2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(5卷100道集錦-單選題)2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立時，應(yīng)當具備的最低注冊資本金為多少萬元？【選項】A.50B.100C.200D.500【參考答案】C【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當具備的注冊資本金為不低于200萬元人民幣或等值外幣。此標準自2022年9月1日起實施，調(diào)整了原150萬元的要求，需注意新舊標準差異。【題干2】保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)時，必須與被保險人簽訂的合同性質(zhì)屬于？【選項】A.保險經(jīng)紀合同B.保險代理合同C.保險協(xié)議D.保險服務(wù)協(xié)議【參考答案】B【詳細解析】《保險法》第117條明確規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)需與被保險人簽訂保險代理合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。此題易混淆“經(jīng)紀”與“代理”概念，需結(jié)合業(yè)務(wù)實質(zhì)判斷?！绢}干3】保險經(jīng)紀機構(gòu)因虛假承保導致?lián)p失擴大的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的最高處罰措施是？【選項】A.責令停業(yè)整頓3個月B.吊銷業(yè)務(wù)許可證C.撤銷批準文件D.5倍以下罰款【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第56條明確，對存在虛假承保、故意拖延履行保險責任等重大違法違規(guī)行為的機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)可吊銷其業(yè)務(wù)許可證。此處罰力度高于一般罰款，需重點掌握。【題干4】保險經(jīng)紀從業(yè)人員在銷售保險產(chǎn)品時，必須向客戶提供的文件不包括？【選項】A.保險條款文本B.保險費收據(jù)C.產(chǎn)品說明書D.理賠流程指南【參考答案】D【詳細解析】《保險銷售行為管理辦法》第18條要求銷售環(huán)節(jié)必須提供保險條款文本、保險費收據(jù)和產(chǎn)品說明書，但理賠流程屬于售后服務(wù)范疇，非銷售必備文件。此題考察對監(jiān)管細則的細節(jié)掌握?！绢}干5】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營責任保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，必須滿足的從業(yè)人員數(shù)量要求是？【選項】A.5人B.8人C.10人D.15人【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第28條明確，經(jīng)營責任保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)需配備不少于10名具有保險從業(yè)資格的人員，且其中至少3人需具有5年以上相關(guān)經(jīng)驗。此題涉及業(yè)務(wù)類型與人員配置的對應(yīng)關(guān)系。【題干6】保險經(jīng)紀機構(gòu)在處理客戶投訴時，必須遵循的時限要求是？【選項】A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日【參考答案】B【詳細解析】《保險投訴處理管理辦法》第15條規(guī)定，保險機構(gòu)應(yīng)在收到投訴后5個工作日內(nèi)完成受理并告知處理進展，15日內(nèi)給出最終答復。本題需注意投訴處理全流程的時限節(jié)點。【題干7】保險經(jīng)紀機構(gòu)因違規(guī)展業(yè)被責令停業(yè)整頓的，整頓期限通常為？【選項】A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第55條明確，對存在重大違法違規(guī)行為但未構(gòu)成吊銷許可的機構(gòu)，可責令停業(yè)整頓3個月，期間不得開展新的保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。此題需區(qū)分不同處罰種類的整頓期限?！绢}干8】保險經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售保險產(chǎn)品時，必須向投保人提供的告知書不包括？【選項】A.產(chǎn)品名稱B.投保人義務(wù)C.賠償范圍D.退保規(guī)則【參考答案】D【詳細解析】《保險銷售行為管理辦法》第22條要求告知書必須包含產(chǎn)品名稱、保險責任、免責條款、投保人義務(wù)和賠償范圍，退保規(guī)則屬于合同附件內(nèi)容，非銷售必須告知事項?！绢}干9】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，需提交的專項材料不包括？【選項】A.農(nóng)業(yè)保險風險分析報告B.農(nóng)業(yè)保險條款備案證明C.農(nóng)業(yè)保險經(jīng)營可行性報告D.農(nóng)業(yè)保險承保能力證明【參考答案】B【詳細解析】《農(nóng)業(yè)保險條例》第26條規(guī)定，經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)需提交經(jīng)營可行性報告、風險分析報告和承保能力證明，但無需單獨備案保險條款，備案義務(wù)在承保后由保險公司承擔?！绢}干10】保險經(jīng)紀從業(yè)人員在客戶咨詢保險條款時，必須遵守的禁止性規(guī)定是？【選項】A.可根據(jù)客戶需求推薦多款產(chǎn)品B.不得承諾高于合同約定的收益C.可向客戶收取咨詢費D.需提供完整條款文本【參考答案】B【詳細解析】《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第19條明確禁止保險銷售從業(yè)人員承諾高于合同約定的收益或投資回報，此規(guī)定旨在防范誤導銷售風險。【題干11】保險經(jīng)紀機構(gòu)因虛假宣傳被處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的罰款上限是？【選項】A.50萬元B.100萬元C.200萬元D.500萬元【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第58條明確，對存在虛假宣傳等違法違規(guī)行為的機構(gòu)，可處10萬元以上200萬元以下罰款，并沒收違法所得。本題需注意罰款金額與違法所得的關(guān)聯(lián)性。【題干12】保險經(jīng)紀機構(gòu)在代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)時，必須遵守的再保險分保比例要求是？【選項】A.70%B.80%C.90%D.100%【參考答案】A【詳細解析】《保險公司管理規(guī)定》第45條要求，經(jīng)營財產(chǎn)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)需將承保保額的70%分保給其他保險公司，不得保留超過該比例的承保責任。本題需掌握分保比例的強制性規(guī)定。【題干13】保險經(jīng)紀從業(yè)人員在客戶退保時，必須向客戶說明的事項不包括？【選項】A.退保損失計算方式B.退保流程時效C.退保金發(fā)放賬戶D.退保后替代保險方案【參考答案】D【詳細解析】《保險法》第16條要求退保時需說明退保損失計算方式、退保流程時效和退保金發(fā)放賬戶，替代保險方案屬于建議性內(nèi)容，非強制告知事項。【題干14】保險經(jīng)紀機構(gòu)因違規(guī)取得客戶個人信息被處罰的，可處最高多少萬元罰款？【選項】A.10萬B.20萬C.50萬D.100萬【參考答案】C【詳細解析】《個人信息保護法》第69條明確，保險機構(gòu)違規(guī)處理個人信息可處最高5000萬元罰款或吊銷營業(yè)執(zhí)照，但保險經(jīng)紀機構(gòu)作為代理人，通常適用《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第57條，最高罰款200萬元。【題干15】保險經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售健康保險時，必須遵循的告知時限要求是？【選項】A.10日B.15日C.20日D.30日【參考答案】B【詳細解析】《健康保險管理辦法》第21條要求，銷售健康保險產(chǎn)品時，保險公司或保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)在10日內(nèi)向投保人提供完整條款文本和說明書，但需在合同成立前15日內(nèi)完成告知。本題需注意告知時限與合同成立的關(guān)系?！绢}干16】保險經(jīng)紀機構(gòu)因未按規(guī)定披露保險產(chǎn)品信息被投訴的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的整改措施是？【選項】A.責令限期整改B.暫停業(yè)務(wù)C.吊銷許可D.罰款并暫停業(yè)務(wù)【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第54條明確，對存在信息披露不充分但未造成實際損害的違規(guī)行為，可責令限期整改并處1萬元以上10萬元以下罰款。本題需區(qū)分整改與其他處罰措施適用條件。【題干17】保險經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售意外傷害保險時，必須包含的免責條款不包括？【選項】A.投保人故意行為B.被保險人酒駕C.既往癥D.戰(zhàn)爭行為【參考答案】C【詳細解析】《保險法》第17條明確，保險合同中必須載明故意行為、酒駕、戰(zhàn)爭行為等免責條款，但既往癥免責需在合同成立時已告知并載明，若未明確則視為不免責。本題需注意免責條款的構(gòu)成要件?！绢}干18】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，必須滿足的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)要求是？【選項】A.通過國家三級等保認證B.通過國家二級等保認證C.通過ISO27001認證D.無需專項認證【參考答案】A【詳細解析】《網(wǎng)絡(luò)安全法》第37條要求關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者通過三級等保認證，網(wǎng)絡(luò)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及大量客戶數(shù)據(jù)，屬于關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)，需通過三級等保認證。本題需掌握等保等級與業(yè)務(wù)類型的對應(yīng)關(guān)系。【題干19】保險經(jīng)紀機構(gòu)因虛假承保被投訴的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的行政處罰不包括？【選項】A.責令停業(yè)整頓B.撤銷批準文件C.暫停業(yè)務(wù)D.5倍以下罰款【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第56條明確，虛假承保可采取吊銷業(yè)務(wù)許可證、責令停業(yè)整頓等處罰，但罰款倍數(shù)標準適用于一般性違法，本題選項D的5倍罰款不符合規(guī)定?！绢}干20】保險經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售信用保險時，必須遵守的再保險分保比例要求是？【選項】A.50%B.60%C.70%D.80%【參考答案】A【詳細解析】《信用保險管理辦法》第25條要求，經(jīng)營信用保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)需將承保保額的50%分保給其他保險公司，不得保留超過該比例的承保責任。本題需注意不同險種的分保比例差異。2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》，保險經(jīng)紀機構(gòu)的注冊資本最低要求是多少？【選項】A.3000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.500萬元人民幣【參考答案】B【詳細解析】綜合類保險經(jīng)紀機構(gòu)注冊資本最低為5000萬元人民幣，專業(yè)類機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)范圍不同要求3000萬至5000萬元。選項B符合監(jiān)管規(guī)定，其他選項均不符合《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第十二條?！绢}干2】保險經(jīng)紀許可證的有效期是多少？【選項】A.3年B.2年C.1年D.無固定期限【參考答案】C【詳細解析】保險經(jīng)紀許可證有效期統(tǒng)一為1年，到期需向銀保監(jiān)會申請換證。選項C為正確答案，選項A、B、D均與監(jiān)管要求不符。【題干3】保險經(jīng)紀機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)需向哪個部門報備？【選項】A.當?shù)毓矙C關(guān)B.國家市場監(jiān)督管理總局C.當?shù)劂y保監(jiān)局D.保險公司總部【參考答案】C【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十四條，保險經(jīng)紀機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)需向備案地銀保監(jiān)局報備。選項C正確，其他選項涉及無關(guān)監(jiān)管部門。【題干4】保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以什么名義開展展業(yè)活動？【選項】A.代理再保險業(yè)務(wù)B.代理貨物運輸保險C.代理健康保險D.代理壽險產(chǎn)品【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十一條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以代理再保險業(yè)務(wù)名義開展保險經(jīng)紀活動。選項A為正確答案，其他選項屬于合法業(yè)務(wù)范圍?！绢}干5】保險經(jīng)紀機構(gòu)投訴處理時限為多少個工作日？【選項】A.5B.10C.15D.20【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第四十八條明確投訴處理時限為15個工作日。選項C正確，其他選項均不符合監(jiān)管要求?！绢}干6】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員繼續(xù)教育每年最低需完成多少學時？【選項】A.20B.30C.40D.50【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員管理辦法》第十六條要求從業(yè)人員每年繼續(xù)教育不少于40學時。選項C正確，其他選項均低于法定標準?！绢}干7】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營許可證被吊銷后，原備案地銀保監(jiān)局應(yīng)如何處理？【選項】A.立即注銷備案B.限期整改后恢復C.轉(zhuǎn)移至其他地區(qū)D.繼續(xù)有效6個月【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十二條指出，吊銷許可證后需立即終止業(yè)務(wù)并注銷備案。選項A正確，其他選項均與規(guī)定沖突?！绢}干8】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營數(shù)據(jù)需符合哪些國家標準？【選項】A.《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《個人信息保護法》B.《企業(yè)信息安全管理規(guī)范》和《金融數(shù)據(jù)安全標準》C.《數(shù)據(jù)安全法》和《網(wǎng)絡(luò)安全法》D.《個人信息保護法》和《金融數(shù)據(jù)安全標準》【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第六十條要求經(jīng)營數(shù)據(jù)需符合《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《個人信息保護法》。選項A正確，其他選項標準不完整或錯誤。【題干9】保險經(jīng)紀機構(gòu)與保險公司簽訂委托協(xié)議需不包括的內(nèi)容是？【選項】A.費率調(diào)整機制B.賠償處理流程C.傭金結(jié)算方式D.再保險安排條款【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十七條明確委托協(xié)議不得包含保險公司內(nèi)部賠償處理流程。選項B正確，其他選項為合法協(xié)商內(nèi)容?！绢}干10】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)需提前多少天向銀保監(jiān)局提交材料？【選項】A.15B.30C.45D.60【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十六條要求分支機構(gòu)設(shè)立需提前30日提交材料。選項B正確，其他選項均不符合監(jiān)管時限要求。【題干11】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營中涉及再保險安排應(yīng)如何報批？【選項】A.向保險公司申請B.向備案地銀保監(jiān)局申請C.向國家外匯管理局申請D.向地方稅務(wù)局申請【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十八條要求再保險安排需向備案地銀保監(jiān)局報批。選項B正確，其他選項均非法定審批部門。【題干12】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書有效期是？【選項】A.3年B.2年C.1年D.永久有效【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員管理辦法》第十八條明確執(zhí)業(yè)證書有效期3年，到期需重新考核換證。選項A正確，其他選項均不符合規(guī)定?！绢}干13】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營中發(fā)生重大投訴需向哪個部門報告？【選項】A.當?shù)厥袌霰O(jiān)督管理局B.國家金融監(jiān)督管理總局C.當?shù)毓矙C關(guān)D.保險公司內(nèi)部監(jiān)管部門【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第四十九條要求重大投訴需向國家金融監(jiān)督管理總局報告。選項B正確，其他選項為非指定部門?！绢}干14】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請終止業(yè)務(wù)需提前多少天通知備案地銀保監(jiān)局？【選項】A.10B.15C.20D.30【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十一條要求終止業(yè)務(wù)需提前20日書面通知備案地銀保監(jiān)局。選項C正確，其他選項均不符合監(jiān)管要求。【題干15】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營中涉及境外業(yè)務(wù)需遵守哪些規(guī)定？【選項】A.《外匯管理條例》和《國際收支法》B.《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《個人信息保護法》C.《反洗錢法》和《金融消費者權(quán)益保護法》D.《保險法》和《海商法》【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第六十一條要求境外業(yè)務(wù)需遵守《外匯管理條例》和《國際收支法》。選項A正確，其他選項為境內(nèi)業(yè)務(wù)相關(guān)標準?！绢}干16】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請變更注冊資本需提交哪些材料？【選項】A.營業(yè)執(zhí)照復印件和股東會決議B.資本驗證報告和股東會決議C.資本驗證報告和董事會決議D.資本驗證報告和股東會決議【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十四條要求變更注冊資本需提交資本驗證報告和股東會決議。選項D正確，其他選項材料不完整?！绢}干17】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員考試合格后執(zhí)業(yè)證書有效期是？【選項】A.1年B.2年C.3年D.永久有效【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員管理辦法》第十七條指出執(zhí)業(yè)證書有效期3年，到期需重新考核換證。選項C正確，其他選項均不符合規(guī)定?！绢}干18】保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營中涉及客戶信息保護需符合哪些標準？【選項】A.《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《個人信息保護法》B.《企業(yè)數(shù)據(jù)安全管理辦法》和《金融數(shù)據(jù)安全標準》C.《數(shù)據(jù)安全法》和《個人信息保護法》D.《個人信息保護法》和《金融數(shù)據(jù)安全標準》【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第六十條要求客戶信息保護需符合《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《個人信息保護法》。選項A正確，其他選項標準不完整或錯誤。【題干19】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立營業(yè)場所需滿足什么條件？【選項】A.面積不少于200平方米B.面積不少于100平方米C.面積不少于50平方米D.無固定經(jīng)營場所【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第十七條要求營業(yè)場所面積不少于100平方米。選項B正確，其他選項均不符合監(jiān)管要求?！绢}干20】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請注銷需完成哪些前提條件？【選項】A.結(jié)清所有保險責任和債務(wù)B.提前終止所有業(yè)務(wù)C.完成清算并公告D.以上三項均需完成【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十二條要求注銷需完成結(jié)清保險責任、債務(wù)、清算及公告三項前提條件。選項D正確，其他選項均不完整。2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，保險經(jīng)紀機構(gòu)變更注冊資本應(yīng)當向原許可機關(guān)提交的材料不包括以下哪項？【選項】A.變更后的注冊資本證明B.股東會決議C.保險經(jīng)紀許可證D.新增股東身份證明【參考答案】C【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十五條，變更注冊資本需提交股東會決議、新的注冊資本證明及公司章程，無需重新提交保險經(jīng)紀許可證。許可證變更需在完成注冊資本變更后30日內(nèi)申請?！绢}干2】保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀活動時，不得強制投保人購買指定保險產(chǎn)品的行為屬于哪種合規(guī)風險？【選項】A.操作風險B.市場風險C.法律風險D.流動性風險【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十二條明確禁止強制投保行為，此類行為違反《保險法》第六十四條，構(gòu)成法律風險。操作風險指日常操作失誤，市場風險與市場波動相關(guān)?！绢}干3】保險經(jīng)紀許可證的有效期通常為多少年？【選項】A.1年B.2年C.3年D.不確定【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十三條第三款規(guī)定，保險經(jīng)紀許可證有效期一般為2年，到期前60日需申請延續(xù)，延續(xù)審批通過后有效期重新計算?！绢}干4】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)時，總公司的凈資本不得低于多少萬元？【選項】A.5000萬B.1億C.2億D.3億【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條要求，申請設(shè)立分支機構(gòu)需滿足總公司凈資本不低于5000萬元且最近三年連續(xù)盈利。選項B、C、D為不同業(yè)務(wù)范圍或類型公司的最低資本要求?！绢}干5】保險經(jīng)紀機構(gòu)因故意或重大過失導致投保人損失的，應(yīng)當承擔何種法律責任？【選項】A.行政處罰B.民事賠償責任C.刑事責任D.以上均可【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十條指出，機構(gòu)及其從業(yè)人員因故意或重大過失造成損失的，需承擔民事賠償責任；情節(jié)嚴重的構(gòu)成犯罪時，同時追究刑事責任。行政處罰是日常監(jiān)管措施?！绢}干6】保險經(jīng)紀機構(gòu)不得代理下列哪種類型的保險產(chǎn)品？【選項】A.人壽保險B.財產(chǎn)保險C.團體意外傷害保險D.信用保險【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十條明確禁止代理信用保險和特殊風險保險。團體意外傷害保險屬于財產(chǎn)保險范疇，允許代理。選項D違反監(jiān)管范圍規(guī)定?！绢}干7】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當通過哪些資格認證？【選項】A.保險銷售從業(yè)人員資格認證B.保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格認證C.兩者均可D.無需認證【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十條要求從業(yè)人員須取得中國銀保監(jiān)會認可的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格認證。選項A是保險銷售資格，與經(jīng)紀業(yè)務(wù)無關(guān)?！绢}干8】保險經(jīng)紀機構(gòu)被吊銷許可證后，原許可機關(guān)應(yīng)當自決定吊銷之日起多少日內(nèi)通知保險行業(yè)協(xié)會？【選項】A.5日B.10日C.15日D.30日【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第四十四條要求吊銷決定作出后15日內(nèi)通知保險行業(yè)協(xié)會，并自通知之日起30日內(nèi)完成清算。選項A、B、D與法規(guī)不符?！绢}干9】保險經(jīng)紀機構(gòu)在經(jīng)營活動中收集的投保人信息，應(yīng)當如何處理？【選項】A.自行銷毀B.委托第三方處理C.保存至合同終止后5年D.無需特別處理【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十八條要求，個人信息保存期限不得少于合同終止后5年。選項A違反數(shù)據(jù)安全規(guī)定，選項D未履行存儲義務(wù)?！绢}干10】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請終止業(yè)務(wù)時，應(yīng)當向原許可機關(guān)提交的文件不包括以下哪項？【選項】A.終止業(yè)務(wù)申請書B.清算報告C.投保人權(quán)益轉(zhuǎn)讓方案D.保險經(jīng)紀許可證【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條要求提交申請書、清算報告、權(quán)益轉(zhuǎn)讓方案，許可證需在終止時繳銷，而非作為提交文件。選項D需在終止后上繳?！绢}干11】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利為親屬或特定關(guān)系人謀取不正當利益的行為屬于哪種風險？【選項】A.操作風險B.合規(guī)風險C.市場風險D.流動性風險【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員行為準則》第七條將利益沖突行為列為合規(guī)風險。操作風險指交易錯誤等技術(shù)性風險，與利益輸送無直接關(guān)聯(lián)?！绢}干12】保險經(jīng)紀機構(gòu)代收代付保費時，應(yīng)當如何規(guī)范資金管理？【選項】A.單獨設(shè)立資金賬戶B.與保險公司共管賬戶C.保險行業(yè)協(xié)會監(jiān)管賬戶D.自行決定賬戶類型【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)資金管理暫行辦法》第六條要求代收代付業(yè)務(wù)必須使用獨立賬戶，與保險公司資金隔離。選項B、C、D均不符合賬戶隔離要求?！绢}干13】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營特定保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，應(yīng)當具備的特定資質(zhì)不包括以下哪項？【選項】A.人民幣特種保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格B.互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格C.信用保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格D.農(nóng)業(yè)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)分類監(jiān)管辦法》第五條明確禁止經(jīng)營信用保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。選項A、B、D需分別滿足特定條件（如外匯管理、網(wǎng)絡(luò)平臺認證、農(nóng)業(yè)專項資質(zhì)）?！绢}干14】保險經(jīng)紀機構(gòu)被接管期間，其法定代表人由誰指定？【選項】A.原許可機關(guān)B.保險行業(yè)協(xié)會C.接管組D.總經(jīng)理【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)接管辦法》第十二條指出，接管組負責指定臨時法定代表人，原許可機關(guān)和行業(yè)協(xié)會無權(quán)指定。選項D總經(jīng)理無權(quán)指定自身?！绢}干15】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的最低行為準則不包括以下哪項？【選項】A.禁止虛假承保B.禁止利益輸送C.禁止泄露投保人隱私D.禁止超范圍承?！緟⒖即鸢浮緼【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員行為準則》第十三條明確禁止利益輸送、泄露隱私和超范圍承保，但虛假承保屬于保險公司責任范疇，經(jīng)紀機構(gòu)不直接承保?！绢}干16】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請續(xù)期經(jīng)營時，應(yīng)當提交的文件不包括以下哪項？【選項】A.續(xù)期申請書B.上年度財務(wù)報告C.合規(guī)管理報告D.保險經(jīng)紀許可證【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十三條要求提交申請書、財務(wù)報告和合規(guī)報告，許可證無需提交但需在有效期內(nèi)。選項D需在終止時繳銷?！绢}干17】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員通過社交媒體發(fā)布保險產(chǎn)品信息時，不得包含以下哪類內(nèi)容？【選項】A.產(chǎn)品優(yōu)勢B.投保流程C.風險提示D.虛假承諾【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員行為準則》第十八條禁止發(fā)布虛假承諾，但允許客觀陳述產(chǎn)品優(yōu)勢和流程。風險提示為法定內(nèi)容，必須包含?！绢}干18】保險經(jīng)紀機構(gòu)因未按規(guī)定披露風險而引發(fā)糾紛的，應(yīng)當承擔的主要責任是？【選項】A.行政處罰B.民事賠償責任C.刑事責任D.免于追責【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十條指出，因未充分披露風險導致?lián)p失的，機構(gòu)承擔民事賠償責任。選項A為監(jiān)管措施，選項C需構(gòu)成犯罪?！绢}干19】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，應(yīng)當滿足的互聯(lián)網(wǎng)平臺資質(zhì)要求不包括以下哪項？【選項】A.網(wǎng)絡(luò)安全等級保護三級認證B.電子合同存證能力C.用戶身份核驗系統(tǒng)D.數(shù)據(jù)加密傳輸技術(shù)【參考答案】C【詳細解析】《網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第八條要求平臺具備電子存證、數(shù)據(jù)加密和網(wǎng)絡(luò)安全認證，但用戶核驗系統(tǒng)屬于保險公司內(nèi)部要求，非經(jīng)紀機構(gòu)平臺資質(zhì)范疇?！绢}干20】保險經(jīng)紀機構(gòu)被注銷后，原許可機關(guān)應(yīng)當如何處理其經(jīng)營檔案？【選項】A.保留至下一年度B.歸檔并保存15年C.交由行業(yè)協(xié)會D.刪除電子記錄【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第四十五條要求經(jīng)營檔案保存15年，選項A保存期限不足，選項C、D未履行法定保存義務(wù)。2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在展業(yè)過程中不得實施的行為是（）【選項】A.向客戶明確說明保險條款中的免責條款B.通過社交媒體平臺發(fā)布虛假產(chǎn)品收益數(shù)據(jù)C.向監(jiān)管部門提交年度合規(guī)報告D.對客戶進行保險需求調(diào)查【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十四條明確規(guī)定禁止保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員通過任何渠道發(fā)布虛假或誤導性信息。選項B中“發(fā)布虛假產(chǎn)品收益數(shù)據(jù)”屬于典型違規(guī)行為，而其他選項均屬于合法合規(guī)要求?！绢}干2】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立時，應(yīng)當向銀保監(jiān)會提交的備案材料不包括（）【選項】A.公司章程及股東名冊B.高管人員任職資格證明C.信息系統(tǒng)安全評估報告D.客戶投訴處理制度【參考答案】C【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第十五條，設(shè)立備案需提交公司章程、股東名冊、高管資格證明及業(yè)務(wù)管理制度，其中未要求提交信息系統(tǒng)安全評估報告。選項C屬于網(wǎng)絡(luò)安全專項備案范疇，需在后續(xù)監(jiān)管中單獨提交?！绢}干3】保險經(jīng)紀機構(gòu)因故意或重大過失導致重大保險糾紛，銀保監(jiān)會可采取的行政處罰措施是（）【選項】A.暫停業(yè)務(wù)經(jīng)營3個月B.責令停業(yè)整頓6個月C.吊銷業(yè)務(wù)許可證D.罰款10萬元以下【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十三條指出，對存在重大經(jīng)營風險的機構(gòu)可責令停業(yè)整頓，期限根據(jù)風險程度確定。選項B中6個月停業(yè)整頓符合嚴重違規(guī)情形，而吊銷許可證需經(jīng)國務(wù)院決定，罰款上限為50萬元。【題干4】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在代理銷售保險產(chǎn)品時，必須向客戶提供的文件不包括（）【選項】A.保險條款文本B.代理協(xié)議復印件C.產(chǎn)品說明書D.銷售費用明細表【參考答案】D【詳細解析】《保險銷售行為管理辦法》第二十條要求提供保險條款、產(chǎn)品說明書及代理協(xié)議，但銷售費用明細屬于機構(gòu)內(nèi)部管理范疇，非法定告知義務(wù)。選項D可能引發(fā)誤導性認知，需通過合同約定明確費用結(jié)構(gòu)?！绢}干5】銀保監(jiān)會建立保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管評級體系時，評分低于60分的機構(gòu)將面臨（）【選項】A.約談?wù)腂.公開信息披露C.市場準入限制D.專項檢查【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管評級辦法》規(guī)定，評級低于60分的機構(gòu)需接受市場準入限制，包括暫停新業(yè)務(wù)拓展、限制高管調(diào)整等。選項A適用于60-70分區(qū)間，選項D為常規(guī)監(jiān)管手段?！绢}干6】保險經(jīng)紀機構(gòu)從事互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，必須實行的雙錄制度是指（）【選項】A.線下面簽+電子存檔B.線上錄屏+人工復核C.線下面簽+實時上傳D.線上錄屏+區(qū)塊鏈存證【參考答案】B【詳細解析】《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十八條明確雙錄要求為線上錄屏保存30天及人工復核記錄，選項B準確對應(yīng)監(jiān)管標準。選項C的“實時上傳”不符合現(xiàn)行技術(shù)規(guī)范，選項D的區(qū)塊鏈存證尚未成為強制要求?！绢}干7】保險經(jīng)紀機構(gòu)因未按規(guī)定披露利益關(guān)聯(lián)關(guān)系被處罰時，監(jiān)管部門可采取的罰款上限為（）【選項】A.5萬元B.10萬元C.20萬元D.50萬元【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第四十條指出，未披露利益關(guān)聯(lián)關(guān)系可處1-10萬元罰款，但若涉及重大違規(guī)或造成損失，可疊加處罰至20萬元。選項D適用于偽造材料等犯罪行為?！绢}干8】保險經(jīng)紀機構(gòu)處理投訴的時限要求是收到投訴后（）【選項】A.3個工作日內(nèi)受理B.5個工作日內(nèi)辦結(jié)C.7個工作日內(nèi)告知受理結(jié)果D.10個工作日內(nèi)出具處理決定【參考答案】D【詳細解析】《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》第二十二條明確規(guī)定，保險機構(gòu)需在10個工作日內(nèi)完成投訴處理并出具書面答復。選項C的“告知受理結(jié)果”屬于程序性要求，非最終處理時限?！绢}干9】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營特定險種需向銀保監(jiān)會提交的文件不包括（）【選項】A.產(chǎn)品備案回執(zhí)B.風險評估報告C.經(jīng)紀人培訓記錄D.資金托管協(xié)議【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)經(jīng)營特定險種管理辦法》要求提交產(chǎn)品備案證明、風險評估報告及資金托管協(xié)議，經(jīng)紀人培訓記錄屬于日常合規(guī)材料，非特定險種審批要件。選項C與題干要求無關(guān)。【題干10】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員取得資格證書后，繼續(xù)教育每年不少于（）學時【選項】A.15B.30C.45D.60【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員繼續(xù)教育規(guī)定》第十條明確每年不少于45學時的繼續(xù)教育要求，其中專業(yè)科目不少于25學時。選項B適用于保險代理人，與經(jīng)紀人有差異?！绢}干11】銀保監(jiān)會檢查保險經(jīng)紀機構(gòu)時，調(diào)取的電子數(shù)據(jù)保存期限不得少于（）【選項】A.30日B.60日C.90日D.180日【參考答案】D【詳細解析】《金融數(shù)據(jù)安全分級指南》規(guī)定金融數(shù)據(jù)留存期限不得少于180日，保險監(jiān)管檢查需滿足數(shù)據(jù)完整性要求。選項C適用于一般商業(yè)數(shù)據(jù)留存?！绢}干12】保險經(jīng)紀機構(gòu)從事團險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當與保險公司簽訂的協(xié)議不包括（）【選項】A.保險條款確認書B.費率協(xié)商協(xié)議C.風險共擔條款D.傭金分配方案【參考答案】B【詳細解析】《團體保險業(yè)務(wù)管理辦法》要求明確保險責任、風險分擔及傭金分配，但費率協(xié)商屬于市場自由競爭范疇，無需在協(xié)議中單獨約定。選項B不符合監(jiān)管要求?！绢}干13】保險經(jīng)紀機構(gòu)因虛假承保被吊銷業(yè)務(wù)許可證后，相關(guān)責任人3年內(nèi)不得從事（）【選項】A.保險代理B.保險公估C.保險經(jīng)紀D.金融產(chǎn)品設(shè)計【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)吊銷許可證后從業(yè)限制規(guī)定》明確被吊銷許可證的責任人5年內(nèi)不得重新申請保險經(jīng)紀資質(zhì)，但保險代理、公估等業(yè)務(wù)不受限制。選項C正確對應(yīng)監(jiān)管禁入范圍。【題干14】銀保監(jiān)會建立保險經(jīng)紀機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易信息披露制度，披露時限為交易達成后（）【選項】A.1個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.10個工作日【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第十條要求關(guān)聯(lián)交易達成后5個工作日內(nèi)完成信息披露，選項D適用于重大關(guān)聯(lián)交易（單筆金額超500萬元）?！绢}干15】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在代理銷售健康險產(chǎn)品時，必須向客戶提供的文件不包括（）【選項】A.疾病定義說明B.封閉性條款告知C.既往癥告知書D.產(chǎn)品說明書【參考答案】C【詳細解析】《健康保險管理辦法》要求明確告知免責條款及疾病定義，但既往癥告知書屬于保險公司的法定告知義務(wù)，經(jīng)紀人不承擔此責任。選項C混淆了代理人與保險公司的職責邊界?！绢}干16】銀保監(jiān)會建立保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管評級體系時，評分高于90分的機構(gòu)將獲得（）【選項】A.優(yōu)先審批權(quán)B.政策支持C.減少現(xiàn)場檢查頻次D.免于合規(guī)自查【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管評級辦法》規(guī)定評級90分以上的機構(gòu)可享受減少現(xiàn)場檢查頻次、簡化備案流程等監(jiān)管優(yōu)惠，選項A適用于市場準入環(huán)節(jié)?！绢}干17】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)需滿足的資本充足率要求是（）【選項】A.8%B.10%C.12%D.15%【參考答案】B【詳細解析】《網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十八條要求網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)資本充足率不低于10%，而一般保險業(yè)務(wù)為8%。選項C適用于專業(yè)責任險等特殊險種?！绢}干18】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在代理銷售投資連結(jié)保險時，必須向客戶說明的內(nèi)容不包括（）【選項】A.風險等級劃分B.投資組合變動頻率C.保障責任范圍D.管理費收取標準【參考答案】B【詳細解析】《投資連結(jié)保險銷售行為管理辦法》要求說明產(chǎn)品風險等級、保障責任及管理費標準，但投資組合變動頻率屬于保險公司內(nèi)部管理信息，無需向客戶披露。選項B不構(gòu)成銷售誤導要件。【題干19】銀保監(jiān)會檢查發(fā)現(xiàn)保險經(jīng)紀機構(gòu)存在虛假宣傳行為時，可采取的處罰措施不包括（）【選項】A.責令公開道歉B.暫停業(yè)務(wù)經(jīng)營C.吊銷業(yè)務(wù)許可證D.罰款100萬元以下【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十四條指出，虛假宣傳可處1-10萬元罰款并責令整改，吊銷許可證需經(jīng)國務(wù)院批準。選項C屬于刑事處罰范疇，非行政監(jiān)管措施?！绢}干20】保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員參加繼續(xù)教育時，每學時折算為（）小時【參考答案】D【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員繼續(xù)教育規(guī)定》第九條明確1學時=1小時，選項D正確對應(yīng)監(jiān)管標準。其他選項為常見誤解，如A選項適用于代理人繼續(xù)教育折算標準。2025年綜合類-保險經(jīng)紀人考試-第三章保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】根據(jù)《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定》，保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立應(yīng)當向哪個部門提交申請材料？【選項】A.當?shù)厥袌霰O(jiān)督管理局B.當?shù)劂y保監(jiān)局C.國家市場監(jiān)督管理總局D.當?shù)蒯t(yī)療保障局【參考答案】B【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定》第十三條，保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立應(yīng)當向擬開展業(yè)務(wù)的省級銀保監(jiān)局提交申請材料。市場監(jiān)督管理局負責企業(yè)注冊登記，銀保監(jiān)局為金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，醫(yī)療保障局與保險業(yè)務(wù)無關(guān)?！绢}干2】保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中不得從事哪些行為？【選項】A.為投保人設(shè)計保險方案B.向投保人明確說明保險合同條款C.代理銷售非授權(quán)保險公司產(chǎn)品D.定期向監(jiān)管部門提交經(jīng)營報告【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定》第二十四條明確禁止保險經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售未取得合法授權(quán)的保險公司產(chǎn)品。選項A、B、D均為合法執(zhí)業(yè)行為，但選項C違反禁止行為規(guī)定?！绢}干3】保險經(jīng)紀許可證的有效期是多少年？【選項】A.3年B.5年C.10年D.無固定期限【參考答案】B【詳細解析】根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十五條，保險經(jīng)紀許可證的有效期為5年，需經(jīng)銀保監(jiān)局核準后延續(xù)。3年不符合監(jiān)管要求，10年超出常規(guī)有效期范圍，無固定期限表述錯誤?！绢}干4】保險經(jīng)紀機構(gòu)內(nèi)部控制的最低要求不包括以下哪項？【選項】A.設(shè)立獨立的風險管理部門B.建立客戶投訴處理機制C.制定業(yè)務(wù)人員行為準則D.實施季度性合規(guī)檢查【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)內(nèi)部控制指引》要求機構(gòu)建立合規(guī)管理、風險控制等制度，但未強制要求設(shè)立獨立風險管理部門。選項B、C、D均為內(nèi)部控制基本要求，選項A超出最低要求范圍。【題干5】保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記的有效期是？【選項】A.1年B.2年C.3年D.5年【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法》第十條明確規(guī)定，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記信息有效期為1年，需每年重新備案。其他選項有效期均不符合監(jiān)管要求。【題干6】保險經(jīng)紀機構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍或地域時，應(yīng)當向哪個部門申請批準？【選項】A.原審批銀保監(jiān)局B.新設(shè)業(yè)務(wù)所在地銀保監(jiān)局C.國家金融監(jiān)督管理總局D.變更前業(yè)務(wù)所在地銀保監(jiān)局【參考答案】B【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更管理辦法》第三條指出，機構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍或地域需向新設(shè)業(yè)務(wù)所在地的省級銀保監(jiān)局申請批準，與原審批機關(guān)無關(guān)。國家金融監(jiān)督管理總局為全國性監(jiān)管機構(gòu)，不處理具體變更申請?！绢}干7】保險經(jīng)紀機構(gòu)被吊銷許可證后，原備案的從業(yè)人員應(yīng)當如何處理？【選項】A.立即終止執(zhí)業(yè)活動B.6個月內(nèi)重新備案C.3個月內(nèi)申請注銷登記D.繼續(xù)從事保險業(yè)務(wù)【參考答案】A【詳細解析】《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法》第二十二條明確規(guī)定，機構(gòu)被吊銷許可證后，備案的從業(yè)人員應(yīng)當立即終止執(zhí)業(yè)活動，并辦理注銷備案手續(xù)。選項B、C、D均不符合監(jiān)管要求?！绢}干8】保險經(jīng)紀機構(gòu)接受現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當配合提供哪些材料？【選項】A.業(yè)務(wù)合同原件B.內(nèi)部控制制度文本C.人員資質(zhì)證書復印件D.近三年財務(wù)審計報告【參考答案】ABD【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)現(xiàn)場檢查辦法》第六條要求機構(gòu)配合提供與業(yè)務(wù)相關(guān)的合同、制度文件、人員資質(zhì)及財務(wù)審計報告。選項C的復印件不符合完整性要求，應(yīng)提供原件?！绢}干9】保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用行政權(quán)力或職務(wù)便利從事哪些行為？【選項】A.為特定單位設(shè)計保險方案B.誘導投保人購買指定產(chǎn)品C.接受投保人宴請D.向監(jiān)管部門隱瞞經(jīng)營數(shù)據(jù)【參考答案】ABCD【詳細解析】《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定》第二十六條明確禁止利用行政權(quán)力、職務(wù)便利或與投保人/被保險人關(guān)系誘導投保人購買指定產(chǎn)品、接受宴請、隱瞞經(jīng)營數(shù)據(jù)等行為。所有選項均屬于禁止范圍?！绢}干10】保險經(jīng)紀機構(gòu)申請延續(xù)許可證時，最晚應(yīng)當在有效期屆滿前多少日前提交申請？【選項】A.30日B.60日C.90日D.120日【參考答案】C【詳細解析】《保險經(jīng)紀機構(gòu)許可證管理辦法》第十七條要求機構(gòu)在許可證有效期屆滿前90日提交延續(xù)申請。其他選項時間節(jié)點均不符合監(jiān)管要求?！绢}干11】保險經(jīng)紀機構(gòu)