深圳券商面試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券交易方式最常見？（）A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.期權(quán)交易答案：A2.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)答案：A3.股票的基本特征不包括（）A.收益性B.固定性C.流通性答案：B4.我國的主板市場在（）A.上海證券交易所和深圳證券交易所B.新三板C.區(qū)域股權(quán)市場答案：A5.下列屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.柜臺市場B.證券交易所C.店頭市場答案：B6.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券答案：C7.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法答案：C8.可轉(zhuǎn)換債券在一定條件下可轉(zhuǎn)換為（）A.優(yōu)先股B.普通股C.債券答案：B9.下列不屬于證券公司業(yè)務(wù)的是（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.存款業(yè)務(wù)C.自營業(yè)務(wù)答案：B10.金融衍生工具的基本特征不包括（）A.跨期性B.穩(wěn)定性C.杠桿性答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)答案：ABC2.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）A.普通股B.優(yōu)先股C.記名股票答案：AB3.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限答案：ABC4.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)答案：ABC5.以下屬于金融衍生工具的有（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約答案：ABC6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABC7.影響股票價格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟因素C.政治因素答案：ABC8.證券市場的功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能答案：ABC9.下列屬于證券自律性組織的有（）A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會答案：AB10.債券按發(fā)行主體不同可分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：對2.優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)。（）答案：對3.債券的發(fā)行價格只能等于票面金額。（）答案：錯4.開放式基金的份額是固定的。（）答案：錯5.期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化是其一大特點。（）答案：對6.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對7.股票價格指數(shù)是反映股票市場總體價格水平變動的指標(biāo)。（）答案：對8.證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是保護投資者利益。（）答案：對9.金融衍生工具的風(fēng)險一定比基礎(chǔ)金融產(chǎn)品大。（）答案：錯10.公司債券的信用風(fēng)險一般高于政府債券。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的基本功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，能實現(xiàn)資金供需對接；有資本定價功能，確定證券合理價格；還有資本配置功能，引導(dǎo)資金流向高效益部門。2.股票與債券有哪些區(qū)別？答案：股票是所有權(quán)憑證，股東可參與公司決策，收益不固定；債券是債權(quán)債務(wù)憑證，收益相對固定，風(fēng)險低于股票，債券到期要還本付息，股票一般不退還本金。3.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。答案：證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券，為客戶提供交易通道和相關(guān)服務(wù)，包括開戶、委托交易、清算交割等環(huán)節(jié)，按交易額一定比例收取傭金。4.金融衍生工具的作用有哪些？答案：主要作用有套期保值，幫助投資者對沖風(fēng)險；價格發(fā)現(xiàn)，形成合理價格；投機套利，為投資者提供獲利機會；還能提高金融市場的流動性和效率。五、討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勀銓Ξ?dāng)前深圳證券市場發(fā)展趨勢的看法。答案：深圳證券市場創(chuàng)新活力足，創(chuàng)業(yè)板改革持續(xù)推進，吸引更多優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新企業(yè)上市。科技金融融合加深，服務(wù)實體經(jīng)濟能力增強。對外開放程度不斷提高，與國際市場聯(lián)動或更緊密。2.假如你成功入職，如何開發(fā)證券客戶資源？答案：可通過參加行業(yè)活動、社交聚會拓展人脈；利用網(wǎng)絡(luò)平臺宣傳證券知識和服務(wù)；與企業(yè)、商會合作舉辦講座。針對不同客戶需求提供個性化服務(wù)，建立信任關(guān)系。3.分析證券投資中風(fēng)險管理的重要性。答案：證券市場波動大，風(fēng)險無處不在。有效的風(fēng)險管理能保護本金安全，避免重大損失。還能讓投資者合理規(guī)劃投資，保持良好心態(tài)，