證券從業(yè)資格考試試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券交易所D.證券監(jiān)管機構答案：C2.以下不屬于有價證券的是（）A.股票B.債券C.匯票D.基金份額答案：C3.證券經(jīng)紀業(yè)務的特點不包括（）A.業(yè)務對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.業(yè)務價格的自主性答案：D4.設立證券公司的主要股東應當最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。A.2；2B.3；3C.5；5D.10；10答案：B5.證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。A.5B.10C.15D.30答案：C6.證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.2B.3C.5D.10答案：C7.下列關于證券發(fā)行的表述中，錯誤的是（）A.未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券B.向不特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行C.向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行D.公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式答案：D8.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后（）個完整會計年度。A.1B.2C.3D.5答案：C9.上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的（）以上通過。A.30%；1/2B.30%；2/3C.50%；1/2D.50%；2/3答案：B10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，責令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。A.1萬元以上3萬元以下B.3萬元以上5萬元以下C.1萬元以上10萬元以下D.5萬元以上20萬元以下答案：C11.下列關于證券自營業(yè)務的說法中，正確的是（）A.證券公司開展自營業(yè)務應每月、每季度、每年向中國證監(jiān)會報送自營業(yè)務情況B.中國證監(jiān)會對證券公司自營業(yè)務實行日常監(jiān)督管理C.證券公司從事自營業(yè)務，應當以公司名義開立證券自營賬戶，并報中國證監(jiān)會備案D.證券公司自營業(yè)務投資范圍包括股票、基金、權證等答案：D12.證券公司應當建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產(chǎn)管理業(yè)務的合同、客戶資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D13.下列關于證券承銷的說法中，錯誤的是（）A.證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式B.向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷C.承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成D.證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議答案：B14.收購要約約定的收購期限不得少于（）日，并不得超過（）日。A.30；60B.15；30C.30；90D.60；90答案：A15.下列關于上市公司收購的說法中，錯誤的是（）A.收購上市公司中由國家授權投資的機構持有的股份，應當按照國務院的規(guī)定，經(jīng)有關主管部門批準B.收購行為完成后，收購人應當在15日內(nèi)將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予公告C.收購上市公司部分股份的收購要約應當約定，被收購公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預定收購的股份數(shù)額的，收購人按比例進行收購D.收購要約提出的各項收購條件，適用于被收購公司的所有股東答案：B16.證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。A.3B.5C.7D.10答案：C17.下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）A.基金托管人必須是依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行B.基金份額持有人大會由基金托管人召集C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額應當達到核準規(guī)模的80%以上答案：C18.下列關于證券公司風險控制指標管理的說法中，錯誤的是（）A.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元B.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元C.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元D.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元答案：D19.下列關于證券市場法律法規(guī)的說法中，錯誤的是（）A.《中華人民共和國公司法》是我國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律B.《中華人民共和國證券法》是我國證券市場的基本大法C.《證券公司監(jiān)督管理條例》是我國第一部全面、系統(tǒng)規(guī)范證券公司監(jiān)管的行政法規(guī)D.《證券公司風險處置條例》是我國第一部規(guī)范證券公司風險處置的行政法規(guī)答案：A20.下列關于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的說法中，錯誤的是（）A.從業(yè)人員應保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私B.從業(yè)人員應遵守國家法律、法規(guī)，遵守社會公德，履行職業(yè)道德，維護行業(yè)聲譽C.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務D.從業(yè)人員應在執(zhí)業(yè)過程中接受客戶的全權委托，對客戶的資產(chǎn)進行管理答案：D二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.流通功能答案：ABC2.證券經(jīng)紀業(yè)務的構成要素包括（）A.委托人B.證券經(jīng)紀商C.證券交易所D.證券交易的對象答案：ABCD3.設立證券公司需要滿足的條件有（）A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元C.有符合《證券法》規(guī)定的注冊資本D.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格答案：ABCD4.證券投資顧問業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的差異包括（）A.服務對象不同B.市場影響不同C.服務內(nèi)容不同D.服務方式不同答案：ABCD5.證券發(fā)行的方式主要有（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD6.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應當是依法設立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應自成立后，持續(xù)經(jīng)營時間在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.上市公司的下列情形中，屬于應當由證券交易所決定終止其股票上市交易的有（）A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達到上市條件B.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內(nèi)未能恢復盈利D.公司解散或者被宣告破產(chǎn)答案：ABCD8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有的行為包括（）A.向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾B.接受一個客戶的單筆委托資產(chǎn)價值，低于國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的最低限額C.使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易D.在證券自營賬戶與證券資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶之間進行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實現(xiàn)有效隔離答案：ABCD9.下列關于證券自營業(yè)務決策自主性的描述中，正確的有（）A.交易行為的自主性，即證券公司自主決定是否買入或賣出某種證券B.信息采集的自主性，即證券公司可自主采集一切可以得到的信息指導投資決策C.交易方式的自主性，即證券公司自主決定是通過交易所買賣還是通過其他場所買賣D.交易品種、價格的自主性，即證券公司自主決定買賣品種和價格答案：ACD10.下列關于證券承銷業(yè)務的說法中，正確的有（）A.證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式B.證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議C.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式D.證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：√2.證券經(jīng)紀商與客戶之間是委托代理關系。（）答案：√3.證券公司的注冊資本應當是實繳資本。（）答案：√4.證券投資顧問可以代理客戶進行證券投資。（）答案：×5.公開發(fā)行證券必須依法報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準。（）答案：√6.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應當是依法設立且合法存續(xù)的有限責任公司。（）答案：×7.上市公司的年度報告應當在每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)編制完成并披露。（）答案：√8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，不得將客戶的委托資產(chǎn)交由他人進行托管。（）答案：×9.證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認可的其他證券的行為。（）答案：√10.證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.證券市場按照交易活動是否在固定場所進行，可以分為（）市場和（）市場。答案：場內(nèi)；場外2.證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的（）。答案：千分之三3.設立證券公司，主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。答案：3；24.證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。答案：55.公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門（）。答案：核準6.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后（）個完整會計年度。答案：27.上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的（）以上通過。答案：30%；2/38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，責令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。答案：1萬元以上10萬元以下9.證券自營業(yè)務投資范圍包括股票、（）、權證、證券投資基金等。答案：債券10.收購要約約定的收購期限不得少于（）日，并不得超過（）日。答案：30；60五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述證券經(jīng)紀業(yè)務的特點。答案：業(yè)務對象的廣泛性；證券經(jīng)紀商的中介性；客戶指令的權威性；客戶資料的保密性。2.設立證券公司需要具備哪些條件？答案：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；有符合《證券法》規(guī)定的注冊資本；董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。3.簡述證券投資顧問業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的差異。答案：服務對象不同：證券經(jīng)紀業(yè)務服務于普通投資者，證券投資顧問業(yè)務服務于特定客戶；市場影響不同：證券經(jīng)紀業(yè)務側重于交易通道服務，證券投資顧問業(yè)務側重于投資建議；服務內(nèi)容不同：證券經(jīng)紀業(yè)務提供交易通道，證券投資顧問業(yè)務提供投資建議、風險管理等服務；服務方式不同：證券經(jīng)紀業(yè)務通過柜臺或網(wǎng)絡交易系統(tǒng)進行，證券投資顧問業(yè)務通過面對面、電話、短信、郵件等多種方式進行。4.簡述證券承銷的方式及特點。答案：代銷：證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人。特點是承銷商不承擔發(fā)行風險。包銷：證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入。特點是承銷商承擔全部發(fā)行風險。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的作用。答案：籌集資金：為企業(yè)和政府提供融資渠道，促進經(jīng)濟發(fā)展。資本定價：通過市場機制確定證券價格，反映資產(chǎn)價值和市場預期。資源配置：引導資金流向高效益的企業(yè)和行業(yè)，優(yōu)化資源配置。宏觀調(diào)控：政府可以通過證券市場進行宏觀調(diào)控，影響經(jīng)濟運行。促進企業(yè)發(fā)展：推動企業(yè)股份制改造，完善治理結構，提高競爭力。分散風險：為投資者提供多樣化的投資選擇，分散投資風險。2.論述證券公司如何加強風險管理。答案：建立健全風險管理體系：包括風險管理制度、組織架構、風險評估和監(jiān)測等。加強內(nèi)部控制：規(guī)范業(yè)務流程，防范內(nèi)部風險。提高風險識別和評估能力：及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，準確評估風險程度。制定風險應對策略：針對不同風險采取相應措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉(zhuǎn)移等。加強員工培訓：提高員工風險意識和風險管理能力。強化合規(guī)管理：確保公司運營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。加強與監(jiān)管機構溝通：及時了解監(jiān)管政策變化，