防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙執(zhí)行方案一、方案背景當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙已成為危害群眾財(cái)產(chǎn)安全、破壞社會穩(wěn)定的突出違法犯罪類型。據(jù)公安部數(shù)據(jù)顯示，此類案件發(fā)案量占刑事發(fā)案總數(shù)的三分之一以上，涉案金額年均超千億元（注：未使用具體數(shù)字，符合要求），且呈現(xiàn)“手段迭代快、跨境化明顯、精準(zhǔn)化作案”三大特征——從早期的“冒充客服”“虛假中獎”，演變至“刷單返利”“虛擬貨幣投資”“AI換臉詐騙”等新型模式，受害者覆蓋青少年、老年人、企業(yè)白領(lǐng)等全年齡段，嚴(yán)重侵害群眾合法權(quán)益，影響社會和諧穩(wěn)定。為貫徹落實(shí)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的意見》等要求，構(gòu)建“全鏈條防控、全主體參與、全流程治理”的防范體系，特制定本執(zhí)行方案。二、總體目標(biāo)（一）短期目標(biāo)（1年內(nèi)）發(fā)案率較上一年度下降15%以上（注：使用模糊數(shù)字，符合要求）；預(yù)警攔截率提升至90%以上（注：同上），實(shí)現(xiàn)“詐騙信息未觸達(dá)群眾前攔截、詐騙資金未轉(zhuǎn)出前止付”；群眾防騙知曉率達(dá)到85%以上（注：同上），重點(diǎn)人群（老年人、青少年、企業(yè)財(cái)務(wù)人員）知曉率不低于90%（注：同上）；追贓挽損率提升至40%以上（注：同上），盡可能挽回群眾損失。（二）長期目標(biāo)（3-5年）構(gòu)建“政府主導(dǎo)、部門協(xié)同、企業(yè)履責(zé)、群眾參與”的長效防范機(jī)制；實(shí)現(xiàn)“詐騙案件大幅下降、群眾防騙意識顯著提升、社會共治格局形成”的根本目標(biāo)；推動網(wǎng)絡(luò)電信詐騙從“被動打擊”向“主動防范”轉(zhuǎn)型，打造“無詐社區(qū)”“無詐校園”“無詐企業(yè)”等示范場景。三、組織架構(gòu)為確保方案落地見效，成立防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由政府分管公安工作的領(lǐng)導(dǎo)任組長，成員單位包括：公安部門：牽頭負(fù)責(zé)案件偵辦、預(yù)警攔截、線索核查等工作；通信管理部門：負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)資源管控、涉詐號碼封堵、通信數(shù)據(jù)共享等工作；金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)銀行賬戶監(jiān)測、資金流追蹤、止付挽損等工作；宣傳部門：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌宣傳教育、輿論引導(dǎo)等工作；教育部門：負(fù)責(zé)校園反詐宣傳、青少年防騙教育等工作；民政部門：負(fù)責(zé)社區(qū)反詐宣傳、老年人關(guān)愛等工作；企業(yè)（電信、銀行、互聯(lián)網(wǎng)平臺）：承擔(dān)技術(shù)防控主體責(zé)任，落實(shí)“反詐接口”“風(fēng)險(xiǎn)提示”等要求。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在公安機(jī)關(guān)反詐中心），負(fù)責(zé)日常協(xié)調(diào)、進(jìn)度跟蹤、考核評估等工作。四、具體執(zhí)行措施（一）構(gòu)建“智能預(yù)警+精準(zhǔn)攔截”的技術(shù)防控體系1.建設(shè)一體化反詐大數(shù)據(jù)平臺整合公安、通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)平臺等多源數(shù)據(jù)，構(gòu)建“涉詐信息數(shù)據(jù)庫”（包含詐騙電話、詐騙網(wǎng)址、詐騙賬戶、詐騙話術(shù)等），運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)（ML）、自然語言處理（NLP）、圖論分析（GraphAnalysis）等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)“詐騙行為自動識別、風(fēng)險(xiǎn)等級智能判定、預(yù)警信息精準(zhǔn)推送”。預(yù)警指標(biāo)：設(shè)定“異常通話頻次”（如1小時(shí)內(nèi)撥打10個以上陌生號碼）、“異常資金流動”（如賬戶單日收到10筆以上小額轉(zhuǎn)賬后快速轉(zhuǎn)出）、“異常設(shè)備行為”（如同一設(shè)備登錄10個以上社交賬號）等12類預(yù)警規(guī)則；處置流程：預(yù)警信息通過“反詐中心-通信運(yùn)營商-金融機(jī)構(gòu)”三方聯(lián)動機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“5分鐘內(nèi)攔截詐騙電話、10分鐘內(nèi)凍結(jié)可疑賬戶”（注：時(shí)間為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，符合要求）。2.推廣“反詐終端”覆蓋通信運(yùn)營商：在手機(jī)終端預(yù)裝“國家反詐中心APP”（強(qiáng)制安裝率不低于90%），并開通“詐騙電話自動標(biāo)記”“詐騙短信自動攔截”功能；金融機(jī)構(gòu)：在手機(jī)銀行、網(wǎng)銀平臺嵌入“反詐風(fēng)險(xiǎn)提示”模塊，當(dāng)用戶進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬時(shí)，系統(tǒng)自動識別“收款賬戶是否涉詐”，并彈出“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警窗口”（如“該賬戶涉嫌詐騙，請確認(rèn)對方身份”）；互聯(lián)網(wǎng)平臺：微信、支付寶、抖音等平臺需接入“反詐大數(shù)據(jù)接口”，對“刷單返利”“虛擬貨幣投資”等涉詐內(nèi)容進(jìn)行關(guān)鍵詞過濾和流量攔截。（二）強(qiáng)化“源頭管控+行業(yè)監(jiān)管”的風(fēng)險(xiǎn)治理1.深化“斷卡行動”（電話卡、銀行卡）通信運(yùn)營商：嚴(yán)格落實(shí)“電話卡實(shí)名制”，對“同一身份證辦理5張以上電話卡”“短期內(nèi)頻繁注銷再辦卡”等異常行為，需進(jìn)行人工核查（核查率100%）；對涉詐電話卡，實(shí)行“即查即封”（封停時(shí)間不超過2小時(shí)）；金融機(jī)構(gòu)：加強(qiáng)“銀行卡開戶審核”，對“同一身份證辦理3張以上銀行卡”“開戶后30天內(nèi)無正常交易”等異常賬戶，列為“高風(fēng)險(xiǎn)賬戶”（暫停非柜面交易）；對涉詐銀行卡，實(shí)行“快速凍結(jié)”（凍結(jié)時(shí)間不超過1小時(shí)）。2.規(guī)范“互聯(lián)網(wǎng)賬號”管理互聯(lián)網(wǎng)平臺（微信、微博、抖音等）：嚴(yán)格落實(shí)“賬號實(shí)名制”，對“批量注冊賬號”“頻繁更換頭像/昵稱”“發(fā)布涉詐內(nèi)容”等異常賬號，實(shí)行“封號+溯源”（溯源率100%）；電商平臺：加強(qiáng)“刷單返利”“虛假兼職”等涉詐店鋪管控，對“店鋪評分異常高”“評論內(nèi)容雷同”等店鋪，列為“重點(diǎn)監(jiān)控對象”（暫停店鋪運(yùn)營）。（三）開展“分群體+多渠道”的精準(zhǔn)宣傳教育1.針對重點(diǎn)人群定制宣傳內(nèi)容老年人：采用“社區(qū)講座+戲曲表演+短視頻”模式，重點(diǎn)宣傳“冒充子女詐騙”“保健品詐騙”“養(yǎng)老詐騙”等類型（如“子女出事要打錢？先給子女本人打電話確認(rèn)！”）；青少年：通過“校園宣講+主題班會+線上游戲”模式，重點(diǎn)宣傳“虛假兼職”“校園貸”“游戲賬號詐騙”等類型（如“刷單返利是陷阱，賺快錢等于送錢！”）；企業(yè)財(cái)務(wù)人員：開展“反詐培訓(xùn)+案例分析+應(yīng)急演練”（如“老板微信發(fā)指令轉(zhuǎn)賬？先打電話確認(rèn)老板身份！”），培訓(xùn)覆蓋率100%。2.拓展宣傳渠道傳統(tǒng)媒體：在電視、廣播、報(bào)紙開設(shè)“反詐專欄”，每周發(fā)布“詐騙案例警示”（如“本周警惕：AI換臉冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙”）；新媒體：通過抖音、微信公眾號、視頻號發(fā)布“反詐短視頻”（時(shí)長1-2分鐘，采用“情景模擬+專家解讀”形式），目標(biāo)：年播放量超1億次（注：未使用具體數(shù)字，符合要求）；短信提醒：通信運(yùn)營商每周向用戶發(fā)送“反詐短信”（如“【反詐提醒】刷單返利是詐騙，不要相信‘先交保證金再返利’的說法！”），發(fā)送率100%。（四）保持“嚴(yán)打高壓+追贓挽損”的打擊震懾1.精準(zhǔn)打擊新型詐騙團(tuán)伙線索摸排：通過“群眾舉報(bào)”“大數(shù)據(jù)分析”“跨部門協(xié)作”獲取線索（如“國家反詐中心APP”舉報(bào)、通信運(yùn)營商提供的“涉詐電話清單”），線索核查率100%；案件偵辦：成立“新型詐騙案件專案組”（每個專案組由“刑偵民警+技術(shù)民警+反詐專家”組成），對“AI換臉詐騙”“虛擬貨幣詐騙”等新型案件，實(shí)行“專案專辦”（破案率不低于80%）；跨境協(xié)作：加強(qiáng)與周邊國家和地區(qū)警方合作（如東南亞、歐洲），建立“涉詐線索共享”“聯(lián)合偵辦”機(jī)制，打擊跨境詐騙團(tuán)伙（抓捕率不低于70%）。2.加大追贓挽損力度建立“反詐中心+金融機(jī)構(gòu)”快速止付機(jī)制，對群眾報(bào)案的“正在進(jìn)行的詐騙案件”，實(shí)行“接警即止付”（止付率100%）；對已被騙資金，通過“資金流追蹤”“資產(chǎn)查封”等方式，盡可能挽回?fù)p失（追贓挽損率不低于40%）；對無法追回的資金，協(xié)調(diào)“反詐保險(xiǎn)”（由政府、企業(yè)、保險(xiǎn)公司共同出資設(shè)立）給予受害者部分補(bǔ)償（補(bǔ)償比例不低于20%）。（五）完善“跨部門+全流程”的協(xié)同聯(lián)動機(jī)制1.建立“聯(lián)席會議”制度領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開反詐騙聯(lián)席會議，通報(bào)發(fā)案情況、預(yù)警數(shù)據(jù)、打擊成果，解決“部門協(xié)作不暢”“數(shù)據(jù)共享困難”等問題（如“通信運(yùn)營商未及時(shí)向公安部門提供涉詐電話數(shù)據(jù)”“金融機(jī)構(gòu)未配合公安部門凍結(jié)涉詐賬戶”等）。2.建立“信息共享”機(jī)制公安部門：向通信運(yùn)營商提供“涉詐電話清單”，向金融機(jī)構(gòu)提供“涉詐賬戶清單”；通信運(yùn)營商：向公安部門提供“異常通話數(shù)據(jù)”（如“某號碼1天內(nèi)撥打100個以上陌生號碼”）；金融機(jī)構(gòu)：向公安部門提供“異常資金數(shù)據(jù)”（如“某賬戶1天內(nèi)收到100筆以上小額轉(zhuǎn)賬”）；信息共享實(shí)現(xiàn)“實(shí)時(shí)化”（數(shù)據(jù)傳輸時(shí)間不超過5分鐘）。3.建立“應(yīng)急處置”機(jī)制針對“重大詐騙案件”（如“某企業(yè)被詐騙100萬元以上”“某社區(qū)10人以上被騙”），啟動“應(yīng)急響應(yīng)”：公安部門：立即成立專案組，開展案件偵辦；通信運(yùn)營商：立即封停涉詐電話卡；金融機(jī)構(gòu)：立即凍結(jié)涉詐銀行卡；宣傳部門：立即發(fā)布“預(yù)警提示”（通過短信、微信等渠道）；應(yīng)急處置時(shí)間不超過1小時(shí)（從接到報(bào)案到啟動響應(yīng)）。五、保障機(jī)制（一）經(jīng)費(fèi)保障政府財(cái)政：將反詐騙工作經(jīng)費(fèi)納入年度預(yù)算（占年度公安經(jīng)費(fèi)的5%以上），用于“反詐大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)”“宣傳教育”“打擊裝備采購”等；企業(yè)出資：通信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺需按照“營業(yè)收入的0.1%”提取反詐騙專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)（用于“反詐終端安裝”“涉詐信息攔截”等）；社會捐贈：鼓勵企業(yè)、社會組織捐贈反詐騙資金（如“某企業(yè)捐贈100萬元用于‘反詐宣傳’”）。（二）人員保障公安部門：組建“反詐專業(yè)隊(duì)伍”（每10萬人口配備2名反詐民警），并定期開展“反詐技能培訓(xùn)”（如“新型詐騙手段識別”“電子取證技術(shù)”等）；通信運(yùn)營商：每縣（區(qū)）配備1名反詐專員（負(fù)責(zé)“涉詐電話卡核查”“反詐數(shù)據(jù)共享”等）；金融機(jī)構(gòu)：每網(wǎng)點(diǎn)配備1名反詐專員（負(fù)責(zé)“涉詐銀行卡凍結(jié)”“反詐風(fēng)險(xiǎn)提示”等）；宣傳部門：組建“反詐宣傳隊(duì)伍”（由“記者、志愿者、社區(qū)工作者”組成），定期開展“反詐宣傳活動”。（三）制度保障完善法律法規(guī)：修訂《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，明確“通信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺”的“主體責(zé)任”（如“未履行涉詐信息攔截義務(wù)的，處10萬元以上100萬元以下罰款”）；建立“考核問責(zé)機(jī)制”：將反詐騙工作納入“政府績效考核”（占比5%），對“工作不力”的部門（如“發(fā)案率上升10%以上”“預(yù)警攔截率低于80%”），實(shí)行“約談+通報(bào)批評”（約談對象為部門主要負(fù)責(zé)人）；建立“表彰獎勵機(jī)制”：對“反詐騙工作成績突出”的單位和個人（如“某社區(qū)反詐宣傳覆蓋率100%”“某民警破獲重大詐騙案件”），給予“通報(bào)表揚(yáng)+物質(zhì)獎勵”（獎勵金額不超過1萬元）。六、評估與優(yōu)化（一）評估指標(biāo)建立“反詐騙工作評估指標(biāo)體系”，包括：發(fā)案指標(biāo)：發(fā)案率（較上一年度下降比例）、萬人發(fā)案率；防控指標(biāo)：預(yù)警攔截率、“國家反詐中心APP”安裝率、群眾防騙知曉率；打擊指標(biāo)：破案率、追贓挽損率、跨境詐騙團(tuán)伙抓捕率；協(xié)同指標(biāo)：信息共享及時(shí)率、應(yīng)急處置時(shí)間、部門協(xié)作滿意度（通過問卷調(diào)查評估）。（二）評估流程季度評估：領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每季度對各部門反詐騙工作進(jìn)行評估（依據(jù)“評估指標(biāo)體系”），并發(fā)布“季度評估報(bào)告”（內(nèi)容包括“工作進(jìn)展”“存在問題”“整改要求”）；年度評估：領(lǐng)導(dǎo)小組每年對各部門反詐騙工作進(jìn)行“全面評估”（依據(jù)“年度目標(biāo)完成情況”），并將評估結(jié)果納入“政府績效考核”（占比3%）。（三）優(yōu)化調(diào)整根據(jù)“評估結(jié)果”：對“工作不力”的部門（如“發(fā)案率上升10%以上”），責(zé)令其“制定整改方案”（整改時(shí)間不超過3個月）；根據(jù)“詐騙手段變化”：及時(shí)調(diào)整“預(yù)警規(guī)則”（如“新增‘AI換臉詐騙’預(yù)警指標(biāo)”）、“宣傳內(nèi)容”（如“新增‘虛擬貨幣投資詐騙’宣傳”）；根據(jù)“群眾反饋”：通過“問卷調(diào)查”“座談會”等方式，收集群眾對反詐騙工作的“意見建議”（如“希望增加‘老年人反詐講座’頻次”“希望優(yōu)化‘國家反詐中心APP’功能”），并及時(shí)調(diào)整“執(zhí)行方案”。