涉詐法律條文解讀演講人：日期:CONTENTS目錄01法律體系概述02核心條文解析03構(gòu)成要件分析04法律責(zé)任界定05偵辦實務(wù)難點06風(fēng)險防控建議01法律體系概述詐騙罪定義與法律屬性詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。詐騙罪定義詐騙罪屬于刑事犯罪，犯罪主體需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括有期徒刑、拘役、罰金等刑罰。法律屬性涉詐相關(guān)法律框架層級刑法對于詐騙罪有明確的規(guī)定，是打擊和懲治詐騙犯罪的主要法律依據(jù)。刑法相關(guān)法律法規(guī)司法解釋包括但不限于《治安管理處罰法》、《消費者權(quán)益保護(hù)法》等，這些法律法規(guī)從不同角度對詐騙行為進(jìn)行規(guī)制和處罰。最高人民法院、最高人民檢察院針對詐騙犯罪發(fā)布的相關(guān)司法解釋，為司法實踐提供了更為具體的指導(dǎo)和依據(jù)。針對詐騙犯罪的具體情況和法律適用問題，最高人民法院、最高人民檢察院會發(fā)布相關(guān)司法解釋，對詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)、證據(jù)認(rèn)定等方面作出具體規(guī)定。司法解釋詐騙犯罪作為一種典型的財產(chǎn)犯罪，其社會危害性較大，因此我國立法機(jī)關(guān)一直在不斷完善相關(guān)法律規(guī)定，加強打擊力度，保護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。同時，隨著社會發(fā)展和科技進(jìn)步，詐騙犯罪手段也不斷翻新，需要司法機(jī)關(guān)不斷總結(jié)經(jīng)驗，更新司法解釋，以更好地適應(yīng)形勢需要。立法背景0102司法解釋與立法背景02核心條文解析刑法第266條要點拆解詐騙罪定義指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。詐騙罪刑罰詐騙罪構(gòu)成要件數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。包括欺騙行為、使對方產(chǎn)生錯誤認(rèn)識、使對方基于錯誤認(rèn)識處分財產(chǎn)、行為人或者第三者獲得財產(chǎn)、被害人遭受財產(chǎn)損失等要素。123電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特別條款指利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，實施詐騙，數(shù)額較大的行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑罰包括冒充國家機(jī)關(guān)、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位等組織或者人員實施詐騙；以虛構(gòu)的債務(wù)、中獎、貸款等名義實施詐騙等。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特殊情形詐騙罪與盜竊罪的關(guān)鍵區(qū)別在于被害人是否基于錯誤認(rèn)識處分財產(chǎn)，若被害人未基于錯誤認(rèn)識處分財產(chǎn)，則行為人構(gòu)成盜竊罪。關(guān)聯(lián)罪名邊界辨析詐騙罪與盜竊罪的邊界敲詐勒索罪是指以非法占有為目的，對被害人使用威脅或要挾的方法，強行索要公私財物的行為。區(qū)分關(guān)鍵在于被害人是否受到威脅或要挾，是否基于恐懼心理處分財產(chǎn)。詐騙罪與敲詐勒索罪的邊界集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。區(qū)分關(guān)鍵在于行為人是否以非法占有為目的，是否通過詐騙方法非法集資，集資的對象是否特定。詐騙罪與集資詐騙罪的邊界03構(gòu)成要件分析主觀故意認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)犯罪人明知行為違法犯罪人明知其實施的行為是法律所禁止的，仍然堅持實施。01犯罪人具有欺詐目的犯罪人以非法占有為目的，通過欺詐手段獲取他人財物或利益。02客觀行為表現(xiàn)形式虛構(gòu)事實犯罪人通過編造虛假信息或者隱瞞真相的方式，欺騙他人，使其產(chǎn)生錯誤認(rèn)識。01冒充身份犯罪人冒用他人身份或者虛構(gòu)身份，以獲取信任并騙取財物或利益。02虛假交易犯罪人通過虛假交易、合同詐騙等手段，騙取他人財物或利益。03情節(jié)嚴(yán)重程度劃分根據(jù)犯罪人詐騙數(shù)額的大小，可以劃分情節(jié)輕微、情節(jié)較重和情節(jié)嚴(yán)重等不同程度。詐騙數(shù)額大小根據(jù)犯罪人使用的詐騙手段是否惡劣、是否涉及大規(guī)模詐騙等因素，可以劃分情節(jié)輕重。詐騙手段惡劣根據(jù)犯罪人詐騙對象是否特定、是否涉及弱勢群體等因素，可以劃分情節(jié)輕重。詐騙對象特定04法律責(zé)任界定民事賠償連帶責(zé)任詐騙罪的民事賠償責(zé)任詐騙罪行為造成被害人經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。連帶責(zé)任的承擔(dān)賠償數(shù)額的確定如果多人共同實施詐騙行為，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。賠償數(shù)額應(yīng)當(dāng)根據(jù)被害人實際遭受的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行計算，包括直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。123刑事量刑梯度標(biāo)準(zhǔn)量刑情節(jié)的考量在量刑時，還需考慮被告人的認(rèn)罪態(tài)度、退贓情況等因素，以決定是否從輕或從重處罰。03情節(jié)嚴(yán)重包括詐騙手段惡劣、多次詐騙、詐騙老年人等情形。02情節(jié)嚴(yán)重情節(jié)的認(rèn)定詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)詐騙數(shù)額、情節(jié)等因素進(jìn)行梯度劃分，數(shù)額越大、情節(jié)越嚴(yán)重，量刑越重。01對于詐騙罪行為，行政處罰包括罰款、拘留等種類。行政處罰銜接機(jī)制行政處罰的種類行政處罰不能代替刑事處罰，對于構(gòu)成犯罪的詐騙行為，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。行政處罰與刑事處罰的銜接行政處罰決定由公安機(jī)關(guān)等行政機(jī)關(guān)依法執(zhí)行，被害人可以通過行政機(jī)關(guān)申請強制執(zhí)行。行政處罰的執(zhí)行05偵辦實務(wù)難點電子證據(jù)固定規(guī)范電子證據(jù)收集電子證據(jù)保管電子證據(jù)鑒定電子證據(jù)舉證偵查機(jī)關(guān)應(yīng)及時收集、提取電子數(shù)據(jù)，并制作筆錄，記錄原始電子數(shù)據(jù)的封存狀態(tài)。對收集、提取的電子數(shù)據(jù)，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)妥善保管，防止數(shù)據(jù)被篡改、毀損或滅失。偵查機(jī)關(guān)應(yīng)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對電子數(shù)據(jù)進(jìn)行鑒定，確保數(shù)據(jù)的真實性、完整性和可靠性。在法庭上，偵查機(jī)關(guān)需出示原始電子數(shù)據(jù)，經(jīng)法庭審查確認(rèn)后，才能作為定案的依據(jù)。跨境詐騙犯罪由犯罪地或犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄，若涉及多國，需通過國際合作解決。對于在外國抓獲的犯罪嫌疑人，我國可依據(jù)引渡條約或互惠原則，向外國提出引渡請求?？缇吃p騙案件的調(diào)查取證、查封扣押、追繳贓款等工作，需通過國際刑事司法協(xié)助渠道進(jìn)行。不同國家的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和證明要求可能存在差異，需通過法律程序進(jìn)行轉(zhuǎn)換和認(rèn)定。跨境詐騙管轄沖突管轄權(quán)確定引渡制度刑事司法協(xié)助證據(jù)轉(zhuǎn)換與認(rèn)定贓款追繳法律路徑追繳程序啟動追繳方式選擇追繳范圍確定贓款返還與賠償偵查機(jī)關(guān)在發(fā)現(xiàn)贓款后，應(yīng)及時采取措施追繳，防止贓款被轉(zhuǎn)移或隱匿。追繳贓款的范圍包括詐騙犯罪所得的財物及其孳息，以及為實施詐騙犯罪而支付的費用。追繳贓款可采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，對犯罪嫌疑人名下的財產(chǎn)進(jìn)行限制和處置。追繳的贓款應(yīng)依法返還被害人，若被害人眾多或無法確定，可上繳國庫作為被害人的賠償基金。06風(fēng)險防控建議企業(yè)合規(guī)審查要點嚴(yán)格審查員工背景加強對員工的背景調(diào)查，確保員工無犯罪記錄和不良信用記錄。02040301加強培訓(xùn)宣傳定期開展涉詐法律知識培訓(xùn)，提高員工法律意識，增強風(fēng)險防范意識。建立健全內(nèi)控制度制定完善的內(nèi)控管理制度，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，防止員工違法違規(guī)行為。落實風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在的法律風(fēng)險。個人防范法律指引保護(hù)個人信息不隨意泄露個人信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等敏感信息。謹(jǐn)慎進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易時，要選擇正規(guī)平臺，并仔細(xì)核實對方身份和資質(zhì)。警惕高收益投資對于承諾高收益的投資項目要保持警惕，避免陷入非法集資和詐騙陷阱。依法維權(quán)一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要及時向公安機(jī)關(guān)報案，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。線索舉報響應(yīng)機(jī)制設(shè)立舉報渠道快速響