銀行影像中心管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行影像中心的管理，規(guī)范影像資料的采集、存儲、使用和管理流程，確保影像信息的安全、完整和有效利用，提高銀行運營效率和服務(wù)質(zhì)量，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行影像中心的所有工作人員，以及涉及影像資料使用和管理的相關(guān)部門和人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，確保影像中心的各項工作合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障影像資料的存儲安全、傳輸安全和訪問安全，防止影像信息泄露、篡改或丟失。3.準(zhǔn)確性原則：確保影像資料的采集準(zhǔn)確、完整、清晰，能夠真實反映業(yè)務(wù)辦理的全過程，為后續(xù)的業(yè)務(wù)處理和查詢提供可靠依據(jù)。4.時效性原則：影像資料的采集、處理和存儲應(yīng)及時高效，滿足業(yè)務(wù)辦理的時效性要求，避免因影像滯后影響業(yè)務(wù)進展。5.可追溯性原則：建立完善的影像資料索引和查詢機制，確保影像資料能夠方便快捷地被檢索和追溯，以便在需要時能夠及時提供相關(guān)影像信息。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）影像中心組織架構(gòu)影像中心通常設(shè)主任、副主任、審核崗、采集崗、存儲管理崗、技術(shù)支持崗等崗位，各崗位之間相互協(xié)作，共同完成影像中心的各項工作任務(wù)。（二）崗位職責(zé)1.主任職責(zé)全面負責(zé)影像中心的日常管理工作，制定工作計劃和目標(biāo)，并組織實施。協(xié)調(diào)影像中心與銀行內(nèi)部其他部門的工作關(guān)系，確保影像工作與銀行業(yè)務(wù)的順利銜接。負責(zé)影像中心人員的管理和培訓(xùn)，提高團隊整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。監(jiān)督影像中心各項工作制度的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決工作中存在的問題。對影像中心的工作進行總結(jié)和評估，向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報工作進展和成果，提出改進建議和措施。2.副主任職責(zé)協(xié)助主任開展影像中心的日常管理工作，在主任不在崗時，代行主任職責(zé)。負責(zé)影像采集、審核、存儲等業(yè)務(wù)流程的具體組織和協(xié)調(diào)工作，確保各項工作有序進行。對影像資料的質(zhì)量進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正采集、審核過程中出現(xiàn)的問題，保證影像資料的準(zhǔn)確性和完整性。負責(zé)與技術(shù)部門溝通協(xié)調(diào)，保障影像系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，及時處理系統(tǒng)故障和技術(shù)問題。組織開展影像中心的內(nèi)部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，提高員工的業(yè)務(wù)技能和工作效率。3.審核崗職責(zé)對采集的影像資料進行合規(guī)性、準(zhǔn)確性和完整性審核，確保影像資料符合業(yè)務(wù)要求和制度規(guī)定。按照審核標(biāo)準(zhǔn)和流程，對每筆業(yè)務(wù)的影像進行細致審查，發(fā)現(xiàn)問題及時與采集崗溝通核實，并記錄審核結(jié)果。對審核通過的影像資料進行分類整理，確保影像資料的存儲規(guī)范、便于查詢。定期對審核工作進行總結(jié)分析，提出改進審核流程和方法的建議，提高審核工作質(zhì)量和效率。4.采集崗職責(zé)根據(jù)銀行業(yè)務(wù)辦理的要求，負責(zé)各類業(yè)務(wù)影像資料的采集工作，確保影像清晰、完整、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)辦理過程。按照規(guī)定的采集標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，使用影像采集設(shè)備進行業(yè)務(wù)影像的拍攝、掃描等工作，保證采集的影像質(zhì)量符合要求。對采集的影像資料進行初步整理和標(biāo)注，確保影像資料的準(zhǔn)確性和可識別性，便于后續(xù)的審核和存儲。及時維護和更新影像采集設(shè)備，確保設(shè)備正常運行，保證采集工作的順利進行。5.存儲管理崗職責(zé)負責(zé)影像資料的存儲管理工作，建立完善的影像存儲體系，確保影像資料的安全存儲和有效利用。按照規(guī)定的存儲策略和備份機制，對影像資料進行分類存儲、定期備份，并做好存儲設(shè)備的維護和管理工作，防止影像數(shù)據(jù)丟失。建立影像資料的索引和目錄，實現(xiàn)影像資料的快速檢索和查詢，提高影像資料的使用效率。對影像存儲環(huán)境進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理存儲設(shè)備故障、數(shù)據(jù)異常等問題，確保影像資料的安全性和完整性。6.技術(shù)支持崗職責(zé)負責(zé)影像中心相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)的日常維護和管理，確保影像系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保障影像采集、存儲、查詢等業(yè)務(wù)的正常開展。及時處理影像系統(tǒng)出現(xiàn)的技術(shù)故障和問題，對系統(tǒng)進行優(yōu)化和升級，提高系統(tǒng)性能和響應(yīng)速度。協(xié)助其他崗位人員解決在影像工作中遇到的技術(shù)難題，提供技術(shù)支持和培訓(xùn)，提高員工的技術(shù)操作水平。關(guān)注影像技術(shù)的發(fā)展動態(tài)，提出技術(shù)改進建議和方案，推動影像中心技術(shù)水平的不斷提升。三、影像采集管理（一）采集標(biāo)準(zhǔn)1.影像內(nèi)容應(yīng)包含業(yè)務(wù)辦理過程中涉及的所有關(guān)鍵信息，如客戶證件、業(yè)務(wù)憑證、簽字蓋章等，確保影像能夠全面、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)全貌。影像應(yīng)清晰可辨，文字、數(shù)字、印章等信息應(yīng)完整、清晰，無模糊、遮擋、扭曲等情況。2.影像格式統(tǒng)一采用規(guī)定的影像格式進行采集，如常見的JPEG、PDF等格式，以保證影像的通用性和兼容性。3.影像尺寸根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型和存儲要求，確定合適的影像尺寸，確保影像能夠完整展示業(yè)務(wù)信息，同時避免占用過多存儲空間。（二）采集流程1.業(yè)務(wù)受理前準(zhǔn)備業(yè)務(wù)人員在受理業(yè)務(wù)時，應(yīng)告知客戶需要采集影像資料，并說明采集的目的、范圍和要求。準(zhǔn)備好影像采集設(shè)備，檢查設(shè)備是否正常運行，確保采集的影像質(zhì)量符合要求。2.影像采集按照業(yè)務(wù)辦理的先后順序，依次采集客戶證件、業(yè)務(wù)憑證等相關(guān)影像資料。采集時，應(yīng)確保設(shè)備鏡頭對準(zhǔn)拍攝對象，保持適當(dāng)距離和角度，避免出現(xiàn)反光、陰影等影響影像質(zhì)量的情況。對于需要客戶簽字蓋章的業(yè)務(wù)，應(yīng)在客戶簽字蓋章后及時采集影像，確保簽字蓋章清晰可辨。3.采集確認(rèn)采集完成后，采集人員應(yīng)對采集的影像進行初步檢查，確認(rèn)影像內(nèi)容完整、清晰、符合采集標(biāo)準(zhǔn)。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時重新采集。（三）特殊業(yè)務(wù)影像采集1.大額業(yè)務(wù)對于金額較大的業(yè)務(wù)，應(yīng)增加影像采集的詳細程度，如對業(yè)務(wù)憑證的關(guān)鍵信息進行特寫拍攝，確保影像能夠準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)細節(jié)。2.風(fēng)險業(yè)務(wù)針對存在風(fēng)險的業(yè)務(wù)，如可疑交易、高風(fēng)險客戶業(yè)務(wù)等，應(yīng)采集更多相關(guān)影像資料，包括客戶與業(yè)務(wù)人員的溝通記錄、現(xiàn)場照片等，以便后續(xù)進行風(fēng)險排查和分析。四、影像審核管理（一）審核標(biāo)準(zhǔn)1.合規(guī)性審核審核影像資料是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，如業(yè)務(wù)辦理流程是否合規(guī)、客戶身份驗證是否有效等。2.準(zhǔn)確性審核檢查影像資料中的信息是否準(zhǔn)確無誤，與業(yè)務(wù)實際情況是否一致，如客戶證件號碼、業(yè)務(wù)金額、交易日期等信息是否正確。3.完整性審核確認(rèn)影像資料是否包含所有必要的業(yè)務(wù)信息，無缺失、遺漏情況，確保影像能夠完整反映業(yè)務(wù)辦理的全過程。（二）審核流程1.初審采集崗?fù)瓿捎跋癫杉⒊醪酱_認(rèn)后，將影像資料提交至審核崗進行初審。審核崗按照審核標(biāo)準(zhǔn)對影像資料進行逐筆審查，記錄初審結(jié)果。2.復(fù)審對于初審發(fā)現(xiàn)問題的影像資料，審核崗應(yīng)與采集崗溝通核實，采集崗進行補充采集或修正后，再次提交審核崗進行復(fù)審。對于初審?fù)ㄟ^的影像資料，可根據(jù)實際情況進行抽檢復(fù)審。3.審核確認(rèn)審核崗?fù)瓿蓮?fù)審后，對審核通過的影像資料進行確認(rèn)，并在系統(tǒng)中進行標(biāo)注。審核不通過的影像資料，應(yīng)注明原因，退回采集崗重新采集或處理。（三）審核記錄與反饋1.審核記錄審核崗應(yīng)詳細記錄每筆影像資料的審核情況，包括審核時間、審核人員、審核結(jié)果、問題描述及處理情況等，形成審核記錄文檔，以便后續(xù)查詢和追溯。2.反饋機制建立審核反饋機制，審核崗在審核過程中發(fā)現(xiàn)問題時，應(yīng)及時與采集崗溝通反饋，采集崗應(yīng)根據(jù)反饋意見及時進行整改。同時，審核崗應(yīng)定期對審核工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行總結(jié)分析，向影像中心主任匯報，并提出改進建議和措施。五、影像存儲管理（一）存儲策略1.存儲方式根據(jù)影像資料的重要性、使用頻率和存儲期限等因素，選擇合適的存儲方式，如磁帶存儲、磁盤陣列存儲、光盤存儲等。對于重要的長期保存的影像資料，應(yīng)采用多種存儲介質(zhì)進行備份，確保數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。2.存儲期限按照監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)定，確定不同類型影像資料的存儲期限。一般業(yè)務(wù)影像資料的存儲期限為[X]年，重要業(yè)務(wù)影像資料的存儲期限為[X]年以上。在存儲期限屆滿后，應(yīng)按照規(guī)定的流程進行影像資料的銷毀或轉(zhuǎn)存處理。（二）存儲設(shè)備管理1.設(shè)備選型與配置根據(jù)影像存儲的需求和規(guī)模，選擇性能穩(wěn)定、容量充足、可靠性高的存儲設(shè)備，并進行合理的配置，確保能夠滿足影像數(shù)據(jù)存儲的要求。2.設(shè)備維護與保養(yǎng)制定存儲設(shè)備的維護計劃，定期對設(shè)備進行巡檢、清潔、保養(yǎng)等工作，及時發(fā)現(xiàn)和處理設(shè)備故障和隱患，保證設(shè)備的正常運行。定期對存儲設(shè)備進行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)測試，確保數(shù)據(jù)的可恢復(fù)性。（三）影像數(shù)據(jù)管理1.數(shù)據(jù)分類與歸檔按照業(yè)務(wù)類型、時間順序等對影像數(shù)據(jù)進行分類，建立清晰的索引和目錄結(jié)構(gòu)，便于數(shù)據(jù)的存儲、檢索和管理。將審核通過的影像資料按照分類標(biāo)準(zhǔn)進行歸檔存儲，確保影像數(shù)據(jù)的存儲規(guī)范、有序。2.數(shù)據(jù)安全防護采取有效的數(shù)據(jù)安全防護措施，如設(shè)置訪問權(quán)限、加密存儲、定期殺毒等，防止影像數(shù)據(jù)被非法訪問、篡改或泄露。建立數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機制，定期對影像數(shù)據(jù)進行備份，并存儲在異地安全場所，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)丟失或損壞情況。六、影像使用管理（一）使用權(quán)限1.內(nèi)部使用銀行內(nèi)部各部門因業(yè)務(wù)需要查詢和使用影像資料時，應(yīng)按照規(guī)定的權(quán)限申請流程進行申請。申請時，需注明使用目的、影像資料范圍等信息，經(jīng)所在部門負責(zé)人審批后，提交影像中心進行查詢和提供。影像中心根據(jù)申請內(nèi)容，核實申請人的權(quán)限，按照規(guī)定的查詢流程為其提供影像資料，并記錄使用情況。2.外部提供因法律法規(guī)要求、司法協(xié)助等原因需要向外部提供影像資料時，應(yīng)按照銀行的相關(guān)規(guī)定和審批流程進行審批。審批通過后，由影像中心按照規(guī)定的格式和要求，對影像資料進行整理和提供，并做好相關(guān)記錄。（二）使用記錄與審計1.使用記錄影像中心應(yīng)建立影像資料使用記錄臺賬，詳細記錄影像資料的使用時間、使用部門、使用人員、使用目的、影像資料內(nèi)容等信息，以便對影像資料的使用情況進行跟蹤和追溯。2.審計監(jiān)督銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對影像資料的使用情況進行審計監(jiān)督，檢查影像資料的使用是否符合規(guī)定的權(quán)限和流程，是否存在違規(guī)使用、泄露影像信息等問題。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時進行整改，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、影像安全管理（一）安全制度與措施1.人員安全管理對影像中心工作人員進行安全意識培訓(xùn)，提高其安全防范意識，防止因人員疏忽導(dǎo)致影像信息泄露。與影像中心工作人員簽訂保密協(xié)議，明確其在影像信息安全方面的責(zé)任和義務(wù)。2.物理安全管理影像中心應(yīng)設(shè)置在安全區(qū)域，配備必要的安全設(shè)施，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、防盜報警裝置等，防止未經(jīng)授權(quán)人員進入。對存儲設(shè)備等重要資產(chǎn)進行妥善保管，定期進行盤點和檢查，確保資產(chǎn)安全。3.網(wǎng)絡(luò)安全管理建立影像中心網(wǎng)絡(luò)安全防護體系，采取防火墻、入侵檢測、加密傳輸?shù)燃夹g(shù)措施，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。定期對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復(fù)安全隱患。（二）數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)1.備份策略制定完善的數(shù)據(jù)備份策略，根據(jù)影像數(shù)據(jù)的重要性和變化頻率，確定備份的時間間隔、備份方式和存儲介質(zhì)。采用全量備份與增量備份相結(jié)合的方式，確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞時能夠快速恢復(fù)。2.恢復(fù)測試定期進行數(shù)據(jù)恢復(fù)測試，驗證備份數(shù)據(jù)的可用性和完整性?；謴?fù)測試應(yīng)模擬真實的數(shù)據(jù)丟失場景，確保在需要時能夠成功恢復(fù)影像數(shù)據(jù)。（三）應(yīng)急處理機制1.應(yīng)急預(yù)案制定制定影像信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理的流程、責(zé)任分工和應(yīng)急措施，確保在發(fā)生影像信息安全事件時能夠迅速響應(yīng)、有效處理。2.應(yīng)急演練定期組織應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高應(yīng)急處理能力。演練內(nèi)容應(yīng)包括影像系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露、網(wǎng)絡(luò)攻擊等常見安全事件的模擬處理。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查影像中心應(yīng)定期對影像采集、審核、存儲、使用等環(huán)節(jié)進行自查，檢查各項工作是否符合制度規(guī)定和操作流程，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。2.專項檢查針對影像中心的重點工作和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，如重大業(yè)務(wù)影像采集、存儲設(shè)備維護等，定期開展專項檢查，確保工作質(zhì)量和安全。（二）外部檢查積極配合銀行內(nèi)部審計部門、監(jiān)管機構(gòu)等的檢查工作，如實提供影像資料和相關(guān)信息，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。九、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)計劃1.新員工培訓(xùn)對新入職的影像中心工作人員進行全面的入職培訓(xùn)，包括銀行影像業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、操作流程、系統(tǒng)使用、安全保密等方面的內(nèi)容，使其盡快熟悉工作環(huán)境和工作職責(zé)。2.定期培訓(xùn)定期組織影像中心工作人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能提升培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括影像技術(shù)發(fā)展動態(tài)、審核標(biāo)準(zhǔn)更新、系統(tǒng)功能升級等方面，不斷提高員工的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。（二）考核機制1.工作考核建立影像中心工作人員工作考核機制，根據(jù)崗位職責(zé)和工作任務(wù)，制定詳細的考核指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)，對員