2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

單選題（共400題）1、我國對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A.核準(zhǔn)制B.注冊(cè)制C.公司制D.契約制【答案】B2、以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D3、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A4、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B5、(2017年)貨幣市場(chǎng)基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B6、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D7、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D8、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯(cuò)誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對(duì)客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性【答案】C9、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金【答案】C10、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補(bǔ)充、缺一不可B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是售前服務(wù)的內(nèi)容D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金【答案】B12、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處【答案】D13、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B14、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是（）。A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)D.一般采用未知價(jià)法【答案】D15、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B16、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括（）。A.建立內(nèi)部控制制度B.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C.營造內(nèi)部控制環(huán)境D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C17、基金的市場(chǎng)營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A18、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的相關(guān)費(fèi)用，以下費(fèi)用無需披露（）。A.托管費(fèi)B.客戶維護(hù)費(fèi)C.管理費(fèi)D.廣告費(fèi)【答案】D19、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任【答案】A20、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D21、關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C22、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括()。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B23、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A24、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B25、基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.”一對(duì)多“服務(wù)【答案】D26、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C27、金融市場(chǎng)按（）分為國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)。A.地理范圍B.交易標(biāo)的C.交易市場(chǎng)D.交易場(chǎng)所【答案】A28、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況【答案】D29、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A31、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D32、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B33、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.2D.5【答案】B34、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【答案】C35、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C36、關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B37、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.基金成立后,投資者在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的母基金份額自動(dòng)分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級(jí)除外）；C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；【答案】D38、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計(jì)劃【答案】B39、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A40、關(guān)于獨(dú)立董事說法正確的是（）。A.人數(shù)不得少于2人B.不少于董事會(huì)人數(shù)的1/3C.人數(shù)不少于5人D.不少于董事會(huì)人數(shù)的1/4【答案】B41、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式B.對(duì)基金投資人的信譽(yù)調(diào)查C.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法【答案】B42、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，其主要內(nèi)容是（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.以上都是【答案】D43、估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào)B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C.獲得市場(chǎng)平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)【答案】D45、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A46、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場(chǎng)所不同【答案】A47、關(guān)于申購費(fèi)用及申購份額的計(jì)算，錯(cuò)誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）B.申購費(fèi)用=凈申購金額*申購費(fèi)率C.申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D48、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C49、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會(huì)解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D50、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D51、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算B.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金【答案】C52、關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是（）。A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期處理C.未受理部分投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理D.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額【答案】A53、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】C54、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C55、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D56、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B57、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文D.報(bào)告正文，報(bào)告正文【答案】B58、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認(rèn)購、申購和贖回C.認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)買賣D.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購和贖回【答案】B59、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A60、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A61、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D62、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A63、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C64、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、ETF建倉期不超過（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】A66、(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時(shí)間D.披露地點(diǎn)【答案】B67、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費(fèi)率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B68、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A69、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C70、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的基本原則。A.適度監(jiān)管原則B.合理監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B71、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3【答案】A72、（2021年真題）某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬元，40個(gè)客戶各委托300萬元，20個(gè)客戶各委托1000萬元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A73、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A74、（2017年真題）甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價(jià)格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場(chǎng)操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B75、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂（），明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。A.書面合作協(xié)議B.書面委托協(xié)議C.書面銷售協(xié)議D.書面交易協(xié)定【答案】C76、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募說明書B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度報(bào)告【答案】D77、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀念【答案】A78、（2019年真題）某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位【答案】C80、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF______提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。（）A.每2個(gè)小時(shí)；每天B.每小時(shí)；每小時(shí)C.每15秒；每天D.每天；每15秒【答案】C81、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D82、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責(zé)任【答案】B83、當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B84、分析投資者的真實(shí)需求的重點(diǎn)是研究投資者的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.投資規(guī)模C.流動(dòng)性和安全性要求D.以上都是【答案】D85、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.涉及政治、社會(huì)、文化等方面的風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D86、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.公正性B.獨(dú)立性C.平衡性D.專業(yè)性【答案】C87、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】C88、基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)（）。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D89、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D90、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露【答案】C91、(2016年)基金份額通常在（）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D92、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B93、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報(bào)告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B94、（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人【答案】B95、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日C.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月D.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額【答案】D96、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。A.凈值增長指標(biāo)B.本期利潤C(jī).加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率【答案】A97、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A98、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對(duì)待客戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對(duì)待所有客戶B.在進(jìn)行投資分析等專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C99、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A100、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D101、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D102、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B103、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D104、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所【答案】D105、定期開放基金按照一個(gè)固定的周期開放，目前市場(chǎng)上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C106、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A107、（2017年真題）下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A108、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。A.合法、合理、合規(guī)B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開D.自愿、公平、誠實(shí)信用【答案】D109、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B110、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。A.不動(dòng)產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場(chǎng)工具【答案】D111、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A112、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】C113、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B114、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D115、基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70％以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C116、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D117、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B118、某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費(fèi)率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D119、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A120、（2018年真題）關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】A121、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.投資管理D.信息披露【答案】A122、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20【答案】B123、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.基金業(yè)行會(huì)B.基金公會(huì)C.基金業(yè)管理委員會(huì)D.基金公司會(huì)員部【答案】D124、（2016年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B125、場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】C126、關(guān)于混合基金，如下說法錯(cuò)誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低B.偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準(zhǔn)C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對(duì)較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高,有時(shí)債券的比例較高?！敬鸢浮緿127、（2021年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確【答案】D128、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對(duì)客戶的有效身份證件C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件【答案】A129、有權(quán)召集持有人大會(huì)的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D130、下列行為中，涉及內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B131、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D132、（2019年真題）關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人【答案】D133、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C134、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A135、（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險(xiǎn)公司【答案】C136、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D137、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A138、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C139、下列基金公司基金銷售活動(dòng)中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個(gè)人客戶B.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)D.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶【答案】B140、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對(duì)該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D141、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C142、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會(huì)的是（）。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B143、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】B144、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D145、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B146、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場(chǎng)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)C.中長期債券市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B147、(2016年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)【答案】D148、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。A.保有量B.銷售額C.持有人數(shù)量D.未分配利潤【答案】A149、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】D150、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會(huì)B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B151、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對(duì)象的基金B(yǎng).以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金C.以國債為主要投資對(duì)象的基金D.主要以債券為投資對(duì)象的基金【答案】D152、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專業(yè)性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)【答案】D153、一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C154、基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）。A.母基金B(yǎng).“一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B155、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B156、（）是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C157、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是()。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品【答案】B158、關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B159、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D160、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資活動(dòng)B.保護(hù)投資人合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展【答案】B161、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D162、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D163、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險(xiǎn)警示【答案】C164、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動(dòng)性要求B.投資經(jīng)驗(yàn)C.保證收益率D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】C165、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運(yùn)作C.組合投資D.獨(dú)立托管【答案】B166、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C167、（2021年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A168、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失D.以上都是【答案】D169、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（）備案。A.主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】A170、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】A171、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金【答案】B172、下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D173、（2016年真題）關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C174、(2017年)關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D175、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C176、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對(duì)待投資者【答案】A177、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A178、信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的（）審查。A.合理性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.合規(guī)性D.內(nèi)控性【答案】C179、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B180、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D181、基金管理人的后臺(tái)部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C182、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D183、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C184、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】D185、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D186、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)【答案】D187、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B188、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B189、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。A.銷售人員能力B.信息管理平臺(tái)建設(shè)C.持續(xù)營銷能力D.盈利能力【答案】D190、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A191、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B192、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C193、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A194、存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí),由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí),有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)D.當(dāng)董事長對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長進(jìn)行交涉【答案】D195、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B196、下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B.最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時(shí)符合上述三項(xiàng)的自然人【答案】D197、以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)【答案】D198、對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加【答案】D199、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A200、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息【答案】B201、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D202、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.1B.2C.3D.5【答案】C203、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D204、（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A.簡化管理B.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D205、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B206、關(guān)于QDII基金與普通開放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類似B.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進(jìn)行D.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣【答案】B207、目前，國內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)D.營銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】A208、債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發(fā)行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級(jí)的不同D.債券面額的大小不同【答案】D209、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D210、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時(shí)效性【答案】D211、(2016年)另類投資基金的投資對(duì)象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D212、（）年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A213、投資者交納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時(shí)公告【答案】B214、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制【答案】D215、基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是()。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C216、貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.金融衍生工具【答案】C217、(2016年)下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股B.基金、國債期貨C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.城投債、限售股【答案】C218、對(duì)于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動(dòng)全體員工邀請(qǐng)有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請(qǐng)三五個(gè)已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會(huì)，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時(shí)提示投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B219、基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法【答案】C220、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A221、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A222、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國證監(jiān)會(huì)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會(huì)【答案】A223、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資基金無風(fēng)險(xiǎn)D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失【答案】C224、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B225、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購的計(jì)算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值【答案】C226、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足（）個(gè)月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C227、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核【答案】A228、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A229、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B230、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)【答案】D231、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時(shí)，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B232、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B233、信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關(guān)鍵設(shè)備的備份D.實(shí)時(shí)備份【答案】D234、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D235、某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A236、（2017年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B237、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B238、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C239、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B240、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。A.R1、R2、R3、R4和R5B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5【答案】A241、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D242、關(guān)于私募股權(quán)基金特定對(duì)象確定，說法錯(cuò)誤的是。（）A.私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊(duì)等B.未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C.募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金；D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息，屬于在線特定對(duì)象確定程序之一；【答案】C243、(2017年)基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某證券，對(duì)于申購到的債券，交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí)，建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究D.公司五只基金同時(shí)買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B244、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D245、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B246、基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D247、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括()。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B248、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C249、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過度投機(jī)【答案】B250、關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.基金管理人連續(xù)3年虧損C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】B251、目前,我國貨幣市場(chǎng)工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)【答案】A252、(2016年)基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.銷售機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A253、(2017年)下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程【答案】C254、從前景來看，（）將在公募FOF領(lǐng)域占據(jù)較大的比例。A.被動(dòng)管理主動(dòng)型以及主動(dòng)管理被動(dòng)型B.主動(dòng)管理主動(dòng)型以及被動(dòng)管理被動(dòng)型C.主動(dòng)管理主動(dòng)型以及主動(dòng)管理被動(dòng)型D.被動(dòng)管理主動(dòng)型以及被動(dòng)管理被動(dòng)型【答案】C255、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)買賣高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D256、（2016年真題）在季度報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C257、(2016年)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25％的股東【答案】A258、（）是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C259、保本基金的安全墊等于()。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B260、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C261、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B262、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C263、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當(dāng)事人【答案】C264、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.基金托管人可以選擇是否入會(huì)D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員【答案】A265、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼