基金募集行為管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金募集行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)，公開或非公開募集資金設(shè)立證券投資基金和私募投資基金的行為。公開募集基金是指面向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過二百人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。私募投資基金是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。基本原則基金募集行為應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和投資者的合法權(quán)益?；鸸芾砣?、基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在基金募集過程中，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)定義與分類基金募集機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的，從事基金募集業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”）會(huì)員的機(jī)構(gòu)。基金募集機(jī)構(gòu)分為公募基金募集機(jī)構(gòu)和私募基金募集機(jī)構(gòu)。職責(zé)與義務(wù)基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對基金募集業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確?；鹉技瘶I(yè)務(wù)的合規(guī)開展?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分類，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。資質(zhì)要求公募基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金管理資格。私募基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，并按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息。未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得從事私募基金募集活動(dòng)。基金宣傳推介材料定義與范圍基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布的，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。制作與審核基金募集機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。發(fā)布與管理基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。基金銷售協(xié)議定義與內(nèi)容基金銷售協(xié)議是指基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)之間就基金銷售業(yè)務(wù)簽訂的書面協(xié)議?；痄N售協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)，包括銷售費(fèi)用分配、客戶服務(wù)、信息傳遞、反洗錢等方面的內(nèi)容?；痄N售協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中向投資者提供的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書相符。簽訂與履行基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂書面銷售協(xié)議，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銷售協(xié)議的約定，履行基金銷售職責(zé)，不得擅自變更銷售協(xié)議的內(nèi)容?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)進(jìn)行隔離，建立健全內(nèi)部控制制度，防范銷售風(fēng)險(xiǎn)。變更與終止基金銷售協(xié)議的變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。基金銷售協(xié)議終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)停止基金銷售活動(dòng)，并將投資者的資金和基金份額按照規(guī)定進(jìn)行處理。投資者適當(dāng)性管理投資者分類基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者。專業(yè)投資者是指符合下列條件之一的投資者：經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）；同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；同時(shí)符合下列條件的自然人：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì)計(jì)師和律師。除專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。風(fēng)險(xiǎn)評估基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求。風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用問卷等方式進(jìn)行，問卷的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，對投資者進(jìn)行分類管理，向不同類型的投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。匹配與告知基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。對于普通投資者，基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售過程中充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式向投資者告知基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級、投資范圍、投資策略等信息。對于專業(yè)投資者，基金募集機(jī)構(gòu)可以通過書面形式向其告知基金產(chǎn)品的基本信息和風(fēng)險(xiǎn)情況。基金募集程序公開募集基金公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊申請。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。私募投資基金私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同（基金公司章程或者合伙協(xié)議，以下統(tǒng)稱基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理團(tuán)隊(duì)管理基金資產(chǎn)的，該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)同時(shí)，還需作為基金管理人履行登記手續(xù)。法律責(zé)任違規(guī)行為與處罰基金募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對其采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理?；饦I(yè)協(xié)會(huì)可以根據(jù)自律規(guī)則，對基金募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員采取紀(jì)律