系統(tǒng)風(fēng)險評估管理制度一、總則（一）目的本制度旨在建立科學(xué)、有效的系統(tǒng)風(fēng)險評估體系，全面識別、評估和應(yīng)對公司運營過程中面臨的各類系統(tǒng)風(fēng)險，確保公司信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，保障公司業(yè)務(wù)的連續(xù)性和數(shù)據(jù)的安全性，為公司的穩(wěn)健發(fā)展提供有力支持。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有涉及信息系統(tǒng)的部門和人員，包括但不限于信息技術(shù)部門、業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門等。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司信息系統(tǒng)的各個層面，包括硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)等，以及與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和人員操作。2.客觀性原則以客觀事實為依據(jù)，運用科學(xué)的評估方法和工具，確保風(fēng)險評估結(jié)果的真實性和可靠性。3.動態(tài)性原則系統(tǒng)風(fēng)險是動態(tài)變化的，風(fēng)險評估應(yīng)定期進行，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時調(diào)整評估內(nèi)容和方法。4.重要性原則根據(jù)風(fēng)險對公司業(yè)務(wù)影響的程度和可能性，確定重點關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域，集中資源進行防控。5.成本效益原則在風(fēng)險評估和控制過程中，充分考慮成本與效益的關(guān)系，確保風(fēng)險管理措施的實施能夠帶來合理的收益。二、風(fēng)險評估組織與職責(zé)（一）風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司高層領(lǐng)導(dǎo)為核心的風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)審批風(fēng)險評估計劃、確定風(fēng)險評估的總體目標(biāo)和策略、協(xié)調(diào)解決風(fēng)險評估過程中的重大問題。（二）風(fēng)險評估工作小組由信息技術(shù)部門牽頭，聯(lián)合業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門等相關(guān)人員組成風(fēng)險評估工作小組。其職責(zé)包括：1.制定和實施風(fēng)險評估計劃；2.運用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評估方法和工具，對公司信息系統(tǒng)進行全面風(fēng)險識別和評估；3.分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，評估風(fēng)險可能造成的影響；4.提出風(fēng)險應(yīng)對建議和措施；5.定期向風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組匯報風(fēng)險評估工作進展情況。（三）各部門職責(zé)1.信息技術(shù)部門負責(zé)提供信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、運行狀況等相關(guān)信息，協(xié)助開展風(fēng)險評估工作，對技術(shù)層面的風(fēng)險進行識別、分析和評估，并提出技術(shù)層面的風(fēng)險應(yīng)對措施。2.業(yè)務(wù)部門提供業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等方面的信息，配合風(fēng)險評估工作，識別業(yè)務(wù)流程中存在的風(fēng)險，評估風(fēng)險對業(yè)務(wù)的影響，并提出業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險應(yīng)對建議。3.財務(wù)部門負責(zé)提供與風(fēng)險評估相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)，協(xié)助分析風(fēng)險對公司財務(wù)狀況的影響，評估風(fēng)險應(yīng)對措施的成本效益。三、風(fēng)險評估流程（一）風(fēng)險識別1.資料收集通過問卷調(diào)查、訪談、文檔審查、實地觀察等方式，收集與公司信息系統(tǒng)相關(guān)的各類資料，包括系統(tǒng)架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、管理制度、人員操作手冊等。2.風(fēng)險識別方法頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開會議，鼓勵大家自由發(fā)表意見，盡可能多地識別潛在的風(fēng)險。檢查表法：根據(jù)以往的經(jīng)驗和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，制定風(fēng)險檢查表，對信息系統(tǒng)的各個環(huán)節(jié)進行逐一檢查，識別可能存在的風(fēng)險。流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)流程圖，分析流程中可能出現(xiàn)風(fēng)險的節(jié)點和環(huán)節(jié)。3.風(fēng)險識別內(nèi)容技術(shù)風(fēng)險：包括硬件故障、軟件漏洞、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)丟失等。業(yè)務(wù)風(fēng)險：如業(yè)務(wù)流程不合理、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、業(yè)務(wù)操作失誤等。人員風(fēng)險：人員的專業(yè)技能不足、操作不當(dāng)、違規(guī)行為等。外部風(fēng)險：法律法規(guī)變化、行業(yè)競爭加劇、供應(yīng)商問題等。（二）風(fēng)險分析1.風(fēng)險可能性評估根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的頻率和概率，將風(fēng)險可能性分為高、中、低三個等級。例如，頻繁發(fā)生且概率很高的風(fēng)險可能性為高；偶爾發(fā)生且概率適中的風(fēng)險可能性為中；很少發(fā)生且概率很低的風(fēng)險可能性為低。2.風(fēng)險影響程度評估從對公司業(yè)務(wù)、財務(wù)、聲譽等方面的影響程度，將風(fēng)險影響分為重大、較大、一般、較小四個等級。例如，嚴(yán)重影響公司業(yè)務(wù)正常開展，導(dǎo)致重大經(jīng)濟損失或聲譽受損的風(fēng)險影響為重大；對公司業(yè)務(wù)有較大影響，造成一定經(jīng)濟損失或聲譽影響的風(fēng)險影響為較大；對公司業(yè)務(wù)有一定影響，但損失較小的風(fēng)險影響為一般；對公司業(yè)務(wù)影響較小，幾乎不造成損失的風(fēng)險影響為較小。3.風(fēng)險矩陣?yán)L制將風(fēng)險可能性和風(fēng)險影響程度進行交叉分析，繪制風(fēng)險矩陣，直觀展示各類風(fēng)險的等級。例如，可能性為高且影響程度為重大的風(fēng)險處于風(fēng)險矩陣的高風(fēng)險區(qū)域；可能性為低且影響程度為較小的風(fēng)險處于低風(fēng)險區(qū)域。（三）風(fēng)險評估根據(jù)風(fēng)險矩陣的結(jié)果，對識別出的風(fēng)險進行綜合評估，確定風(fēng)險等級。風(fēng)險等級分為高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險。1.高風(fēng)險風(fēng)險可能性高且影響程度重大，此類風(fēng)險必須立即采取措施進行控制和應(yīng)對，以避免對公司造成嚴(yán)重損失。2.中風(fēng)險風(fēng)險可能性和影響程度處于中等水平，需要制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，密切關(guān)注風(fēng)險變化，適時采取措施降低風(fēng)險。3.低風(fēng)險風(fēng)險可能性低且影響程度較小，可對其進行適當(dāng)監(jiān)控，在條件允許的情況下采取一些簡單的防范措施。（四）風(fēng)險應(yīng)對1.風(fēng)險應(yīng)對策略選擇風(fēng)險規(guī)避：對于高風(fēng)險且無法有效控制的風(fēng)險，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動的方式，避免風(fēng)險的發(fā)生。風(fēng)險降低：通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險造成的影響程度。例如，加強信息系統(tǒng)安全防護措施，降低技術(shù)風(fēng)險；優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少業(yè)務(wù)風(fēng)險。風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責(zé)條款等。風(fēng)險接受：對于低風(fēng)險且采取應(yīng)對措施成本過高的風(fēng)險，選擇接受風(fēng)險，但需定期進行監(jiān)控和評估。2.風(fēng)險應(yīng)對措施制定與實施根據(jù)風(fēng)險應(yīng)對策略，由風(fēng)險評估工作小組制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，并明確責(zé)任部門和責(zé)任人，確保措施得到有效實施。在實施過程中，要對措施的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行調(diào)整。（五）風(fēng)險監(jiān)控1.監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定建立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，對風(fēng)險應(yīng)對措施的實施效果、風(fēng)險狀態(tài)的變化等進行監(jiān)控。監(jiān)控指標(biāo)可包括風(fēng)險發(fā)生頻率、風(fēng)險影響程度、系統(tǒng)性能指標(biāo)、安全漏洞數(shù)量等。2.監(jiān)控周期根據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)和特點，確定合理的監(jiān)控周期。對于高風(fēng)險事項，應(yīng)進行實時監(jiān)控或高頻次監(jiān)控；對于中風(fēng)險事項，可定期進行監(jiān)控；對于低風(fēng)險事項，可適當(dāng)延長監(jiān)控周期。3.監(jiān)控結(jié)果分析與處理定期對監(jiān)控結(jié)果進行分析，判斷風(fēng)險是否得到有效控制，風(fēng)險應(yīng)對措施是否需要調(diào)整。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險狀態(tài)惡化或出現(xiàn)新的風(fēng)險，應(yīng)及時啟動風(fēng)險評估和應(yīng)對流程，采取相應(yīng)措施進行處理。四、風(fēng)險評估方法與工具（一）風(fēng)險評估方法1.定性評估方法德爾菲法：通過匿名方式征求專家意見，對風(fēng)險進行定性評估。層次分析法：將復(fù)雜的風(fēng)險問題分解為多個層次，通過建立層次結(jié)構(gòu)模型，確定各層次因素的權(quán)重，從而對風(fēng)險進行綜合評估。2.定量評估方法風(fēng)險矩陣法：如前文所述，通過將風(fēng)險可能性和影響程度進行量化，繪制風(fēng)險矩陣，確定風(fēng)險等級。決策樹分析法：利用樹形圖來描述決策問題，通過計算各分支的期望收益，選擇最優(yōu)決策方案，同時也可對風(fēng)險進行評估。（二）風(fēng)險評估工具1.漏洞掃描工具用于檢測信息系統(tǒng)中的安全漏洞，如網(wǎng)絡(luò)漏洞掃描工具、數(shù)據(jù)庫漏洞掃描工具等。2.風(fēng)險評估軟件具備風(fēng)險識別、分析、評估和應(yīng)對等功能的專業(yè)軟件，可提高風(fēng)險評估工作的效率和準(zhǔn)確性。3.數(shù)據(jù)分析工具如Excel、SPSS等，用于對風(fēng)險評估過程中收集到的數(shù)據(jù)進行整理、分析和統(tǒng)計，為風(fēng)險評估提供數(shù)據(jù)支持。五、信息系統(tǒng)風(fēng)險分類及評估要點（一）硬件風(fēng)險1.風(fēng)險分類硬件故障：服務(wù)器、存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等硬件出現(xiàn)故障，導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運行。硬件老化：硬件設(shè)備使用年限過長，性能下降，影響系統(tǒng)運行效率。硬件配置不足：硬件資源無法滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和系統(tǒng)運行的需求。2.評估要點硬件設(shè)備的使用年限和運行狀況；硬件設(shè)備的維護保養(yǎng)記錄；業(yè)務(wù)對硬件資源的需求預(yù)測與現(xiàn)有硬件配置的對比。（二）軟件風(fēng)險1.風(fēng)險分類軟件漏洞：操作系統(tǒng)、應(yīng)用程序等軟件存在安全漏洞，可能被黑客攻擊。軟件兼容性問題：不同軟件之間或軟件與硬件之間存在兼容性問題，導(dǎo)致系統(tǒng)運行不穩(wěn)定。軟件版本過低：軟件版本過舊，無法支持新的業(yè)務(wù)需求或存在安全隱患。2.評估要點軟件漏洞掃描報告；軟件的更新記錄和兼容性測試報告；業(yè)務(wù)對軟件功能的需求與現(xiàn)有軟件功能的匹配度。（三）網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險1.風(fēng)險分類網(wǎng)絡(luò)中斷：網(wǎng)絡(luò)線路故障、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障等導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)連接中斷。網(wǎng)絡(luò)安全攻擊：如黑客攻擊、病毒感染、網(wǎng)絡(luò)詐騙等，威脅公司信息安全。網(wǎng)絡(luò)帶寬不足：網(wǎng)絡(luò)帶寬無法滿足業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳輸?shù)男枨蟆?.評估要點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行狀態(tài)和維護記錄；網(wǎng)絡(luò)安全防護措施的有效性，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等；網(wǎng)絡(luò)流量統(tǒng)計和業(yè)務(wù)對網(wǎng)絡(luò)帶寬的需求分析。（四）數(shù)據(jù)風(fēng)險1.風(fēng)險分類數(shù)據(jù)丟失：由于硬件故障、軟件錯誤、人為誤操作等原因?qū)е聰?shù)據(jù)丟失。數(shù)據(jù)泄露：未經(jīng)授權(quán)的數(shù)據(jù)訪問、傳輸或披露，可能導(dǎo)致公司商業(yè)機密泄露。數(shù)據(jù)不一致：不同系統(tǒng)或數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)存在不一致性，影響業(yè)務(wù)決策。2.評估要點數(shù)據(jù)備份策略和執(zhí)行情況；數(shù)據(jù)安全防護措施，如數(shù)據(jù)加密、訪問控制等；數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控和數(shù)據(jù)一致性檢查機制。（五）業(yè)務(wù)流程風(fēng)險1.風(fēng)險分類流程設(shè)計不合理：業(yè)務(wù)流程繁瑣、效率低下，存在重復(fù)勞動或關(guān)鍵環(huán)節(jié)缺失。流程執(zhí)行不規(guī)范：員工在業(yè)務(wù)操作過程中未嚴(yán)格按照流程執(zhí)行，導(dǎo)致業(yè)務(wù)出錯。流程變更管理不善：業(yè)務(wù)流程變更時，未進行充分的評估和溝通，導(dǎo)致系統(tǒng)運行混亂。2.評估要點業(yè)務(wù)流程的詳細設(shè)計文檔；員工對業(yè)務(wù)流程的熟悉程度和執(zhí)行情況記錄；業(yè)務(wù)流程變更的審批記錄和實施效果評估。（六）人員風(fēng)險1.風(fēng)險分類人員技能不足：員工缺乏必要的信息技術(shù)或業(yè)務(wù)知識和技能，無法勝任工作崗位。人員操作失誤：員工在操作信息系統(tǒng)或執(zhí)行工作任務(wù)時，因疏忽或不熟練導(dǎo)致錯誤發(fā)生。人員違規(guī)行為：員工違反公司信息系統(tǒng)管理制度和安全規(guī)定，如非法訪問系統(tǒng)、泄露密碼等。2.評估要點員工培訓(xùn)記錄和技能考核結(jié)果；人員操作失誤的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和原因分析；違規(guī)行為的監(jiān)控記錄和處理情況。六、風(fēng)險評估報告（一）報告內(nèi)容1.風(fēng)險評估概述介紹風(fēng)險評估的目的、范圍、方法和流程。2.風(fēng)險識別結(jié)果詳細列出識別出的各類風(fēng)險及其描述。3.風(fēng)險分析與評估說明風(fēng)險可能性、影響程度的評估過程和結(jié)果，以及風(fēng)險等級的確定。4.風(fēng)險應(yīng)對措施針對不同風(fēng)險等級的風(fēng)險，闡述已制定的風(fēng)險應(yīng)對措施和責(zé)任部門、責(zé)任人。5.風(fēng)險監(jiān)控計劃明確風(fēng)險監(jiān)控的指標(biāo)、周期和監(jiān)控方式。6.風(fēng)險評估結(jié)論總結(jié)本次風(fēng)險評估的主要發(fā)現(xiàn)和結(jié)論，對公司信息系統(tǒng)的風(fēng)險狀況進行總體評價。（二）報告編制與審批風(fēng)險評估報