2024年基金從業(yè)人員資格精選題庫帶分析1.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，A選項錯誤；B、C、D選項表述均正確。2.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換過程中，會產(chǎn)生費用C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行答案：D分析：基金份額轉(zhuǎn)換可以在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行，也可以在不同基金管理人管理的基金之間進(jìn)行（在符合相關(guān)規(guī)定和條件下），D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述是正確的。3.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.向投資者描述基金投資風(fēng)險D.詆毀其他基金管理人答案：C分析：向投資者描述基金投資風(fēng)險是正常的信息披露行為，不屬于禁止性規(guī)定。而預(yù)測基金投資業(yè)績、登載單位或個人推薦性文字、詆毀其他基金管理人都是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，A、B、D選項不符合題意。4.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，以下表述錯誤的是（）。A.專業(yè)性要求基金服務(wù)人員除了具有金融知識基礎(chǔ)，還要深人掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識B.持續(xù)性強調(diào)基金客戶服務(wù)是一項長期、連貫的服務(wù)工作C.時效性要求基金公司在客戶投訴發(fā)生時及時響應(yīng)D.客觀性是指基金服務(wù)人員以客觀、中立的態(tài)度對待客戶答案：D分析：基金客戶服務(wù)的特點包括專業(yè)性、持續(xù)性、時效性、規(guī)范性等，并沒有客觀性這一特點，D選項錯誤；A、B、C選項對基金客戶服務(wù)特點的表述正確。5.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施，D選項正確；投資人利益優(yōu)先原則強調(diào)把投資人利益放在首位，全面性原則指涵蓋相關(guān)環(huán)節(jié)和主體，及時性原則注重及時更新相關(guān)信息，A、B、C選項不符合題意。6.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)，B選項錯誤；A、C、D選項關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述是正確的。7.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生答案：D分析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)包括基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，基金的歷史規(guī)模和持倉比例，基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度等，而不是看3個月內(nèi)有無違規(guī)行為發(fā)生，D選項不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)。8.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級設(shè)置與評價方式、對基金投資人風(fēng)險承受能力的調(diào)查和評價方式以及基金產(chǎn)品和基金投資人的匹配方法等，而不需要對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查，A選項不正確。9.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯誤的是（）。A.基金代銷機構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金管理人應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，有利于從源頭上控制風(fēng)險D.基金管理人和基金代銷機構(gòu)不需要相互進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D分析：基金管理人和基金代銷機構(gòu)應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，基金代銷機構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，基金管理人也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，這樣有利于從源頭上控制風(fēng)險，D選項描述錯誤，A、B、C選項正確。10.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.認(rèn)購費一般低于申購費C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額沒有封閉期答案：D分析：認(rèn)購份額和申購份額都可能有封閉期，具體取決于基金合同的規(guī)定，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述正確。11.某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金（LOF），假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9611.92B.9708.73C.9852.22D.10000答案：B分析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）≈9852.22元，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.025≈9708.73份，B選項正確。12.投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B分析：投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)，B選項正確。13.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項正確。14.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，不正確的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請D.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告答案：C分析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項，C選項表述不完整，錯誤；A、B、D選項關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法正確。15.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是（）。A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人或機構(gòu)投資者B.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等D.基金銷售機構(gòu)可以辦理非交易過戶業(yè)務(wù)答案：D分析：非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人或機構(gòu)投資者。非交易過戶必須到基金的注冊登記機構(gòu)辦理，基金銷售機構(gòu)不能辦理非交易過戶業(yè)務(wù)，D選項錯誤。16.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.只能用證券認(rèn)購C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購答案：C分析：ETF份額的認(rèn)購可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購，C選項正確。17.以下關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法錯誤的是（）。A.LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式B.場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)D.場外認(rèn)購只能通過基金管理人及其代銷機構(gòu)辦理答案：D分析：場外認(rèn)購LOF份額，投資者既可以通過基金管理人及其代銷機構(gòu)辦理，也可以通過其他符合規(guī)定的銷售機構(gòu)辦理，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法正確。18.下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金份額可以用人民幣認(rèn)購，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購B.QDII基金份額認(rèn)購程序與一般開放式基金不同C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小D.QDII基金份額認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似答案：B分析：QDII基金份額認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟，B選項錯誤；A、C、D選項關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購的說法正確。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，B選項正確。20.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B分析：基金合同規(guī)范的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，不包括基金代銷機構(gòu)，B選項符合題意。21.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1000人以上答案：D分析：封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，而不是1000人以上，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金合同生效條件的說法正確。22.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.70%；200B.80%；200C.70%；100D.80%；100答案：B分析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，B選項正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集，B選項正確。24.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.60答案：C分析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息，C選項正確。25.以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法錯誤的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議明確了基金管理人和基金托管人在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利和義務(wù)C.基金托管協(xié)議是基金合同的重要附件D.基金托管協(xié)議的法律效力低于基金合同答案：D分析：基金托管協(xié)議與基金合同具有同等法律效力，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金托管協(xié)議的說法正確。26.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制的健全性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)答案：C分析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度的執(zhí)行能夠達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，而內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)描述的是健全性，C選項錯誤；A、B、D選項關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法正確。27.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)督不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的層次，D選項符合題意。28.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.收益最大化原則D.相互制約原則答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，收益最大化原則不屬于內(nèi)部控制原則，C選項符合題意。29.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，D選項符合題意。30.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）。A.授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素之一B.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度C.基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作D.基金管理人應(yīng)將經(jīng)營管理主要過程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行文字記錄，以實現(xiàn)有效內(nèi)部控制答案：D分析：基金管理人應(yīng)將經(jīng)營管理重要過程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行書面記錄，而不是文字記錄，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法正確。31.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，D選項錯誤。32.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，D選項符合題意。33.基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)培訓(xùn)B.合規(guī)審核C.合規(guī)檢查D.合規(guī)投訴處理答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合規(guī)文化、合規(guī)政策、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)投訴舉報處理等，這里強調(diào)的是舉報處理，而不是單純的投訴處理，D選項不準(zhǔn)確。34.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等C.合規(guī)風(fēng)險是一種顯性風(fēng)險D.基金管理人加強合規(guī)管理可以有效降低合規(guī)風(fēng)險答案：C分析：合規(guī)風(fēng)險是一種隱性風(fēng)險，通常在違規(guī)行為發(fā)生后才會顯現(xiàn)出來，C選項錯誤；A、B、D選項關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的說法正確。35.基金管理人的投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A.未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.運用市場公開信息進(jìn)行投資活動D.不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送答案：C分析：運用市場公開信息進(jìn)行投資活動是正常的投資行為，不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險，C選項符合題意；A、B、D選項都屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險的范疇。36.基金管理人的銷售合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A.未按規(guī)定進(jìn)行投資者身份認(rèn)證B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征進(jìn)行虛假宣傳C.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露D.向投資者充分揭示投資風(fēng)險答案：D分析：向投資者充分揭示投資風(fēng)險是合規(guī)的銷售行為，不屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險，D選項符合題意；A、B、C選項都屬于基金管理人銷售合規(guī)性風(fēng)險的表現(xiàn)。37.以下關(guān)于基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽B.基金管理人信息披露不及時、不準(zhǔn)確、不完整可能導(dǎo)致信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.基金管理人信息披露時隱瞞重大事項可能導(dǎo)致信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.基金管理人按照規(guī)定披露基金信息不會產(chǎn)生信息披露合規(guī)性風(fēng)險答案：D分析：即使基金管理人按照規(guī)定披露基金信息，但如果在披露過程中存在疏忽、錯誤或者未能準(zhǔn)確傳達(dá)關(guān)鍵信息等情況，也可能產(chǎn)生信息披露合規(guī)性風(fēng)險，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險的說法正確。38.基金管理人的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險主要體現(xiàn)在（）。A.利用基金財產(chǎn)從事洗錢活動B.未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度C.未按規(guī)定對客戶身份進(jìn)行識別D.以上都是答案：D分析：基金管理人的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險主要體現(xiàn)在利用基金財產(chǎn)從事洗錢活動、未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度、未按規(guī)定對客戶身份進(jìn)行識別等方面，D選項正確。39.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長答案：A分析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實，A選項正確。40.督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A.總經(jīng)理B.全體董事C.董事長D.中國證監(jiān)會答案：B分析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，B選項正確。41.以下關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格B.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益C.建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運作，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展D.確?；鸷突鸸芾砣说乃酗L(fēng)險都能被徹底消除答案：D分析：風(fēng)險管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險，而不是確保所有風(fēng)險都能被徹底消除，因為風(fēng)險是客觀存在且難以完全消除的，D選項錯誤；A、B、C選項關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理目標(biāo)的說法正確。42.基金管理人風(fēng)險管理的基本步驟不包括（）。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險反饋答案：D分析：基金管理人風(fēng)險管理的基本步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險報告，不包括風(fēng)險反饋，D選項符合題意。43.下列關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、制度流程、風(fēng)險指標(biāo)體系等B.基金管理人應(yīng)定期對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評估C.基金管理人的風(fēng)險管理只需要關(guān)注投資風(fēng)險，不需要關(guān)注運營風(fēng)險D.基金管理人應(yīng)根據(jù)不同的風(fēng)險類型采取不同的風(fēng)險應(yīng)對措施答案：C分析：基金管理人的風(fēng)險管理不僅要關(guān)注投資風(fēng)險，還要關(guān)注運營風(fēng)險等其他各類風(fēng)險，C選項錯誤；A、B、D選項關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的說法正確。44.關(guān)于基金管理人的投資風(fēng)險管理，以下說法錯誤的是（）。A.投資風(fēng)險管理是基金管理人風(fēng)險管理的重要組成部分B.基金管理人應(yīng)通過合理的投資組合來分散投資風(fēng)險C.基金管理人可以通過預(yù)測市場走勢來完全消除投資風(fēng)險D.基金管理人應(yīng)建立投資風(fēng)險評估與管理制度答案：C分析：市場走勢是難以準(zhǔn)確預(yù)測的，且投資風(fēng)險是客觀存在的，無法通過預(yù)測市場走勢來完全消除投資風(fēng)險，C選項錯誤；A、B、D選項關(guān)于基金管理人投資風(fēng)險管理的說法正確。45.基