理財意向金協(xié)議書?甲方（理財意向金支付方）：姓名：______________________身份證號：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________乙方（理財服務(wù)提供方）：名稱：______________________統(tǒng)一社會信用代碼：______________________法定代表人：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________鑒于甲方對乙方提供的理財服務(wù)有投資意向，愿意向乙方支付理財意向金，乙方同意在符合相關(guān)規(guī)定和協(xié)議約定的情況下，為甲方提供理財服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就理財意向金事宜達成如下協(xié)議：一、標的物或服務(wù)具體描述（一）理財服務(wù)內(nèi)容概述乙方為甲方提供專業(yè)的理財規(guī)劃與投資管理服務(wù)，根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等因素，制定個性化的理財方案，并運用專業(yè)知識和經(jīng)驗，對甲方的資金進行合理配置和投資運作，以實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。（二）理財服務(wù)具體范圍1.財務(wù)狀況評估乙方將對甲方的收入、資產(chǎn)、負債、支出等財務(wù)狀況進行全面評估，了解甲方的財務(wù)現(xiàn)狀和理財目標。2.理財方案制定基于財務(wù)狀況評估結(jié)果，乙方為甲方量身定制理財方案，包括但不限于資產(chǎn)配置建議（如股票、基金、債券、銀行理財產(chǎn)品等各類投資產(chǎn)品的比例分配）、投資策略規(guī)劃、風(fēng)險控制措施等。3.投資產(chǎn)品選擇與推薦乙方根據(jù)理財方案，為甲方篩選和推薦合適的投資產(chǎn)品，并向甲方提供詳細的產(chǎn)品信息、風(fēng)險提示、收益預(yù)期等資料。4.投資操作與管理在甲方授權(quán)的情況下，乙方負責(zé)按照理財方案進行投資產(chǎn)品的買賣操作，實時跟蹤投資產(chǎn)品的市場動態(tài)，及時調(diào)整投資組合，確保理財方案的有效執(zhí)行。5.定期財務(wù)報告與溝通乙方定期（[具體時間周期，如每月/每季度]）向甲方提供財務(wù)報告，詳細匯報投資組合的資產(chǎn)狀況、收益情況、風(fēng)險狀況等信息，并與甲方進行溝通，解答甲方關(guān)于理財服務(wù)的疑問。（三）理財服務(wù)期限理財服務(wù)期限自本協(xié)議生效之日起[X]年。期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[X]年。二、權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)，包括但不限于獲取理財方案、投資產(chǎn)品推薦、財務(wù)報告等。有權(quán)了解理財服務(wù)的進展情況和投資產(chǎn)品的運作情況，對乙方的服務(wù)提出意見和建議。在理財服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違反本協(xié)議約定或法律法規(guī)規(guī)定的行為，有權(quán)要求乙方改正或采取其他補救措施，如造成損失的，有權(quán)要求乙方賠償。2.義務(wù)向乙方如實提供與財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等相關(guān)的信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方做出錯誤的理財決策，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和由此造成的損失。按照本協(xié)議約定及時足額支付理財意向金及其他相關(guān)費用。積極配合乙方開展理財服務(wù)工作，如簽署相關(guān)授權(quán)文件、提供必要的協(xié)助等。在理財服務(wù)期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財方案或終止本協(xié)議。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財意向金及其他相關(guān)費用。根據(jù)甲方提供的信息和資料，以及市場情況和專業(yè)判斷，獨立制定理財方案，并按照理財方案進行投資操作和管理。在理財服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方提供的信息存在重大變化或可能影響理財方案執(zhí)行的情況，有權(quán)要求甲方補充或更新相關(guān)信息，并根據(jù)實際情況調(diào)整理財方案。2.義務(wù)按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以及本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務(wù)。對甲方的個人信息和財務(wù)信息嚴格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供真實、準確、完整的財務(wù)報告，及時告知甲方理財服務(wù)的進展情況和投資產(chǎn)品的運作情況，對甲方提出的疑問進行耐心解答。在理財服務(wù)期限內(nèi)，如因市場變化、政策調(diào)整等不可抗力因素導(dǎo)致理財方案無法按原計劃執(zhí)行，應(yīng)及時與甲方溝通，并根據(jù)實際情況調(diào)整理財方案，采取合理措施降低甲方的損失。三、理財意向金的支付與管理（一）理財意向金金額及支付方式甲方應(yīng)向乙方支付理財意向金人民幣[X]元（大寫：______________________元整）。甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，將理財意向金支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶銀行：______________________銀行賬號：______________________（二）理財意向金的管理理財意向金在乙方收到后，將作為甲方理財服務(wù)的專項資金進行管理，與乙方自有資金嚴格分開，?？顚Ｓ谩Ｒ曳綉?yīng)確保理財意向金的安全，并按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范進行運作。（三）理財意向金的處置1.如理財服務(wù)成功開展若甲方與乙方最終簽訂正式理財服務(wù)合同，并按照正式合同約定支付理財服務(wù)費等相關(guān)費用后，理財意向金將自動轉(zhuǎn)為甲方支付的部分理財服務(wù)費或用于抵扣相關(guān)費用。2.如理財服務(wù)未能成功開展在本協(xié)議生效后，若因乙方原因?qū)е聼o法按照本協(xié)議約定為甲方提供理財服務(wù)，乙方應(yīng)在[具體時間期限]內(nèi)將理財意向金全額無息退還甲方。在本協(xié)議生效后，若因甲方原因?qū)е聼o法與乙方簽訂正式理財服務(wù)合同，乙方有權(quán)扣除理財意向金的[X]%作為乙方為甲方提供前期服務(wù)的費用補償，剩余部分無息退還甲方。四、理財服務(wù)費用及支付方式（一）理財服務(wù)費用標準甲方應(yīng)按照理財服務(wù)產(chǎn)生的收益金額的[X]%向乙方支付理財服務(wù)費。理財服務(wù)費的計算基數(shù)為理財服務(wù)期限內(nèi)甲方投資組合的累計收益金額（如有虧損，則不計算理財服務(wù)費）。（二）支付方式理財服務(wù)費支付周期為[具體時間周期，如每季度/每年]。在每個支付周期結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的財務(wù)報告及費用結(jié)算清單，將當(dāng)期理財服務(wù)費支付至乙方指定的銀行賬戶。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時足額支付理財意向金或理財服務(wù)費，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財服務(wù)費及違約金，同時要求甲方賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方擅自變更理財方案、終止本協(xié)議或違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，導(dǎo)致乙方無法正常開展理財服務(wù)或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供理財服務(wù)，或提供的理財服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范要求，或未履行保密義務(wù)等，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。乙方應(yīng)采取措施彌補甲方的損失，并按照理財意向金金額的[X]%向甲方支付違約金。如違約金不足以彌補甲方損失的，乙方還應(yīng)繼續(xù)賠償甲方的其他損失。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時退還理財意向金，每逾期一日，應(yīng)按照應(yīng)退還金額的[X]%向甲方支付違約金。六、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款（一）協(xié)議變更與解除本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。在履行本協(xié)議過程中，如一方提出解除協(xié)議，需提前[X]日書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意。協(xié)議解除后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及法律法規(guī)規(guī)定處理相關(guān)事宜。（二）協(xié)議生效與終止本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協(xié)議的終止不影響雙方在協(xié)議終止前已產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)