第頁(yè)浙江農(nóng)信系統(tǒng)金融法規(guī)與業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷1.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)（）家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)（）家。A、2,1B、3,1C、4,1D、3,2【正確答案】：A2.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是（）。A、修訂后的新《憲法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、修訂后新的《中國(guó)人民銀行法》D、1997年修訂后的《刑法》【正確答案】：D3.大額貸款發(fā)放后，經(jīng)辦客戶經(jīng)理應(yīng)會(huì)同放款執(zhí)行部門人員或其他客戶經(jīng)理在（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行貸后跟蹤檢查，每季至少1次對(duì)大額貸款實(shí)行常規(guī)性貸后檢查，并形成書(shū)面報(bào)告。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：C4.在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，銀行從業(yè)人員不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。這體現(xiàn)了銀行從業(yè)人員的哪項(xiàng)行為規(guī)范？（）A、主動(dòng)回避B、廉潔自律C、抵制內(nèi)幕交易D、公平競(jìng)爭(zhēng)【正確答案】：B5.（）是指浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)與合作單位在互利互惠基礎(chǔ)上合作發(fā)行的豐收借（貸）記卡。A、豐收小額農(nóng)貸卡B、豐收高額度貸記金卡C、豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡D、豐收卡創(chuàng)業(yè)卡【正確答案】：C6.商業(yè)銀行工作人員違反商業(yè)銀行法規(guī)定玩忽職守造成損失，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分？（）A、民事處分B、經(jīng)濟(jì)處分C、刑事責(zé)任D、紀(jì)律處分【正確答案】：D7.根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理的規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)一定的限額，該限額是（）。A、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過(guò)其上年度外匯收入總額B、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過(guò)其上年度外匯收入總額C、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過(guò)其前兩個(gè)年度外匯收入總和D、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過(guò)其前兩個(gè)年度外匯收入總和

【正確答案】：A8.商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足（）但對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。A、5%，5%B、10%，10%C、5%，10%D、10%，5%【正確答案】：A9.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，工作人員因賭博、吸毒、販毒、賣淫、嫖娼受到行政處罰、刑事處罰的，給予（）處分。A、留用察看B、記大過(guò)C、撤職D、開(kāi)除【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)該規(guī)定，工作人員若涉及賭博、吸毒、販毒、賣淫、嫖娼等嚴(yán)重違法行為，并因此受到行政處罰或刑事處罰，將被視為嚴(yán)重違反職業(yè)操守，給予開(kāi)除處分。因此，正確答案是D。10.申領(lǐng)豐收貸記卡的個(gè)人，同一賬戶透支額度標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人卡普通卡的額度上限是（）。A、2萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、30萬(wàn)元【正確答案】：A11.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》違規(guī)行為處理的影響期：記過(guò)，影響期為（）。A、五年B、三年C、一年D、半年【正確答案】：C解析：

《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》中明確規(guī)定，對(duì)于記過(guò)的違規(guī)行為處理，其影響期為一年。12.行為守則應(yīng)有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控。行為守則應(yīng)包括但不限于從業(yè)人員的行為規(guī)范、（）及其問(wèn)責(zé)處罰機(jī)制等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)行為守則進(jìn)行更新和修訂，以適應(yīng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和監(jiān)管要求的變化。A、禁止性行為B、責(zé)任范圍C、行為導(dǎo)向D、風(fēng)險(xiǎn)管控【正確答案】：A13.違反《寧波農(nóng)信員工行為十條禁令》的相關(guān)人員應(yīng)給予（），對(duì)情節(jié)嚴(yán)重或構(gòu)成犯罪的，移送有權(quán)機(jī)關(guān)處理并依法追究責(zé)任。A、經(jīng)濟(jì)處罰或行政處罰B、解除勞動(dòng)合同或開(kāi)除C、行政處分或解除勞動(dòng)合同D、行政警告或開(kāi)除【正確答案】：B14.全省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)發(fā)行的貸記卡號(hào)位數(shù)（）。A、15位B、19位C、18位D、16位【正確答案】：D15.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票的持票人沒(méi)有在規(guī)定期限內(nèi)提示付款的，其法律后果是（）。A、持票人喪失全部票據(jù)權(quán)利B、持票人在作出說(shuō)明后，承兌人仍然應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、持票人在作出說(shuō)明后，背書(shū)人仍然應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D、持票人在作出說(shuō)明后，可以行使全部票據(jù)權(quán)利【正確答案】：B16.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是（）。A、匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補(bǔ)記B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日付款C、匯票未記載出票日期的，匯票無(wú)效D、匯票未記載付款地的，以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地【正確答案】：C17.根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，信息使用者在向征信機(jī)構(gòu)查詢個(gè)人信息過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（）。A、取得信息主體本人的書(shū)面同意并約定用途B、取得信息主體本人的口頭同意C、視情況取得信息主體本人的書(shū)面同意D、取得信息主體本人或配偶的書(shū)面同意【正確答案】：A18.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中，不得用于抵押的是（）。A、抵押人所有的房屋和其他地上定著物B、抵押人所有的交通工具C、土地所有權(quán)D、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有土地使用權(quán)【正確答案】：C19.上行短信服務(wù)的約定轉(zhuǎn)賬功能，每一條短信簽約記錄最多支持維護(hù)()個(gè)約定轉(zhuǎn)入賬/卡號(hào)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D20.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》違規(guī)行為處理的影響期：誡勉談話、警告，影響期為（）。A、五年B、三年C、一年D、半年【正確答案】：D解析：

這道題考查對(duì)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》中處理影響期的了解。在相關(guān)規(guī)定中，對(duì)于誡勉談話、警告這類違規(guī)行為的處理，通常會(huì)設(shè)定一定的影響期。根據(jù)該辦法，其影響期為半年。這是為了明確違規(guī)處理的時(shí)效和后果，以起到規(guī)范和警示作用。21.豐收貸記卡持卡人應(yīng)在（）（含）前償還全部應(yīng)還款額或最低還款額。A、結(jié)息日B、賬單日C、免息還款期D、到期還款日【正確答案】：D22.發(fā)卡機(jī)構(gòu)在豐收貸記卡持卡人發(fā)生交易后將交易款項(xiàng)記入其豐收貸記卡賬戶的日期稱為（）。A、銀行記賬日B、交易日C、賬單日D、發(fā)生日【正確答案】：A23.非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別的關(guān)鍵是（）。A、是否涉及巨額資金B(yǎng)、是否涉及眾多被害人C、是否具有非法占有為目的D、是否由單位組織實(shí)施【正確答案】：C24.以土地所有權(quán)為抵押物設(shè)立的抵押，其抵押合同（）。A、自合同訂立時(shí)生效B、自辦理抵押登記時(shí)生效C、自土地管理部門批準(zhǔn)后生效D、無(wú)效【正確答案】：D25.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定，個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下。A、0.4B、0.45C、0.5D、0.55【正確答案】：C26.客戶申請(qǐng)開(kāi)通銀行卡ATM自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過(guò)（）元人民幣。A、5000B、50000C、20000D、10000【正確答案】：B27.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，對(duì)重要的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算、單獨(dú)反映，這是（）。A、客觀性原則B、一貫性原則C、重要性原則D、謹(jǐn)慎性原則【正確答案】：C28.發(fā)卡銀行對(duì)首次申請(qǐng)本行信用卡的個(gè)人，必須對(duì)其進(jìn)行（），不得采取全程自助的發(fā)卡方式。A、親簽B、采取面談C、親訪D、親訪親簽【正確答案】：D29.最基本的會(huì)計(jì)等式是（）。A、資產(chǎn)＝負(fù)債＋（所有者權(quán)益＋利潤(rùn)）B、收入-費(fèi)用＝利潤(rùn)C(jī)、資產(chǎn)＝負(fù)債+所有者權(quán)益D、資產(chǎn)＝負(fù)債＋所有者權(quán)益＋（收入-費(fèi)用）【正確答案】：C30.所有單位必須建立消防安全（）A、常設(shè)機(jī)構(gòu)B、領(lǐng)導(dǎo)組織C、群眾協(xié)會(huì)D、安全協(xié)會(huì)【正確答案】：B31.股東（投資者）作為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的使用者之一，其主要關(guān)注（）。A、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況好壞、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的大小以及現(xiàn)金的流動(dòng)情況B、企業(yè)的興衰及其發(fā)展情況C、職工福利的好壞D、投資的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)和投資報(bào)酬【正確答案】：D32.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，對(duì)違規(guī)工作人員的處理種類中屬于紀(jì)律處分的，包括警告、記過(guò)、（）、降級(jí)、（）、留用察看、開(kāi)除。A、記大過(guò)、停職B、通報(bào)批評(píng)、免職C、記大過(guò)、撤職D、停職、解聘職務(wù)【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》中關(guān)于紀(jì)律處分種類的了解。根據(jù)該文件，紀(jì)律處分種類明確包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看和開(kāi)除。對(duì)比選項(xiàng)，只有C選項(xiàng)“記大過(guò)、撤職”與文件規(guī)定相符。33.目前我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的個(gè)人普通卡賬戶信用額度最高為（）。A、50000元B、30000元C、20000元D、100000元【正確答案】：C34.按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款應(yīng)歸為（）。A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、可疑【正確答案】：D35.公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款，應(yīng)當(dāng)出具（）公安局簽發(fā)的"協(xié)助查詢存款通知書(shū)"。A、鎮(zhèn)級(jí)〈含〉以上B、縣級(jí)（含）以上C、市級(jí)〈含〉以上D、省級(jí)（含）以上【正確答案】：B36.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、30000C、50000D、100000【正確答案】：A37.根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，對(duì)最大十家客戶發(fā)放的貸款總額不得超過(guò)資本凈額的（）。A、0.25B、0.4C、0.5D、0.6【正確答案】：C38.銀行常用的個(gè)人貸款營(yíng)銷策略主要包括產(chǎn)品策略、（）、營(yíng)銷渠道策略和促銷策略，即4Ps理論。A、定位策略B、定價(jià)策略C、定向策略D、市場(chǎng)細(xì)分策略【正確答案】：B39.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢管理部門B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級(jí)管理層D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C40.貸款資金按規(guī)定須一次性轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在銀行開(kāi)立的賬戶上的貸款是（）。A、一手個(gè)人住房貸款B、二手個(gè)人住房貸款C、自建房貸款D、一手房轉(zhuǎn)按揭貸款【正確答案】：A41.客戶連續(xù)密碼輸錯(cuò)次數(shù)超過(guò)（）次，客戶必須做密碼掛失。A、3次B、10次C、7次D、5次【正確答案】：D42.分社（分理處、儲(chǔ)蓄所）的主任應(yīng)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金憑證庫(kù)每（）檢查一次。A、半年B、季C、月D、年【正確答案】：C43.個(gè)人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時(shí)提供代理人身份證件。A、5萬(wàn)元以上（不含）B、5萬(wàn)元以上（含）C、20萬(wàn)元以上（不含）D、20萬(wàn)元以上（含）【正確答案】：B44.可簽約ETC的貸記卡卡產(chǎn)品為（）A、大額分期卡B、按日貸款卡C、單位公務(wù)卡D、豐收貸記卡標(biāo)準(zhǔn)卡（包括個(gè)人公務(wù)卡）【正確答案】：D45.資產(chǎn)是指過(guò)去的交易或事項(xiàng)形成的，由行社擁有或者控制的、預(yù)期會(huì)給行社帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益的資源，以下（）是行社的資產(chǎn)。A、吸收的短期存款B、各種貸款C、利息收入D、投資者對(duì)銀行的投入資本【正確答案】：B46.根據(jù)我國(guó)《會(huì)計(jì)法》的規(guī)定，（）對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。

A、總會(huì)計(jì)師B、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、單位負(fù)責(zé)人D、會(huì)計(jì)人員【正確答案】：C47.在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（）投資風(fēng)險(xiǎn)。A、不必提示B、應(yīng)當(dāng)暗示C、可以暗示D、應(yīng)主動(dòng)提示【正確答案】：D48.中國(guó)人民銀行規(guī)定，中期流動(dòng)資金貸款期限為（）。A、3個(gè)月以內(nèi)B、3個(gè)月至1年C、1年至3年D、1年至5年【正確答案】：C49.對(duì)信用卡透支利率實(shí)行上限和下限管理，透支利率上限為日利率萬(wàn)分之五，透支利率下限為日利率萬(wàn)分之五的（）倍。A、0.25B、0.7C、0.2D、0.5【正確答案】：B50.對(duì)未按規(guī)定查處觸犯《寧波農(nóng)信員工行為十條禁令》人員的行社，辦事處將啟動(dòng)（）約談等問(wèn)責(zé)。A、行社主要負(fù)責(zé)人B、行社監(jiān)事長(zhǎng)C、行社全體班子成員D、行社人力資源部負(fù)責(zé)人【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)《寧波農(nóng)信員工行為十條禁令》相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)該禁令的執(zhí)行機(jī)制，對(duì)于未按規(guī)定查處觸犯禁令的人員的行社，辦事處會(huì)采取一系列問(wèn)責(zé)措施。其中，啟動(dòng)約談是常見(jiàn)的問(wèn)責(zé)方式，而約談的對(duì)象通常是行社的主要負(fù)責(zé)人，以便直接了解問(wèn)題并推動(dòng)解決。因此，正確答案是A，即行社主要負(fù)責(zé)人。51.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在（）的基礎(chǔ)上收集資料、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。A、實(shí)地作業(yè)B、經(jīng)驗(yàn)判斷C、單一報(bào)表D、合并報(bào)表【正確答案】：D52.根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的（）。A、百分之二十B、百分之五十C、百分之三十D、百分之二十五【正確答案】：D53.從現(xiàn)金流量看，如果借款人不能用經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量還款，而要通過(guò)出售證券或減少固定資產(chǎn)維修、更新、技術(shù)改造現(xiàn)金支出，甚至對(duì)外融資產(chǎn)生的現(xiàn)金流入仍不足以還款，那么其貸款檔次至少為（）。A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、可疑【正確答案】：C54.保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，法律規(guī)定的保證期間是（）。A、保證合同簽訂之日起6個(gè)月B、保證合同簽訂之日起12個(gè)月C、主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月D、主債務(wù)履行期屆滿之日起12個(gè)月【正確答案】：C55.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(

)。A、為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策B、在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料C、為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D、與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題【正確答案】：D56.各行社一旦發(fā)現(xiàn)違反《寧波農(nóng)信員工行為十條禁令》的相關(guān)情形，（）要及時(shí)介入，查清事實(shí)，啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序。A、合規(guī)部門B、審計(jì)部門C、監(jiān)察部門D、保衛(wèi)部門【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管部門的職責(zé)理解。在金融機(jī)構(gòu)中，不同部門承擔(dān)著不同的職責(zé)?！秾幉ㄞr(nóng)信員工行為十條禁令》是規(guī)范員工行為的準(zhǔn)則，其執(zhí)行情況的監(jiān)督與問(wèn)責(zé)通常屬于監(jiān)察部門的職責(zé)范圍。合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理，審計(jì)部門負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)，保衛(wèi)部門則負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作。因此，對(duì)于違反禁令的行為，應(yīng)由監(jiān)察部門及時(shí)介入，查清事實(shí)，并啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序。57.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未能與消費(fèi)者就投訴處置達(dá)成一致的情況下，（）接受消費(fèi)者再次投訴，并將調(diào)查處置意見(jiàn)反饋消費(fèi)者。A、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、地方信訪辦C、仲裁委員會(huì)D、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)【正確答案】：A58.凡未經(jīng)（）的匯票，商業(yè)銀行不予貼現(xiàn)。A、提示B、拒付C、擔(dān)保D、承兌【正確答案】：D59.有限責(zé)任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東（）同意。A、過(guò)三分之一B、全部C、過(guò)三分之二D、過(guò)二分之一【正確答案】：D60.下列說(shuō)法正確的是（）A、員工可以經(jīng)商辦企業(yè)，經(jīng)允許可在經(jīng)濟(jì)組織兼職B、員工可以經(jīng)商辦企業(yè)，但不得在經(jīng)濟(jì)組織兼職C、員工不得經(jīng)商辦企業(yè)，經(jīng)允許可以在經(jīng)濟(jì)組織兼職D、員工不得經(jīng)商辦企業(yè)，也不得在經(jīng)濟(jì)組織兼職【正確答案】：C61.持有豐收貸記卡普卡的時(shí)間在（）以上，信譽(yù)良好，有償還債務(wù)能力的，可以將普卡升為金卡。A、1年B、2年C、3個(gè)月D、半年【正確答案】：B62.大型機(jī)構(gòu)、大額貸款和比較復(fù)雜的貸款的批準(zhǔn)，一般由（）作出。A、信貸部門B、信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門C、財(cái)務(wù)部門D、信貸審批委員會(huì)【正確答案】：D63.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，違反規(guī)定進(jìn)行借記卡、電子賬戶變更行為的，給予警告或者記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。A、記過(guò)至撤職B、記大過(guò)或者降級(jí)C、記過(guò)至降級(jí)D、記大過(guò)至撤職【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》中關(guān)于借記卡、電子賬戶變更行為違規(guī)處分的了解。根據(jù)規(guī)定，情節(jié)較重的違規(guī)行為，給予的處分應(yīng)當(dāng)比警告或記過(guò)更為嚴(yán)厲，但又未達(dá)到撤職至開(kāi)除的程度。選項(xiàng)中，“記大過(guò)或者降級(jí)”符合這一規(guī)定，既體現(xiàn)了對(duì)較重情節(jié)的懲處，又沒(méi)有超過(guò)撤職至開(kāi)除的嚴(yán)重程度。64.《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》中指出，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是：A、促進(jìn)全系統(tǒng)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力B、保護(hù)全系統(tǒng)的良好聲譽(yù)和爭(zhēng)取有利的外部法規(guī)環(huán)境C、防止全系統(tǒng)各行社、附屬機(jī)構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責(zé)任D、以上都是【正確答案】：D65.全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（）。A、百分之二十B、百分之二十五C、百分之三十D、百分之五十【正確答案】：C66.證券持有人在出售證券給貸款人時(shí)，和后者簽訂協(xié)議以約定的價(jià)格、在未來(lái)的某一日將證券又買回的交易行為，稱做（）。A、回購(gòu)B、拆借C、期權(quán)D、期貨【正確答案】：A67.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下D、十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下【正確答案】：B68.根據(jù)《公司法》和《證券法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)額最低為（）萬(wàn)元。A、3000B、1000C、100D、6000【正確答案】：A69.同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，抵押合同已登記生效的，拍賣、變賣抵押物所得的價(jià)款，按（）清償。A、合同生效時(shí)間的先后順序B、合同批準(zhǔn)時(shí)間的先后順序C、抵押物登記的先后順序D、債權(quán)人商定的先后順序【正確答案】：C70.在豐收貸記卡持卡人于到期還款日（含）前償還全部應(yīng)還款額的前提下，消費(fèi)交易的（）之間的時(shí)間為免息還款期。A、銀行記賬日至還款日B、交易日至還款日C、銀行記賬日至到期還款日D、交易日至到期還款日【正確答案】：A71.貸款審批權(quán)限以（）貸款金額確定。A、單筆最大B、單戶累計(jì)C、筆數(shù)最大D、最大一筆【正確答案】：B72.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、嚴(yán)禁私刻與本單位有關(guān)的印章與客戶簽訂協(xié)議B、嚴(yán)禁私自以本單位名義與客戶簽訂協(xié)議C、嚴(yán)禁私自以本單位的名義向客戶出具虛假證明D、嚴(yán)禁本單位印章未實(shí)行雙人管理【正確答案】：D73.（）是職業(yè)道德的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。A、愛(ài)崗敬業(yè)B、奉獻(xiàn)社會(huì)C、辦事公道D、誠(chéng)實(shí)守信【正確答案】：B74.（）是銀行業(yè)消費(fèi)者作為消費(fèi)主體享有的首要和必不可少的基本權(quán)利。A、穩(wěn)私權(quán)B、安全權(quán)C、知情權(quán)D、監(jiān)督權(quán)【正確答案】：B75.商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足（）但對(duì)商業(yè)經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。A、0.15B、0.1C、0.05D、0.2【正確答案】：C76.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究實(shí)施意見(jiàn)》規(guī)定，縣級(jí)行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額（）萬(wàn)元以上（含），不足（）萬(wàn)元，給予案件防控第一責(zé)任人，主要負(fù)責(zé)人批評(píng)教育或警告及以上處分，分管負(fù)責(zé)人警告及以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人批評(píng)教育或警告及以上處分。A、50、100B、100、200C、20、100D、100、150【正確答案】：A77.根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，一般債權(quán)、留置物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)和抵押物權(quán)優(yōu)先受償?shù)捻樞蚴牵ǎ?。A、質(zhì)押物權(quán)大于抵押物權(quán)、抵押物權(quán)大于留置物權(quán)、留置物權(quán)大于一般債權(quán)B、質(zhì)押物權(quán)大于留置物權(quán)、抵押物權(quán)大于一般債權(quán)、一般債權(quán)大于留置物權(quán)C、留置物權(quán)大于抵押物權(quán)、抵押物權(quán)大于質(zhì)押物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)大于一般債權(quán)D、一般債權(quán)大于留置物權(quán)、抵押物權(quán)大于質(zhì)押物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)大于留置物權(quán)【正確答案】：C78.二代豐收寶相比一代豐收寶更安全，具體體現(xiàn)在（）A、介質(zhì)更牢固B、證書(shū)更安全C、加密更復(fù)雜D、增加人工干預(yù)，防止黑客控制【正確答案】：D79.手機(jī)銀行登錄密碼輸錯(cuò)（）次就會(huì)臨時(shí)凍結(jié)A、5B、4C、3D、2【正確答案】：A80.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的（）進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。A、工作行為B、履職情況C、工作作風(fēng)D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任【正確答案】：B81.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的某些變更事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，否則不發(fā)生法律效力。下列哪一事項(xiàng)無(wú)需報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（）。A、變更銀行注冊(cè)名稱、變更注冊(cè)資本B、變更銀行總行或分支機(jī)構(gòu)所在地C、縮小銀行業(yè)務(wù)范圍并相應(yīng)修改銀行章程D、變更持有資本總額或者股份總額百分之四的股東【正確答案】：D82.貼現(xiàn)最長(zhǎng)期限為：（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【正確答案】：B83.柜員號(hào)由（）統(tǒng)一編號(hào)，柜員號(hào)不得重復(fù)使用，且實(shí)行終身制管理。A、會(huì)計(jì)管理部門B、人事部門C、清算中心D、所在機(jī)構(gòu)【正確答案】：B84.洗錢者首先將犯罪收益存入甲國(guó)銀行，并用其購(gòu)買信用證，該信用證用于某項(xiàng)虛構(gòu)的從乙國(guó)到甲國(guó)的商品進(jìn)口交易，然后用偽造的提貨單在乙國(guó)的銀行兌現(xiàn)。試問(wèn)洗錢者的通過(guò)下列哪種方式進(jìn)行洗錢。（）。A、借用金融機(jī)構(gòu)B、保密天堂C、仿造商業(yè)票據(jù)D、通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢【正確答案】：C85.商業(yè)銀行出現(xiàn)哪種情況時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管？（）A、資本充足率不足8%B、發(fā)生臨時(shí)支付風(fēng)險(xiǎn)C、不良貸款占比超過(guò)30%D、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益【正確答案】：D86.抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣所得的價(jià)款，當(dāng)事人沒(méi)有約定的，按（）順序清償。A、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)、主債權(quán)的利息B、主債權(quán)、主債權(quán)的利息、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用C、主債權(quán)的利息、主債權(quán)、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用D、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)的利息、主債權(quán)【正確答案】：D87.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定，個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)盡量將借款人月所有債務(wù)支出與收入比控制在（）以下。A、0.4B、0.45C、0.5D、0.55【正確答案】：D88.省轄內(nèi)的農(nóng)村信用社在辦理抵押貸款時(shí)，下列只有哪一種做法是正確的（）。A、有些抵押物須強(qiáng)制登記，有些抵押物可自愿登記B、所有抵押物必須實(shí)行強(qiáng)制登記C、抵押借款合同自簽章之日起生效D、抵押物登記一般實(shí)行自愿登記原則【正確答案】：B89.在上級(jí)檢查、視察工作或者向上級(jí)匯報(bào)、報(bào)告工作時(shí)對(duì)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的事項(xiàng)不報(bào)告或者不如實(shí)報(bào)告，造成嚴(yán)重?fù)p害或者嚴(yán)重不良影響的，對(duì)直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者,給予警告或者嚴(yán)重警告處分;情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分。在上級(jí)檢查、視察工作或者向上級(jí)匯報(bào)、報(bào)告工作時(shí)縱容、唆使、暗示、強(qiáng)迫下級(jí)說(shuō)假話、報(bào)假情的，()處分。A、從重B、加重C、從重或者加重D、從輕或者減輕【正確答案】：C90.（）履行以下職責(zé)：（一）建立覆蓋全面的從業(yè)人員行為管理體系，明確相關(guān)行為管理部門的職責(zé)范圍；（二）制定行為守則及其細(xì)則，并確保實(shí)施；（三）每年將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果向董事會(huì)報(bào)告；（四）建立全機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理信息體系。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層【正確答案】：D91.豐收貸記卡持卡人透支取現(xiàn)，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)（）。A、1000元B、2000元C、3000元D、5000元【正確答案】：B92.資產(chǎn)類賬戶的借方一般登記（）。A、本期增加或減少發(fā)生額B、本期減少發(fā)生額C、本期增加發(fā)生額D、以上都對(duì)【正確答案】：C93.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)警工作。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A94.嚴(yán)禁隱匿、竊取、偽造、變?cè)臁ⅲǎ┍締挝恢匾獑巫C。A、銷毀B、故意銷毀C、買賣D、涂改【正確答案】：B95.根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的（）。A、百分之二十B、百分之二十五C、百分之三十D、百分之五十【正確答案】：B96.發(fā)卡機(jī)構(gòu)每月對(duì)豐收貸記卡持卡人的累計(jì)未還消費(fèi)交易本金、取現(xiàn)交易本金、費(fèi)用、利息等進(jìn)行匯總，并計(jì)算出持卡人應(yīng)還款額的日期稱為（）。A、銀行記賬日B、交易日C、賬單日D、還款日【正確答案】：C97.主卡為金卡時(shí)，開(kāi)立的副卡卡種應(yīng)為（）A、金卡B、普通卡C、金卡或普通卡D、所列選項(xiàng)都不是【正確答案】：C98.個(gè)人網(wǎng)銀網(wǎng)上還貸目前支持（）狀態(tài)的賬戶還款A(yù)、掛失B、部?jī)鯟、借凍D、全止【正確答案】：B99.金融機(jī)構(gòu)對(duì)不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（）。A、上繳中國(guó)人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)留存C、退還原持有人D、予以統(tǒng)一銷毀【正確答案】：C100.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)【正確答案】：C101.當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)B、特定非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：A102.豐收貸記卡臨時(shí)調(diào)高信用額度一般不超過(guò)持卡人原信用額度的（），且有效期最長(zhǎng)為（）。A、100%，60天B、50%，180天C、50%，60天D、100%，180天【正確答案】：A103.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，各級(jí)負(fù)責(zé)人違反規(guī)定，未經(jīng)請(qǐng)示報(bào)告，超越權(quán)限組織制定規(guī)章制度，或者超越權(quán)限擅自決定、批準(zhǔn)重大重要事項(xiàng)的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。A、記過(guò)至警告B、記過(guò)至降級(jí)C、記大過(guò)至警告D、記大過(guò)至降級(jí)【正確答案】：B解析：

根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于各級(jí)負(fù)責(zé)人未經(jīng)請(qǐng)示報(bào)告、超越權(quán)限組織制定規(guī)章制度或擅自決定、批準(zhǔn)重大重要事項(xiàng)的行為，將給予記過(guò)至降級(jí)的處分。這一規(guī)定明確了對(duì)于違規(guī)行為的處理標(biāo)準(zhǔn)，以確保組織內(nèi)的紀(jì)律性和規(guī)范性。如果情節(jié)嚴(yán)重，還將面臨撤職至開(kāi)除的更嚴(yán)厲處分。104.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》違規(guī)行為處理的影響期：記大過(guò)，影響期為（）。A、一年半B、三年C、一年D、半年【正確答案】：A解析：

《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》中明確規(guī)定，對(duì)于記大過(guò)的違規(guī)行為，其處理影響期為一年半。105.貸款合同的撤銷權(quán)自貸款人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起（）內(nèi)行使。自借款人的行為發(fā)生之日起（）內(nèi)，沒(méi)有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。A、1年，2年B、2年，5年C、1年，5年D、2年，4年【正確答案】：C106.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門、個(gè)人違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)B、記大過(guò)或者降級(jí)C、記過(guò)至降級(jí)D、記過(guò)至撤職【正確答案】：B解析：

根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門、個(gè)人違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的行為，有明確的處分規(guī)定。其中，情節(jié)較重的，將給予記大過(guò)或者降級(jí)處分。這一規(guī)定與選項(xiàng)B“記大過(guò)或者降級(jí)”相符。107.下列行為不屬于非法經(jīng)營(yíng)的是（）A、非法民間借貸B、非法參與賭博C、非法票據(jù)買賣D、非法以下錢莊活動(dòng)【正確答案】：B108.自2013年7月20日起人民銀行全面放開(kāi)金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，取消票據(jù)貼現(xiàn)利率管制，改變貼現(xiàn)利率在（）基礎(chǔ)上加點(diǎn)確定的方式，由金融機(jī)構(gòu)自主確定。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率B、再貸款利率C、再貼現(xiàn)利率D、基準(zhǔn)利率【正確答案】：C109.根據(jù)我國(guó)《會(huì)計(jì)法》的規(guī)定，國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的制定部門是（）。A、國(guó)務(wù)院審計(jì)主管部門B、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門C、國(guó)務(wù)院金融主管部門D、國(guó)務(wù)院稅務(wù)主管部門【正確答案】：B110.連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、一年D、二年【正確答案】：B111.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中，“守法合規(guī)”是指（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度【正確答案】：D1.計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生以下情形之一，屬重大安全生產(chǎn)事故（）。A、主干網(wǎng)發(fā)生癱瘓30分鐘以上，且備份網(wǎng)無(wú)法接替使用B、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生泄密或被非法入侵破壞C、發(fā)生利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款的犯罪案件D、其他造成不良社會(huì)影響的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全事故【正確答案】：ABCD2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》所指的從業(yè)人員是指A、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用人員D、與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考查對(duì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》的理解。指引中，“從業(yè)人員”涵蓋了與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員、董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員、聘用人員，以及通過(guò)勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)提供輔助性金融服務(wù)的人員。這些都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的組成部分。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)類型有A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的風(fēng)險(xiǎn)防范。風(fēng)險(xiǎn)為本的管理強(qiáng)調(diào)識(shí)別和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)涉及貸款違約等，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)關(guān)乎資金流動(dòng)不暢，操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自內(nèi)部流程或系統(tǒng)故障，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則關(guān)乎公眾信任和機(jī)構(gòu)形象受損。這些都是銀行業(yè)需重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)類型。4.浙江農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)因（）情況可以發(fā)起扣款還貸。A、借款人還款時(shí)未能提供存折、卡、轉(zhuǎn)賬支票等付款憑證，自動(dòng)要求從指定存款賬戶中扣收貸款B、經(jīng)貸后調(diào)查發(fā)現(xiàn)貸款資金已挪作他用C、貸款規(guī)模超過(guò)控制額，扣收借款人賬戶貸款留存資金D、貸款已逾期借款人未主動(dòng)上門還款【正確答案】：ABD5.保證金是銀行辦理以下（）業(yè)務(wù)時(shí)，為降低風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶存入的、因客戶違約時(shí)可由銀行直接扣除的資金。A、開(kāi)立信用證B、開(kāi)立保函C、開(kāi)立農(nóng)信銀全國(guó)銀行匯票D、開(kāi)立銀行承兌匯票【正確答案】：ABD6.貸款按五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，下列屬于不良貸款的有（）。A、關(guān)注貸款B、次級(jí)貸款C、呆賬貸款D、損失貸款【正確答案】：BD7.下列項(xiàng)目禁止綜合柜員操作的有（）A、堅(jiān)持“一日三軋庫(kù)”制度B、在自己的終端上辦理自己的存取款業(yè)務(wù)C、在監(jiān)控未開(kāi)啟前或關(guān)閉后發(fā)生的臨柜業(yè)務(wù)D、將上級(jí)行調(diào)入的他行整捆現(xiàn)金在監(jiān)控下拆把清點(diǎn)細(xì)數(shù)后對(duì)外支付【正確答案】：BC8.下列屬于逐步壓縮類客戶的類型有（）。A、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)雖然正常，但產(chǎn)品技術(shù)含量不高，屬信貸投向過(guò)分集中的行業(yè)B、借款人無(wú)法提供足額的擔(dān)保，保證人屬于關(guān)聯(lián)客戶互保C、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策投向的D、借款人資信等級(jí)在B級(jí)及以下且產(chǎn)權(quán)不明晰的【正確答案】：AB9.違反《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》勞動(dòng)紀(jì)律，有下列情形之一，給予警告或者記過(guò)處分，情節(jié)較重的，給予記大過(guò)或者降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分：A、工作中擅離職守、推諉扯皮或者消極怠工的B、無(wú)正當(dāng)理由不服從工作分配、調(diào)動(dòng)的C、參與聚眾鬧事、打架斗毆，影響工作秩序的D、違反考試紀(jì)律、考場(chǎng)要求的【正確答案】：ABC10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則應(yīng)包括但不限于A、從業(yè)人員的行為規(guī)范B、禁止性行為C、問(wèn)責(zé)處罰機(jī)制D、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABC解析：

這道題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則的內(nèi)容。守則通常涵蓋從業(yè)人員的行為規(guī)范，確保他們按照專業(yè)、道德的標(biāo)準(zhǔn)行事；包含禁止性行為，明確哪些行為是不被接受的；以及問(wèn)責(zé)處罰機(jī)制，對(duì)于違規(guī)行為進(jìn)行管理和處罰。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)雖重要，但不屬于行為守則的核心內(nèi)容，更多關(guān)聯(lián)于激勵(lì)機(jī)制。11.企業(yè)征信系統(tǒng)中，信貸業(yè)務(wù)包括（）。A、貸款B、保理C、貿(mào)易融資D、信用證【正確答案】：ABCD12.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則包括（）A、依法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)守信C、公開(kāi)透明D、公平公正【正確答案】：ABCD13.ETC個(gè)人用戶申請(qǐng)資料包括（）。A、申請(qǐng)人身份證原件及復(fù)印件B、申請(qǐng)簽約車輛行駛證原件及復(fù)印件；C、申請(qǐng)辦理貸記卡委托付款業(yè)務(wù)的客戶本人的貸記卡D、申請(qǐng)辦理貸記卡委托付款業(yè)務(wù)的客戶本人的借記卡【正確答案】：ABC14.在合同履行過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行（）。A、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)B、更換主要領(lǐng)導(dǎo)人C、喪失商業(yè)信譽(yù)D、經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化【正確答案】：ACD15.處理事故案件堅(jiān)持“三不放過(guò)”是指（）。A、原因未調(diào)查清楚不放過(guò)B、當(dāng)事人和負(fù)責(zé)人未處理不放過(guò)C、整改未落實(shí)不放過(guò)D、損失未賠償不放過(guò)【正確答案】：ABC16.違反《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》廉潔從業(yè)規(guī)定，有下列情形之一，給予警告至降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分；A、在上班期間買賣股票、期貨等行為B、利用工作或者職位之便，用公款或者變相用公款支付應(yīng)當(dāng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的各類費(fèi)用的C、利用工作、職務(wù)便利或者其他手段，損害省農(nóng)信聯(lián)社、行社權(quán)益，為本人謀取或者向他人輸送不正當(dāng)利益的D、在工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取、收受錢物，或者向客戶、合作單位報(bào)銷應(yīng)當(dāng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的各類費(fèi)用的【正確答案】：BCD17.有限責(zé)任公司的下列事項(xiàng)中，根據(jù)《公司法》規(guī)定，必須經(jīng)代表2／3以上表決權(quán)的股東通過(guò)才能作出決議的有（）。A、與其他公司合并B、變更公司形式C、以公司的資產(chǎn)對(duì)外擔(dān)保D、修改公司章程【正確答案】：ABD18.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得向（）投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A、非自用不動(dòng)產(chǎn)B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、企業(yè)D、不動(dòng)產(chǎn)【正確答案】：ABC19.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事（）業(yè)務(wù)，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A、信托投資B、證券經(jīng)營(yíng)C、保管箱D、國(guó)債買賣【正確答案】：AB20.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的B、屬于利用新的造假手段制造假幣的C、有制造販賣假幣線索的D、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的【正確答案】：ABCD21.移動(dòng)銷售點(diǎn)終端（POS）原則上只能布放于（）等確有使用需求的行業(yè)商戶。A、航空、餐飲B、交通罰款C、上門收費(fèi)D、移動(dòng)售貨和物流配送【正確答案】：ABCD22.下列（）情況會(huì)導(dǎo)致個(gè)人網(wǎng)銀出現(xiàn)不能轉(zhuǎn)賬的情況。A、尚未開(kāi)通專業(yè)版B、尚未開(kāi)通轉(zhuǎn)賬功能C、尚未下載安裝豐收寶驅(qū)動(dòng)D、尚未安裝簽名控件【正確答案】：ABCD23.嚴(yán)禁授意、指使、唆使、強(qiáng)令、脅迫他人或個(gè)人進(jìn)行（）等違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A、賬外吸存、放貸B、賬外拆入、拆出資金C、賬外投資D、儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABC24.按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容（）。A、報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況B、已識(shí)別的違規(guī)事件C、已識(shí)別的合規(guī)缺陷D、已采取的或建議采取的糾正措施【正確答案】：ABCD25.省農(nóng)信聯(lián)社大額貸款管理試行辦法規(guī)定，對(duì)出現(xiàn)下列情況之一的，將從嚴(yán)追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任（）。A、新發(fā)生大額貸款占各項(xiàng)貸款總量的比例超過(guò)考核目標(biāo)值的或新發(fā)放單戶超比例大額貸款的B、未建立大額貸款授信制度、評(píng)審制度，違規(guī)授信、違規(guī)發(fā)放大額貸款，包括多頭授信、化整為零變相發(fā)放大額貸款以及逆程序、超越審批權(quán)限發(fā)放大額貸款的C、未建立雙人貸后檢查制度、定期報(bào)告制度、臺(tái)賬監(jiān)測(cè)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)分析制度、聯(lián)系訪談制度以及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度的D、未建立大額貸款責(zé)任追究制度，未明確崗位工作職責(zé)和落實(shí)責(zé)任的【正確答案】：ABCD26.合同雙方當(dāng)事人訂立合同，可以有哪幾種形式（）。A、合同書(shū)形式B、口頭形式C、電報(bào)形式D、傳真形式【正確答案】：ABCD27.對(duì)損失類貸款的管理方法有（）。A、及時(shí)足額申報(bào)債權(quán)B、對(duì)債務(wù)實(shí)施重組，并盡可能壓縮貸款C、依法追究與破產(chǎn)清算D、按有關(guān)規(guī)定予以核銷【正確答案】：ACD28.銀監(jiān)會(huì)“十三條”規(guī)定嚴(yán)格（）的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。A、印章B、密押C、報(bào)表D、憑證【正確答案】：ABD29.擔(dān)保人因無(wú)效擔(dān)保合同向債權(quán)人承擔(dān)賠償責(zé)任后（）。A、可以向債務(wù)人追償B、不可以向債務(wù)人追償C、可以在承擔(dān)賠償責(zé)任的范圍內(nèi)，要求有過(guò)錯(cuò)的反擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任D、不可以要求有過(guò)錯(cuò)的反擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任【正確答案】：AC30.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)（）等業(yè)務(wù)。A、吸收公眾存款B、發(fā)放貸款C、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D、發(fā)行金融債券【正確答案】：ABCD31.銀監(jiān)會(huì)“十三條”規(guī)定包括規(guī)章制度建設(shè)、稽核建設(shè)、合規(guī)性監(jiān)督和（）等內(nèi)容。A、行務(wù)管理公開(kāi)B、輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假C、行為失范監(jiān)察制度、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)D、密押、重空和印章的分管與分存及銷毀制度【正確答案】：ABCD32.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)要建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度（）。A、合規(guī)績(jī)效考核制度B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、合規(guī)評(píng)審制度D、誠(chéng)信舉報(bào)制度【正確答案】：ABD33.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款還款能力證明包括（）等。A、個(gè)人收入證明B、個(gè)人資產(chǎn)狀況證明C、能反映近借款人或其自有經(jīng)營(yíng)實(shí)體近一年經(jīng)營(yíng)狀況的銀行結(jié)算賬戶明細(xì)（個(gè)人存折或企業(yè)對(duì)賬單）D、借款人或其自有經(jīng)營(yíng)實(shí)體近期連續(xù)一段時(shí)間所得稅稅票【正確答案】：ABCD34.違規(guī)行為有下列情形之一的，屬于《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》所稱的情節(jié)嚴(yán)重A、累計(jì)發(fā)生經(jīng)營(yíng)性損失3000萬(wàn)（含）以上的B、其他造成經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)以上的C、被司法、監(jiān)管、審計(jì)、工商等部門處罰50萬(wàn)元（含）至100萬(wàn)元的D、造成被責(zé)令停業(yè)整頓的【正確答案】：ABD35.央行票據(jù)發(fā)行或購(gòu)回，可以調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣的供應(yīng)量，這兩者之間關(guān)系正確的表述是（）。A、發(fā)行票據(jù)，吸收銀行部分流動(dòng)性，回籠基礎(chǔ)貨幣B、央行票據(jù)到期時(shí)，通過(guò)票據(jù)兌現(xiàn)，投放基礎(chǔ)貨幣C、央行主動(dòng)買入流通中的央行票據(jù)，吸納市場(chǎng)資金，回籠基礎(chǔ)貨幣D、央行向特定銀行發(fā)售定向票據(jù)，有針對(duì)性地回籠銀行富裕資金，控制某些銀行貸款規(guī)模的過(guò)度擴(kuò)張【正確答案】：ABD36.第三方存管資金相關(guān)業(yè)務(wù)，包括（）等各項(xiàng)功能。A、客戶簽約關(guān)系傳送B、資金轉(zhuǎn)賬C、賬戶查詢D、資金清算【正確答案】：ABCD37.依擔(dān)保法規(guī)定，下列權(quán)利可用來(lái)質(zhì)押的有（）。A、股份、股票、債券B、存款單、提單C、本票、支票、匯票D、公路經(jīng)營(yíng)權(quán)【正確答案】：ABCD38.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本不得有下列情形：夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用（）等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述A、安全B、保證C、承諾D、保險(xiǎn)【正確答案】：ABCD39.豐收貸記卡持卡人需新增或修改自動(dòng)還款檔案的，提供的客戶資料包括（）。A、有效身份證件B、豐收貸記卡C、豐收借記卡D、豐收創(chuàng)業(yè)卡【正確答案】：ABC40.在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，當(dāng)發(fā)生以下影響客戶資信的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)重新對(duì)客戶進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)（）。A、客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)B、客戶的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線C、客戶財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生輕微變化D、客戶涉及重大訴訟【正確答案】：ABD41.下列（）情況下，當(dāng)事人違約責(zé)任可以被依法免除。A、因不可抗力不能履行合同B、內(nèi)部機(jī)構(gòu)重大變動(dòng)引起非人為的混亂C、因貨物的自然性質(zhì)造成的貨物毀損、滅失D、因貨物的合理?yè)p耗造成的貨物毀損、滅失【正確答案】：ACD42.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》所稱違規(guī)工作人員，是指不履行或者不正確履行法定義務(wù)和崗位職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為負(fù)有直接或者間接責(zé)任的工作人員，分為：A、直接責(zé)任人B、管理責(zé)任人C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人D、監(jiān)督責(zé)任人【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對(duì)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》的理解。違規(guī)工作人員分為幾種不同的責(zé)任類型。直接責(zé)任人是直接實(shí)施違規(guī)行為的人員；管理責(zé)任人對(duì)違規(guī)行為有管理職責(zé)但未有效防止；領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是違規(guī)行為發(fā)生部門的領(lǐng)導(dǎo)；監(jiān)督責(zé)任人則是對(duì)違規(guī)行為負(fù)有監(jiān)督職責(zé)但未履行職責(zé)的人員。這些類型全面涵蓋了違規(guī)行為的責(zé)任范疇。43.嚴(yán)禁非法吸收公眾存款，參與（）票據(jù)買賣和地下錢莊活動(dòng)。A、非法集資B、集資C、非法民間借貸D、理財(cái)銷售【正確答案】：AC44.抵押登記的登記部門的登記材料，應(yīng)允許（）。A、查閱B、抄錄C、復(fù)印D、核對(duì)【正確答案】：ABC45.下列哪些民事行為，一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷（）。A、行為人對(duì)行為內(nèi)容有重大誤解的B、顯失公平的C、當(dāng)事人上級(jí)不同意的D、政府機(jī)關(guān)不同意的【正確答案】：AB46.嚴(yán)禁發(fā)放（）供本人或關(guān)系人使用。A、借名B、冒名貸款C、搭貸D、信用卡【正確答案】：ABC47.客戶申請(qǐng)臨時(shí)調(diào)高信用額度需符合（）條件。A、卡片啟用90天以上B、卡片啟用180天以上C、賬戶正常使用且無(wú)不良記錄D、最近3個(gè)月有3次以上消費(fèi)記錄【正確答案】：ACD48.以下哪些行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。（）A、未按要求對(duì)假幣進(jìn)行鑒定的B、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的C、應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的【正確答案】：BCD49.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款B、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分【正確答案】：BCD50.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份【正確答案】：ABD51.安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅(jiān)持（）的工作方針。A、預(yù)防為主B、單位負(fù)責(zé)C、突出重點(diǎn)D、保障安全【正確答案】：ABCD52.安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)是（）。A、無(wú)政治案件B、無(wú)刑事案件C、無(wú)重大治安事故D、無(wú)內(nèi)部人員在社會(huì)上刑事犯罪并經(jīng)縣以上公安部門正式立案的案件【正確答案】：ABCD53.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款操作規(guī)程》的規(guī)定，下列關(guān)于貸款對(duì)象、用途的說(shuō)法中，正確的是（）。A、嚴(yán)禁發(fā)放貸款用于從事炒賣期貨、股票等投機(jī)性交易B、嚴(yán)禁向同一家庭二個(gè)以上自然人發(fā)放任何保證或信用貸款C、嚴(yán)禁向?qū)ν馔顿Y超過(guò)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定比例的企業(yè)發(fā)放貸款D、不得對(duì)同一法人機(jī)構(gòu)（或經(jīng)濟(jì)組織）在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)多頭發(fā)生貸款【正確答案】：ACD54.下面哪些部門有權(quán)決定商業(yè)銀行的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（）。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：ABC55.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼【正確答案】：ABCD56.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制主要作用（）。A、能夠保證國(guó)家法律、法規(guī)及政策的貫徹落實(shí)與執(zhí)行B、能夠確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的協(xié)調(diào)、有序進(jìn)行，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益C、能夠保證企業(yè)財(cái)產(chǎn)及相關(guān)記錄的安全與完整，提高企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和其他經(jīng)營(yíng)管理信息的正確性與可靠性D、有利于激勵(lì)員工工作的積極性，提高農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的工作效率【正確答案】：ABCD57.財(cái)政非稅業(yè)務(wù)是指浙江農(nóng)信發(fā)揮結(jié)算渠道組織能力方面的優(yōu)勢(shì)，綜合運(yùn)用（）等載體，代理收繳浙江省財(cái)政廳下轄各縣市區(qū)財(cái)政非稅收入，并向浙江省財(cái)政廳下轄各縣市區(qū)財(cái)政局、各執(zhí)收單位提供資金劃撥和信息反饋服務(wù)。A、支付寶B、銀聯(lián)支付C、網(wǎng)上銀行D、自助設(shè)備【正確答案】：ABCD58.下列關(guān)于授權(quán)業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的有（）。A、多人授權(quán)累加額度超過(guò)機(jī)構(gòu)額度時(shí)，實(shí)際執(zhí)行機(jī)構(gòu)額度B、單人授權(quán)額度不足時(shí)需多人授權(quán)，多人授權(quán)的額度為單人授權(quán)額度的累加C、柜員辦理超過(guò)本人操作額度的業(yè)務(wù)時(shí)，須經(jīng)有權(quán)授權(quán)柜員的授權(quán)D、經(jīng)本地授權(quán)后仍無(wú)法完成交易的，需提交遠(yuǎn)程授權(quán)【正確答案】：ABCD59.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份證件【正確答案】：BD60.浙江農(nóng)信手機(jī)銀行可分為（）。A、手機(jī)銀行大眾版B、手機(jī)銀行專業(yè)版C、手機(jī)銀行標(biāo)準(zhǔn)版D、手機(jī)銀行簡(jiǎn)易版【正確答案】：AB61.在實(shí)施管理和監(jiān)督檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，認(rèn)定主體為：A、審計(jì)部門B、業(yè)務(wù)管理部門C、其他管理部門D、監(jiān)察部門【正確答案】：ABCD62.根據(jù)會(huì)計(jì)恒等式，在發(fā)生會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，有以下（）情況。A、等式兩邊同時(shí)等額增加B、等式左邊增加，右邊減少C、等式左邊同時(shí)等額一增一減D、等式右邊同時(shí)等額一增一減【正確答案】：ACD63.個(gè)人有效身份證件包括（）。A、身份證B、士兵證C、結(jié)婚證D、護(hù)照【正確答案】：ABD64.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，監(jiān)管資本分為哪幾類（）。A、核心一級(jí)資本B、其他一級(jí)資本C、二級(jí)資本D、三級(jí)資本【正確答案】：ABC65.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的規(guī)定？A、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)B、嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為D、嚴(yán)禁濫用過(guò)渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)【正確答案】：ABCD66.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，以下哪些情況屬于集團(tuán)客戶（）。A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法或被其他企事業(yè)法人控制的B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接控制或間接控制的D、存在可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)視同集團(tuán)客戶的【正確答案】：ABCD67.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》實(shí)行的原則是：A、金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估B、分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估D、監(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD68.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)A、不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件【正確答案】：ABCD69.在銀行發(fā)放信用貸款限制性的規(guī)定中，限制的發(fā)放對(duì)象為關(guān)系人，那么什么是關(guān)系人呢？以下理解正確的是（）。A、關(guān)系人是指與銀行業(yè)務(wù)關(guān)系比較密切的那些客戶B、關(guān)系人是指銀行上下左右、方方面面的那張“關(guān)系網(wǎng)”的總稱C、關(guān)系人是指銀行董事、監(jiān)事、管理人員和信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬D、關(guān)系人是指C項(xiàng)所列人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：CD70.手機(jī)銀行和個(gè)人網(wǎng)上銀行公共的信息有:（）。A、昵稱B、登錄密碼C、交易密碼D、私密信息【正確答案】：ABCD71.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理暫行規(guī)定》，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別可分為（）。A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)B、低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定收費(fèi)服務(wù)價(jià)目時(shí)嚴(yán)格遵守哪些（）原則。A、合規(guī)收費(fèi)B、以質(zhì)定價(jià)C、公開(kāi)透明D、減費(fèi)讓利【正確答案】：ABCD73.（）納入表外業(yè)務(wù)中的擔(dān)保類業(yè)務(wù)。A、擔(dān)保（保函）B、備用信用證C、跟單信用證D、承兌【正確答案】：ABCD74.《商業(yè)銀行法》中規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，該關(guān)系人包括（）。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的管理人員C、商業(yè)銀行監(jiān)事D、商業(yè)銀行信貸人員的近親屬【正確答案】：ABCD75.在利率和費(fèi)率管理過(guò)程中，有下列情形之一，給予記過(guò)處分，情節(jié)較重的，給予記大過(guò)或者降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分A、超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限，提高或者降低本外幣存款利率、貸款利率、內(nèi)部資金利率和服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的B、未按規(guī)定程序報(bào)批或者報(bào)備，擅自執(zhí)行新7業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的C、以虛假材料騙取上級(jí)價(jià)格授權(quán)的D、對(duì)有損浙江農(nóng)信系統(tǒng)利益的重大價(jià)格事情隱瞞不報(bào)【正確答案】：ABCD76.下列（）主體可以成為借款人。A、法人B、個(gè)體工商戶C、自然人D、其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：ABCD77.下列既有查詢權(quán)，又有凍結(jié)、扣劃?rùn)?quán)的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）。A、法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公證處D、公安局【正確答案】：AB78.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，上市公司股東大會(huì)審議的下列事項(xiàng)中，須以特別決議通過(guò)的有（）。A、發(fā)行公司債券B、董事會(huì)擬定的虧損彌補(bǔ)方案C、公司章程的修改D、回購(gòu)本公司的股票【正確答案】：ACD79.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）。A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法【正確答案】：ABCD80.將于2017年10月1日實(shí)施的《民法總則》中關(guān)于民事行為能力的描述正確的有（）。A、十八周歲以上的自然人為成年人，成年人為完全民事行為能力人B、八周歲以上的未成年人為限制民事行為能力人C、十六周歲以上的未成年人，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的，視為完全民事行為能力人D、不滿八周歲的未成年人為無(wú)民事行為能力人【正確答案】：ABCD81.手機(jī)銀行中，以下功能運(yùn)行無(wú)時(shí)間限制的是（）A、跨行轉(zhuǎn)賬（小額）B、跨行轉(zhuǎn)賬（大額）C、跨行轉(zhuǎn)賬（農(nóng)信銀）D、跨行快匯【正確答案】：ACD82.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶B、異常開(kāi)戶C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、一般存款賬戶【正確答案】：ABC83.浙江農(nóng)信微信銀行有以下（）功能。A、賬戶余額查詢B、賬戶明細(xì)查詢C、立即轉(zhuǎn)賬D、信用卡分期申請(qǐng)【正確答案】：ABC84.下列屬于重要單證的是（）。A、國(guó)庫(kù)券B、定額存單C、存取款憑條D、支票【正確答案】：ABD85.各行社辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)在遵循保密制度的前提下，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（）A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B、進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源C、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系D、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型【正確答案】：ABCD86.實(shí)施便捷普惠，就要實(shí)施“豐收三網(wǎng)”戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)（）的普惠服務(wù)網(wǎng)格化，打通農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。A、機(jī)構(gòu)網(wǎng)B、人員網(wǎng)C、電子網(wǎng)D、服務(wù)網(wǎng)【正確答案】：ABC87.《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》所指項(xiàng)目還款來(lái)源主要依賴于（）。A、該項(xiàng)目生產(chǎn)的銷售收入B、該項(xiàng)目生產(chǎn)的補(bǔ)貼收入C、該項(xiàng)目生產(chǎn)的其它收入D、項(xiàng)目發(fā)起人的銷售收入【正確答案】：ABC88.銀行進(jìn)行信貸分析時(shí)，通常采用（）兩種方法。A、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析B、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析C、非財(cái)務(wù)分析D、財(cái)務(wù)分析【正確答案】：CD89.針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的有（）。A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開(kāi)通和使用管理B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景D、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無(wú)需定期回訪【正確答案】：ABC90.豐收借記卡財(cái)付通快捷支付業(yè)務(wù)是指持卡人可以在（）進(jìn)行快捷支付簽約，并在支持財(cái)付通快捷支付的網(wǎng)站、商戶進(jìn)行支付交易，簽約客戶端的豐收借記卡還具有發(fā)紅包、轉(zhuǎn)賬等功能。A、財(cái)付通網(wǎng)站B、微信客戶端C、QQ客戶端D、支付寶客戶端【正確答案】：ABC1.豐收小額貸款卡的掛失、補(bǔ)卡、換卡手續(xù)可在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》中指出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指行社因沒(méi)有遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.抵押物經(jīng)拍賣、變賣均失敗，債權(quán)人拒絕接受抵押物，法院有權(quán)解除查封，財(cái)產(chǎn)退還給債務(wù)人，案件執(zhí)行完畢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.除教育、社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為非本單位員工代理辦卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.要建立案件責(zé)任追究制度。對(duì)有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立一支滿足數(shù)據(jù)治理工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，至少按季度對(duì)人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.制衡性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應(yīng)當(dāng)突出保護(hù)單位內(nèi)人員的人身安全。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.金融企業(yè)應(yīng)建立呆賬責(zé)任認(rèn)定和追究制度。對(duì)因主觀原因形成損失的呆賬，應(yīng)在呆賬核銷后1年內(nèi)完成責(zé)任認(rèn)定和對(duì)責(zé)任人的追究工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.可以發(fā)放借名、冒名貸款、搭貸供本人或關(guān)系人使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.《物權(quán)法》中關(guān)于擔(dān)保物權(quán)的規(guī)定與擔(dān)保法不一致的，適用擔(dān)保法。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定，征信機(jī)構(gòu)可以采集個(gè)人的收入、存款、有價(jià)證券、商業(yè)保險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的信息和納稅數(shù)額信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.會(huì)計(jì)憑證的傳遞，應(yīng)當(dāng)滿足內(nèi)部控制制度的要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.股金被質(zhì)押或凍結(jié)的，不得轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)予以及退股。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.內(nèi)部控制可以為企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供一定的保障，但不是全部的，絕對(duì)的保障。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.豐收創(chuàng)業(yè)卡貸款資金只能用于借款人正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)，嚴(yán)禁借款人將借款資金違規(guī)挪用于證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、金融衍生產(chǎn)品投資及股本權(quán)益性投資，或用于個(gè)人消費(fèi)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)本行社的股金證可以作為質(zhì)押標(biāo)的，質(zhì)押時(shí)資格股和投資股同時(shí)質(zhì)押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.確保農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的具體目標(biāo)，也是內(nèi)部控制的核心。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“經(jīng)營(yíng)優(yōu)先”的要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.《物權(quán)法》規(guī)定，共有人對(duì)共有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)沒(méi)有約定為按份共有或者共同共有，或者約定不明確的，視為共同共有。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)本行社的股金證可以作為質(zhì)押標(biāo)的，質(zhì)押時(shí)資格股和投資股同時(shí)質(zhì)押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.違規(guī)泄露存款人的存款種類、數(shù)額、交易密碼的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予記大過(guò)或者降級(jí)處分；情況嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.法人機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長(zhǎng)作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人，擔(dān)負(fù)首要責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.同一借款不得在同一貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.銀行不得使用同業(yè)拆借資金發(fā)放項(xiàng)目貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.在浙江農(nóng)信系統(tǒng)ATM上，持豐收借記卡可以向他行卡最高轉(zhuǎn)賬50000元。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.抵押物應(yīng)當(dāng)在有權(quán)登記部門辦妥抵押物登記，抵押合同自簽訂之日起生效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.軍人、武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，可憑軍人和武裝警察身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.豐收貸記卡持卡人使用信用額度消費(fèi)、取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬的，均享受免息還款期待遇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.銀行可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過(guò)Ⅱ類戶還款,發(fā)放貸款和貸款資金歸還，受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》規(guī)定，自查發(fā)現(xiàn)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、事故的，可視情況對(duì)自查發(fā)現(xiàn)人員減輕一檔直至免予處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018年版）》的實(shí)際內(nèi)容，存在規(guī)定表明自查發(fā)現(xiàn)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、事故的，可視情況對(duì)自查發(fā)現(xiàn)人員減輕一檔直至免予處理。34.抵債資產(chǎn)的管理，要按規(guī)定逐一登記造冊(cè)，設(shè)立臺(tái)賬，每季度至少對(duì)賬一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.豐收貸記卡長(zhǎng)期調(diào)高信用額度最高不得超過(guò)原信用額度的100%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.貸款人不得接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單作為貸款的擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.豐收貸記卡主卡持卡人可規(guī)定副卡使用的限額、隨時(shí)申請(qǐng)取消副卡或停止副卡使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.浙江省轄內(nèi)的農(nóng)村信用社所簽發(fā)的《最高額保證（抵押）借款合同》，其“最高貸款限額”是指最高貸款余額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.ATM清箱過(guò)程必須實(shí)行雙人操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.除用于貸后管理外，客戶經(jīng)理在查詢客戶信用報(bào)告時(shí)均需取得被查詢?nèi)说臅?shū)面授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.一般保證和連帶責(zé)任保證的保證人享有債務(wù)人的抗辯權(quán)。債務(wù)人放棄對(duì)債務(wù)的抗辯權(quán)的，保證人無(wú)權(quán)抗辯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.合規(guī)部門或合規(guī)人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.嚴(yán)禁其他對(duì)本單位造成重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或重大損失的違規(guī)行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.員工私下可以以本單位名義與客戶簽訂協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立舉報(bào)制度，鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.若副卡卡片限額為賬戶額度的100%，則副卡的可支用金額與主卡相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.豐收貸記卡個(gè)人卡免擔(dān)保辦卡必須提供兩名聯(lián)系人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.卡片作廢、銷毀均由柜面柜員負(fù)責(zé)進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.由于案件的秩序破壞性和損失不可控性，在制度安排設(shè)計(jì)中，只能為其留有極低的容忍度，即要對(duì)案件實(shí)行“低”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)每一筆個(gè)人住房貸款申請(qǐng)做內(nèi)部的信息調(diào)查，包括了解借款人在本行的貸款記錄及存款情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.同業(yè)拆借是銀行間進(jìn)行的短期資金的借貸。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.單位內(nèi)部的治安保衛(wèi)情況應(yīng)當(dāng)有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時(shí)得到排除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.貸款逾期后，農(nóng)村信用社向借款人、保證人發(fā)出