信用評級機(jī)構(gòu)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)對信用評級機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范信用評級行為，維護(hù)金融市場秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，從事信用評級業(yè)務(wù)的信用評級機(jī)構(gòu)。信用評級業(yè)務(wù)是指對影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析、判斷，并發(fā)表專業(yè)意見的行為。（三）基本原則信用評級機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則，保證評級結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。同時(shí)，應(yīng)遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)市場秩序和社會(huì)公共利益。二、機(jī)構(gòu)設(shè)立與審批（一）設(shè)立條件1.具有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程。2.具有健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)。3.具有與信用評級業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、固定電話、傳真、計(jì)算機(jī)等辦公設(shè)備。4.具有10名以上具有信用評級相關(guān)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和評級從業(yè)人員。5.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用評級業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)檔案管理制度、財(cái)務(wù)管理制度等。6.具有良好的信用記錄和經(jīng)營業(yè)績，近三年無重大違法違規(guī)記錄。7.中國人民銀行規(guī)定的其他條件。（二）申請與審批程序1.申請?jiān)O(shè)立信用評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列文件、資料：申請書；公司章程；股東名冊及其出資額、出資方式、出資時(shí)間；法定代表人、主要負(fù)責(zé)人名單及其簡歷；信用評級業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度；營業(yè)場所證明文件；中國人民銀行要求提供的其他文件、資料。2.中國人民銀行自受理申請之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)《信用評級機(jī)構(gòu)許可證》；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。（三）許可證管理1.《信用評級機(jī)構(gòu)許可證》是信用評級機(jī)構(gòu)從事信用評級業(yè)務(wù)的法定憑證，不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。2.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示《信用評級機(jī)構(gòu)許可證》原件。3.信用評級機(jī)構(gòu)許可證有效期為3年。有效期屆滿，信用評級機(jī)構(gòu)需要繼續(xù)從事信用評級業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿60日前向中國人民銀行申請換發(fā)許可證。三、業(yè)務(wù)規(guī)則與規(guī)范（一）評級程序1.信用評級機(jī)構(gòu)接受委托開展評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同。2.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定評級業(yè)務(wù)方案，明確評級對象、評級目的、評級方法、評級程序、時(shí)間安排等。3.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對評級對象進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，收集相關(guān)信息，并對所收集信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核實(shí)和分析。4.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組建專業(yè)的評級團(tuán)隊(duì)，對評級對象進(jìn)行評估和分析，形成評級報(bào)告初稿。5.評級報(bào)告初稿完成后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織內(nèi)部審核，對評級報(bào)告的內(nèi)容、格式、評級方法、評級結(jié)論等進(jìn)行審核。6.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部審核意見，對評級報(bào)告進(jìn)行修改完善，形成最終評級報(bào)告，并向委托人出具。（二）評級方法與模型1.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的評級方法和模型，對評級對象的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析。2.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全評級方法和模型的驗(yàn)證機(jī)制，定期對評級方法和模型進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)整，確保評級結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。3.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評級方法和模型的主要內(nèi)容向中國人民銀行備案，并在公司網(wǎng)站上予以公開披露。（三）信息披露1.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會(huì)公眾披露信用評級業(yè)務(wù)信息，包括評級方法、評級程序、評級結(jié)果、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。2.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站上設(shè)立專門的信息披露專欄，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信用評級業(yè)務(wù)信息。3.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送信用評級業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料。（四）利益沖突防范1.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全利益沖突防范機(jī)制，避免利益沖突對評級結(jié)果的影響。2.信用評級機(jī)構(gòu)的評級從業(yè)人員不得在受評級機(jī)構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人兼職，不得與受評級機(jī)構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人存在利益關(guān)系。3.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對可能影響評級結(jié)果的利益沖突事項(xiàng)進(jìn)行識(shí)別、評估和管理，并采取相應(yīng)的防范措施。四、人員管理（一）從業(yè)資格1.信用評級機(jī)構(gòu)的高級管理人員和評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格。2.信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事信用評級業(yè)務(wù)或者金融相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上，或者從事其他經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上。3.信用評級機(jī)構(gòu)評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，從事信用評級業(yè)務(wù)或者金融相關(guān)業(yè)務(wù)1年以上，或者從事其他經(jīng)濟(jì)管理工作2年以上。（二）培訓(xùn)與考核1.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織高級管理人員和評級從業(yè)人員參加培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素質(zhì)。2.中國人民銀行可以組織信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員和評級從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核。3.信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員和評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的要求參加培訓(xùn)和考核，并取得相應(yīng)的培訓(xùn)證書和考核合格證明。（三）監(jiān)督管理1.中國人民銀行對信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員和評級從業(yè)人員的從業(yè)資格、培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)行為等進(jìn)行監(jiān)督管理。2.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全高級管理人員和評級從業(yè)人員的檔案管理制度，記錄其從業(yè)資格、培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)行為等信息。3.信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員和評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害信用評級機(jī)構(gòu)利益或者投資者合法權(quán)益的行為。五、監(jiān)督檢查與法律責(zé)任（一）監(jiān)督檢查1.中國人民銀行依法對信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。2.中國人民銀行可以采取下列措施對信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查：進(jìn)入信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查；詢問信用評級機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；查閱、復(fù)制信用評級機(jī)構(gòu)與評級業(yè)務(wù)有關(guān)的文件、資料、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等；檢查信用評級機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)。3.信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的要求，定期報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告、資料。（二）違規(guī)處罰1.信用評級機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處50萬元以上100萬元以下罰款：未按照本辦法規(guī)定的條件和程序申請?jiān)O(shè)立信用評級機(jī)構(gòu)的；未按照本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)范開展評級業(yè)務(wù)的；未按照本辦法規(guī)定披露信用評級業(yè)務(wù)信息的；未按照本辦法規(guī)定建立健全利益沖突防范機(jī)制的；未按照本辦法規(guī)定對評級方法和模型進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)整的；未按照本辦法規(guī)定對高級管理人員和評級從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核的；未按照本辦法規(guī)定報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告、資料的；其他違反本辦法規(guī)定的行為。2.信用評級機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處10萬元以上20萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處20萬元以上50萬元以下罰款：偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《信用評級機(jī)構(gòu)許可證》的；信用評級機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，從事?lián)p害信用評級機(jī)構(gòu)利益或者投資者合法權(quán)益的行為的；信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，泄露在評級過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的；信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，與受評級機(jī)構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人合謀，出具虛假評級報(bào)告的；其他嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的行為。3.信用評級機(jī)構(gòu)的行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法