投資組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施評(píng)估日期備注1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資收益的影響1.跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，適時(shí)調(diào)整投資策略2.分散投資，降低單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2利率風(fēng)險(xiǎn)利率變動(dòng)影響投資收益1.關(guān)注利率變化趨勢(shì)2.優(yōu)化投資組合，降低利率風(fēng)險(xiǎn)3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資標(biāo)的流動(dòng)性不足1.選擇流動(dòng)性較好的投資標(biāo)的2.預(yù)留足夠的流動(dòng)性資金4政策風(fēng)險(xiǎn)政策調(diào)整對(duì)投資收益的影響1.關(guān)注政策動(dòng)向，及時(shí)調(diào)整投資策略2.避免投資政策敏感行業(yè)5信用風(fēng)險(xiǎn)投資對(duì)象信用風(fēng)險(xiǎn)1.評(píng)估投資對(duì)象的信用等級(jí)2.分散投資，降低信用風(fēng)險(xiǎn)6操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部操作失誤帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)1.加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高操作規(guī)范2.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與審計(jì)7其他風(fēng)險(xiǎn)其他可能影響投資收益的因素根據(jù)具體情況制定應(yīng)對(duì)措施序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)程度潛在影響應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)責(zé)任人備注1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性高/中/低投資價(jià)值波動(dòng)分散投資，定期評(píng)估投資經(jīng)理2利率風(fēng)險(xiǎn)利率變動(dòng)高/中/低收益率變化利率衍生品對(duì)沖財(cái)務(wù)分析師3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)深度高/中/低資金變現(xiàn)困難維持流動(dòng)性緩沖風(fēng)險(xiǎn)管理部4信用風(fēng)險(xiǎn)信用違約高/中/低投資損失信用評(píng)級(jí)分析信用分析師5操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障高/中/低業(yè)務(wù)中斷加強(qiáng)內(nèi)部控制IT部門(mén)6法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律變更高/中/低違規(guī)處罰法律合規(guī)審查合規(guī)部門(mén)7政策風(fēng)險(xiǎn)政策影響高/中/低政策不確定性政策動(dòng)態(tài)跟蹤政策研究團(tuán)隊(duì)8競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)高/中/低市場(chǎng)份額下降競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析市場(chǎng)研究團(tuán)隊(duì)序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分風(fēng)險(xiǎn)事件可能影響預(yù)防措施負(fù)責(zé)部門(mén)評(píng)估周期1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)股價(jià)波動(dòng)高/中/低投資收益波動(dòng)分散投資，定期再平衡投資組合管理季度2利率風(fēng)險(xiǎn)利率變動(dòng)高/中/低投資產(chǎn)品收益率利用利率衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理季度3匯率風(fēng)險(xiǎn)匯率變動(dòng)高/中/低國(guó)際投資價(jià)值變化多幣種投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理季度4信用風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)違約高/中/低投資資產(chǎn)價(jià)值下降信用評(píng)級(jí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理季度5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)深度高/中/低資金難以迅速變現(xiàn)保持充足的流動(dòng)性?xún)?chǔ)備財(cái)務(wù)部門(mén)季度6操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障高/中/低業(yè)務(wù)中斷或損失系統(tǒng)備份和測(cè)試IT部門(mén)季度7法律/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律變化高/中/低法律責(zé)任或罰款法律合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)部門(mén)季度8環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)政策變動(dòng)高/中/低業(yè)務(wù)環(huán)境影響