企業(yè)業(yè)務(wù)合同合規(guī)檢查要點(diǎn)引言合同是企業(yè)開展業(yè)務(wù)的核心法律文件，其合規(guī)性直接關(guān)系到企業(yè)的財(cái)產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定及信譽(yù)形象。實(shí)踐中，因合同違規(guī)引發(fā)的法律糾紛（如主體無(wú)效、條款歧義、違約責(zé)任不清等），往往導(dǎo)致企業(yè)遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。因此，建立全流程合同合規(guī)檢查機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)防控嵌入合同訂立、履行、變更及歸檔的每一個(gè)環(huán)節(jié)，是企業(yè)法治建設(shè)的關(guān)鍵舉措。本文結(jié)合《民法典》《民事訴訟法》《仲裁法》等法律法規(guī)及司法實(shí)踐，梳理六大類21項(xiàng)合同合規(guī)檢查要點(diǎn)，為企業(yè)提供可操作的風(fēng)險(xiǎn)防控指南。一、合同主體合規(guī)性檢查：確認(rèn)交易對(duì)手的“締約資格”合同主體是合同權(quán)利義務(wù)的承擔(dān)者，其合規(guī)性是合同有效的前提。需重點(diǎn)核查以下內(nèi)容：（一）主體資格審查：確保對(duì)方具備“締約能力”1.法人/非法人組織：檢查營(yíng)業(yè)執(zhí)照：是否在有效期內(nèi)，是否完成年度報(bào)告公示（可通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢）；經(jīng)營(yíng)范圍是否包含合同標(biāo)的（如銷售食品需具備“食品經(jīng)營(yíng)”范圍）。特殊行業(yè)資質(zhì)：涉及金融、建筑、醫(yī)藥、電信等管制行業(yè)，需核查相應(yīng)許可證（如建筑工程施工總承包資質(zhì)、藥品經(jīng)營(yíng)許可證、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證）。非法人組織（如合伙企業(yè)、分公司）：需檢查其上級(jí)機(jī)構(gòu)的授權(quán)文件（如分公司需提供總公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照及授權(quán)委托書）。2.自然人：核查身份證原件（或復(fù)印件加蓋公章），確認(rèn)其具備民事行為能力（如未成年人簽訂的合同需法定代理人追認(rèn)）。特殊身份限制：如公務(wù)員、國(guó)企高管簽訂與職務(wù)沖突的合同，需審查其是否符合內(nèi)部規(guī)定。（二）信用狀況核查：評(píng)估對(duì)方的“履行能力”失信記錄查詢：通過(guò)“中國(guó)執(zhí)行信息公開網(wǎng)”查詢對(duì)方是否為失信被執(zhí)行人（“老賴”），是否被限制高消費(fèi)；通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢是否被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信名單。經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估：通過(guò)“天眼查”“企查查”等平臺(tái)查看對(duì)方過(guò)往法律糾紛（如合同糾紛、勞動(dòng)糾紛）、股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、注冊(cè)資本實(shí)繳情況，判斷其經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性。注意事項(xiàng)：若對(duì)方存在失信或經(jīng)營(yíng)異常記錄，需要求其提供擔(dān)保（如抵押、保證），或調(diào)整付款方式（如提高預(yù)付款比例、縮短付款周期）。（三）授權(quán)權(quán)限驗(yàn)證：確認(rèn)“簽字人”的合法性授權(quán)委托書審查：需包含：授權(quán)人（法定代表人/負(fù)責(zé)人）簽字、單位公章、授權(quán)范圍（如“有權(quán)簽訂XX產(chǎn)品購(gòu)銷合同，金額不超過(guò)XX元”）、有效期（如“自2024年1月1日至2024年12月31日”）。核對(duì)授權(quán)人的身份：通過(guò)企業(yè)公示系統(tǒng)查詢法定代表人信息，確認(rèn)簽字與公示信息一致。轉(zhuǎn)委托限制：若簽字人是轉(zhuǎn)委托代理人，需檢查原授權(quán)書是否允許轉(zhuǎn)委托，及轉(zhuǎn)委托書的真實(shí)性?？偨Y(jié)：主體合規(guī)性檢查的核心是“確認(rèn)對(duì)方有能力、有資格履行合同”，避免因“無(wú)權(quán)處分”“無(wú)資質(zhì)經(jīng)營(yíng)”導(dǎo)致合同無(wú)效。二、合同內(nèi)容合法性與公平性檢查：避免“無(wú)效或可撤銷”風(fēng)險(xiǎn)合同內(nèi)容需符合法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，且遵循公平原則，否則可能被認(rèn)定為無(wú)效或可撤銷。（一）合法性審查：禁止違反“效力性強(qiáng)制性規(guī)定”無(wú)效情形：違反法律、行政法規(guī)的效力性強(qiáng)制性規(guī)定（如買賣毒品、走私貨物的合同）；違反公序良俗（如損害社會(huì)公共利益的合同）；惡意串通，損害他人合法權(quán)益（如雙方串通轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)）。注意事項(xiàng)：區(qū)分“效力性規(guī)定”與“管理性規(guī)定”（如“未辦理備案登記”屬于管理性規(guī)定，不影響合同效力）。（二）格式條款合規(guī)性：履行“提示與說(shuō)明義務(wù)”格式條款定義：當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，未與對(duì)方協(xié)商的條款（如電商平臺(tái)的“用戶協(xié)議”、保險(xiǎn)公司的“保險(xiǎn)條款”）。合規(guī)要求（《民法典》第四百九十六條）：提供格式條款的一方需以合理方式提示對(duì)方注意免除或減輕其責(zé)任的條款（如加粗、下劃線、彈窗提示）；對(duì)方要求說(shuō)明的，需予以明確說(shuō)明；未履行提示或說(shuō)明義務(wù)的，對(duì)方可主張?jiān)摋l款不成為合同內(nèi)容。無(wú)效情形（《民法典》第四百九十七條）：不合理地免除或減輕己方責(zé)任（如“本公司不承擔(dān)任何違約責(zé)任”）；加重對(duì)方責(zé)任（如“對(duì)方逾期付款需按日支付10%違約金”）；排除對(duì)方主要權(quán)利（如“對(duì)方不得提出任何異議”）。（三）公平性評(píng)估：防止“顯失公平”顯失公平情形（《民法典》第一百五十一條）：一方利用對(duì)方危困狀態(tài)、缺乏判斷能力等情形，致使合同成立時(shí)權(quán)利義務(wù)明顯失衡（如對(duì)方破產(chǎn)急需資金，以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)）。違約金合理性（《民法典》第五百八十五條）：約定的違約金過(guò)分高于實(shí)際損失（一般超過(guò)30%）的，對(duì)方可請(qǐng)求法院予以減少；約定的違約金低于實(shí)際損失的，己方可請(qǐng)求法院予以增加?？偨Y(jié)：內(nèi)容合規(guī)性檢查的核心是“確保合同條款合法、公平”，避免因“違規(guī)”導(dǎo)致合同無(wú)效，或因“不公平”被對(duì)方撤銷。三、合同條款完整性與明確性檢查：消除“歧義與漏洞”合同條款是履行的依據(jù)，需完整覆蓋交易要素，且表述明確，避免產(chǎn)生爭(zhēng)議。（一）基本條款覆蓋：確保“合同成立”根據(jù)《民法典》第四百七十條，合同需包含以下基本條款：1.標(biāo)的：明確交易對(duì)象（如“XX品牌XX型號(hào)手機(jī)”）；2.數(shù)量：明確數(shù)量及單位（如“100臺(tái)”“500千克”）；3.質(zhì)量：明確質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（如“符合GB/T____標(biāo)準(zhǔn)”“按樣品質(zhì)量執(zhí)行”）；4.價(jià)款或報(bào)酬：明確金額（大小寫一致）、支付方式（如“銀行轉(zhuǎn)賬”“承兌匯票”）、支付時(shí)間（如“合同簽訂后7日內(nèi)支付30%預(yù)付款”）；5.履行期限、地點(diǎn)和方式：明確交貨時(shí)間（如“2024年12月31日前”）、交貨地點(diǎn)（如“甲方倉(cāng)庫(kù)”）、運(yùn)輸方式（如“乙方負(fù)責(zé)快遞送貨”）；6.違約責(zé)任：明確違約情形及責(zé)任（如“逾期交貨的，每逾期一日支付未交部分價(jià)款的0.5‰違約金”）；7.爭(zhēng)議解決方式：明確管轄法院或仲裁委員會(huì)（如“本合同爭(zhēng)議提交XX仲裁委員會(huì)仲裁”）。（二）關(guān)鍵條款明確性：避免“歧義”標(biāo)的描述：避免模糊表述（如“手機(jī)”應(yīng)改為“XX品牌XX型號(hào)手機(jī)”）；數(shù)量單位：使用標(biāo)準(zhǔn)單位（如“一堆”應(yīng)改為“100件”）；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：避免“合格”“優(yōu)質(zhì)”等籠統(tǒng)表述，需明確具體標(biāo)準(zhǔn)（如“符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)QB/T____”）；價(jià)款支付：避免“盡快支付”“合理期限內(nèi)支付”，需明確具體時(shí)間（如“交貨后15日內(nèi)支付余款”）；履行期限：避免“年底前”“近期”，需明確具體日期（如“2024年12月31日前”）；違約責(zé)任：避免“承擔(dān)違約責(zé)任”，需明確計(jì)算方式（如“逾期付款的，按未付金額的日萬(wàn)分之五支付違約金”）。總結(jié)：條款完整性與明確性檢查的核心是“消除歧義”，確保雙方對(duì)合同內(nèi)容的理解一致，減少履行中的爭(zhēng)議。四、合同履行與變更合規(guī)性檢查：防控“履行風(fēng)險(xiǎn)”合同履行是實(shí)現(xiàn)合同目的的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，需留存證據(jù)、規(guī)范變更程序。（一）履行過(guò)程證據(jù)留存：“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”交貨證據(jù)：要求對(duì)方出具收貨單（需簽字蓋章），注明貨物名稱、數(shù)量、日期；驗(yàn)收證據(jù)：要求對(duì)方出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（需簽字蓋章），注明驗(yàn)收結(jié)果（如“合格”“不合格及整改要求”）；付款證據(jù)：保留銀行轉(zhuǎn)賬記錄（備注“XX合同預(yù)付款”）、對(duì)方開具的發(fā)票（注明合同編號(hào)）；溝通記錄：保留與對(duì)方的電子郵件、微信聊天記錄（需包含對(duì)方身份信息，如備注“XX公司王經(jīng)理”），涉及變更或異議的，需明確表述己方意見。（二）變更與解除程序：“書面確認(rèn)”變更合同（《民法典》第五百四十三條）：需雙方協(xié)商一致，簽訂書面變更協(xié)議（注明原合同編號(hào)、變更內(nèi)容、生效時(shí)間）；變更內(nèi)容需明確（如“原合同交貨時(shí)間變更為2025年1月31日”），避免“約定不明推定為未變更”。解除合同（《民法典》第五百六十二條、第五百六十三條）：協(xié)商解除：需簽訂書面解除協(xié)議，明確解除時(shí)間、責(zé)任劃分；法定解除：需向?qū)Ψ桨l(fā)出解除通知（注明解除事由、依據(jù)），通知到達(dá)對(duì)方時(shí)合同解除；對(duì)方異議的，可請(qǐng)求法院或仲裁機(jī)構(gòu)確認(rèn)解除效力?？偨Y(jié)：履行與變更合規(guī)性檢查的核心是“留存證據(jù)”“規(guī)范程序”，避免因“證據(jù)不足”或“程序違法”導(dǎo)致無(wú)法追責(zé)。五、合同爭(zhēng)議解決機(jī)制合規(guī)性檢查：降低“維權(quán)成本”爭(zhēng)議解決方式的選擇直接影響維權(quán)效率，需符合法律規(guī)定且明確具體。（一）管轄約定有效性：“不違反專屬與級(jí)別管轄”約定范圍（《民事訴訟法》第三十四條）：可選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標(biāo)的物所在地等與爭(zhēng)議有實(shí)際聯(lián)系的地點(diǎn)的法院管轄；禁止情形：違反專屬管轄（如建設(shè)工程施工合同糾紛需由不動(dòng)產(chǎn)所在地法院管轄）；違反級(jí)別管轄（如標(biāo)的額1億元的案件需由中級(jí)人民法院管轄，不能約定基層法院）。（二）仲裁條款合規(guī)性：“明確仲裁委員會(huì)”有效條件（《仲裁法》第十六條）：有請(qǐng)求仲裁的意思表示（如“本合同爭(zhēng)議提交仲裁”）；明確仲裁事項(xiàng)（如“因本合同履行產(chǎn)生的爭(zhēng)議”）；選定具體仲裁委員會(huì)（如“XX仲裁委員會(huì)”，不能僅寫“仲裁”）。無(wú)效情形：約定“仲裁或訴訟”（如“本合同爭(zhēng)議可提交仲裁或向法院起訴”）；選定的仲裁委員會(huì)不存在（如“XX市仲裁委員會(huì)”，實(shí)際應(yīng)為“XX仲裁委員會(huì)”）。（三）法律適用選擇：“符合國(guó)際條約與公共利益”涉外合同：可選擇適用外國(guó)法律，但需符合以下條件：不違反中國(guó)的公共利益（如選擇適用外國(guó)法律規(guī)避中國(guó)稅收的，無(wú)效）；在中國(guó)境內(nèi)履行的中外合資、中外合作、中外合作勘探開發(fā)自然資源合同，必須適用中國(guó)法律（《民法典》第四百六十七條）?？偨Y(jié)：爭(zhēng)議解決機(jī)制合規(guī)性檢查的核心是“明確、有效”，避免因“約定不明”導(dǎo)致無(wú)法仲裁或管轄異議，增加維權(quán)成本。六、合同歸檔與留存合規(guī)性檢查：“留痕備查”合同歸檔是后續(xù)維權(quán)的重要依據(jù)，需規(guī)范歸檔范圍、留存期限及電子歸檔要求。（一）歸檔范圍：“全流程留痕”合同原件（包括主合同、附件，如技術(shù)協(xié)議、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)）；授權(quán)委托書、對(duì)方資質(zhì)文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、許可證）；變更協(xié)議、解除協(xié)議；履行證據(jù)（收貨單、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、付款憑證、溝通記錄）；合同評(píng)審記錄（法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)的評(píng)審意見）。（二）留存期限：“超過(guò)訴訟時(shí)效”一般合同：留存期限不少于5年（超過(guò)《民法典》規(guī)定的3年訴訟時(shí)效）；特殊行業(yè)：如金融、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等，需符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如銀行貸款合同留存期限不少于10年）。（三）電子歸檔要求：“可靠與安全”電子簽名有效性（《電子簽名法》第十四條）：電子簽名需符合“專有、控制、可追溯”要求（如使用CA證書簽名）；存儲(chǔ)安全：電子合同需存儲(chǔ)在加密服務(wù)器上，定期備份，防止篡改；可檢索性：建立電子合同管理系統(tǒng)，標(biāo)注合同編號(hào)、對(duì)方名稱、履行期限等信息，方便查詢?？偨Y(jié)：歸檔與留存合規(guī)性檢查的核心是“留痕備查”，確保在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)能及時(shí)提供證據(jù)，維護(hù)企業(yè)權(quán)益。結(jié)論：建立“常態(tài)化合同合規(guī)機(jī)制”合同合規(guī)檢查不是“一次性任務(wù)”，而是全流程、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)防控工作。企業(yè)需：1.建立合同評(píng)審流程：由業(yè)務(wù)部門發(fā)起，法務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)控等部門共同參與，確保合同合規(guī)性；2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)：定期對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行合同法規(guī)培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識(shí)（如如何審查對(duì)方