第1篇一、方案背景隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險公司的業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，承保能力日益增強。為了確保公司承保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提高承保質(zhì)量，降低風(fēng)險，提高客戶滿意度，特制定本年度考核方案。二、考核目的1.評估承保人員業(yè)務(wù)水平和工作能力；2.識別和糾正承保過程中的問題，提高承保質(zhì)量；3.增強承保人員的責(zé)任感和使命感，提高工作效率；4.優(yōu)化承保流程，降低風(fēng)險，提高公司整體盈利能力。三、考核范圍1.公司全體承保人員；2.承保業(yè)務(wù)相關(guān)崗位人員；3.承保業(yè)務(wù)涉及的各個流程和環(huán)節(jié)。四、考核內(nèi)容1.承保人員業(yè)務(wù)素質(zhì)考核（1）專業(yè)知識：考察承保人員對保險法律法規(guī)、保險產(chǎn)品、保險條款、承保流程等方面的掌握程度；（2）業(yè)務(wù)技能：考察承保人員在實際工作中運用專業(yè)知識解決問題的能力；（3）溝通能力：考察承保人員與客戶、同事之間的溝通協(xié)調(diào)能力；（4）服務(wù)意識：考察承保人員對客戶需求的關(guān)注程度和解決問題的積極性。2.承保業(yè)務(wù)質(zhì)量考核（1）承保效率：考察承保人員在規(guī)定時間內(nèi)完成承保任務(wù)的能力；（2）承保準(zhǔn)確率：考察承保人員在承保過程中對保險條款、投保單等資料的準(zhǔn)確性；（3）風(fēng)險識別能力：考察承保人員在承保過程中識別、評估和防范風(fēng)險的能力；（4）客戶滿意度：考察承保人員對客戶需求的滿足程度，以及客戶對承保服務(wù)的評價。3.承保流程合規(guī)性考核（1）承保流程規(guī)范性：考察承保人員在實際工作中遵守公司承保流程的情況；（2）合規(guī)性檢查：考察承保人員對承保業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查的重視程度和執(zhí)行情況；（3）風(fēng)險控制措施：考察承保人員在承保過程中采取的風(fēng)險控制措施的有效性。五、考核方法1.定量考核：根據(jù)承保人員的工作量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、客戶滿意度等指標(biāo)進行量化評分；2.定性考核：通過訪談、觀察、案例分析等方式，對承保人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作態(tài)度、團隊協(xié)作等方面進行評價；3.自我評估：承保人員根據(jù)年度工作總結(jié)，對自身業(yè)務(wù)水平、工作能力、存在的問題等方面進行自我評估；4.同事評價：由同事對承保人員的業(yè)務(wù)能力、工作態(tài)度、團隊協(xié)作等方面進行評價；5.領(lǐng)導(dǎo)評價：由部門領(lǐng)導(dǎo)對承保人員的業(yè)務(wù)水平、工作能力、團隊貢獻等方面進行評價。六、考核流程1.制定考核方案：明確考核目的、范圍、內(nèi)容、方法等；2.發(fā)布考核通知：將考核方案及具體要求通知到相關(guān)人員；3.收集考核資料：收集承保人員的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、工作總結(jié)、同事評價、領(lǐng)導(dǎo)評價等；4.組織考核：根據(jù)考核內(nèi)容和方法，對承保人員進行考核；5.結(jié)果反饋：將考核結(jié)果反饋給承保人員，并針對考核中發(fā)現(xiàn)的問題提出改進建議；6.總結(jié)與改進：對考核結(jié)果進行總結(jié)，分析存在的問題，提出改進措施，為下一年的考核提供依據(jù)。七、考核結(jié)果運用1.評定承保人員年度績效，作為薪酬、晉升、培訓(xùn)等方面的依據(jù)；2.對考核中發(fā)現(xiàn)的問題，制定改進措施，提高承保業(yè)務(wù)質(zhì)量；3.對優(yōu)秀承保人員給予表彰和獎勵，激發(fā)團隊活力；4.對存在問題的承保人員，進行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，幫助其提升業(yè)務(wù)能力。八、考核時間本年度考核方案自發(fā)布之日起實施，具體考核時間根據(jù)公司實際情況確定。九、附則1.本方案由公司人力資源部負責(zé)解釋；2.本方案自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，可根據(jù)實際情況進行調(diào)整。注：本方案字?jǐn)?shù)約2500字，可根據(jù)實際情況進行增減。第2篇一、方案背景隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險公司的市場競爭日益激烈。為了提高承保業(yè)務(wù)的質(zhì)量和效率，確保公司經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，特制定本年度考核方案。本方案旨在通過對承保業(yè)務(wù)進行年度考核，激勵員工積極性，提高承保服務(wù)質(zhì)量，降低風(fēng)險，促進公司可持續(xù)發(fā)展。二、考核目的1.評估承保業(yè)務(wù)的整體績效，找出存在的問題和不足。2.激勵員工提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度。3.促進承保風(fēng)險的識別、評估和控制，降低公司風(fēng)險水平。4.優(yōu)化承保流程，提高業(yè)務(wù)處理速度，縮短客戶等待時間。5.保障公司年度經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。三、考核范圍本方案適用于公司所有從事承保業(yè)務(wù)的部門及員工，包括但不限于以下方面：1.產(chǎn)險承保2.財險承保3.人壽險承保4.健康險承保5.保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估等業(yè)務(wù)四、考核指標(biāo)1.業(yè)務(wù)量指標(biāo)（1）承保件數(shù)：指年度內(nèi)承保的有效保單件數(shù)。（2）保費收入：指年度內(nèi)承保的有效保單保費收入總額。（3）續(xù)保率：指年度內(nèi)續(xù)保的有效保單占比。2.服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)（1）客戶滿意度：通過客戶滿意度調(diào)查評估。（2）投訴處理率：指年度內(nèi)投訴處理的有效率。（3）業(yè)務(wù)處理時效：指業(yè)務(wù)從受理到承保的辦理時間。3.風(fēng)險控制指標(biāo)（1）賠付率：指年度內(nèi)賠付金額與保費收入的比例。（2）風(fēng)險案件發(fā)生率：指年度內(nèi)發(fā)生風(fēng)險案件的數(shù)量。（3）風(fēng)險案件處理率：指年度內(nèi)風(fēng)險案件處理的及時率。4.流程優(yōu)化指標(biāo)（1）業(yè)務(wù)流程簡化率：指年度內(nèi)簡化業(yè)務(wù)流程的比例。（2）電子化業(yè)務(wù)占比：指年度內(nèi)電子化業(yè)務(wù)占比。（3）業(yè)務(wù)辦理效率：指年度內(nèi)業(yè)務(wù)辦理的平均時間。五、考核方法1.數(shù)據(jù)收集：各部門負責(zé)收集本部門及員工的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果、投訴處理記錄、風(fēng)險案件處理記錄等。2.指標(biāo)計算：根據(jù)考核指標(biāo)，對各部門及員工的數(shù)據(jù)進行計算，得出考核結(jié)果。3.考核評分：根據(jù)考核結(jié)果，結(jié)合公司年度經(jīng)營目標(biāo)，對各部門及員工進行評分。4.考核反饋：對考核結(jié)果進行反饋，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門及員工給予表揚，對表現(xiàn)不佳的部門及員工提出改進意見。六、考核結(jié)果運用1.業(yè)績獎勵：對考核結(jié)果優(yōu)秀的部門及員工給予一定的物質(zhì)獎勵和精神鼓勵。2.晉升機會：優(yōu)先考慮考核結(jié)果優(yōu)秀的員工晉升機會。3.懲罰措施：對考核結(jié)果較差的部門及員工，采取警告、培訓(xùn)、調(diào)整崗位等懲罰措施。4.改進措施：針對考核中發(fā)現(xiàn)的問題，制定改進措施，提高承保業(yè)務(wù)的質(zhì)量和效率。七、考核時間本年度考核分為兩個階段：1.年初考核：對上一年度承保業(yè)務(wù)進行總結(jié)和評估，為年度考核提供依據(jù)。2.年末考核：對年度內(nèi)承保業(yè)務(wù)進行綜合評估，確定各部門及員工的考核結(jié)果。八、附則1.本方案由公司人力資源部負責(zé)解釋。2.本方案自發(fā)布之日起實施，如有未盡事宜，由公司另行通知。3.本方案如有變更，需經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)。九、考核方案附件1.承保業(yè)務(wù)考核指標(biāo)明細表2.客戶滿意度調(diào)查問卷3.投訴處理記錄表4.風(fēng)險案件處理記錄表5.業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案（注：以上附件內(nèi)容需根據(jù)實際情況進行編制）本方案旨在通過科學(xué)的考核方法，全面評估承保業(yè)務(wù)，激發(fā)員工積極性，提高服務(wù)質(zhì)量，降低風(fēng)險，為公司可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。希望各部門及員工積極配合，共同推動公司承保業(yè)務(wù)的發(fā)展。第3篇一、方案背景隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險公司的業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，市場競爭日益激烈。為了提高保險公司的承保質(zhì)量，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，加強內(nèi)部管理，提升客戶滿意度，特制定本年度考核方案。二、考核目的1.評估承保人員的業(yè)務(wù)水平和工作能力；2.優(yōu)化承保流程，提高承保效率；3.強化風(fēng)險控制，降低賠付率；4.提升客戶滿意度，增強市場競爭力；5.促進公司可持續(xù)發(fā)展。三、考核原則1.公平公正原則：考核過程公開透明，確保考核結(jié)果的公正性；2.客觀性原則：考核指標(biāo)科學(xué)合理，能夠全面反映承保人員的綜合能力；3.動態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)市場變化和公司發(fā)展戰(zhàn)略，適時調(diào)整考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)；4.績效導(dǎo)向原則：以績效為導(dǎo)向，激發(fā)承保人員的工作積極性和創(chuàng)造性。四、考核對象本方案適用于公司全體承保人員，包括新員工、在職員工和實習(xí)生。五、考核內(nèi)容1.業(yè)務(wù)知識掌握程度：考核承保人員對保險法律法規(guī)、保險產(chǎn)品知識、保險業(yè)務(wù)流程等方面的掌握程度；2.工作能力：考核承保人員的溝通能力、談判能力、風(fēng)險識別與評估能力、客戶服務(wù)能力等；3.承保效率：考核承保人員完成承保任務(wù)的速度和質(zhì)量；4.風(fēng)險控制：考核承保人員在承保過程中對風(fēng)險的識別、評估和控制能力；5.客戶滿意度：考核承保人員的服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果；6.綜合素質(zhì)：考核承保人員的職業(yè)道德、團隊協(xié)作精神、學(xué)習(xí)能力等。六、考核指標(biāo)及權(quán)重1.業(yè)務(wù)知識掌握程度（20%）：包括保險法律法規(guī)、保險產(chǎn)品知識、保險業(yè)務(wù)流程等方面的掌握程度；2.工作能力（30%）：包括溝通能力、談判能力、風(fēng)險識別與評估能力、客戶服務(wù)能力等；3.承保效率（20%）：包括完成承保任務(wù)的速度和質(zhì)量；4.風(fēng)險控制（15%）：包括對風(fēng)險的識別、評估和控制能力；5.客戶滿意度（10%）：包括服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果；6.綜合素質(zhì)（5%）：包括職業(yè)道德、團隊協(xié)作精神、學(xué)習(xí)能力等。七、考核方法1.自我評估：承保人員根據(jù)考核指標(biāo)進行自我評估，填寫《保險承保年度考核自我評估表》；2.同事評價：由同事根據(jù)考核指標(biāo)對承保人員進行評價，填寫《保險承保年度考核同事評價表》；3.領(lǐng)導(dǎo)評價：由部門領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)考核指標(biāo)對承保人員進行評價，填寫《保險承保年度考核領(lǐng)導(dǎo)評價表》；4.客戶滿意度調(diào)查：通過電話、郵件、問卷調(diào)查等方式，收集客戶對承保人員的滿意度評價；5.綜合評分：根據(jù)各考核指標(biāo)及權(quán)重，對承保人員進行綜合評分。八、考核結(jié)果運用1.優(yōu)秀員工：對考核結(jié)果優(yōu)秀的承保人員，給予表彰、獎勵，并優(yōu)先晉升；2.合格員工：對考核結(jié)果合格的承保人員，繼續(xù)關(guān)注其工作表現(xiàn)，提供培訓(xùn)和指導(dǎo)；3.不合格員工：對考核結(jié)果不合格的承保人員，進行約談、培訓(xùn)，必要時進行調(diào)整或辭退。九、考核時間安排1.考核前期準(zhǔn)備：各部門負責(zé)人組織承保人員學(xué)習(xí)考核方案，明確考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)；2.考核實施：自本方案實施之日起，每季度進行一次考核；3.考核結(jié)果