2024年基金從業(yè)資格證（含三個科目）考前必刷必練題庫

500題（含真題、必會題）

一、單選題

1.下列選項中屬丁商品基金的是（）

A、黃金ETF和商品期貨ETF

B、黃金期貨和商品期貨ETF

C、黃金ETF和黃金期貨

D、黃金期貨和商品期貨ETF

答案：B

解析：

商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF0

2.下列關于開放式基金申購費的收取方式，說法正確的是（）。I.基金管理人

根據(jù)投資人申購金額適用不同的前端申購費率標準II.基金管理人根據(jù)投資人持

有期限適用不同的前端申購費率標準III.基金管理人根據(jù)投資人申購金額適用不

同的后端申購費率標準IV.基金管理人根據(jù)投資人持有期限適用不同的后端申購

費率標準

A、IXIV

B、IXII

C、III、IV

D、II、III

答案：A

解析：前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購

費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置

申購費。

3.內部控制的()是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到

貫徹執(zhí)行。

A、健全性

B、有效性

C、獨立性

D、成本效益

答案:B

解析：內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必

須得到貫徹執(zhí)行。

4.基金銷售渠道審慎調查不包括()o

A、基金代銷機構對基金管理人

B、基金管理人對基金代銷機構

C、基金管理人和基金代銷機構相互審慎調查

D、基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查

答案：D

解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也

包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人

和基金代銷機構相互進行審慎調查。

5.基金管理人內部控制的基本要素不包括()o

A、控制環(huán)境

B、風險評估

C、控制活動

D、控制結果

答案：D

解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信

息溝通和內部監(jiān)控。

6.道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于()的行為導致

的風險。

A、基金公司

B、基金行業(yè)

C、基金公司和基金行業(yè)

D、基金員工

答案：C

解析：道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)

的行為導致的風險。

7.基金公司應設立獨立于業(yè)務體系匯報路徑的風險管理職能部門或崗位，其職責

包括。。I.執(zhí)行公司的風險管理決策，擬定公司的風險管理制度II.對風險

進行定量和定性的評估III.對新產(chǎn)品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估，提出風險防

范和控制建議IV.改進風險管理方法、技術和模型

A、I、IIvIII

B、IKIIVIV

C、II、III、IV

D、I、IIx川、IV

答案:D

解析：風險管理職能部門或崗位的職責包括：執(zhí)行公司的風險管理戰(zhàn)略和決策，

擬定公司風險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標；對風

險進行定性和定量評估，改進風險管理方法、技術和模型，組織推動建立、持續(xù)

優(yōu)化風險管理信息系統(tǒng)；對新產(chǎn)品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估，提出風險防范

和控制建議；負責督促相關部門落實公司管理層或其下設風險管理職能委員會的

各項決策和風險管理制度，并對風險管理決策和風險管理制度執(zhí)行情況進行檢查、

評估和報告。本題考察基金管理公司風險管理的組織架構和職能；

8.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列

關于基金宣傳推介材料所使用的語言表述正確的是（）。I、在缺乏足夠證據(jù)支

持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述II、不得使用“坐享財富增長”

“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述川、不得使用

“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述IV、不得使用“凈

值歸一”等誤導基金投資人的表述

A、IIxIII、IV

B、I、III、IV

C、IVIK川、IV

D、I、IIvIII

答案：C

解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符,

不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。②預測基金的投資業(yè)

績。③違規(guī)承諾收益或者承擔損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基

金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣傳基

金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能

使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。⑥登載單位或

者個人的推薦性文字。⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應

當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”

“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；

不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽

視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限

制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。⑧中國證監(jiān)會規(guī)定

的其他情形。

9.下列有關基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有Ooi.業(yè)務風

險的主要負責人是公司的董事會和股東大會II.投資風險主要責任人是投資部門

III.操作風險是全公司所有部門要應對的IV.業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處

理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險

A、I、IIxIII

B、IvIKIV

C、IIvIII、IV

D、I、IIvIII、IV

答案：C

解析：I項說法錯誤，業(yè)務風險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭

環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律,行

政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時

向（）報告。

A、基金管理人、中國證監(jiān)會

B、基金持有人、中國證監(jiān)會

C、基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會

D、銀監(jiān)會、證監(jiān)會

答案：A

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人,

并及時向中國證監(jiān)會報告。

11.設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于（）人，并應當取

得基金從業(yè)資格。

A、7

B、10

C、15

D、30

答案：C

解析：設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任

高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人

員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。

12.基金管理人的內部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）

而形成的系統(tǒng)。

A、組織機制

B、運用管理方法

C、實施操作程序與控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公

司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理

方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

13.下列不屬于證券投資基金特點的是（）。

A、風險共擔

B、利益共享

C、專業(yè)管理

D、集中投資

答案：D

解析：證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散

風險。（3）利益共享、風險共擔。（4）嚴格監(jiān)管、信息透明。（5）獨立托管、保障

安全。

14.（2016年）與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。

A、只能以現(xiàn)金認購

B、只能以證券認購

C、既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購

D、既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購

答案：C

解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類,

ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。現(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份

額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

15.某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1.5%,假定申購當日基金份

額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為。份。

A、9480.95

B、9383.06

C、9350.95

D、9280.95

答案:B

解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.2

2（元），申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值二9852.22/1.05=93

83.06（份）

16.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到0o

A、廉潔公正

B、誠實守信

C、愛崗敬業(yè)

D、服務群眾

答案：A

解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業(yè)。

17.（2017年）基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金

合同及其他有關文件。

A、2

B、1

C、5

D、3

答案：D

解析：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息

披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。在基

金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)

站上。

18.（2016年）某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產(chǎn)生利息50元,

對應認購費率為1.2%,基金份額面值為1元，則其可得到的認購份額為（）。

A、98850.00份

B、98863.64份

C、98814.25份

D、98864.23份

答案：D

解析：根據(jù)公式，凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=100000/（1+1.2%）

=98814.23（元）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值二（988

14.23+50）/1=98864.23（份）。

19.下列。行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求。I.交易結束馬上銷毀記錄

II.區(qū)分投資分析和建設演示中的事實、觀點和假設III.牢固樹立風險控制意識，

強化投資風險管理,提高專業(yè)化風險管理水平IV.合理分析、判斷影響投資分析、

建議或行動的重要因素

A、I

B、IVII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIIKIV

答案：A

解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者

高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以

下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行

動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀

性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，

必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資

風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷

影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析

和建議演示中的事實、觀點和假設。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)?/p>

記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基

金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選

擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員

在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶

的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原

則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

20.下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的是0oI根據(jù)投資對象，分

為增長型基金、收入型基金和平衡型基金II根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在

岸基金、離岸基金和國際基金川根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動型（指數(shù)）

基金IV根據(jù)投資目標，分為股票基金和私募基金

A、IxII

B、I、III、IV

C、IIXIII

D、DIIVD、IV

答案：C

解析：根據(jù)投資目標可以將證券投資基金分為增長型（成長型）基金、收入型基

金和平衡型基金。

21.（2016年）保本基金的安全墊等于（）。

A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C、投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例

答案:B

解析：B［解析］根據(jù)公式“風險資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時凈值-價

值底線）二放大倍數(shù)X安全墊”可知，安全墊二投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線。所

以，選項B正確。

22.基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的。。

A、專業(yè)性

B、持續(xù)性

C、時效性

D、審慎性

答案：B

解析：基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續(xù)

性。

23.基金管理人對于持有期低于。的投資人不得免收其后端申購費。

A、3個月

B、6個月

C、12個月

D、36個月

答案：D

解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置

申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

24.資產(chǎn)管理業(yè)務主要涉及Ooi.債權關系II.信托關系川.股權關系IV.委

托代理關系

A、I、川、IV

B、II、III、IV

C、I、IIXIII

D、IIxIV

答案:D

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務主要涉及信托關系或委托代理關系，也有部分業(yè)務的法律關

系不清晰，實質是債權債務關系，存在隱性剛性兌付。

25.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求是()。

A、不得欺詐客戶

B、不得進行內幕交易和操縱市場

C、不得進行不正當競爭

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察誠實守信的含義及基本要求；誠實守信的基本要求：1.不得欺

詐客戶2.不得進行內幕交易和操縱市場3.不得進行不正當競爭

26.關于LOF份額認購說法錯誤的是。()

A、目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務

B、目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務

C、LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式

D、認購渠道分為具有基金代銷業(yè)務資格的證券經(jīng)營機構營業(yè)部和基金管理人及

其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點等。

答案:B

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務

27.在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風

險投資（）o

A、可獲得的最低收益限額

B、可獲得的最高收益限額

C、可承受的最高損失限額

D、可承受的最低損失限額

答案：C

解析：CPPI中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該

值是風險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

28.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基

金清算終止之日起不得少于（）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案:C

解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構應當妥善保存私募

基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其它相關資料，保存期

限自基金清算終止之日起不得少于10年。

29.基金銷售機構收取增值服務費應當符合下列（）要求。I.公示增值服務的

內容II.統(tǒng)一印制服務協(xié)議III.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利

IV.任何銷售人員不得私自收取增值服務費

A、

B、IxII

C、I、IIx川

D、I、IIvHLIV

答案：D

解析：基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、

質價相符的定價原則;②所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容;

③統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決

機制等；④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的

基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認；⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申

購（認購）資金中扣除；⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售

機構,任何銷售人員不得私自收取增值服務費;⑦相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他情形。

基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制

的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

30.下列關于基金銷售行為的說法中，錯誤的是0o

A、基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金

B、基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金

C、基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D、基金銷售機構不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

答案：B

解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)

議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的壓低基金的

收費水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通

過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或送實

物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其它違反法律行政法規(guī)的規(guī)定，擾

亂行業(yè)競爭秩序的行為。

31.下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）

A、單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B、認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提

供相關證明的自然人

C、個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣

D、家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然

人

答案：C

解析：高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：1、單筆認購理財產(chǎn)

品不少于100萬元人民幣的自然人。2、認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資

產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人；3、個人收入在最近

三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人

民幣且能提供相關證明的自然人。

32.基金投資跟蹤與評價的核心是。

A、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

B、基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高

C、對基金銷售業(yè)績及工作人員素質的提高

D、對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流

答案：A

解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。

33.合規(guī)風險不能簡單視同于()o

A、操作風險

B、道德風險

C、聲譽風險

D、以上都是

答案:D

解析：合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。

34.基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中()的重要性。

A、信息溝通

B、內部監(jiān)控

C、控制活動

D、控制環(huán)境

答案：A

解析：基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中信息溝通的重要

性。

35.(2017年)下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是()。

A、ETF及其聯(lián)接基金

B、QDII基金

C、發(fā)起式基金

D、分級基金

答案：D

解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金'混合基金、債券基金、指數(shù)基

金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內機構投資者（QDII）基金、理財基金和交

易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金

中基金及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

36.（2017年）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A、基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B、基金銷售機構允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金

C、基金托管人要求從事基金托管業(yè)務的人員取得基金從業(yè)資格

D、基金管理人對其委托的基金銷售機構從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行

定期調查評估

答案：B

解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能,

應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，

勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的

行為。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)

學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

37.投資者通過將基金。與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解

基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

A、凈值增長指標

B、本期利潤

C、加權平均份額本期利潤

D、加權平均凈值利潤率

答案：A

解析：投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較,

可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風

格。

38.中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起()內做出注冊或者不予

注冊的決定。

A、3個月

B、6個月

C、三十日

D、六十日

答案：B

解析：中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照

法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，

并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。

39.下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是。。

A、適度監(jiān)管原則

B、高效監(jiān)管原則

C、依法監(jiān)管原則

D、保障市場主體利益原則

答案：D

解析：我國基金監(jiān)管的基本原則主要包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、

高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正監(jiān)管原則。

40.（2017年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。

A、中國證監(jiān)會

B、《中華人民共和國證券投資基金法》

C、《中華人民共和國證券法》

D、中國國務院

答案:B

解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基

金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。在此基礎上，201

3年《證券投資基金法》專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)

會的性質、組成以及主要職責等內容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)

會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。

41.合規(guī)管理部門的獨立性包含的要素有（）。I.合規(guī)管理部門在公司內部享

有正式地位II.有一名負責合規(guī)公司高管川.合規(guī)部門職員的合規(guī)職責與其所承

擔的任何其他職責不存在的利益沖突IV.合規(guī)管理部門員工履行職責能夠獲取和

接觸必需的信息和人員

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、IVIKIII、IV

答案：D

解析:本題考察合規(guī)管理的基本概念;合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素:

第一，合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正

式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負

責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)

生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，

應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨立，實質上就是“人”

的獨立性，直接關系到合規(guī)風險能否有效揭示。

42.(2017年)關于基金銷售渠道的審慎調查，下列描述錯誤的是()o

A、應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行

B、可接受被調查方提供的公開信息

C、無需對信息的適當性實施盡職甄別

D、可接受被調查方提供的非公開信息

答案：C

解析：開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方

提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

43.ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。

A、50%

B、80%

C、90%

D、100%

答案：C

解析：【答案】C、【解析】根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基

金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應投資于

標的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基

金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費。

44.基金公司中（）的職責是制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃。

A、交易部

B、營銷部

C、市場部

D、銷售部

答案：B

解析：營銷部的主要職責是根據(jù)公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)

略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織

實施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷；負責公共關系維護及媒體

管理。

45.（2017年）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資

活動的機構是（）o

A\私募基金

B、社會保險基金

C、全國社會保障基金

D、政府性基金

答案：A

解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非

公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。未經(jīng)登記，任何單位或個人不

得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱進行證券投資活動。材料題根據(jù)

以下材料，回答24-26題。某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括

自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

46.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A、600萬元

B、500萬元

G300萬元

Dx100萬元

答案：A

解析：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

47.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有Ooi.商品基金II.非上市股權

基金III.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、I、II

C、IIxIII

D、IvIKIV

答案：D

解析：本題考察基金的不同分類標準和基本分類；我國市場上出現(xiàn)的公募另類投

資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權基金3.房地產(chǎn)基金

48.（2016年）下列哪一項屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具。

A、現(xiàn)金

B、兩年以內（包括兩年）的銀行存款

C、剩余期限在730天內（含730天）的債券

D、期限在一年以上的債券回購

答案：A

解析：2016年2月1日開始實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)定，

貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內（含

1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在39

7天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）

中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

49.下列不屬于私募基金合格投資者的是（）

A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；

B、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的單位

D、慈善基金等社會公益基金

答案：C

解析：投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位利

個人：1、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;2、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近

三年個人年均收人不低于50萬元的個人;

50.基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標,對合規(guī)運營承擔責任,履行合規(guī)

管理職責是。。I.建立健全合規(guī)管理組織架構，遵守合規(guī)管理程序，配備充

足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和

保障。II.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究此公司章程或者董

事會確定的其他要求

A、I.Ill

B、II.Ill

C、I.II

D、I.II.Ill

答案：D

解析：基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標,對合規(guī)運營承擔責任,履行合

規(guī)管理職責：1.建立健全合規(guī)管理組織架構，遵守合規(guī)管理程序，配備充足,適

當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。

2.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。3.公司章程或者董事會確

定的其他要求。

51.（2016年）投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括（）。

A、研究業(yè)務控制

B、投資決策業(yè)務控制

C、基金交易業(yè)務控制

D、信息披露控制

答案：D

解析：基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務的性質和

特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風

險點并采取控制措施。投資管理業(yè)務控制包括：①研究業(yè)務控制；②投資決策業(yè)

務控制；③基金交易業(yè)務控制。

52.理財指的是對()進行管理。

A、現(xiàn)金

B、儲蓄

C、投資

D、財務

答案：D

解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P系,金融市場的分類和構成要素；

理財，指的是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。

53.合規(guī)管理中，基金管理人應當遵守的相關規(guī)則不包括()。

A、立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

B、公司章程所制定的各種法規(guī)

C、公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道

D、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、

慣例

答案：B

解析：合規(guī)管理中，基金管理人應當遵守的相關規(guī)則包括：①立法機關和證監(jiān)會

發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全

行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度(故B

項不正確)以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

54.以下關于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是0o

A、接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

B、利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

C、利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

D、保護所在機構財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損失、丟失

答案:D

解析：

A選項是錯誤的，接受賄賂或進行商業(yè)賄賂是違反忠誠廉潔要求的行為。B選項

是錯誤的，利用基金財產(chǎn)或所在機構固有財產(chǎn)牟取非法利益也是違反忠誠廉潔要

求的行為。C選項是錯誤的，利用職務之便或機構的商業(yè)機會牟取非法利益也是

違反忠誠廉潔要求的行為。D選項是正確的，保護所在機構財產(chǎn)與信息安全，防

止資產(chǎn)損失和丟失是忠誠廉潔要求的一部分。

55.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不

得有下列情形()oI虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏II對基金的證券投資

業(yè)績預測川違規(guī)承諾收益或者承擔損失IV登載公開出版的資料

A、IxII

B、IIvIII

C、IVIIVIII

D、I、IIvIII、IV

答案：C

解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符,

不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投

資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或

者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣

傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等

可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單

位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。IV項屬于基金宣傳過

程中允許的情形。

56.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()o

A、基金管理人對基金持有人給予公正待遇

B、要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

D、監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

答案：D

解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，

一視同仁。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標

準衡量同類監(jiān)管對象的行為。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金

市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)

則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn)。

57.()類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A、債券

B、股權

C、證券

D、實物

答案：A

解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，

表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金

融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)

以各類股票為主。

58.客戶服務流程包括（）。

A、投資咨詢與基金咨詢

B、受理投訴

C、投資跟蹤與評價

D、以上都是

答案：D

解析：客戶服務流程；為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應

該建立完善的客戶服務流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機

制，設立專門的客戶服務部門并做好服務人員培訓，等等。具體客戶服務流程包

括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與

評價、客戶檔案管理與保密等。

59.合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的

合規(guī)合力，避免內部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的。。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、專業(yè)性原則

D、協(xié)調性原則

答案:D

解析：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系,

努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。本題考察合規(guī)管理的基本原則

60.對基金投資人進行風險承受能力采用問卷等形式進行調查的，（）應當制定

統(tǒng)一的問卷格式。

A、基金托管人

B、證監(jiān)會

C、基金銷售機構

D、交易所

答案：C

解析：對基金投資人進行風險承受能力采用問卷等形式進行調查的，基金銷售機

構應當制定統(tǒng)一的問卷格式。

61.（2016年）下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。

A、不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B、適當夸大過往業(yè)績，預測所推介基金的未來業(yè)績

C、基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，

同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

D、基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)，

不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

答案：B

解析：B［解析］基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片

面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應向投資者

表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。

62.通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者

發(fā)售基金份額的方式稱為()。

A、網(wǎng)上發(fā)售

B、網(wǎng)下發(fā)售

C、回撥機制

D、回購機制

答案：B

解析：網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部,

向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營業(yè)

網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。

63.下列不屬于金融市場構成要素的是()o

A、外部環(huán)境

B、市場參與者

C、金融交易的組織方式

D、金融工具

答案：A

解析：金融市場的構成要素有：（1）市場參與者。（2）金融工具。（3）金融

交易的組織方式。

64.（2017年）關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的

是（）。

A、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求

B、守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為

他人違法違規(guī)行為提供幫助

C、守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系

D、守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)

范

答案：D

解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，

還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機陶的各種管理規(guī)范，并配合基金

監(jiān)管機構的監(jiān)管。

65.基金管理人委托基金銷售機構辦理基金的銷售時，應當簽訂（），明確雙方

的權利和義務。

A、書面合作協(xié)議

B、書面委托協(xié)議

C、書面銷售協(xié)議

D、書面交易協(xié)定

答案：C

解析:基金管理人委托基金銷售機構辦理基金的銷售時，應當簽訂書面銷售協(xié)議,

明確雙方的權利和義務。

66.（2017年）關于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的

過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。

A、提供業(yè)績信息的原始出處

B、業(yè)績陳述應當客觀、全面、準確

C、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預測所推介基金的未來業(yè)績

D、不得片面夸大過往業(yè)績

答案：C

解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往

業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過

往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

67.F0F持有單只基金的市值，不得（）F0F資產(chǎn)凈值。

Av高于50%

B、低于50%

C、高于20%

D、低于20%

答案：C

解析：F0F持有單只基金的市值，不得高于F0F資產(chǎn)凈值的20席。

68.基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交狙告;經(jīng)驗收,符合有關要求的,

應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。

A、3日

B、5日

C、7日

D、15日

答案：A

解析：基金托管人整改后，應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要

求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。

69.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督說法正確的是Ooi.通知業(yè)務機構停止其

違法行為II.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會句其

提供情況川,審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東

會報告IV.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召

開股東會

A、I、IIXIII

B、IvIKIV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會不僅要進行會計監(jiān)督，而且

要進行業(yè)務監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計劃、決策

時的監(jiān)督）。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務機構

停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事

登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為。（2）隨時調查公

司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。（3）審核董

事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。(4)當監(jiān)

事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

70.目前，我國只有。開辦上市開放式基金業(yè)務。

A、中國證券登記結算公司

B、深圳證券交易所

C、上海證券交易所

D、基金管理人指定的證券公司

答案:B

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金(L0F)業(yè)務。

71.基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措

施等內容的文件是()o

A、基本管理制度

B、部門業(yè)務規(guī)章

C、內部控制大綱

D、內部風險控制制度

答案:C

解析：公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基

本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)

境、內控措施等內容。

72.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》的規(guī)定，需要在交易時間

內集中保管手機的人員是()。

A、公司交易部門負責人、交易員

B、公司研究部門負責人、研究員

C、公司交易部門負責人、基金經(jīng)理助理

D、公司監(jiān)察稽核部門負責人、基金經(jīng)理

答案:C

解析:根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》

（2009年4月修訂），基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、

研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員

會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員，公司投資、研究、交

易部門的負責人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的

其他人員。交易時間投資管理人員的移動電話、掌上電腦等移動通信工具應集中

保管。

73.（2016年）證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場

營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A、份額核算

B、基金登記

C、基金交易

D、后臺管理

答案：D

解析：D［解析］基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、

基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運

作活動在內的所有相關環(huán)節(jié)?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為

基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

74.投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收

取傭金？

A、0.50%

B、0.75%

C、1%

D、1.50%

答案：A

解析：投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標

準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機均等收取的相關費用。

75.貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

答案：C

解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存

款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

76.（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應

付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

A、被動操作

B、指數(shù)型基金

C、實物申購、贖回機制

D、一級市場與二級市場并存的交易制度

答案：C

解析：實物申購、贖回機制是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證

券或商品以及為應付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

77.基金銷售機構的宣傳推介材料，應當報經(jīng)營活動所在地0備案。

A、中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、行業(yè)協(xié)會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介

材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，

出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動

所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推

介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查,

出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記

所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構備案。

78.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用()等片面強調集中營銷時間限制的

表述。

A、欲購從速

B、申購良機

C、過期不候

D、以上都是

答案：D

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在

缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”

“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用

“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的

表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表

述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

79.合規(guī)政策內容不包括。。

A、合規(guī)管理部門的功能和職責

B、合規(guī)管理部門的權限

C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D、管理層薪酬

答案：D

解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱

領性、指導性的文件。除ABC三項外，合規(guī)政策還包括：①保證合規(guī)負責人和合

規(guī)管理部門獨立性的各項措施；②合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系；③

設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則等內容。

80.下列關于合規(guī)風險,操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是。。

A、合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險

B、大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上

C、操作風險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關

方對公司負面評價的風險

D、道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導

致的風險

答案:C

解析：合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操

作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不

合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及

其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指

基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。本題考

察合規(guī)風險及其種類

81.封閉式基金合同生效的要求有()o

A、基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上

B、基金份額總額達到核準規(guī)模的60席以上

C、基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額

D、基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模

的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集

份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的

人數(shù)不少于200人。

82.貨幣市場基金不得投資的金融工具是0o

A、現(xiàn)金

B、I年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C、剩余期限超過397天的債券

D、剩余期限在397天以內（含397天）的資產(chǎn)支持證券

答案:C

解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉換債券；剩余期限超

過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內信用評級機構評定的

A-I級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的

證券。

83.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的

問題。

A、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名

列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”

等表述

B、不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金

投資人忽視風險的表述

C、不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述

D、注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

答案：D

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在

缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”

“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用

“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的

表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表

述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

84.下列屬于專業(yè)投資者的是。。

A、金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人

B、最近3年個人年均收入不低于50萬元的自然人

C、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人

D、同時符合上述三項的自然人

答案：D

解析：同時符合下列條件的自然人：1、金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3

年個人年均收人不低于50萬元；2、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外

匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)

歷

85.下列選項中，不屬于基金銷售機構對基金銷售人員進行日常管理的是（）。

A、銷售行為

B、流動情況

C、聯(lián)系方式變動

D、業(yè)務培訓

答案：C

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質和業(yè)

務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的

基本資料和培訓情況等。

86.目前，我國證券投資基金的基本特征不包括0o

A、專業(yè)管理

B、內部運作

C、組合投資

D、獨立托管

答案：B

解析：證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險;

③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。本題

考察證券投資基金特點

87.為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日。

的債券。

A、短

B、一致

C、長

D、以上都不是

答案:B

解析:保本基金是一種旨在保證投資者本金安全的投資基金。為了達到這一目的,

保本基金在投資策略上通常會有特定的安排。在投資債券時，保本基金會考慮債

券的到期日與基金本身的到期日之間的關系。將大部分資金投資于與基金到期日

一致的債券，意味著當基金到期時，這些債券也大致到期，從而可以確保有足夠

的現(xiàn)金流來返還投資者的本金。如果投資于到期日比基金短的債券，可能會面臨

再投資風險，即債券到期后的再投資可能無法獲得與之前相同的收益率。而如果

投資于到期日比基金長的債券，則在基金到期時可能無法全部收回本金，從而無

法保證本金安全。因此，為了保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資

于與基金到期日一致的債券。所以正確答案是B。

88.關于混合基金，如下說法錯誤的是。。

A、偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低

B、偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準

C、偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低

D、股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調整，有

時股票的比例較高,有時債券的比例較高。

答案：D

解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績比較基準也會以

股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例

則會根據(jù)市場狀況進行調整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。

89.我國國內第一只契約型開放式證券投資基金是。。

A、基金金泰

B、基金開兀

C、華安創(chuàng)新

D、南方穩(wěn)健

答案：C

解析：我國國內第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。

90.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。

A、與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C、案例警示教育

D、先進事跡激勵教育

答案:D

解析：有效進行合規(guī)培訓管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程,

保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)

等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規(guī)培訓成

為基金管理人降低成本的關鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內容包括：①國家制

定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī);②公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)

制度；③案例警示教育。

91.制作、發(fā)布基金宣傳推介材料要求報送的內容不包括()。

A、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

B、基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

C、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

D、基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復核意見

答案:B

解析：基金宣傳推介材料要求報送的內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行

出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明

的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應

當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

92.屬于銷售業(yè)務控制內容的是()。

A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核

B、公司應對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理

C、應當采取合理的估值方法和科學的估值程序

D、設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作

答案：A

解析：銷售業(yè)務控制包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2）嚴格審核客

戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉換交易申請

均經(jīng)過客戶的合理授權，并被準確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機構的盡職調

查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售。（5）制定銷售行為的規(guī)范，

防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的

發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。

（7）制定相關政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當

的記錄和處理。本題考察銷售業(yè)務控制

93.（2017年）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應

當遵守（）O

A、憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

B、中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章

C、行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則

D、以上都是

答案：D

解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，

還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機的的各種管理規(guī)范，并配合基金

監(jiān)管機構的監(jiān)管。守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等

所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行攻法

規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、

內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

94.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是。。

A、檢查

B、調查取證

C、限制交易

D、刑事處罰

答案：D

解析：中國證監(jiān)會依