì)，同時(shí)考慮了各級(jí)指標(biāo)的邏輯關(guān)系和有機(jī)聯(lián)系；

采用過(guò)程方法和PDCA方法的結(jié)合，在三級(jí)各項(xiàng)指標(biāo)內(nèi)容設(shè)計(jì)上考慮了過(guò)程的監(jiān)測(cè)結(jié)果；企業(yè)信用評(píng)價(jià)要

素的設(shè)計(jì)考慮了便于理解、采集和使用。

4.2客觀性

應(yīng)對(duì)采集到的被評(píng)對(duì)象信用信息進(jìn)行盡職調(diào)查，并采取相應(yīng)方法核實(shí)比對(duì)，務(wù)求真實(shí)客觀反映其信

用狀況。

4.3獨(dú)立性

應(yīng)不帶有任何偏見(jiàn)、不受任何外來(lái)因素影響，獨(dú)立、公正地反映被評(píng)對(duì)象的信用狀況。

4.4審慎性

在對(duì)被評(píng)對(duì)象進(jìn)行信用分析、評(píng)價(jià)的過(guò)程中，尤其在被評(píng)對(duì)象提供的信用信息不完備或不能核實(shí)的

情況下，應(yīng)持審慎態(tài)度。

4.5前瞻性

1

T/XXXXXXX—XXXX

在客觀反映被評(píng)對(duì)象過(guò)去與當(dāng)前信用狀況的基礎(chǔ)上，應(yīng)側(cè)重對(duì)被評(píng)對(duì)象未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的履約能力

與意愿進(jìn)行分析與判斷。

4.6引導(dǎo)性

鼓勵(lì)存在不良信用記錄的企業(yè)按照國(guó)家和各省有關(guān)規(guī)定積極進(jìn)行信用修復(fù)，改善信用狀況。經(jīng)修復(fù)

的不良信用記錄不再作為評(píng)價(jià)依據(jù)。

5評(píng)價(jià)要求

5.1總則

本文件基于GB/T23794-2023《企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)》和GB/T319504-2023《企業(yè)誠(chéng)信管理體系要求》

標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)評(píng)價(jià)要素，各級(jí)評(píng)價(jià)要素的設(shè)計(jì)綜合考慮了影響企業(yè)信用的各項(xiàng)主要因素，按照不同維度評(píng)價(jià)

要素設(shè)計(jì)了三級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)，分別針對(duì)每個(gè)指標(biāo)確定了分值權(quán)重和評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)分準(zhǔn)則，全面涵蓋企業(yè)信

用管理情況,見(jiàn)附錄A。應(yīng)依據(jù)本文件要求進(jìn)行評(píng)分和等級(jí)評(píng)定，并輸出相應(yīng)評(píng)價(jià)報(bào)告和證書(shū)。

本文件同時(shí)覆蓋了GB/T23794-2023企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)的全部指標(biāo)，以及GB/T319504-2023《企業(yè)誠(chéng)

信管理體系要求》標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，評(píng)價(jià)結(jié)果能夠全面且有效的反映企業(yè)真實(shí)的信用狀況，可結(jié)合進(jìn)行誠(chéng)信

管理體系認(rèn)證。

5.2評(píng)價(jià)要素

評(píng)價(jià)要素包含3個(gè)一級(jí)指標(biāo)，12個(gè)二級(jí)指標(biāo)，42個(gè)三級(jí)指標(biāo)。

一級(jí)指標(biāo)包括履約意愿、履約能力、履約行為，含義為：

a)履約意愿指標(biāo)：企業(yè)履行責(zé)任、義務(wù)或承諾的理念意識(shí)和策劃；

b)履約能力指標(biāo)：企業(yè)履行責(zé)任、義務(wù)或承諾，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的綜合性能力；

c)履約行為指標(biāo)：企業(yè)履行責(zé)任、義務(wù)或承諾的表現(xiàn)和結(jié)果。

每個(gè)一級(jí)指標(biāo)分別分解為4個(gè)二級(jí)指標(biāo)，二級(jí)指標(biāo)分解見(jiàn)表1；12個(gè)二級(jí)指標(biāo)共分解為42個(gè)三級(jí)指標(biāo)，

詳見(jiàn)附錄B。

表1二級(jí)指標(biāo)分解

一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)

價(jià)值理念

制度規(guī)范

履約意愿

目標(biāo)與承諾

品牌形象

誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)管理

管理能力

履約能力

財(cái)務(wù)能力

市場(chǎng)能力

公共信用

相關(guān)方履約

履約行為

公益支持

持續(xù)改進(jìn)

5.3信用評(píng)價(jià)方式

企業(yè)信用評(píng)價(jià)采用量化評(píng)分法，信用評(píng)分采用千分制，滿分為1000分。

評(píng)價(jià)人員應(yīng)根據(jù)獲取的證實(shí)性材料，對(duì)照附錄A企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則中各項(xiàng)三級(jí)指標(biāo)的評(píng)分內(nèi)容

和評(píng)分準(zhǔn)則逐項(xiàng)進(jìn)行打分，各項(xiàng)指標(biāo)實(shí)際得分的加和即為該企業(yè)的評(píng)價(jià)得分。

本文件采用的評(píng)分模式包括下述幾種類型：

2

T/XXXXXXX—XXXX

a)是否項(xiàng)，針對(duì)指標(biāo)或評(píng)價(jià)項(xiàng)是否滿足要求得滿分或零分，如對(duì)于三級(jí)指標(biāo)“融資信用”信用

貸款情況評(píng)價(jià)項(xiàng)，因誠(chéng)信管理滿足要求而獲得信用貸款得滿分，無(wú)則得零分；

b)得分項(xiàng)，按三級(jí)指標(biāo)某一評(píng)價(jià)項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容滿足要求程度按比例給予該項(xiàng)分值，可按照滿足程

度50%以下、50%-80%、80%以上三擋比例給予該項(xiàng)分值，如對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)層品質(zhì)（30）進(jìn)行評(píng)價(jià)，

應(yīng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)層能夠在企業(yè)誠(chéng)信管理體系建立和運(yùn)行中發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用和承諾，符合標(biāo)準(zhǔn)6.1要

求的程度給出15以下、15-24、30以上的分值；

c)扣分項(xiàng)，按照三級(jí)指標(biāo)評(píng)價(jià)內(nèi)容發(fā)現(xiàn)的負(fù)面情況或存在問(wèn)題給予相應(yīng)分值的扣除，如對(duì)于股

東或?qū)嵖厝似焚|(zhì)（10），查詢發(fā)現(xiàn)對(duì)企業(yè)有影響的股東在其他投資的企業(yè)類型、規(guī)模大小、

市場(chǎng)行為、歷史業(yè)績(jī)和信用記錄等有不良記錄，對(duì)被評(píng)企業(yè)造成影響，每項(xiàng)次扣5分；

d)否決項(xiàng)，當(dāng)一個(gè)三級(jí)指標(biāo)評(píng)價(jià)內(nèi)容發(fā)現(xiàn)并核實(shí)存在嚴(yán)重問(wèn)題時(shí)，該項(xiàng)指標(biāo)不得分，如：經(jīng)核

實(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)被納入嚴(yán)重失信主體名單，該“嚴(yán)重失信”項(xiàng)（20分）不得分；

e)混合評(píng)分，在同一個(gè)三級(jí)指標(biāo)評(píng)價(jià)內(nèi)容按照上述2）3）4）幾種模式組合評(píng)分，評(píng)分邏輯優(yōu)先

級(jí)為：否決項(xiàng)>扣分項(xiàng)>得分項(xiàng)。

5.4信用評(píng)價(jià)分級(jí)

5.4.1信用等級(jí)

企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)根據(jù)評(píng)分結(jié)果確定信用等級(jí)，信用等級(jí)劃分為A（優(yōu)）、B（良）、C（中）、D

（差）四個(gè)等級(jí)，A、B、C分別細(xì)分為AAA、AA、A；BBB、BB、B；CCC、CC、C三個(gè)級(jí)別，D不再細(xì)分，根

據(jù)評(píng)分結(jié)果劃分等級(jí)方法及等級(jí)釋義見(jiàn)表2。

表2企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)級(jí)別劃分與釋義

評(píng)價(jià)等級(jí)細(xì)分級(jí)別評(píng)分范圍等級(jí)說(shuō)明

AAA分值≥950在評(píng)價(jià)期內(nèi)，信用管理綜合狀況優(yōu)，企業(yè)信用程度高、

AAA920≤分值?950有優(yōu)良的信用記錄，履約能力強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)效益明顯，未發(fā)

A900≤分值?920現(xiàn)信用負(fù)面記錄或存在較少且輕微負(fù)面記錄。

BBB850≤分值?900在評(píng)價(jià)期內(nèi)，綜合信用狀況良，企業(yè)信用程度較高，經(jīng)

BBB800≤分值?850營(yíng)管理狀況良好，履約能力較強(qiáng)，存在少量不嚴(yán)重負(fù)面

B750≤分值?800記錄。

CCC700≤分值?750在評(píng)價(jià)期內(nèi)，綜合信用狀況中等，企業(yè)信用程度一般，

CCC650≤分值?700存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)價(jià)期內(nèi)未產(chǎn)生嚴(yán)重情形負(fù)面信

C600≤分值?650用，但存在各類負(fù)面記錄，會(huì)受到不確定因素的影響。

在評(píng)價(jià)期內(nèi)，信用風(fēng)險(xiǎn)很大，信用綜合狀況差，評(píng)價(jià)期

DD分值?600內(nèi)進(jìn)入嚴(yán)重失信主體名單或存在嚴(yán)重負(fù)面信用記錄且負(fù)

面記錄較多。

5.4.2信用等級(jí)限制

a)企業(yè)具有下列情形的，信用等級(jí)不應(yīng)高于“B”級(jí)：

1)成立時(shí)間不滿1年（按照實(shí)際登記日期計(jì)算）的；

2)經(jīng)查實(shí)，被評(píng)企業(yè)隱瞞失信記錄，或提供虛假信息的，如重要信息（包括企業(yè)法定代表

人信息、財(cái)務(wù)報(bào)告等）在真實(shí)性、完整性方面存在重大問(wèn)題時(shí)。

b)企業(yè)具有下列情形的，信用等級(jí)不高于“CCC”級(jí)：

1)被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄等重點(diǎn)關(guān)注名單的；

2)企業(yè)存在惡意拖欠銀行貸款、偷逃稅款、合同欺詐、商業(yè)賄賂等不良記錄的；

3)企業(yè)受到環(huán)境保護(hù)、勞動(dòng)用工、產(chǎn)品質(zhì)量等行政處罰，且情節(jié)嚴(yán)重的。

c)企業(yè)具有下列情形的，信用等級(jí)直接判定為“D”級(jí)：

1)被有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)列為嚴(yán)重失信主體名單（包括行業(yè)“黑名單”等）的；

2)被處暫扣或者吊銷許可證件、限制開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、責(zé)令關(guān)閉等行政

處罰的。

3

T/XXXXXXX—XXXX

因詐騙、非法集資、非法吸收公眾存款、商業(yè)賄賂、制售有毒有害食品或偽劣商品、發(fā)生重大安全

生產(chǎn)責(zé)任事故等違法經(jīng)營(yíng)行為受到刑事處罰的。

5.5評(píng)價(jià)輸出

5.5.1評(píng)價(jià)報(bào)告

完成量化評(píng)分，并根據(jù)評(píng)分結(jié)果確定評(píng)價(jià)等級(jí)后，應(yīng)輸出企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告。評(píng)價(jià)報(bào)告內(nèi)容應(yīng)

滿足GB/T31953-2023《企業(yè)信用評(píng)價(jià)報(bào)告編制指南》相關(guān)要求。

5.5.2等級(jí)評(píng)價(jià)證書(shū)

根據(jù)企業(yè)的評(píng)價(jià)等級(jí)為企業(yè)頒發(fā)評(píng)價(jià)等級(jí)證書(shū)。初次評(píng)價(jià)證書(shū)有效期為三年，證書(shū)到期前實(shí)施復(fù)評(píng)。

三年內(nèi)實(shí)施兩次持續(xù)評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果給予等級(jí)保持或調(diào)整，必要時(shí)換發(fā)證書(shū)。

5.5.3信用管理體系認(rèn)證證書(shū)

評(píng)價(jià)等級(jí)滿足CCC及以上級(jí)別可發(fā)放滿足GB/T31950-2023《企業(yè)誠(chéng)信管理體系要求》標(biāo)準(zhǔn)要求的管

理體系認(rèn)證證書(shū)。

4

T/XXXXXXX—XXXX

A

A

附錄A

（規(guī)范性）

企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則

表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則

GB/T319504-2023《企

一級(jí)二級(jí)三級(jí)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容業(yè)誠(chéng)信管理體系要評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)分

求》

與企業(yè)發(fā)展方向、發(fā)展速度

5.1企業(yè)誠(chéng)信環(huán)境

和質(zhì)量、發(fā)展能力相關(guān)的戰(zhàn)

企業(yè)內(nèi)部環(huán)境和外部一定時(shí)期內(nèi)建立了考慮企業(yè)發(fā)

略規(guī)劃和策略建設(shè)情況，如

環(huán)境的識(shí)別和評(píng)估展方向、發(fā)展速度和質(zhì)量、發(fā)展

企業(yè)的愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)

5.2相關(guān)方需求和期能力的戰(zhàn)略規(guī)劃和策略，如企業(yè)

務(wù)戰(zhàn)略、職能戰(zhàn)略等；戰(zhàn)略

望的愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略、

是否考慮了內(nèi)外部環(huán)境及相

考慮了所有者、員工、職能戰(zhàn)略等；（10）

關(guān)方需求，并與其適宜；誠(chéng)

顧客、供方、信用監(jiān)戰(zhàn)略是否考慮了內(nèi)外部環(huán)境及

履約價(jià)值信方針是否能夠承接發(fā)展戰(zhàn)

發(fā)展管機(jī)構(gòu)或部門(mén)、行業(yè)相關(guān)方需求，并與其適宜；（5）

意愿理念略。40

戰(zhàn)略組織、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的需誠(chéng)信方針是否能夠承接發(fā)展戰(zhàn)

25090企業(yè)分析、識(shí)別和確定相關(guān)

求和期望略；（5）

內(nèi)外部因素對(duì)企業(yè)的影響

6.2確認(rèn)誠(chéng)信方針企業(yè)分析、識(shí)別和確定相關(guān)內(nèi)外

（與其宗旨、戰(zhàn)略方向、承

誠(chéng)信方針滿足要求部因素對(duì)企業(yè)的影響，實(shí)施了必

諾相關(guān)并影響其實(shí)現(xiàn)誠(chéng)信管

8.1.4過(guò)程運(yùn)行環(huán)境要的措施進(jìn)行控制，可以提供可

理體系預(yù)期結(jié)果的能力），

10.2內(nèi)外部影響因靠的檢查與分析結(jié)果，滿足

實(shí)施必要的措施進(jìn)行控制，

素檢查與分析8.1.4和10.2要求。（20）

獲得可靠的檢查與分析結(jié)

果。

5

T/XXXXXXX—XXXX

表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

GB/T319504-2023

一級(jí)二級(jí)三級(jí)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容《企業(yè)誠(chéng)信管理體評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)分

系要求》

領(lǐng)導(dǎo)層如企業(yè)董事長(zhǎng)、法定代表

領(lǐng)導(dǎo)層如企業(yè)董事長(zhǎng)、法定人、管理團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人等，能夠

代表人、管理團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)在企業(yè)誠(chéng)信管理體系建立和運(yùn)行

領(lǐng)導(dǎo)人等，能夠在企業(yè)誠(chéng)信管理中發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用和承諾，符合標(biāo)準(zhǔn)

6領(lǐng)導(dǎo)作用

層品體系建立和運(yùn)行中發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)306.1要求；（30）

6.1總則

質(zhì)作用和承諾；領(lǐng)導(dǎo)層個(gè)人信查詢主要管理層近3年個(gè)人信用

用良好，包括市場(chǎng)行為、歷報(bào)告或個(gè)人信用評(píng)分，了解外部信

史業(yè)績(jī)和信用記錄等；息，存在失信記錄或負(fù)面信息每項(xiàng)

次扣5分。

考量關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)行為、

履約價(jià)值歷史業(yè)績(jī)、信用記錄和企業(yè)

核查關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)行為、歷史業(yè)

意愿理念狀態(tài)等情況對(duì)被評(píng)企業(yè)的影

績(jī)、信用記錄和企業(yè)狀態(tài)（主要指

25090關(guān)聯(lián)響

吊銷和異常經(jīng)營(yíng)）對(duì)被評(píng)價(jià)企業(yè)的

企業(yè)注：關(guān)聯(lián)企業(yè)主要指同一集10

影響程度，對(duì)被評(píng)企業(yè)造成影響，

品質(zhì)團(tuán)內(nèi)的其他企業(yè).同一法定

每項(xiàng)次扣5分；

代表人或同一股東下的其

如無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)該項(xiàng)得滿分。

他企業(yè).被評(píng)企業(yè)的下屬企

業(yè)等。

考量有一定影響的股東，其核查對(duì)企業(yè)有影響的股東在其他

股東

在其他投資的企業(yè)類型、規(guī)投資的企業(yè)類型、規(guī)模大小、市場(chǎng)

或?qū)?/p>

模大小、市場(chǎng)行為、歷史業(yè)10行為、歷史業(yè)績(jī)和信用記錄等有不

控人

績(jī)和信用記錄等對(duì)被評(píng)企業(yè)良記錄，對(duì)被評(píng)企業(yè)造成影響，每

品質(zhì)

的影響項(xiàng)次扣5分。

6

T/XXXXXXX—XXXX

表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

GB/T319504-2023

一級(jí)二級(jí)三級(jí)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容《企業(yè)誠(chéng)信管理體評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)分

系要求》

6.4確認(rèn)誠(chéng)信管理

管理層、誠(chéng)信管理部門(mén)/崗位部門(mén)/崗位職責(zé)和包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)

組織

職責(zé)、權(quán)限設(shè)置，如股東會(huì)、權(quán)限營(yíng)團(tuán)隊(duì)在內(nèi)的管理層的權(quán)責(zé)劃分

架構(gòu)

董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、最高管理者應(yīng)確保和約束與評(píng)價(jià)機(jī)制是否完善；（10）

（含

主管部門(mén)和崗位職能建設(shè)，誠(chéng)信管理部門(mén)/崗30主要誠(chéng)信管理部門(mén)/崗位職責(zé)、權(quán)

法人

股權(quán)結(jié)構(gòu)情況、組織結(jié)構(gòu)設(shè)位相關(guān)角色的職限設(shè)置合理，股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)

治

置等情況；責(zé)、權(quán)限得到分配、設(shè)置等滿足標(biāo)準(zhǔn)6.4要求；（15）

理）

職責(zé)履行記錄情況；溝通和理解，且滿職責(zé)履行記錄滿足8.3要求。（5）

足標(biāo)準(zhǔn)要求。

履約制度制定了與誠(chéng)信目標(biāo)相適應(yīng)的誠(chéng)信

企業(yè)制定與誠(chéng)信目標(biāo)相適應(yīng)6.3.2相關(guān)誠(chéng)信管

意愿規(guī)范管理手冊(cè)及相關(guān)誠(chéng)信管理制度，建

的誠(chéng)信管理手冊(cè)及相關(guān)的誠(chéng)理制度

25080立反欺詐、反舞弊、反商業(yè)賄賂等

信管理制度情況，在制度運(yùn)6.3.3相關(guān)制度發(fā)

機(jī)制；（10）

規(guī)章行中如何體現(xiàn)誠(chéng)信要求，如布

建立了規(guī)范的財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管

制度建立反欺詐、反舞弊、反商按標(biāo)準(zhǔn)要求建立了

理、信用管理、危機(jī)管理和重大事

及文業(yè)賄賂的機(jī)制；誠(chéng)信管理手冊(cè)及相50

項(xiàng)信息披露制度，滿足6.3.2相關(guān)

件記管理制度還應(yīng)與企業(yè)內(nèi)控合關(guān)的誠(chéng)信管理制度

要求；（20）

錄規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)等其他制并發(fā)布。

管理制度應(yīng)正式簽署，并滿足

度銜接；7.1確立誠(chéng)信目標(biāo)

6.3.3要求和7.1要求；（10）

管理制度文件及過(guò)程記錄的及相關(guān)制度要求

管理制度文件及過(guò)程記錄滿足

規(guī)范管理；8.3成文信息

8.3要求。（10）

7

T/XXXXXXX—XXXX

表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

一級(jí)二級(jí)三級(jí)GB/T319504-2023《企業(yè)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)誠(chéng)信管理體系要求》分

企業(yè)在相關(guān)職能、層次6.3.1誠(chéng)信目標(biāo)總體要企業(yè)在相關(guān)職能、層次和誠(chéng)信管理

和誠(chéng)信管理體系所需求體系所需的過(guò)程建立了誠(chéng)信目標(biāo)，

的過(guò)程建立誠(chéng)信目標(biāo)最髙管理者應(yīng)確保企業(yè)滿足標(biāo)準(zhǔn)6.3.1要求；（10）

情況；針對(duì)相關(guān)職能、層次和誠(chéng)誠(chéng)信目標(biāo)應(yīng)涵蓋滿足相關(guān)方對(duì)產(chǎn)

誠(chéng)信目標(biāo)應(yīng)涵蓋滿足信管理體系所需的過(guò)程品和服務(wù)的質(zhì)址、安全、環(huán)保、售

相關(guān)方對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)建立誠(chéng)信目標(biāo).并形成文后服務(wù)及法定義務(wù)等相關(guān)要求；滿

誠(chéng)信

的質(zhì)址、安全、環(huán)保、件，誠(chéng)信目標(biāo)應(yīng)滿足30足標(biāo)準(zhǔn)7.1要求；（10）

目標(biāo)

售后服務(wù)及法定義務(wù)a)-f)條件。依據(jù)對(duì)承諾兌現(xiàn)情況的核查和分

等相關(guān)要求；7.1確立誠(chéng)信目標(biāo)及相析確定誠(chéng)信目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度，滿足

誠(chéng)信目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的核查關(guān)制度要求10.4要求；內(nèi)部核查是否將誠(chéng)信

和分析情況10.4誠(chéng)信目標(biāo)實(shí)現(xiàn)核查目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度作為一項(xiàng)日常管

履約目標(biāo)和分析理，是否根據(jù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)結(jié)果設(shè)計(jì)和

意愿與承實(shí)施審核方案。（10）

250諾60企業(yè)對(duì)應(yīng)履行法律法7.2企業(yè)承諾及其要求企業(yè)履行法律法規(guī)和行業(yè)管理?xiàng)l

規(guī)和行業(yè)管理?xiàng)l例中7.2.1規(guī)定性承諾:企業(yè)例中要求的責(zé)任，并做出承諾，滿

要求的責(zé)任做出承諾；應(yīng)履行法律法規(guī)和行業(yè)足7.2.1；（10）

企業(yè)還應(yīng)履行合同中管理?xiàng)l例中要求的責(zé)任,企業(yè)還應(yīng)履行合同中明確約定的

明確約定的以及相關(guān)并做出承諾（a-g)。7.2.2以及相關(guān)方明確普遍期望的責(zé)任，

誠(chéng)信

方明確普遍期望的責(zé)約定性承諾:履行合同中30并做出承諾，滿足7.2.2；（10）

承諾任做出承諾；明確約定的以及相關(guān)方出于企業(yè)自愿的社會(huì)貢獻(xiàn)，或者是

出于企業(yè)自愿的社會(huì)明確普遍期望的責(zé)任，并為解決重大問(wèn)題而自愿承擔(dān)的責(zé)

貢獻(xiàn)，或者是為解決重做出承諾（a-i)。7.2.3任，自愿做出承諾，滿足7.2.3。

大問(wèn)題而自愿承擔(dān)的自愿性承諾（a-e)。（10）

責(zé)任，自愿做出承諾；

8

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表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

一級(jí)二級(jí)三級(jí)GB/T319504-2023《企業(yè)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)誠(chéng)信管理體系要求》分

企業(yè)在品牌建設(shè)方面企業(yè)在品牌建設(shè)方面的主觀意愿、

的主觀意愿、追求的目追求的目標(biāo)和發(fā)展思路是否體現(xiàn)

履約品牌標(biāo)和發(fā)展思路是否體在戰(zhàn)略規(guī)劃中，如對(duì)品牌的培育、

品牌

意愿形象現(xiàn)在規(guī)劃、方針、目標(biāo)20建設(shè)、發(fā)展方向等；（10）

建設(shè)

25020中，如對(duì)品牌的培育、是否在方針、目標(biāo)中分解了品牌建

建設(shè)、發(fā)展，是否注冊(cè)設(shè)實(shí)施目標(biāo)，如注冊(cè)商標(biāo)、商標(biāo)數(shù)

商標(biāo)、商標(biāo)數(shù)量等。量、誠(chéng)信品牌等。（10）

企業(yè)誠(chéng)信內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是否涵

誠(chéng)信內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)9.8誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)管理

蓋了戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)

別情況；7.3應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇要

險(xiǎn)，滿足9.8.1要求；外部風(fēng)險(xiǎn)是

評(píng)估內(nèi)外部環(huán)境因素求

否涵蓋了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)

和相關(guān)方的需求和期企業(yè)應(yīng)識(shí)別需要應(yīng)對(duì)的

誠(chéng)信險(xiǎn)、輿情風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)等；（10）

履約望，確定需要應(yīng)對(duì)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，并策劃應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)外部環(huán)境因素和相關(guān)方的

能力策劃險(xiǎn)和機(jī)遇，對(duì)措施和應(yīng)措施。30

管理需求和期望，確定需要應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)

400急預(yù)案等實(shí)施策劃；7.4應(yīng)對(duì)變更要求

130和機(jī)遇，對(duì)措施和應(yīng)急預(yù)案等實(shí)施

控制策劃的變更.評(píng)審對(duì)于實(shí)施企業(yè)誠(chéng)信管理

策劃，滿足7.3要求；（10）

非預(yù)期變更的后果，并體系中可能涉及的變化，

控制策劃的變更.評(píng)審非預(yù)期變更

采取措施減輕不利影企業(yè)應(yīng)做好應(yīng)對(duì)變化的

的后果.并采取措施減輕不利影

響；規(guī)劃和部署.

響，滿足7.4要求。（10）

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表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

GB/T319504-2023《企

一級(jí)二級(jí)三級(jí)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容業(yè)誠(chéng)信管理體系要評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)分

求》

對(duì)所需過(guò)程實(shí)施過(guò)程控制，對(duì)誠(chéng)信管理過(guò)程建立實(shí)施準(zhǔn)則；

包括建立實(shí)施準(zhǔn)則，確定所確定所需的資源以使企業(yè)滿足

需的資源以使企業(yè)滿足a）a）中提及的要求；按照準(zhǔn)則實(shí)

中提及的要求，按照準(zhǔn)則實(shí)施過(guò)程控制；對(duì)外部過(guò)程實(shí)施控

施過(guò)程控制；確保外部過(guò)程制，滿足9.1要求；（10）

受控；信用銷售客戶（或預(yù)付款采購(gòu)供

信用銷售客戶（或預(yù)付款采應(yīng)商）的調(diào)查信息內(nèi)容、調(diào)查方

購(gòu)供應(yīng)商）的調(diào)查信息內(nèi)容、法、評(píng)價(jià)指標(biāo)、評(píng)價(jià)方法和分類

調(diào)查方法、評(píng)價(jià)指標(biāo)、評(píng)價(jià)管理滿足9.2要求；（10）

9.1總體要求

方法和分類管理情況；為產(chǎn)業(yè)上游產(chǎn)品、技術(shù)服務(wù)的供

9.2信用調(diào)查

為產(chǎn)業(yè)上游產(chǎn)品、技術(shù)服務(wù)應(yīng)商以及所有信用銷售客戶（或

9.3信用檔案管理

誠(chéng)信實(shí)施的供應(yīng)商以及所有信用銷售60預(yù)付款采購(gòu)供應(yīng)商）建立的信用

履約9.4授信管理

風(fēng)險(xiǎn)客戶（或預(yù)付款采購(gòu)供應(yīng)商）檔案管理情況滿足9.3要求；

能力9.5合同管理

管理建立的信用檔案管理情況；（10）

4009.6商賬管理

130授信管理情況，包含總體授對(duì)客戶的總體授信計(jì)劃、授信策

信計(jì)劃、授信策略、授信流略、授信流程及授信實(shí)施、授信

程及授信實(shí)施、授信風(fēng)險(xiǎn)控風(fēng)險(xiǎn)控制滿足9.4要求；（10）

制等情況；對(duì)合同簽訂前、簽訂過(guò)程和履行

對(duì)合同簽訂前、簽訂過(guò)程和后的管理滿足9.5要求；（10）

履行后的管理情況；商賬管理情況，包括統(tǒng)計(jì)分析與

商賬管理情況，包括統(tǒng)計(jì)分結(jié)算、監(jiān)控與預(yù)警機(jī)制的建立和

析與結(jié)算、監(jiān)控與預(yù)警機(jī)制運(yùn)行、組織催收等，滿足9.6要

的建立和運(yùn)行、組織催收。求。（10）

對(duì)企業(yè)已經(jīng)發(fā)生失信行為或?qū)ζ髽I(yè)已經(jīng)發(fā)生失信行為或?qū)?/p>

應(yīng)急對(duì)企業(yè)誠(chéng)信產(chǎn)生重大影響9.9應(yīng)急準(zhǔn)備和響應(yīng)10企業(yè)誠(chéng)信產(chǎn)生重大影響時(shí)，采取

時(shí)，采取的應(yīng)急響應(yīng)情況的應(yīng)急響應(yīng)滿足9.9要求。

10

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表A.1企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)細(xì)則（續(xù)）

GB/T319504-2023《企

一級(jí)二級(jí)三級(jí)總

評(píng)價(jià)內(nèi)容業(yè)誠(chéng)信管理體系要評(píng)分準(zhǔn)則

指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)分

求》

企業(yè)圍繞誠(chéng)信管理體系所明企業(yè)圍繞誠(chéng)信管理體系所明確

確的過(guò)程以及誠(chéng)信方針、誠(chéng)的過(guò)程以及誠(chéng)信方針、誠(chéng)信目標(biāo)

失信10.5失信評(píng)估和處

信目標(biāo)的執(zhí)行情況和改進(jìn)的10的執(zhí)行情況和改進(jìn)的方法及效

處置置

方法及效果進(jìn)行評(píng)估，并制果進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的懲戒

誠(chéng)信定相應(yīng)的懲戒機(jī)制情況機(jī)制情況滿足10.5要求。

風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)失信評(píng)估結(jié)果，主動(dòng)向相關(guān)

管理信用根據(jù)失信評(píng)估結(jié)果實(shí)施信用部門(mén)提出信用修復(fù)申請(qǐng)，按標(biāo)準(zhǔn)

10.6信用修復(fù)10

130修復(fù)修夏情況10.6要求實(shí)施信用修復(fù)和修復(fù)

后的監(jiān)督檢查。

內(nèi)部部門(mén)或員工守信行為激內(nèi)部部門(mén)或員工守信行為激勵(lì)

守信10.7守信激勵(lì)確認(rèn)

勵(lì)機(jī)制的建立和實(shí)施，外部10機(jī)制的建立和實(shí)施，外部獎(jiǎng)勵(lì)的

履約激勵(lì)和實(shí)施

獎(jiǎng)勵(lì)的爭(zhēng)取