東財(cái)證券筆試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)是東財(cái)證券的主要業(yè)務(wù)范圍？A.僅股票交易B.股票、債券交易及相關(guān)金融服務(wù)C.只做基金代銷D.只做期貨交易答案：B2.東財(cái)證券在國內(nèi)的總部位于？A.北京B.上海C.深圳D.大連答案：D3.股票市場(chǎng)中，市盈率（PE）的計(jì)算公式是？A.每股股價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.每股股價(jià)/每股收益C.每股凈資產(chǎn)/每股股價(jià)D.每股收益/每股股價(jià)答案：B4.在證券交易中，“T+1”制度是指？A.當(dāng)日買入的證券當(dāng)日可以賣出，賣出的資金當(dāng)日可以再買入B.當(dāng)日買入的證券當(dāng)日不可以賣出，賣出的資金當(dāng)日可以再買入C.當(dāng)日買入的證券當(dāng)日不可以賣出，賣出的資金當(dāng)日不可以再買入D.當(dāng)日買入的證券當(dāng)日可以賣出，賣出的資金當(dāng)日不可以再買入答案：B5.以下哪種金融工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？A.股票B.期貨C.國債D.企業(yè)債券答案：C6.東財(cái)證券的客戶服務(wù)熱線是？A.95357B.95555C.95533D.95588答案：A7.證券市場(chǎng)的基本功能不包括？A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.完全消除風(fēng)險(xiǎn)功能答案：D8.以下哪個(gè)指標(biāo)可以反映企業(yè)的短期償債能力？A.資產(chǎn)負(fù)債率B.流動(dòng)比率C.凈資產(chǎn)收益率D.市盈率答案：B9.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)？A.上升B.不變C.下降D.不確定答案：C10.以下哪種交易方式不是東財(cái)證券提供的網(wǎng)上交易方式？A.網(wǎng)頁交易B.手機(jī)APP交易C.電報(bào)交易D.電腦客戶端交易答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.東財(cái)證券的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)可能包括？A.強(qiáng)大的研究團(tuán)隊(duì)B.廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.先進(jìn)的交易系統(tǒng)D.良好的客戶服務(wù)答案：ABCD2.證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有以下哪些類型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.以下哪些屬于金融衍生品？A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD4.在分析股票基本面時(shí)，需要考慮的因素有？A.公司業(yè)績(jī)B.行業(yè)前景C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)D.公司管理層能力答案：ABCD5.東財(cái)證券可能為企業(yè)提供的服務(wù)有？A.上市輔導(dǎo)B.股票承銷C.債券發(fā)行承銷D.并購重組咨詢答案：ABCD6.影響債券收益率的因素有？A.票面利率B.市場(chǎng)利率C.債券期限D(zhuǎn).債券信用等級(jí)答案：ABCD7.以下哪些屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)？A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)證券市場(chǎng)的發(fā)展答案：ABCD8.股票的估值方法有？A.市盈率估值法B.市凈率估值法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.股息貼現(xiàn)模型答案：ABCD9.投資者在東財(cái)證券進(jìn)行交易時(shí)需要遵守的規(guī)則有？A.交易時(shí)間規(guī)定B.交易申報(bào)規(guī)則C.資金管理規(guī)則D.信息披露規(guī)則答案：ABCD10.以下哪些是東財(cái)證券可以開展國際業(yè)務(wù)的途徑？A.設(shè)立海外分支機(jī)構(gòu)B.與國外券商合作C.參與國際證券市場(chǎng)交易D.吸引國外客戶到國內(nèi)開戶答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.東財(cái)證券只服務(wù)于國內(nèi)客戶。（錯(cuò)誤）2.股票價(jià)格越高，公司的市值就一定越大。（錯(cuò)誤）3.債券的票面利率是固定不變的。（錯(cuò)誤）4.東財(cái)證券的所有員工都可以進(jìn)行證券交易。（錯(cuò)誤）5.在證券市場(chǎng)中，只有股票可以進(jìn)行融資融券交易。（錯(cuò)誤）6.東財(cái)證券的研究報(bào)告僅供內(nèi)部使用。（錯(cuò)誤）7.只要是東財(cái)證券的客戶，就可以無限制地借款進(jìn)行證券投資。（錯(cuò)誤）8.證券市場(chǎng)的波動(dòng)是完全不可預(yù)測(cè)的。（錯(cuò)誤）9.東財(cái)證券的交易手續(xù)費(fèi)是全國統(tǒng)一固定的。（錯(cuò)誤）10.一家公司只能在一個(gè)證券交易所上市。（錯(cuò)誤）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述東財(cái)證券在客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面的主要措施。答案：東財(cái)證券會(huì)讓客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷，問卷內(nèi)容包括客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面。根據(jù)問卷結(jié)果將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為不同等級(jí)，然后為客戶推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資產(chǎn)品和服務(wù)。2.簡(jiǎn)要說明證券市場(chǎng)中“內(nèi)幕交易”的危害。答案：內(nèi)幕交易破壞市場(chǎng)公平性，使普通投資者處于不利地位。它扭曲證券價(jià)格，影響市場(chǎng)正常的資源配置功能，損害市場(chǎng)信心，可能導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)加劇，也違反了證券市場(chǎng)的法律法規(guī)。3.請(qǐng)簡(jiǎn)述東財(cái)證券的合規(guī)管理的重要性。答案：合規(guī)管理確保東財(cái)證券遵守法律法規(guī)，避免違規(guī)帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。有助于維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障投資者權(quán)益，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，提升公司在市場(chǎng)中的公信力。4.簡(jiǎn)述證券投資中分散投資的原理。答案：分散投資是將資金投入不同的證券品種或資產(chǎn)類別。不同證券的風(fēng)險(xiǎn)和收益特性不同，通過分散投資，降低單一證券波動(dòng)對(duì)整體資產(chǎn)組合的影響，從而降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高整體投資組合的穩(wěn)定性。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論東財(cái)證券如何在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中吸引更多客戶？答案：東財(cái)證券可以提升服務(wù)質(zhì)量，如提供個(gè)性化投資建議。優(yōu)化交易系統(tǒng)，提高交易速度和穩(wěn)定性。加強(qiáng)品牌宣傳，提高知名度。降低交易成本，推出優(yōu)惠活動(dòng)等。2.如何看待證券投資中的長(zhǎng)期投資與短期投資？答案：長(zhǎng)期投資注重企業(yè)的基本面和長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿?，收益可能較穩(wěn)定。短期投資更關(guān)注市場(chǎng)波動(dòng)獲取差價(jià)。兩者各有優(yōu)劣，風(fēng)險(xiǎn)偏好不同的投資者可根據(jù)自身情況選擇。3.分析金融科技對(duì)東財(cái)證券業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。答案：金融科技可提升東財(cái)證券服務(wù)效率，如線上開戶更便捷。優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管