易方達(dá)外包筆測(cè)試題及答案姓名：__________班級(jí)：__________成績(jī)：__________1.以下哪類基金主要投資于債券等固定收益類資產(chǎn)？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：B2.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C3.某基金T日申購(gòu)，T+1日確認(rèn)份額，其采用的是（）登記制度。A.前端B.后端C.開(kāi)放式D.封閉式答案：C4.以下不屬于基金銷(xiāo)售禁止行為的是？A.承諾收益B.夸大宣傳C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.虛假記載答案：C5.貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍不包括（）。A.短期國(guó)債B.股票C.央行票據(jù)D.同業(yè)存單答案：B6.基金管理費(fèi)通常按（）計(jì)提，（）支付。A.日；月B.月；季C.季；年D.年；日答案：A7.以下哪項(xiàng)是基金托管人的核心職責(zé)？A.投資決策B.資產(chǎn)保管與清算C.份額銷(xiāo)售D.信息披露答案：B8.基金合同生效的條件是開(kāi)放式基金募集份額總額不少于（）億份。A.1B.2C.3D.5答案：B9.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)C.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)股黑天鵝事件答案：C10.基金銷(xiāo)售適用性的核心原則是（）。A.買(mǎi)者自負(fù)B.賣(mài)者有責(zé)C.了解客戶，匹配產(chǎn)品D.公開(kāi)透明答案：C11.反洗錢(qián)義務(wù)中，客戶身份識(shí)別的關(guān)鍵步驟是（）。A.記錄客戶偏好B.核對(duì)有效身份證件C.分析交易頻率D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：B12.某基金的夏普比率為1.5，說(shuō)明（）。A.每承擔(dān)1單位風(fēng)險(xiǎn)獲得1.5單位超額收益B.年化收益率1.5%C.風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)平均D.收益波動(dòng)較小答案：A13.以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.境外股票B.境外債券C.境內(nèi)A股D.境外REITs答案：C14.基金信息披露的“重大性”標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.可能影響基金份額凈值的事項(xiàng)B.可能影響投資者決策的事項(xiàng)C.涉及金額超過(guò)1000萬(wàn)元的事項(xiàng)D.管理層變動(dòng)答案：B15.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)中，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)，應(yīng)全額計(jì)入（）。A.基金資產(chǎn)B.銷(xiāo)售費(fèi)用C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.管理費(fèi)答案：A16.以下哪項(xiàng)是基金份額持有人的權(quán)利？A.決定基金投資方向B.召開(kāi)持有人大會(huì)C.任免基金經(jīng)理D.制定基金合同答案：B17.基金的“七不買(mǎi)”原則中，不包括（）。A.長(zhǎng)期盤(pán)整的不買(mǎi)B.大除權(quán)的不買(mǎi)C.有重大利好的不買(mǎi)D.放天量過(guò)后的不買(mǎi)答案：C18.以下哪種指數(shù)屬于寬基指數(shù)？A.中證消費(fèi)指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.中證銀行指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板50指數(shù)答案：B19.基金的“未知價(jià)”交易原則是指（）。A.申購(gòu)贖回以申請(qǐng)日收市后凈值計(jì)算B.申購(gòu)贖回價(jià)格實(shí)時(shí)變動(dòng)C.投資者無(wú)法查詢凈值D.價(jià)格由管理人決定答案：A20.以下哪項(xiàng)不屬于基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.公司治理風(fēng)險(xiǎn)B.行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)造假風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B21.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5答案：A22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)至少（）更新一次。A.每半年B.每年C.每?jī)赡闐.每三年答案：B23.以下哪項(xiàng)屬于基金的場(chǎng)外交易？A.在證券交易所買(mǎi)賣(mài)ETFB.通過(guò)銀行申購(gòu)開(kāi)放式基金C.買(mǎi)入LOF份額D.參與封閉式基金上市交易答案：B24.貨幣市場(chǎng)基金的收益分配方式通常為（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.按季支付D.按年結(jié)轉(zhuǎn)答案：B25.基金的“久期”主要用于衡量（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.股票價(jià)格波動(dòng)B.利率變動(dòng)C.匯率變動(dòng)D.流動(dòng)性答案：B26.以下哪項(xiàng)是基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容？A.投資范圍是否符合合同約定B.基金經(jīng)理的個(gè)人投資C.銷(xiāo)售費(fèi)用的收取比例D.客戶資料的保存答案：A27.基金的“折溢價(jià)率”通常用于（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.貨幣基金D.保本基金答案：B28.根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B29.以下哪項(xiàng)不屬于基金的費(fèi)用？A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.印花稅D.管理費(fèi)答案：C30.基金的“夏普比率”越高，說(shuō)明（）。A.收益越高B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越好C.波動(dòng)越小D.規(guī)模越大答案：B31.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，說(shuō)明（）。A.收益波動(dòng)比市場(chǎng)高20%B.收益比市場(chǎng)高1.2倍C.風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)D.與市場(chǎng)完全正相關(guān)答案：A32.基金的“T+0”贖回通常適用于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.QDII基金答案：C33.以下哪項(xiàng)是基金信息披露的責(zé)任人？A.基金托管人B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C34.基金的“合格投資者”要求個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元。A.100B.300C.500D.1000答案：B35.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)最高？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：A36.基金的“巨額贖回”是指單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B37.以下哪項(xiàng)屬于基金的后臺(tái)業(yè)務(wù)？A.投資研究B.份額登記C.客戶營(yíng)銷(xiāo)D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)答案：B38.基金的“側(cè)袋機(jī)制”主要用于（）。A.提高收益B.應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.降低管理費(fèi)D.優(yōu)化投資組合答案：B39.以下哪項(xiàng)是基金合同的必備條款？A.基金經(jīng)理個(gè)人簡(jiǎn)歷B.收益分配方案C.銷(xiāo)售渠道列表D.歷史業(yè)績(jī)排名答案：B40.基金的“風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”應(yīng)從（）中計(jì)提。A.管理費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.托管費(fèi)答案：A41.計(jì)算某基金的年化收益率：年初凈值1.2元，年末凈值1.5元，期間分紅0.1元/份，年化收益率為（）。A.25%B.33.33%C.40%D.50%答案：B（計(jì)算：（1.5+0.1-1.2）/1.2=33.33%）42.某基金的總份額為10億份，某日凈申購(gòu)1億份，凈贖回2億份，當(dāng)日總份額變?yōu)椋ǎ?。A.9億份B.10億份C.11億份D.12億份答案：A（10+1-2=9）43.某債券面值100元，票面利率5%，剩余期限3年，當(dāng)前價(jià)格95元，其到期收益率約為（）。A.5%B.6.5%C.7%D.8%答案：B（近似計(jì)算：（100-95+100×5%×3）/(95×3)≈6.5%）44.某投資者申購(gòu)1萬(wàn)元某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%，當(dāng)日凈值1.2元，申購(gòu)份額為（）。A.8204.16份B.8333.33份C.8403.36份D.8500份答案：A（凈申購(gòu)金額=10000/(1+1.5%)≈9852.22元，份額=9852.22/1.2≈8204.16）45.某基金的跟蹤誤差為2%，說(shuō)明（）。A.與基準(zhǔn)指數(shù)的收益差平均為2%B.最大回撤2%C.年化波動(dòng)率2%D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益2%答案：A46.邏輯題：如果所有基金經(jīng)理都是金融專業(yè)，有些金融專業(yè)的人擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)分析，那么以下哪項(xiàng)一定正確？A.有些基金經(jīng)理擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)分析B.所有金融專業(yè)的人都是基金經(jīng)理C.有些擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)分析的是金融專業(yè)D.基金經(jīng)理都擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)分析答案：C47.數(shù)列題：2，5，10，17，26，（）A.35B.37C.40D.42答案：B（規(guī)律：n+1，6+1=37）48.某公司年利潤(rùn)增長(zhǎng)率為10%，初始利潤(rùn)1000萬(wàn)，第三年利潤(rùn)為（）。A.1100萬(wàn)B.1210萬(wàn)C.1331萬(wàn)D.1464萬(wàn)答案：C（1000×1.1=1331）49.邏輯推理：甲比乙高，乙比丙高，丙比丁高，那么誰(shuí)最矮？A.甲B.乙C.丙D.丁答案：D50.某基金的標(biāo)準(zhǔn)差為15%，市場(chǎng)組合標(biāo)準(zhǔn)差為12%，其貝塔系數(shù)為1.2，該基金與市場(chǎng)的相關(guān)系數(shù)為（）。A.0.96B.1.0C.1.25D.1.5答案：A（貝塔=相關(guān)系數(shù)×基金標(biāo)準(zhǔn)差/市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)差，相關(guān)系數(shù)=1.2×12%/15%=0.96）51.“NetAssetValue”的中文是（）。A.資產(chǎn)總值B.資產(chǎn)凈值C.市場(chǎng)價(jià)值D.清算價(jià)值答案：B52.“ETF”的全稱是（）。A.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金B(yǎng).上市開(kāi)放式基金C.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.貨幣市場(chǎng)基金答案：A53.“FOMO”在投資中通常指（）。A.害怕錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)B.恐懼市場(chǎng)下跌C.跟隨機(jī)構(gòu)操作D.長(zhǎng)期持有策略答案：A54.“BasisPoint”的中文是（）。A.基點(diǎn)（0.01%）B.百分點(diǎn)（1%）C.基差D.基準(zhǔn)點(diǎn)答案：A55.“DueDiligence”的中文是（）。A.盡職調(diào)查B.風(fēng)險(xiǎn)提示C.合規(guī)審查D.業(yè)績(jī)歸因答案：A56.職場(chǎng)情景題：客戶詢問(wèn)“這只基金肯定能賺錢(qián)嗎？”，正確回答是（）。A.“放心，我們保證收益”B.“基金不保本，歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)”C.“根據(jù)模型預(yù)測(cè)，大概率盈利”D.“我也不確定，你自己決定”答案：B57.職場(chǎng)情景題：發(fā)現(xiàn)同事漏報(bào)了一筆大額交易，正確做法是（）。A.幫其隱瞞，避免處罰B.立即向合規(guī)部門(mén)報(bào)告C.提醒同事補(bǔ)報(bào)，不主動(dòng)上報(bào)D.當(dāng)作沒(méi)看見(jiàn)答案：B58.職場(chǎng)情景題：客戶要求修改風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果以購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)（）。A.協(xié)助修改，促成交易B.拒絕修改，解釋風(fēng)