證券專業(yè)面試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.企業(yè)債券C.國債D.金融債券答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.規(guī)避風(fēng)險功能答案：D3.股票的市場價格主要由（）決定。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.供求關(guān)系答案：D4.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B5.下列哪項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)？（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.單獨(dú)投資、集中風(fēng)險答案：D6.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A7.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.記名股票和無記名股票B.有面額股票和無面額股票C.普通股票和優(yōu)先股票D.紅籌股票和藍(lán)籌股票答案：C8.證券公司從事的下列業(yè)務(wù)中，哪項(xiàng)風(fēng)險最大？（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.保薦業(yè)務(wù)答案：B9.證券投資的收益不包括（）。A.股息紅利B.資本利得C.利息D.租金答案：D10.以下哪種指數(shù)是反映滬深兩市整體走勢的？（）A.上證綜指B.深證成指C.滬深300指數(shù)D.中小板指數(shù)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.財政政策D.國際收支狀況答案：ABCD2.證券投資分析的基本要素包括（）。A.信息B.步驟C.方法D.主體答案：ABC3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案：ABCD4.證券市場監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD5.股票的估值方法有（）。A.相對估值法B.絕對估值法C.資產(chǎn)價值法D.技術(shù)分析法答案：ABC6.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換答案：ABCD7.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABC8.我國證券市場的自律性組織有（）。A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會答案：AC9.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.償還期D.付息方式答案：ABCD10.證券交易的程序包括（）。A.開戶B.委托C.成交D.結(jié)算答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的賬面價值就是股票的票面價值。（）答案：錯誤2.證券市場的穩(wěn)定與否同市場的投資者結(jié)構(gòu)沒有關(guān)系。（）答案：錯誤3.封閉式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：正確4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有中國證監(jiān)會。（）答案：錯誤5.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：正確6.債券的價格與市場利率呈反向變動關(guān)系。（）答案：正確7.所有的證券都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯誤8.證券公司可以為客戶的證券買賣融資融券。（）答案：正確9.證券投資基金的投資范圍僅限于股票和債券。（）答案：錯誤10.技術(shù)分析主要分析證券的供求關(guān)系。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答案：證券市場的構(gòu)成要素主要包括證券市場參與者、證券市場交易工具和證券交易場所。證券市場參與者有證券發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)等；交易工具包括股票、債券、基金等；交易場所如證券交易所、場外交易市場等。2.什么是股票指數(shù)？有何作用？答案：股票指數(shù)是由證券交易所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的表明股票行市變動的一種供參考的指示數(shù)字。作用包括反映股票市場總體價格水平及其變動趨勢；為投資者進(jìn)行股票投資提供參考；為國家進(jìn)行宏觀調(diào)控等提供依據(jù)等。3.簡述證券公司的主要職能。答案：證券公司主要職能包括：證券經(jīng)紀(jì)，代理買賣證券；證券承銷，幫助發(fā)行人發(fā)行證券；自營業(yè)務(wù)，用自有資金買賣證券；資產(chǎn)管理，管理客戶資產(chǎn)；投資咨詢，為客戶提供投資建議等。4.簡述債券和股票的區(qū)別。答案：債券和股票區(qū)別有：債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證；債券有固定利息，股票的股息紅利不固定；債券到期還本，股票無到期日；債券風(fēng)險一般低于股票；在公司破產(chǎn)清算時債券優(yōu)先于股票受償?shù)?。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資風(fēng)險的種類及應(yīng)對策略。答案：證券投資風(fēng)險有系統(tǒng)風(fēng)險（如市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等）和非系統(tǒng)風(fēng)險（如經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等）。應(yīng)對策略：對于系統(tǒng)風(fēng)險可通過分散投資、采用套期保值等；對于非系統(tǒng)風(fēng)險可通過精選個股、深入分析公司基本面等方式降低。2.如何看待我國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢？答案：我國證券市場規(guī)模不斷擴(kuò)大，品種增多，監(jiān)管逐步完善。但仍存在投資者結(jié)構(gòu)不合理等問題。未來趨勢是國際化程度加深、產(chǎn)品創(chuàng)新增多、監(jiān)管更加科學(xué)有效，投資者結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化等。3.闡述證券投資分析中基本面分析的主要內(nèi)容。答案：基本面分析主要內(nèi)容包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析（如經(jīng)濟(jì)增長、貨幣政策等）、行業(yè)