信貸公司供應(yīng)商管理規(guī)章

一、總則（一）目的為加強(qiáng)本信貸公司對(duì)供應(yīng)商的管理，確保供應(yīng)商提供的產(chǎn)品和服務(wù)符合公司業(yè)務(wù)需求，保障公司運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性與高效性，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的平衡發(fā)展，特制定本規(guī)章。（二）適用范圍本規(guī)章適用于與本信貸公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的所有供應(yīng)商，以及公司內(nèi)部涉及供應(yīng)商管理的各部門及員工。（三）管理原則1.公平公正：對(duì)待所有供應(yīng)商一視同仁，在選擇、評(píng)估和合作過(guò)程中遵循公平公正的原則，不偏袒任何一方。2.合作共贏：秉持公司“攜手共進(jìn)，共創(chuàng)價(jià)值”的企業(yè)文化，與供應(yīng)商建立長(zhǎng)期穩(wěn)定、互利共贏的合作關(guān)系，共同成長(zhǎng)。3.質(zhì)量?jī)?yōu)先：將供應(yīng)商提供產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量放在首位，確保滿足公司信貸業(yè)務(wù)及客戶服務(wù)的高標(biāo)準(zhǔn)要求。4.風(fēng)險(xiǎn)可控：對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，有效識(shí)別、評(píng)估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，保障公司運(yùn)營(yíng)安全。二、供應(yīng)商選擇（一）需求識(shí)別1.各部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和運(yùn)營(yíng)需求，定期梳理對(duì)物資、服務(wù)等方面的需求，明確所需產(chǎn)品或服務(wù)的規(guī)格、質(zhì)量、數(shù)量、交付時(shí)間等具體要求。2.對(duì)于新增或特殊需求，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的需求分析和論證，形成書(shū)面報(bào)告提交給采購(gòu)部門。（二）供應(yīng)商搜尋1.采購(gòu)部門通過(guò)多種渠道廣泛收集供應(yīng)商信息，包括但不限于行業(yè)展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、行業(yè)協(xié)會(huì)推薦、供應(yīng)商自薦、客戶推薦等。2.建立供應(yīng)商信息庫(kù)，對(duì)收集到的供應(yīng)商信息進(jìn)行分類整理和初步篩選，剔除明顯不符合公司基本要求的供應(yīng)商。（三）供應(yīng)商評(píng)估1.資質(zhì)審核：對(duì)初步篩選后的供應(yīng)商進(jìn)行資質(zhì)審核，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、相關(guān)行業(yè)資質(zhì)證書(shū)等，確保供應(yīng)商具備合法經(jīng)營(yíng)資格和相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力。2.實(shí)地考察：對(duì)于重要或潛在的長(zhǎng)期合作供應(yīng)商，采購(gòu)部門應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行實(shí)地考察，了解供應(yīng)商的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、設(shè)備設(shè)施、質(zhì)量管理體系、人員素質(zhì)等情況。3.樣品評(píng)估：若涉及物資采購(gòu)，要求供應(yīng)商提供樣品，由相關(guān)專業(yè)部門按照公司質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢驗(yàn)和評(píng)估，確保樣品符合要求。4.綜合評(píng)估：采購(gòu)部門聯(lián)合財(cái)務(wù)、法務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門，根據(jù)資質(zhì)審核、實(shí)地考察、樣品評(píng)估等結(jié)果，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行綜合評(píng)估，重點(diǎn)考察供應(yīng)商的信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、供應(yīng)能力、價(jià)格水平、售后服務(wù)等方面。（四）供應(yīng)商選擇決策1.根據(jù)綜合評(píng)估結(jié)果，采購(gòu)部門提出供應(yīng)商選擇建議，報(bào)公司管理層審批。2.對(duì)于符合公司要求且評(píng)估結(jié)果優(yōu)秀的供應(yīng)商，納入公司合格供應(yīng)商名錄，與之建立合作關(guān)系。三、供應(yīng)商合同管理（一）合同起草1.確定合作供應(yīng)商后，采購(gòu)部門負(fù)責(zé)起草合同文本。合同內(nèi)容應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括產(chǎn)品或服務(wù)的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交付方式、交付時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、付款方式、售后服務(wù)、違約責(zé)任、保密條款等關(guān)鍵條款。2.合同文本應(yīng)符合法律法規(guī)要求，并充分體現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)理念和利益訴求。在起草過(guò)程中，如有需要，可征求法務(wù)部門的意見(jiàn)。（二）合同審核與簽訂1.合同起草完成后，采購(gòu)部門將合同文本提交給法務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門進(jìn)行審核。各部門應(yīng)從專業(yè)角度對(duì)合同條款進(jìn)行審查，提出修改意見(jiàn)和建議。2.采購(gòu)部門根據(jù)各部門的審核意見(jiàn)對(duì)合同進(jìn)行修改完善，報(bào)公司管理層審批。經(jīng)審批通過(guò)后，由公司授權(quán)代表與供應(yīng)商簽訂合同。（三）合同執(zhí)行與跟蹤1.合同簽訂后，采購(gòu)部門負(fù)責(zé)跟蹤合同的執(zhí)行情況，及時(shí)與供應(yīng)商溝通協(xié)調(diào)，確保供應(yīng)商按照合同約定的時(shí)間、質(zhì)量、數(shù)量等要求履行義務(wù)。2.對(duì)于合同執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題或變更需求，采購(gòu)部門應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商協(xié)商解決，并形成書(shū)面記錄。如需對(duì)合同進(jìn)行變更或補(bǔ)充，應(yīng)按照公司規(guī)定的流程進(jìn)行審批和簽訂相關(guān)協(xié)議。（四）合同歸檔與保管1.合同執(zhí)行完畢后，采購(gòu)部門應(yīng)將合同及相關(guān)文件（如往來(lái)函件、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、付款憑證等）進(jìn)行整理歸檔，妥善保管。2.建立合同檔案管理制度，明確檔案的保管期限、查閱流程等，確保合同檔案的完整性和安全性。四、供應(yīng)商績(jī)效管理（一）績(jī)效指標(biāo)設(shè)定1.建立科學(xué)合理的供應(yīng)商績(jī)效評(píng)估指標(biāo)體系，涵蓋質(zhì)量、交貨期、價(jià)格、服務(wù)、創(chuàng)新等方面。具體指標(biāo)可根據(jù)不同的采購(gòu)項(xiàng)目和供應(yīng)商類型進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。-質(zhì)量指標(biāo)：如產(chǎn)品合格率、服務(wù)質(zhì)量達(dá)標(biāo)率等。-交貨期指標(biāo)：按時(shí)交貨率、交貨提前期等。-價(jià)格指標(biāo)：價(jià)格合理性、成本降低率等。-服務(wù)指標(biāo)：售后服務(wù)響應(yīng)速度、投訴處理滿意度等。-創(chuàng)新指標(biāo)：新產(chǎn)品或新服務(wù)的開(kāi)發(fā)能力、對(duì)公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的支持程度等。（二）績(jī)效評(píng)估周期1.定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，評(píng)估周期根據(jù)合作情況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定，一般為每季度或每半年進(jìn)行一次。2.在特殊情況下，如供應(yīng)商出現(xiàn)重大質(zhì)量問(wèn)題、交貨延遲等，可隨時(shí)啟動(dòng)績(jī)效評(píng)估程序。（三）績(jī)效評(píng)估方法1.采用多元化的績(jī)效評(píng)估方法，包括數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、客戶反饋調(diào)查等。2.采購(gòu)部門負(fù)責(zé)收集和整理供應(yīng)商的績(jī)效數(shù)據(jù)，組織相關(guān)部門對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。（四）績(jī)效反饋與改進(jìn)1.績(jī)效評(píng)估結(jié)束后，采購(gòu)部門應(yīng)及時(shí)將評(píng)估結(jié)果反饋給供應(yīng)商，肯定其優(yōu)點(diǎn)，指出存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)要求和建議。2.對(duì)于績(jī)效不達(dá)標(biāo)的供應(yīng)商，采購(gòu)部門應(yīng)與其共同制定改進(jìn)計(jì)劃，明確改進(jìn)目標(biāo)和期限，并跟蹤改進(jìn)措施的執(zhí)行情況。如供應(yīng)商在規(guī)定期限內(nèi)未能有效改進(jìn)，公司將根據(jù)情況采取相應(yīng)的處罰措施，直至終止合作。五、供應(yīng)商關(guān)系維護(hù)（一）溝通機(jī)制1.建立定期的供應(yīng)商溝通會(huì)議制度，由采購(gòu)部門牽頭，相關(guān)部門參加，與供應(yīng)商就合作過(guò)程中的問(wèn)題、需求、發(fā)展規(guī)劃等進(jìn)行溝通交流。2.加強(qiáng)日常溝通，采購(gòu)部門指定專人負(fù)責(zé)與供應(yīng)商保持密切聯(lián)系，及時(shí)處理供應(yīng)商的咨詢和反饋，確保信息傳遞的及時(shí)、準(zhǔn)確。（二）合作激勵(lì)1.對(duì)于表現(xiàn)優(yōu)秀的供應(yīng)商，公司給予一定的激勵(lì)措施，如增加訂單份額、延長(zhǎng)合作期限、給予價(jià)格優(yōu)惠、頒發(fā)優(yōu)秀供應(yīng)商證書(shū)等，以鼓勵(lì)供應(yīng)商持續(xù)提高服務(wù)質(zhì)量和水平。2.開(kāi)展供應(yīng)商合作項(xiàng)目，共同進(jìn)行技術(shù)研發(fā)、成本控制、流程優(yōu)化等工作，分享合作成果，實(shí)現(xiàn)互利共贏。（三）供應(yīng)商培訓(xùn)與發(fā)展1.根據(jù)供應(yīng)商的需求和公司業(yè)務(wù)要求，為供應(yīng)商提供相關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)，幫助其提升管理水平、技術(shù)能力和服務(wù)質(zhì)量。2.引導(dǎo)供應(yīng)商參與公司的企業(yè)文化建設(shè)活動(dòng)，增進(jìn)供應(yīng)商對(duì)公司經(jīng)營(yíng)理念和價(jià)值觀的理解與認(rèn)同，促進(jìn)雙方文化融合。六、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.建立供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，采購(gòu)部門聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)管理、法務(wù)等部門，定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)類型包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)中斷風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.關(guān)注供應(yīng)商的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)動(dòng)態(tài)等信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.對(duì)識(shí)別出的供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。采用定性與定量相結(jié)合的評(píng)估方法，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，綜合考慮供應(yīng)商的信用評(píng)級(jí)、歷史合作記錄、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等因素，對(duì)供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、客觀的評(píng)估。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)商，采取加強(qiáng)監(jiān)控、增加備用供應(yīng)商、調(diào)整合作策略等措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。2.建立應(yīng)急預(yù)案，針對(duì)可能出現(xiàn)的供應(yīng)中斷、重大質(zhì)量問(wèn)題等突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)方案，確保公司業(yè)務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.持續(xù)監(jiān)控供應(yīng)商的風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值。當(dāng)供應(yīng)商的某些指標(biāo)接近或超出預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，以便公司采取相應(yīng)的措施防范風(fēng)險(xiǎn)。七、供應(yīng)商退出管理（一）退出條件1.出現(xiàn)以下情況之一的供應(yīng)商，公司可考慮終止合作關(guān)系，使其退出合格供應(yīng)商名錄：-連續(xù)多次績(jī)效評(píng)估不達(dá)標(biāo)且未能有效改進(jìn)。-出現(xiàn)重大質(zhì)量問(wèn)題，給公司造成嚴(yán)重?fù)p失。-發(fā)生嚴(yán)重的違約行為，如未按時(shí)交貨、提供虛假信息等。-供應(yīng)商經(jīng)營(yíng)狀況惡化，面臨破產(chǎn)、倒閉等風(fēng)險(xiǎn)，可能影響公司正常運(yùn)營(yíng)。-違反法律法規(guī)或公司的保密規(guī)定，損害公司利益。（二）退出程序1.當(dāng)供應(yīng)商符合退出條件時(shí)，采購(gòu)部門提出供應(yīng)商退出建議，報(bào)公司管理層審批。2.經(jīng)審批通過(guò)后，采購(gòu)部門向供應(yīng)商發(fā)出書(shū)面通知，告知其退出原因和退出時(shí)間。3.與供應(yīng)商進(jìn)行清算工作，包括核對(duì)賬目、結(jié)算款項(xiàng)、收回未使用的物資或資產(chǎn)等。4.對(duì)供應(yīng)商退出后的相關(guān)工作進(jìn)行妥善安排，如尋找替代供應(yīng)商、調(diào)整采購(gòu)計(jì)劃等，確保公司業(yè)務(wù)不受影響。（三）后續(xù)處理1.將退出的供應(yīng)商信息記錄在公司的供應(yīng)商管理檔案中，作為今后合