atm機具管理辦法一、總則（一）目的為加強公司ATM機具的管理，確保ATM機具的正常運行，保障客戶資金安全，提高服務質(zhì)量，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有ATM機具的選型、采購、安裝、調(diào)試、使用、維護、巡檢、報廢等全過程管理。（三）管理原則1.安全性原則：確保ATM機具的運行安全，防止客戶資金被盜取、冒用等風險。2.可靠性原則：保證ATM機具的穩(wěn)定運行，減少故障發(fā)生率，提高服務效率。3.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家相關法律法規(guī)和行業(yè)標準，規(guī)范操作流程。4.效益性原則：在保障安全和服務質(zhì)量的前提下，合理控制成本，提高經(jīng)濟效益。二、職責分工（一）業(yè)務部門1.負責ATM機具的業(yè)務需求調(diào)研，提出選型建議。2.配合技術部門進行ATM機具的安裝、調(diào)試、驗收等工作。3.負責ATM機具的日常運營管理，包括客戶服務、現(xiàn)金管理等。（二）技術部門1.負責ATM機具的選型、采購、技術方案制定。2.組織ATM機具的安裝、調(diào)試、驗收等技術工作。3.負責ATM機具的技術維護、故障排除等工作，確保設備正常運行。（三）財務部門1.負責ATM機具采購、維護等費用的預算編制和審核。2.對ATM機具的費用支出進行核算和監(jiān)督。（四）安全保衛(wèi)部門1.負責ATM機具的安全防范工作，制定安全管理制度和應急預案。2.指導和監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點對ATM機具的安全管理措施落實情況。（五）審計部門1.負責對ATM機具管理情況進行審計監(jiān)督，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況。2.對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。三、選型與采購（一）選型1.根據(jù)業(yè)務需求和市場情況，綜合考慮設備性能、可靠性、安全性、兼容性、維護成本等因素，選擇符合公司要求的ATM機具型號。2.選型過程中，應充分征求業(yè)務部門、技術部門、安全保衛(wèi)部門等相關部門的意見，確保選型結果滿足公司實際需求。（二）采購1.按照公司采購管理相關規(guī)定，通過招標、詢價、競爭性談判等方式確定ATM機具供應商。2.與供應商簽訂采購合同，明確設備規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨期、售后服務等條款，確保采購過程合法合規(guī)。3.采購合同簽訂后，應及時跟蹤設備生產(chǎn)進度和交貨情況，確保設備按時、按質(zhì)、按量交付。四、安裝與調(diào)試（一）安裝準備1.技術部門負責制定ATM機具安裝方案，明確安裝地點、安裝方式、布線要求等。2.業(yè)務部門負責協(xié)調(diào)營業(yè)網(wǎng)點做好安裝前的場地準備工作，包括電源供應、網(wǎng)絡接入、安全防護設施等。（二）安裝調(diào)試1.供應商負責按照安裝方案進行ATM機具的安裝，技術部門應安排專人進行現(xiàn)場監(jiān)督，確保安裝質(zhì)量。2.安裝完成后，技術部門負責組織對ATM機具進行調(diào)試，檢查設備各項功能是否正常，性能指標是否符合要求。3.調(diào)試過程中發(fā)現(xiàn)的問題，技術部門應及時與供應商溝通，要求其限期整改，直至設備調(diào)試合格。（三）驗收1.ATM機具調(diào)試合格后，技術部門應組織業(yè)務部門、安全保衛(wèi)部門等相關部門進行驗收。2.驗收內(nèi)容包括設備外觀、功能、性能、安全防護等方面，驗收合格后出具驗收報告。3.驗收不合格的ATM機具，應要求供應商限期整改，整改后重新進行驗收，直至驗收合格為止。五、使用與管理（一）操作規(guī)范1.制定ATM機具操作手冊，明確操作流程、注意事項等，確保操作人員熟悉設備操作方法。2.操作人員應嚴格按照操作手冊進行操作，不得擅自更改操作流程或進行違規(guī)操作。3.操作人員在操作過程中如發(fā)現(xiàn)異常情況，應立即停止操作，并及時報告相關部門。（二）現(xiàn)金管理1.建立健全ATM機具現(xiàn)金管理制度，明確現(xiàn)金裝填、清機、加鈔等操作流程和要求。2.現(xiàn)金裝填、清機、加鈔等操作應雙人在場，相互監(jiān)督，確?，F(xiàn)金安全。3.定期對ATM機具的現(xiàn)金庫存進行盤點，確保賬實相符。（三）客戶服務1.設立專門的客戶服務熱線，及時解答客戶在使用ATM機具過程中遇到的問題。2.對客戶反饋的問題，應及時記錄并轉(zhuǎn)相關部門處理，處理結果應及時反饋客戶。3.定期收集客戶對ATM機具服務質(zhì)量的意見和建議，不斷改進服務工作。（四）日常巡檢1.制定ATM機具日常巡檢制度，明確巡檢內(nèi)容、巡檢周期、巡檢人員等。2.巡檢人員應按照巡檢制度對ATM機具進行定期巡檢，檢查設備運行狀態(tài)、外觀情況、安全防護設施等，及時發(fā)現(xiàn)并處理問題。3.建立巡檢記錄臺賬，詳細記錄巡檢時間、巡檢人員、巡檢內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況等。（五）監(jiān)控管理1.在ATM機具安裝監(jiān)控設備，對設備運行情況、客戶操作情況等進行實時監(jiān)控。2.監(jiān)控數(shù)據(jù)應保存一定期限，以便在需要時進行查詢和追溯。3.定期對監(jiān)控數(shù)據(jù)進行分析，發(fā)現(xiàn)異常情況及時采取措施。六、維護與保養(yǎng)（一）維護計劃1.技術部門應根據(jù)ATM機具的使用情況和設備性能，制定年度維護計劃，明確維護內(nèi)容、維護周期、維護人員等。2.維護計劃應包括設備硬件維護、軟件升級、安全檢測等方面，確保設備始終處于良好運行狀態(tài)。（二）維護實施1.維護人員應按照維護計劃對ATM機具進行定期維護，確保維護工作按時、按質(zhì)完成。2.維護過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時進行處理，如遇重大問題應及時報告技術部門負責人。3.對維護工作中更換的零部件，應做好記錄，建立零部件更換臺賬。（三）保養(yǎng)措施1.定期對ATM機具進行清潔保養(yǎng)，保持設備外觀整潔，防止灰塵、雜物等影響設備正常運行。2.按照設備使用說明書的要求，定期對設備進行潤滑、緊固等保養(yǎng)工作，延長設備使用壽命。3.定期對ATM機具的電池、密碼鍵盤等易損部件進行檢查和更換，確保設備性能穩(wěn)定。七、故障處理（一）故障報告1.操作人員在操作過程中發(fā)現(xiàn)ATM機具出現(xiàn)故障，應立即停止操作，并及時報告業(yè)務部門。2.業(yè)務部門接到故障報告后，應及時通知技術部門進行故障排查和處理。（二）故障排查1.技術部門接到故障報告后，應及時安排技術人員趕赴現(xiàn)場進行故障排查，確定故障原因。2.故障排查過程中，技術人員應詳細記錄故障現(xiàn)象、排查步驟、排查結果等信息，以便后續(xù)分析和處理。（三）故障處理1.根據(jù)故障排查結果，技術人員制定故障處理方案，并組織實施。2.對于一般性故障，技術人員應在現(xiàn)場及時進行修復；對于較為復雜的故障，應將設備帶回技術部門進行維修，維修時間應盡量縮短，減少對客戶服務的影響。3.故障處理完成后，技術人員應進行測試，確保設備恢復正常運行，并向業(yè)務部門反饋故障處理情況。（四）故障記錄與分析1.建立ATM機具故障記錄臺賬，詳細記錄故障發(fā)生時間、故障現(xiàn)象、故障原因、處理措施、處理結果等信息。2.定期對故障記錄進行分析，總結故障發(fā)生規(guī)律，采取針對性措施，預防類似故障的再次發(fā)生。八、安全管理（一）安全制度1.制定ATM機具安全管理制度，明確安全責任、安全措施、安全檢查等內(nèi)容。2.安全制度應涵蓋設備物理安全、網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全等方面，確保ATM機具運行安全。（二）安全措施1.ATM機具應安裝在具有安全防護設施的場所，如防彈玻璃、聯(lián)動門、監(jiān)控設備等。2.對ATM機具的網(wǎng)絡連接進行安全防護，設置防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等，防止網(wǎng)絡攻擊。3.對ATM機具的數(shù)據(jù)進行加密存儲和傳輸，防止數(shù)據(jù)泄露。（三）安全檢查1.安全保衛(wèi)部門定期對ATM機具的安全防護設施進行檢查，確保設施完好有效。2.技術部門定期對ATM機具的網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全等進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并處理安全隱患。3.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時下達整改通知書，要求相關部門限期整改，整改完成后進行復查。九、培訓與考核（一）培訓計劃1.技術部門制定ATM機具操作人員培訓計劃，明確培訓內(nèi)容、培訓方式、培訓時間等。2.培訓內(nèi)容應包括設備操作技能、安全知識、應急處理等方面，確保操作人員具備熟練操作設備和應對突發(fā)情況的能力。（二）培訓實施1.根據(jù)培訓計劃，組織操作人員參加培訓，培訓方式可采用集中培訓、現(xiàn)場培訓、在線培訓等多種形式。2.培訓過程中，應注重實踐操作，讓操作人員在實際操作中掌握設備操作技能。3.培訓結束后，對操作人員進行考核，考核合格后方可上崗操作。（三）考核管理1.建立ATM機具操作人員考核制度，定期對操作人員的業(yè)務水平、操作技能、服務質(zhì)量等進行考核。2.考核結果與操作人員的績效掛鉤，對考核優(yōu)秀的操作人員給予獎勵，對考核不合格的操作人員進行補考或調(diào)整崗位。十、報廢管理（一）報廢鑒定1.技術部門定期對ATM機具進行評估，根據(jù)設備使用年限、性能狀況、維修成本等因素，確定是否達到報廢標準。2.對擬報廢的ATM機具，技術部門應組織相關部門進行鑒定，出具報廢鑒定報告。（二）報廢審批1.報廢鑒定報告經(jīng)公司領導審批后，方可進行報廢處理。2.報廢審批過程中，應嚴格按照公司固定資產(chǎn)管理相關規(guī)定執(zhí)行，確保報