2024年交通銀行反洗錢知識競賽培訓試題及答

案

一、單選題（每題1分共20分）

1、金融機構工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、

個人有關，應首先（），并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。

A送交金融機構高級管理層審核V

B移送當?shù)匕踩块T

C移送當?shù)毓膊块T

D進行凍結

2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關于加強反恐怖

工作有關問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認定的

恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結。

A.

B.二

C.三J

D.四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是()。

A.300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶

名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

B.某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。V

C.某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記

()o

A.匯款人國籍

B.資金匯出地名稱V

C.收款人住所

D.其他信息

5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控

制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確

定份額的，金融機構應當（）。

A.向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應措施。

B.向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應措

施。

C.一并采取凍結措施。V

D.向公安機關報告，并依據(jù)公安機關反饋意見采取相應措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所V

C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文件

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、

城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信

托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

A.13

B.17

C.18V

D.20

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按（）確定的時間離開被檢查機構。

A.檢查目標責任書

B.現(xiàn)場監(jiān)管責任書

C.現(xiàn)場檢查通知書V

D.可疑客戶檢查書

9、金融機構應建立適當?shù)臋C制，確保()及時關注并評估本金融機構

因與境外金融機構之間開展業(yè)務合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，確保高

級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以

便采取有效措施處置風險。

A.董事會

B.高級管理層

C.業(yè)務條線V

D.反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保

存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每

()進行一次審核。

A.一月

B.三月

C.半年V

D.一年

n、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2ooo美元

以上的匯入款，應審查（）

A.《外匯申報單》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C.《外匯業(yè)務審批表》

D.《涉外收入申報單（對私）》V

12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

A.應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

B.應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

C.向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、

住所等信息

D.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，

可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的

可跟蹤稽核V

13、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記

()o

A.匯款人姓名或者名稱

B.資金匯出地名稱V

C.匯款人身份證

D.匯款人住所

14、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌

恐怖融資的（）報告。

A.客戶身份識別

B.交易記錄保存

C.大額交易

D.可疑交易V

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的

說法正確的是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易

報告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易

報告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當

報告可疑交易報告J

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交

易報告

16、金融機構未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的且情節(jié)嚴重的()。

A.對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元

以上五萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分V

D.不承擔任何責任

17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報

告的范圍。()

A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易

B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

c.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政

策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易J

18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易

發(fā)生后的10個工作日”是指（）

A.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B.金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算

D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算J

19、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并

留存復印件。

A.《外匯業(yè)務審批表》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V

C.《外匯申報單》

D.《涉外收入申報單（對私）》

20、下列屬于大額交易的是（）

A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款V

B.當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C.自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

二、多選題（每題1分共40分）

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應（BCD）。

A.立刻終止與客戶的業(yè)務關系

B.通知客戶更新身份資料J

C.如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理

新業(yè)務J

D.完整留存通知客戶更新資料的工作記錄J

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有

(AD)O

A.責令限期改正

B.情節(jié)嚴重的，可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊

銷其經(jīng)營許可證

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

D.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)(ABCD),組織實施執(zhí)法檢查。

A.執(zhí)法檢查計劃V

B.監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J

C.舉報信息V

D.上級行的要求以及其他履行職責的需要V

4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施(ABCD)。

A.審查匯款人、收款人的信息是否完整J

B.在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應及時采取要求境外機構補充信

息、查詢相關數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施J

C.當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣

等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份

證件核實收款人身份J

D.懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。V

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐

廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位

賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突

然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金

額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等

幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問

該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額

交易標準。

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無

關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存

取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識

別措施。(ACD)

A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件V

B.登記代理人的職業(yè)

C.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V

D.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼V

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可

包括(ABCD)o

A.審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符V

B.主動詢問V

C.聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J

D.其他符合勤勉盡職要求的方式V

8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的,

中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、

中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪

些措施。()

A.責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B.責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員給予紀律處分責令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十

萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員

的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作

9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括(ABCD)。

A.客戶特性V

B.地域V

C.業(yè)務J

D.行業(yè)V

10、以下說法正確的是(ABD)

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、

磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防

火。

C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應注意

(ABC)o

A.當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1

萬美元時，原則上應同時對存款人(或取款人)和戶主進行身份識別V

B.如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明

文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000

美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶

身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作J

c.業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身

份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查J

D.如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆

存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時,

原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務

核準件”的要項是否為“賬戶開立”V

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V

C.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務部門對外資非法人項目的批復文件

13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調(diào)查工作的

難度(ABCD)o

A.客戶背景J

B.客戶社會經(jīng)濟活動特點V

C.客戶聲譽J

D.權威媒體披露信息V

14、金融機構在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權利包括(ABC)o

A.對檢查組工作進行監(jiān)督J

B.對檢查情況提出異議J

C.舉報檢查人員違法違紀行為V

D.拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是(ABCD)

A.金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以

及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告J

B.金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐

怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告J

C.金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易

報告V

D.金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財

產(chǎn)的，應當提交可疑交易報告J

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月

后停止交易，辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后,

該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未

采取任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是(ABC)。

A.該銀行應該對該客戶進行重新識別V

B.該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別V

C.該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗

錢風險等級J

D.該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件

17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)

金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自

己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)

月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹

是當?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚

的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借

身份證可能產(chǎn)生的后果有(ABCD)

A.可能會被他人借用自己的名義從事非法活動V

B.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動V

C.可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊J

D.個人誠信狀況受到合理懷疑V

18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢

現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：(1)未按規(guī)定履行客

戶身份識別義務。如：建立業(yè)務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳

真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重

新識別客戶、對高風險客戶及其交易未進行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定

報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與

客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。（3）與身份不明

的客戶進行交易。如：虛ABC

A.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

J

B.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法V

C.反洗錢法J

D.刑法

19、金融機構對金融業(yè)務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。

A.與現(xiàn)金的關聯(lián)程度J

B.特殊業(yè)務類型的交易頻率V

C.跨境交易J

D.代理交易J

20、客戶要求變更(ABCD)信息的，應重新識別客戶身份。

A.注冊資本J

B.姓名或者名稱V

C.身份證件或者身份證明文件種類V

D.身份證件號碼V

20.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來

講主要包括哪些？ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度

E.領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施

21.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎

D.金融機構參與國際競爭的前提條件

22.反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么?ABC

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行

D.確保將洗錢風險控制在最低

23.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對獨立性原則

24.金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)控制度必須結合業(yè)務

B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范

圍和風險特點無關

C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

25.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是?ADE

A.培訓對象應包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要

培訓

D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓

E.培訓的對象是金融機構的全體人員

26.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

27.以下說法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本

單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的

頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的

流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性

C.金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理

性、有效性實施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求

28.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

29.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是

什么？ABD

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構反洗錢規(guī)定

C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

30.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

31.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客

戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

32.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以

下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有

關文件規(guī)定的其他有效證件

33.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

34.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關

系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人

戶口簿

D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

35.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務

關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

36.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構

開立的文件

C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D.能夠證明授權人有權授權的文件

37.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證

件或文件

B.組織機構代碼證

C.稅務登記證

D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

E.授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員

的有效身份證件

38.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務

關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機構代碼

39.申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務

登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員

會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文

或登記證書

40.一次性金融服務識別要點包括哪些?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

三、是非題（每題1分共40分）

1、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),

應當立即采取凍結措施。（V）

2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身

份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。（V）

3、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)董事會或者

高級管理層的批準。（V）

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場會談。（V）

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間

不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名

單等不立即報告可能導致嚴重后果發(fā)生的情形除外），金融機構可不

需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析

判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。（V）

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。（X）

7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的

基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地

區(qū)）的客戶。（V）

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

應登記客戶的住所地。（X）

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融

機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。（X）

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一

致的，可以登記客戶的住所地。（X）

11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合

理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完

整。（X）

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的

證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。（X）

13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的

大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。（X）

14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控

制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確

定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋

意見采取相應措施。（X）

15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資

料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關規(guī)定。

（X）

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構

在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、

資料采取的登記保存措施。（V）

17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公

安機關和國家安全機關的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活

動人員有關的信息、數(shù)據(jù)以及相關資產(chǎn)情況。（V）

18、金融機構經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親

密好友，金融機構不需

要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。（X）

19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。（X）

20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資

金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交

易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采取合理措施了

解其資金來源和用途。（V）

21.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢

通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地