利用合同欺詐管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在加強(qiáng)公司/組織對(duì)利用合同欺詐行為的防范與管理，保障公司/組織合法權(quán)益，維護(hù)正常的市場(chǎng)交易秩序，促進(jìn)公司/組織業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。適用范圍本辦法適用于公司/組織及其下屬各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在各類(lèi)合同簽訂、履行過(guò)程中涉及利用合同欺詐行為的識(shí)別、預(yù)防、處理等相關(guān)活動(dòng)。基本原則1.預(yù)防為主原則：通過(guò)建立健全合同管理制度、加強(qiáng)合同簽訂前審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施，預(yù)防利用合同欺詐行為的發(fā)生。2.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)以及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保對(duì)利用合同欺詐行為的管理活動(dòng)合法合規(guī)。3.及時(shí)處理原則：一旦發(fā)現(xiàn)利用合同欺詐行為，應(yīng)迅速啟動(dòng)處理程序，及時(shí)采取有效措施，降低公司/組織損失。利用合同欺詐行為的界定欺詐行為的定義利用合同欺詐是指一方當(dāng)事人故意隱瞞真實(shí)情況，或者故意告知對(duì)方虛假情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤意思表示，從而簽訂或履行合同，給對(duì)方當(dāng)事人造成損失的行為。具體表現(xiàn)形式1.虛構(gòu)事實(shí)：如虛構(gòu)合同標(biāo)的、虛構(gòu)履約能力、虛構(gòu)交易背景等。2.隱瞞真相：隱瞞合同關(guān)鍵信息，如產(chǎn)品質(zhì)量缺陷、重大債務(wù)糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)瑕疵等。3.假冒身份：假冒他人名義簽訂合同，或者使用偽造、變?cè)斓挠≌?、授?quán)文件等簽訂合同。4.惡意串通：與對(duì)方當(dāng)事人惡意串通，損害公司/組織利益，如低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、高價(jià)采購(gòu)貨物等。5.其他欺詐行為：法律、法規(guī)規(guī)定的其他利用合同進(jìn)行欺詐的行為。合同簽訂前的防范措施合同主體審查1.對(duì)方當(dāng)事人資格審查核實(shí)對(duì)方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人身份證明等文件的真實(shí)性、有效性。了解對(duì)方當(dāng)事人的經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄、涉訴情況等，可通過(guò)信用查詢(xún)機(jī)構(gòu)、工商行政管理部門(mén)、法院裁判文書(shū)網(wǎng)等渠道獲取相關(guān)信息。2.授權(quán)代表審查確認(rèn)對(duì)方簽訂合同的授權(quán)代表身份，要求提供授權(quán)委托書(shū)，并核實(shí)授權(quán)范圍、期限等內(nèi)容。審查授權(quán)代表的身份證明文件，確保其身份真實(shí)有效。合同條款審查1.主要條款完整性審查合同應(yīng)具備當(dāng)事人名稱(chēng)或者姓名和住所、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、解決爭(zhēng)議的方法等主要條款，確保合同內(nèi)容完整、明確。2.關(guān)鍵條款審查標(biāo)的條款：明確合同標(biāo)的的名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，避免模糊不清或歧義。價(jià)款或報(bào)酬條款：明確價(jià)格的計(jì)算方式、支付方式、支付期限等，確保價(jià)格合理、支付方式安全可行。履行條款：明確雙方的履行義務(wù)、履行期限、履行地點(diǎn)、履行方式等，確保合同履行具有可操作性。違約責(zé)任條款：明確雙方違約的情形、違約賠償方式及金額等，以約束雙方行為，保障合同順利履行。爭(zhēng)議解決條款：明確爭(zhēng)議解決的方式，如協(xié)商、仲裁或訴訟，并約定具體的仲裁機(jī)構(gòu)或管轄法院。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：對(duì)合同涉及的交易內(nèi)容、交易對(duì)象、交易環(huán)境等進(jìn)行全面分析，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定：針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，如加強(qiáng)合同履行監(jiān)督、要求提供擔(dān)保、增加違約責(zé)任條款等。合同履行過(guò)程中的監(jiān)控履行情況跟蹤1.建立合同履行臺(tái)賬：詳細(xì)記錄合同的簽訂時(shí)間、履行期限、履行進(jìn)度、付款情況、交付情況等信息，以便及時(shí)掌握合同履行動(dòng)態(tài)。2.定期檢查：定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括對(duì)方當(dāng)事人是否按照合同約定履行義務(wù)、我方是否按照合同約定履行義務(wù)、合同履行過(guò)程中是否出現(xiàn)異常情況等。3.及時(shí)溝通協(xié)調(diào)：在合同履行過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或出現(xiàn)爭(zhēng)議，應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，尋求解決方案，確保合同順利履行。變更管理1.變更申請(qǐng)：合同履行過(guò)程中如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)由合同承辦部門(mén)或人員提出變更申請(qǐng)，說(shuō)明變更的原因、內(nèi)容、對(duì)合同履行的影響等。2.變更審批：變更申請(qǐng)經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核后，報(bào)公司/組織領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過(guò)后，方可簽訂變更協(xié)議。3.變更協(xié)議簽訂：變更協(xié)議應(yīng)明確變更的內(nèi)容、雙方的權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等條款，確保變更后的合同合法有效。利用合同欺詐行為的發(fā)現(xiàn)與處理發(fā)現(xiàn)途徑1.內(nèi)部監(jiān)控：通過(guò)合同履行臺(tái)賬、定期檢查、員工舉報(bào)等方式，發(fā)現(xiàn)利用合同欺詐行為的線索。2.外部信息獲?。宏P(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)信息、媒體報(bào)道等，及時(shí)了解可能涉及利用合同欺詐行為的相關(guān)信息。3.客戶(hù)反饋：重視客戶(hù)的反饋意見(jiàn)，如客戶(hù)對(duì)合同履行情況提出質(zhì)疑、投訴等，從中發(fā)現(xiàn)利用合同欺詐行為的線索。處理流程1.線索收集與初步核實(shí)：對(duì)發(fā)現(xiàn)的利用合同欺詐行為線索進(jìn)行收集整理，并進(jìn)行初步核實(shí)，確認(rèn)線索的真實(shí)性和可靠性。2.調(diào)查取證：成立專(zhuān)門(mén)的調(diào)查小組，對(duì)利用合同欺詐行為進(jìn)行深入調(diào)查取證，收集相關(guān)證據(jù)材料，如合同文件、往來(lái)信函、財(cái)務(wù)憑證、證人證言等。3.責(zé)任認(rèn)定：根據(jù)調(diào)查取證結(jié)果，對(duì)利用合同欺詐行為的責(zé)任主體、責(zé)任性質(zhì)、責(zé)任程度進(jìn)行認(rèn)定。4.處理措施制定：根據(jù)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，制定相應(yīng)的處理措施，如要求對(duì)方承擔(dān)違約責(zé)任、解除合同、賠償損失、追究法律責(zé)任等。5.處理決定執(zhí)行：按照公司/組織內(nèi)部審批程序，下達(dá)處理決定，并監(jiān)督處理決定的執(zhí)行情況，確保處理措施得到有效落實(shí)。與相關(guān)部門(mén)的協(xié)作法務(wù)部門(mén)協(xié)作1.法律咨詢(xún)：在合同簽訂、履行過(guò)程中，就法律問(wèn)題向法務(wù)部門(mén)咨詢(xún)，獲取專(zhuān)業(yè)法律意見(jiàn)。2.法律支持：法務(wù)部門(mén)參與利用合同欺詐行為的調(diào)查處理工作，提供法律支持，協(xié)助制定處理方案，確保處理措施合法合規(guī)。3.訴訟與仲裁：對(duì)于涉及利用合同欺詐行為的糾紛，如需通過(guò)訴訟或仲裁解決，法務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織相關(guān)證據(jù)材料，代表公司/組織參與訴訟或仲裁活動(dòng)。財(cái)務(wù)部門(mén)協(xié)作1.資金監(jiān)控：財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合同履行過(guò)程中的資金流動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金安全，防止資金被騙取或挪用。2.財(cái)務(wù)審計(jì)：在利用合同欺詐行為調(diào)查處理過(guò)程中，財(cái)務(wù)部門(mén)提供相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，協(xié)助查明案件事實(shí)。3.損失核算：財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)因利用合同欺詐行為給公司/組織造成的損失進(jìn)行核算，為處理決定提供依據(jù)。其他部門(mén)協(xié)作1.業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)作：業(yè)務(wù)部門(mén)作為合同的直接承辦部門(mén)，在合同簽訂、履行過(guò)程中應(yīng)密切關(guān)注合同履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并反饋給相關(guān)部門(mén)。在利用合同欺詐行為調(diào)查處理過(guò)程中，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)積極配合，提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和證據(jù)材料。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)協(xié)作：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)利用合同欺詐行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。在利用合同欺詐行為調(diào)查處理過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)提供風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，協(xié)助制定處理方案。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)1.培訓(xùn)對(duì)象：公司/組織全體員工，重點(diǎn)是合同承辦人員、法務(wù)人員、財(cái)務(wù)人員等相關(guān)崗位人員。2.培訓(xùn)內(nèi)容：法律法規(guī)培訓(xùn)：包括合同法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等相關(guān)法律法規(guī)，使員工了解利用合同欺詐行為的法律后果和法律責(zé)任。合同管理培訓(xùn)：包括合同簽訂、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)的管理流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，提高員工的合同管理水平。案例分析培訓(xùn)：通過(guò)分析實(shí)際發(fā)生的利用合同欺詐案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工識(shí)別和防范利用合同欺詐行為的能力。3.培訓(xùn)方式：內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)專(zhuān)家學(xué)者或內(nèi)部資深人員進(jìn)行授課。在線學(xué)習(xí)：利用公司/組織內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，提供在線學(xué)習(xí)資源，供員工自主學(xué)習(xí)。外部培訓(xùn)：選派員工參加外部專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)舉辦的合同管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)培訓(xùn)課程。宣傳1.宣傳目的：通過(guò)宣傳，提高公司/組織全體員工對(duì)利用合同欺詐行為的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，營(yíng)造良好的合同管理氛圍。2.宣傳內(nèi)容：利用合同欺詐行為的定義、表現(xiàn)形式、危害后果等。公司/組織的合同管理制度和利用合同欺詐行為的管理辦法。防范利用合同欺詐行為的典型案例和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。3.宣傳方式：內(nèi)部刊物宣傳：在公司/組織內(nèi)部刊物上刊登相關(guān)文章，宣傳利用合同欺詐行為的防范知識(shí)。宣傳欄宣傳：在公司/組織內(nèi)部宣傳欄張貼宣傳海報(bào)